Тинькофф помогает избежать проверок по ФЗ-115

Тинькофф предложил своим корпоративным клиентам новый сервис «Репутация», который поможет снизить риск проверок по ФЗ-115.

Полезный сервис позволит предпринимателям анализировать свою работу, рассматривая свою деятельность со стороны комплаенса финучреждения.

С чего все начиналось

«Репутация» стартовала в тестовом режиме еще в прошлом году, в период, когда проверки в рамках закона «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» находились на пике активности.

За истекший период была отлажена схема работы ресурса, теперь он стал доступен для всех предпринимателей, обслуживающихся в кредитной организации.

Как он функционирует?

«Репутация» предназначена для минимизации риска проверок по «антиотмывочному» законодательству.

Корпоративные клиенты смогут оценить свой бизнес с точки зрения банка, понять, на что нужно обратить внимание, что снизить вероятность проверок.

Дебетовая карта Тинькофф Black Edition оформить онлайн-заявку
Дебетовая карта Tinkoff Black Edition
Стоимость от 0Р
Кэшбек 1-30%
% на остаток До 4%
Снятие без % До 500000 р.
Овердрафт Есть
Доставка 1-2 дня

Программа собирает и анализирует информацию по счетам, открытым в банке. А также дает оценку бизнесу по нескольким параметрам.

В процессе подготовки результатов учитываются следующие данные:

  • информация об остатке на р/с;
  • сумма снятых наличных;
  • операции по переводам на р/с физических лиц;
  • отчисления в бюджет.

По итогам оценки собранных данных, компании будет присвоен один из статусов:

  • «У вас отличная репутация»;
  • «Вашу репутацию стоит улучшить».

Первый вариант означает, что все критерии деятельности компании полностью соответствуют стандартам финучреждения. Во втором случае клиент получит конкретные рекомендации относительно показателей, над которыми следует поработать.

Также для пользователей будут разработаны схемы, которые помогут это сделать. То есть сервис подробно подскажет, как уменьшить вероятность проверок.

Кредитная карта банка Тинькофф Платинум Visa MasterCard онлайн заявка
Кредитная карта Тинькофф Платинум
Кред. лимит 300 000Р
Проц. ставка От 12%
Без процентов До 12 мес.
Стоимость 0 руб./год
Кэшбек До 30%
Решение 2 мин.

Используя свои данные, клиенты также смогут регулярно мониторить текущее состояние работы компании, имея доступ к:

  • актуальной информации о статусе фирмы в сервисе – на основе данных по операциям с р/с складывается общий рейтинг благонадежности по мнению кредитной организации;
  • рекомендациям на карточках – восклицательный знак рядом с какой-либо позицией укажет на необходимость улучшения показателей (внутри размещены советы от ЦБ);
  • информации об особенностях деятельности – при проверке по ФЗ-115 финучреждение просит предоставить документацию и информацию о компании, которую можно указать заранее.
Кредитная карта банка Тинькофф Лето онлайн заявка
Кредитная карта Лето Тинькофф
Кред. лимит 300 000Р
Проц. ставка 29.9%
Без процентов До 55 дней
Стоимость 590 руб.
Кэшбек 1-5%
Решение 5 мин.

В случае с проблемными компаниями, после анализа деятельности в сервисе, с предпринимателем свяжется персональный помощник, который поспособствует тому, чтобы привести все показатели в норму.

Сервис начинает свою работу по сбору данных сразу же после открытия р/с в Тинькофф. В качестве неоспоримого преимущества стоит выделить тот факт, что пользоваться им клиенты банка могут бесплатно.

Итоги работы

Благодаря использованию «Репутации» российскими предпринимателями количество проверок по «антиотмывочному закону» существенно сократилось. Также сотрудники банка стали запрашивать минимум документации от клиентов.

Подобная тенденция говорит о том, что программа делает бизнес более открытым для государства и банков. Стимулирует предпринимателей оптимизировать и верно организовывать свою работу.

Сервис доступен всем корпоративным клиентам, вне зависимости от типа деятельности, количества наемных сотрудников и системы налогообложения, что делает его доступным и универсальным.

Рекомендовано для вас

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности