Центробанк намерен контролировать денежные переводы между физлицами

Как сообщает РБК, регулятор будет запрашивать сведения обо всех p2p-транзакциях (от человека человеку, Peer-to-Peer), в том числе персональную информацию отправителя и получателя денежных средств.

По словам источников, Центробанк разослал российским финучреждениям новую форму отчетности о переводах денежных средств между физлицами. Регулятор приступит к риск-ориентированному мониторингу p2p-переводов с начала 2022 года.

По словам представителя ЦБ, основная цель использования новых форм отчетности состоит в оптимизации представления сведений кредитными организациями и получение актуальных данных о платежных услугах. Информация будет использоваться для формирования статистических показателей и анализа рынка.

Согласно документу, в отчете должны отображаться все входящие и исходящие денежные переводы между физлицами, которые совершаются со счета на счет, с карты на карту, с электронного кошелька на электронный кошелек, с электронного кошелька на карту, с карты на электронный кошелек, со счета абонента оператора сотовой связи на карту или электронный кошелек и обратно, трансграничные денежные переводы физлицам, переводы без открытия счета, переводы клиента между своими счетами внутри одного банка, переводы через Систему быстрых платежей, а также системы денежных переводов (Contact, Western Union и др.).

Стоит отметить, что к p2p-переводам не относятся пополнение счетов для погашения кредитов, перечисление средств на депозитный счет, брокерские и инвестиционные счета, а также переводы в пользу ИП и юридических лиц, оплата комиссий кредитных организаций за обслуживание.

Сведения по каждой транзакции должны включать номера банковских карт отправителя и получателя, уникальный ID клиента, информацию о банках, назначение платежа, сумму перевода, дату и время операции, код страны получателя и отправителя и т.п.

Отчитываться будут обязаны банки, торгово-сервисные предприятия и юридические лица, которые предоставляют online-сервисы по переводам. Центробанк планирует формировать запросы по всем денежным переводам за конкретный период. В определенных случаях регулятор сможет запрашивать сведения по отдельным операциям (конкретные карты, физические лица – паспорт, ИНН, ID, номер телефона).

По мнению экспертов, эта информация нужна ЦБ для борьбы с криптообменниками, нелегальными online-казино и бизнесом, который принимает платежи на личные карты. Такие сведения могут использоваться для контроля за серыми предпринимателями, плата за товары и услуги которых поступает на картсчета для уклонения от уплаты налогов. Новые меры не должны привести к серьезному ужесточению контроля, под ударом могут оказаться недобросовестные торговцы и нелегальный бизнес.

Участники рынка считают, что в случае проведения Центробанком мягкой политики в отношении граждан, совершающих денежные переводы, банковские клиенты не начнут возвращаться к наличными расчетам. Если же финучреждения начнут дергать людей из-за нескольких переводов в течение суток и требовать документы, подтверждающие цель перевода, то многие пользователи уйдут в наличные расчеты, что отрицательно повлияет на рынок безналичных платежей.

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Пихоцкая Ольга Владимировна
Автор статьи Ольга Пихоцкая
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.