С октября 2022 года по июль 2025 рынок российских акций вырос на 40%, а голубые фишки в 2025 году давали дивидендную доходность в 5-7%. По отдельным бумагам можно было получить большую доходность. Ведь акции — это хоть и волатильный, но потенциально доходный инструмент, на котором можно заработать прибыль выше среднерыночной.
При этом не всегда понятно, за счет чего акции приносят инвесторам прибыль и как выбрать подходящую под свои запросы бумагу. Разбираемся, как заработать на акциях.
Что такое акции
Формально акция — это небольшая часть компании, ее доля. Как ценная бумага она подтверждает, что вы вложили в компанию деньги, как бы купили ее долю, и теперь у вас есть права совладельца. Подробнее о том, что такое акция
Если у вас очень много акций одной компании (хотя бы 10-25% от всего объема), то вы можете участвовать в управлении бизнесом. Утверждать совет директоров, принимать решения по распределяемой прибыли и многое другое. Чем большей долей вы владеете, тем весомее ваш голос на голосовании.
Если у вас сравнительно немного акций, то некоторые права тоже есть — главным образом на получение части прибыли. Если, конечно, на собрании акционеров эту прибыль решат распределить в виде дивидендов.
Что такое дивиденды
Компания приносит доход, когда ее дела идут успешно. Эта прибыль принадлежит владельцам компании — то есть как раз держателям акций. И владельцы компании решают, что с этой прибылью лучше сделать:
- вложить, например, в новое оборудование, чтобы компания в будущем принесла еще больше денег;
- прямо сейчас эту прибыль распределить, чтобы каждый использовал ее по своему усмотрению.
Если все доходы или какую-то их часть решают распределить между акционерами, эти выплаты и будут называться дивидендами. Вы продолжаете владеть бумагой, но в определенный момент от компании вам приходит небольшая часть ее дохода, обычно за полгода или год. Одни компании выплачивают дивиденды, другие — нет, а некоторые делают это нерегулярно. Подробнее о дивидендах, как они устроены и кто их платит.
Какие основные способы заработка
Итак, акция — это ценная бумага, которая может приносить доход. У нее есть определенная стоимость, ее можно купить и продать на фондовой бирже. Отсюда сразу несколько способов заработка.
Спекуляция
Компания со всем ее капиталом и способностью приносить доход стоит денег. И право на часть этой компании — акцию — тоже стоит денег. Цена акций меняется из-за новостей и отчётов:
- генеральный директор привлек внимание госорганов — акции падают в цене;
- в продукции компании нашли большое количество брака — акции падают;
- отчет за год оказался хорошим — акции растут;
- появился слух, что компаниям какой-то отрасли снизят налоговую ставку — акции этих компаний растут.
Причем колебания цены могут быть сильными даже в течение дня. При большом объеме денег на руках это дает возможность для заработка. Если вы вкладываете 500 тысяч рублей в бумаги, и за час они вырастают всего на 0,3%, то успев вовремя их продать, вы получите разницу в 15 тысяч рублей.
Это один из самых рискованных способов заработка на фондовом рынке, и тех, кто его выбирает, называют трейдерами. Обычно трейдеры опираются не столько на новости и фундаментальную оценку компании, сколько на индикаторы технического анализа.
Дивиденды
Некоторые компании уже закрепились на рынке и получают больше прибыли, чем требуется для их роста. Они направляют часть средств на другие цели, и их акции могут приносить пассивный доход.
С 2020 года Сбер выплатил 33 ₽ за 2023 год и почти столько же в 2024. Источник: Smart-Lab
В 2020 году акция Сбера стоила около 200 рублей, и банк бы с тех пор выплатил вам дивидендами 112 рублей на каждую. То есть, вложенные 100 тысяч, уже принесли бы 56 тысяч.
Есть и другая стратегия — не держать дивидендные акции, а покупать бумаги за некоторое время до дивидендов, и продавать после. Но тут все не так просто — нужно знать, когда можно продавать акции после дивидендной отсечки
Долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвестиции отличаются от трейдинга и стратегии покупок акций под дивиденды с последующей продажей. Обычно инвесторы не планируют продавать акции раньше, чем через 1-3 года. В целом пример со Сбером выше подходит под эту стратегию. Можно еще учесть, что сейчас одна акция этого банка стоит более 300 рублей, а не 200.
За пять лет с 2020 года вам бы зачислили 56 тысяч рублей дивидендов. А при продаже своих 500 акций получили бы 150 тысяч рублей, хотя покупали их за 100 тысяч. Таким образом, за 5 лет ваш доход мог составить 106 тысяч рублей, что примерно равно 20% годовых. То есть выше средней ставки по вкладам, например, за этот период.
Это индекс Мосбиржи, который отражает, как менялись в цене акции крупнейших российских компаний. Рынок акций растет далеко не всегда, и часто для восстановления после падения должны пройти годы. Источник: TradingView
Акции могут упасть в цене. Из-за санкций, например, рынок снизился более чем на 20%. Долгосрочный портфель важно правильно диверсифицировать, например, разбавить облигациями и фондами. Это поможет снизить потери в кризисных ситуациях.
Как начать зарабатывать на акциях с нуля новичку
Если не разбираться в том, куда вкладывать деньги, их очень легко потерять. Поэтому в акции не стоит инвестировать без хотя бы минимального обучения.
Как открыть брокерский счет
Сейчас у большинства крупных банков есть брокерская лицензия и проще всего открыть счет в рамках их экосистемы — это можно сделать за несколько минут, так как все ваши данные у банка уже есть.
В таком случае остается:
- выбрать брокера;
- заполнить все данные;
- выбрать подходящий тариф;
- пополнить счет онлайн;
- приступить к торговле.
Подробнее о том, как открыть брокерский счет и как он работает.
Как составить инвестиционный портфель
Чтобы хотя бы частично защитить себя от падений цен всего портфеля, то есть вашего набора ценных бумаг, его нужно диверсифицировать. То есть добавить в него бумаги:
- от разных эмитентов;
- из разных секторов рынка;
- с разными рисками у компаний.
Например, включите акции Сбера (банк), Лукойла (нефть), Яндекса (IT). Если вы новичок на рынке, то лучше выбрать одну из готовых инвестиционных стратегий.
Какими бывают акции
У этих ценных бумаг несколько классификаций:
- Обыкновенные и привилегированные. Считается, что по вторым компании платят больше дивидендов, но на российском рынке это не совсем так. Например, Сбер платит одинаковые дивиденды.
- Первого, второго и третьего эшелона. У акций есть разные уровни листинга, которые им присуждают при размещении на бирже. На первом уровне бумаги Сбера, Лукойла, РУСАЛа, на втором Аэрофлота и Россети, а на третьем — Черкизово, ЯТЭК, ИНГРАД. Чем выше эшелон, тем выше ликвидность и меньше рисков.
- Голубые фишки — специальное обозначение для самых надежных и популярных акций на бирже. В России к ним относят Лукойл, Сбер, МТС.
Также акции делят на: акции роста, акции дохода, цикличные акции и так далее.
Как оценивать акции
К оценке акций есть разные подходы, но относительно долгосрочных инвестиций обычно говорят про фундаментальный или технический анализ компании. Чтобы понять, переоценена компания или недооценена, например, используют показатель P/E, который сравнивает текущую цену акции с прибылью компании на эту акцию. Чем он ближе к единице, тем лучше.
Но есть и много других показателей, которые зависят от прибыли до вычета налогов, от долговой нагрузки, от дивидендной политики. Универсального способа оценить все компании одним методом нет. Подробнее про 7 ключевых факторов для анализа.
Что с налогами
В 2025 году произошла налоговая реформа, и ставка НДФЛ стала колебаться от 13% до 22% в зависимости от полученного дохода. Но для дивидендов и материальной выгоды от операций с ценными бумагами максимальная ставка остается 15%. Она применяется, если ваш совокупный годовой доход превышает 2,4 млн рублей.
Почти во всех случаях налог будет автоматически удерживать ваш брокер — считать прибыль и определять, сколько вывести со счета, а сколько удержать. Подробнее про налогообложение инвесторов.
Итог
Получение прибыли на акциях требует много внимания. Нужно знать, в каком настроении рынок сейчас в целом, какая новостная повестка влияет на компанию и уметь рассчитывать справедливую стоимость акции в моменте. Заработать можно как через спекуляции на колебаниях цены, так и через долгосрочные сбережения. Главное — понимать, за счет чего бумага должна принести доход, и выбирать подходящую.
Комментарии: 0