Схемы мошенников с ошибочными денежными переводами

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

Агентство РИА Новости собрало рассказы экспертов по безопасности информации о распространенных методах обмана, которые могут последовать за «случайным» переводом на карту или баланс телефона. Количество мошеннических схем увеличилось, но они не всегда связаны с попыткой завладеть чужими деньгами.

Ведущий специалист по безопасности данных группы компаний «Элекснет» Иван Шубин рассказал о схеме, когда на телефонный счет жертвы действительно переводятся средства. После этого гражданину звонит незнакомец и просит вернуть всю сумму, ссылаясь на ошибку в номере абонента. Когда человек переводит на указанный преступником номер телефона деньги, происходит безакцептное списание этой же суммы по запросу от оператора.

Похожая схема с банковскими счетами использует понятие момента безотзывности, дополняет Мария Спиридонова, действующий участник Ассоциации юристов России. Так, просьбу о возврате средств жертва получает до истечения срока, когда случайный платеж может быть отозван банком по просьбе клиента.

С тех пор, как в арсенал мошенников вошли подменные номера и технологии отправки СМС с любых адресов, появились новые способы запутать граждан. Так, с номера телефона, определяемого как принадлежащий банку, приходит сообщение о зачислении средств на счет. В действительности транзакция не совершается. После этого жертве звонит злоумышленник и слезно просит вернуть «случайный перевод».

Мария Спиридонова предупреждает, что часто «ошибочные» транзакции служат для отмывания денег, полученных преступным путем. Их разбивают на небольшие суммы и несколько раз переправляют между случайными счетами. Получателей просят «вернуть» весь платеж на нужный номер счета. Для невольных участников таких схем существует опасность блокировки банковских счетов, которые правоохранители заподозрят в проведении сомнительных операций.

Если же гражданин не станет идти на поводу у мошенников, но и не сообщит в банк или полицию о возможном правонарушении и оставит деньги себе, то его могут счесть соучастником, добавляет эксперт.

При получении звонков с угрозами и просьбами о возврате случайно переведенных средств прежде всего удостоверьтесь, была ли действительно совершена операция. Эксперты подчеркивают, что возвращать самостоятельно ничего не нужно, ваша задача – как можно быстрее обратиться в банк и рассказать об этой ситуации.

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Пихоцкая Ольга Владимировна
Автор статьи Ольга Пихоцкая
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности