Перевод пенсии в ВТБ (НПФ)

Россияне вольны распоряжаться своими пенсионными накоплениям. Могут оставлять их в государственном Пенсионном Фонде или передавать в управление негосударственного, то есть в НПФ. Многие рассматривают вариант перевода будущей пенсии в ВТБ, поэтому изучим предложение и доходность этой структуры.

Перевод пенсии в ВТБ
Калимулина Ирина Александровна (Русанова)
Автор Бробанк.ру Ирина Калимулина
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению "Банковское дело". С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю "Финансы и кредит". Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Стоит ли переводить накопительную часть пенсии в ВТБ, что предлагает этот фонд. Важные цифры — доходность за разные периоды, сравнение с прибылью ПФР. Важная информация о переводе пенсионных накоплений и анализ НПФ ВТБ на Бробанк.ру.

О пенсионных отчислениях из зарплаты

Каждый месяц часть официальной заработной платы россиянина переводится на его личный пенсионный счет. Это внушительная сумма в 22%, то есть от каждых заработанных 10000 в ПФ уходит 2200. И 6% из этих 22% — это именно та часть, которая именуется накопительной. Более подробно про отчисления в Пенсионный Фонд здесь.

Она уходит на отдельный счет гражданина, в итоге за всю жизнь там скапливается приличная сумма, которая берется в расчет при назначении пенсии. Чем больше там средств, тем выше окажется пенсия.

В ПФР деньги лежат не просто так. Фонд работает еще и как инструмент по защите средств от действия инфляции. Он нанимает управляющие компании, которые “прокручивают” этот капитал, обеспечивая доходность. В итоге на накопления начисляется доходность, которая оберегает капитал от инфляции.

Управляющая компания при ПФ РФ — Внешэкономбанк, это остается неизменным уже 17 лет.

Почему некоторые граждане решают сменить ПФР на НПФ

На законодательном уровне было принято решение о создании Негосударственных Пенсионных Фондов, и в последнее время идет активная агитация переводить свои пенсионные накопления именно в них.

Государство контролирует деятельность НПФ

Но это не просто компании, которые занимаются инвестированием. Это серьезные структуры, которые проходят многоступенчатую проверку. За их деятельностью пристально следит государство, назначены различные проверяющие органы. То есть несмотря на слово “негосударственный” в названии структур, правительство серьезно отслеживает их деятельность.

Преимущества перевода пенсии в ВТБ или иной фонд:

  • повышенная доходность. Если фонд хороший, то прибыль от инвестирования пенсионных накоплений будет больше. Динамику доходности по всем действующим НПФ можно отследит на сайте Центрального Банка, там отображаются статистические данные по годам и кварталам;
    беспроблемный переход из одного фонда в другой;
  • действует право наследия. Если человек не доживает до назначения пенсии, наследники клиентов НПФ получают весь накопленный капитал. Но если пенсия была выплачена хоть раз, такого права не будет.

В основном граждане рассматривают негосударственные фонды по причине повышенного дохода, то есть в итоге это может обернуться более высокой пенсией в будущем, чем при ведении дела государственным ПФР.

Если вы хотите перевести пенсию в ВТБ, обязательно проведите анализ деятельности организации. Для вашего удобства мы собрали информацию об этом фонде, которая поспособствует принятию вами верного решения. Если вы хотите узнать, сколько средств хранится на вашем накопительному счете, есть 3 способа получения информации.

О пенсионном фонде ВТБ

Многие ошибочно предполагают, что услуги предоставляет банк ВТБ. На деле это совершенно другая финансовая структура. Она входит в группу ВТБ, но не относится к банку. То есть это две совершенно разные и независимые друг от друга структуры.

НПФ ВТБ был создан в 2011 году, активная работа организации началась в в 2013 году. С этого момента отмечается высокий рост клиентской базы и привлеченных активов. В целом, статистические данные хорошие, доходность стабильная.

Рассматривая плюсы и минусы перевода пенсии в ВТБ нужно обязательно смотреть на статистику Центрального Банка. Компания может сколько угодно петь себе дифирамбы, но реальное положение дел освещает именно статистика.

Все негосударственные фонды передают информацию о своей деятельности в ЦБ РФ, эти сведения в итоге публикуются в свободном доступе. Самое важное для потенциального клиента — размер доходности как сейчас, так и в недалеком прошлом.

Доходность НПФ ВТБ

Рассматривая, стоит ли переводить пенсию в ВТБ, сравните доходность в нем и в обычном государственном ПФР. Для сравнения — на деньги “молчунов”, которые не передали никому в управление свои средства, Внешэкономбанк дал в 2018 году доходность 6,07%. Результатов за 2019 год еще нет, но ожидается, что это будет около 7%. Также вам будет интересно — Рейтинг НПФ России по надежности и доходности.

Общая доходность НПФ ВТБ - 7,76%

Какой доход дал своим клиентам НПФ ВТБ:

  • по итогу первых 6 месяцев 2018 года. Клиентов — более 2,12 млн, объем капитала — 189 151 859 тысяч рублей, доходность — 7,76%;
  • последний квартал 2018 года. Количество застрахованных клиентов — 2,12 млн. человек, объем пенсионных накоплений граждан — 191 829 849 тысяч рублей, доход — 5,53%;
  • по итогу 3 месяцев 2019 года. Застрахованных клиентов — 2,66 млн. человек. Объем пенсионных накоплений — 231 425 297 тыс. рублей, доходность — 7,49% годовых;
  • по итогу 6 месяцев 2019 года. Клиентская база — 2,65 млн. человек, объем хранимых накоплений — 237 100 624 тыс. рублей, доходность — 8,94%;
  • по итогу 9 месяцев 2019 года. Клиентов — 2,65 млн. человек, объем хранимых накоплений — 242 544 409 тыс. руб., доходность — 9,31%.

Как видно, уровень доходности этого фонда растет и превышает тот, что получают граждане, которые не стали ничего делать со своими накоплениями. Они по умолчанию идут в ПФР под управление Внешэкономбанка.

В целом, фонд можно назвать стабильным. Никаких скандалов и обвалов доходности в новостных лентах не наблюдаются. Все же вхождение в группу ВТБ дает свою роль — все структуры, там находящиеся, следят за своей репутацией и отличаются высокой степенью надежности.

Средняя доходность этого НПФ за 10 лет работы составила 7,68% годовых.

Как перевести накопительную часть пенсии в ВТБ

Если вы изучили особенности фонда и пожелали заключить с ним договор о сотрудничестве, необходимо заключить договор. Из документов для этого нужны паспорт и СНИЛС. Где именно в данный момент располагается ваша накопительная часть пенсии — значения не имеет, хоть в ПФР, хоть в любом НПФ.

Чтобы перевести накопительную пенсию в ВТБ, нужно выполнить несколько шагов:

  1. Обратиться в любой офис ВТБ или его банков-партнеров, принести с собой необходимые документы. Партнеры — Почта Банк, Запсибкомбанк, Саровбизнесбанк.
  2. Изучить составленный договор, подписать его.
  3. До 1 декабря текущего года обратиться в ПФР и подать заявление о переходе в НПФ ВТБ. Это можно сделать как в офисе ПФ, так и через портал Госуслуг.
  4. Получить расписку о получении заявления застрахованного лица и направить ее скан или фото на электронный адрес НПФ ВТБ.
    Средства будут переведены из предыдущего фонда в новый до 31 марта следующего года.

Как видно, процесс далеко не моментальный. Но он актуален для всех негосударственных фондов, везде проходит по идентичному сценарию.

Калькулятор пенсии НПФ ВТБ

Функциональный калькулятор ВТБ поможет рассчитать будущую пенсию

На сайте организации есть специальный калькулятор, которым можно воспользоваться для предварительных расчетов. Нужно выбрать свой пол, возраст, год начала работы и среднемесячный размер дохода. В итоге после указания всех этих сведений система моментально проводит расчет и указывает на примерный размер будущей пенсии.

Для удобства граждан, которые перевели пенсию под управление ВТБ, создан личный кабинет. Там можно просматривать состояние накопительного счета, отслеживать размер отчислений, которые делает работодатель, смотреть на рост суммы по итогу начисления доходности.

Если изучить отзывы о пенсии в ВТБ, то что касается именно исполнения обязательств перед клиентами, здесь нареканий нет. Нарекания в основном касаются только навязывания этой услуги клиентам, которые пришли в банк совершенно по другому поводу, например, за оформлением кредита.

Вопросы и ответы

Как подключить личный кабинет ВТБ для просмотра пенсии?

После прохождения всех стадий подключения к услугам фонда нужно обратиться в любой офис ВТБ и написать заявление на доступ к личному кабинету. Услуга предоставляется бесплатно. После регистрации обращения клиент получает учетные данные для входа в систему. Логином будет являться номер СНИЛС.

Можно ли получать пенсию на карту ВТБ?

Если вы уже получаете пенсию от государства, то имеете полное право выбрать любой банк для зачисление выплаты. Банк создал для этого специальную Пенсионную Мультикарту. По ней нет платы за обслуживание, начисляется доход до 7% годовых, действует кэшбэк до 4%. Для оформления необходимо обратиться в офис ВТБ. После получения реквизиты карты нужно предоставить в ПФР и написать заявление на перевод пенсии на них.

Как перевести пенсию из Сбербанка в ВТБ?

Перевести пенсию из Сбербанка в ВТБ можно в отделении банка

Алгоритм действия стандартный, он не зависит от того, откуда выполняется переход. Вы обращаетесь в офис ВТБ или партнерского банка и пишите заявление, затем подтверждаете его в ПФР.

Можно ли отменить перевод накопительной части пенсии в ВТБ?

Если вы передумали обслуживаться в НПФ ВТБ, то нужно просто написать заявление тому фонду, с которым вы намерены сотрудничать. За год человек может написать хоть сколько заявлений, но актуальным будет только последнее, составленное до 1 декабря текущего года.

Если же перевод уже выполнен, то после выбора нового негосударственного фонда вывод будет выполнен автоматически. Также можно подойти в любой офис ВТБ и написать заявление на расторжение договора, накопительная пенсия будет автоматически перенаправлена обратно в ПФР.

Комментарии: 16

По порядку
  1. Евгений

    Только в ПФР сказали, что НИКАКОЙ точной даты не установлено. есть период с… и по…. Вот в эти даты и ждите. Хотя, согласно действующего законодательства (есть приказ Минтруда и Соцразвится РФ) где сказано, что при смене банка пенсионер может сохранить прежнюю дату выплаты, поставив соответсвующую отметку в заявлении. Но вот такой отметки в заявлении нет, а сотрудники ПФР смотрели на меня выпученными глазами и говорили, что первый раз об этом слышат. Якобы выплата распределяется по банкам. Сбербанк, ВТБ и почта банк — это одно, а остальные -это коммерческие (кредитные) банки (то можно подумать Сбер или ВТБ коммерцией не занимаются), через них там как то все особливо и не всем, даже самим сотрудникам ПФР, понятно. Так что вроде как дату сохранить можно, только НИКТО понятия не имеет как это сделать. Все в этих казенных органах всегда через КАК…

    0
  2. Волкова Светлана Анатольевна

    Я обратилась в отделение ВТБ банка..метро Сокольники..они ничего не знают про НПФ..этого банка..

    0
  3. Ирина

    Могу ли я получить свою накопительную часть пенсии, предварительно переведя её из сбербанка в ВТБ?

    0
    1. Анна Попович

      Уважаемая Ирина, да, для этого нужно подать заявление в свой НПФ. Далее специалисты НПФ направят запрос в ПФР, чтобы получить информацию, необходимую для назначения выплат за счет средств пенсионных накоплений, и определят, имеете ли вы право на выплату.

      0
    1. Анна Попович

      Уважаемый Владимир, за выплатой пенсионных накоплений могут обратиться застрахованные лица, формирующие накопительную пенсию в АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд, и имеющие необходимые основания для выплат в соответствии с п. 1 статьи 6 Федерального закона от 28.12.2013 г. №424-ФЗ «О накопительной пенсии».

      0
  4. Константин

    Почему так долго длится переход из государственного фонда в НПФ ВТБ?

    0
    1. Анна Попович

      Здравствуйте, Константин! Переход выполняется согласно установленному порядку и срокам.

      0
  5. Сина

    В ноябре прошлого года в филиале банка ВТБ сидела 2 часа, поменяла получение пенсии из банка СПб на ВТБ ՚ и ждала получить пенсию на карту ВТБ, но до сих пор пенсию получаю на карту Банка СПБ‼️При перемене я должна была получить 2000 руб ‼️Зато мне, против моего желания втюхали кредитную карту на 10000 руб

    0
  6. Руфина

    Перевела пенсию из сбербанка России и ВТБ 20 января 2022г. До сих пор не получила её.

    0
  7. Вадим

    Чуть больше месяца уволился на пенсию. Работал в РЖД. ПФР перечисляет мою пенсию на карту банка ВТБ. На неё-же зачисляется корпоративная пенсия от НПФ «Благосостояние». Могу ли я перевести пенсию из НПФ «Благосостояние» в НПФ ВТБ?

    0
    1. Анна Попович

      Уважаемый Вадим, по закону вы имеете право менять фонд ежегодно.

      0
  8. Елена Николаевна

    Начала переводить пенсию из Сбербанка в ВТБ, карта ВТБ уже заведена, но я её ещё не получила, (т.к. нахожусь в отпуске и меня нет в Москве), поэтому пенсия пришла на карту Сбербанка на 3000 меньше! Переведут ли мне накопительную часть из ПФ в ВТБ, когда я получу карту на руки? Буду ли я получать такую же пенсию в ВТБ, как и получала в Сбербанке, или я потеряла накопительную часть?
    С уважением Елена Николаевна!

    0
    1. Анна Попович

      Уважаемая Елена Николаевна, рекомендуем вам обратиться в пенсионный фонд, чтобы узнать причину, по которой пенсия вам пришла меньше. Уточните информацию также у менеджера Сбербанка по номеру 900. Пенсию вы должны получать в назначенном размере, независимо от того, на какую карту переводятся. деньги.

      0
  9. Валентина

    Хочу перевестись с государственного фондп в ваш негосударственный как это сделать, куда обращаться

    0
    1. Анна Попович

      Уважаемая Валентина, подробную консультацию вы можете получить по телефону службы поддержки 8 (800) 775-25-35. Для перевода пенсии необходимо подать заявку на заключение договора в любом офисе АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд. При себе необходимо иметь паспорт и СНИЛС.

      0
  10. Показать все