Подписка Тинькофф Про: что это и в чем выгода

Еще в конце 2020 года Тинькофф банк объявил о запуске собственного подписочного сервиса, призванного сделать использование его продуктов еще более выгодным. Сегодня мы детально поговорим о подписке Tinkoff Pro и её премиум-версии, расскажем, какие у неё есть преимущества, какая у неё цена, и стоит ли её оформлять.

Подписка Тинькофф Про: что это и в чем выгода
Кокош Елена Валериевна
Автор Бробанк.ру Елена Кокош
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее экономическое образование в Поволжском государственном университете сервиса. Более 8 лет сотрудничает с финансовыми порталами, исследует экономические рынки, банковскую деятельность, анализирует финансовые показатели. Выступает в качестве независимого эксперта и дает комментарии СМИ. Открыть профиль

Подписка Тинькофф Про: что это такое

В России в последние пару лет появляется все больше организаций, которые предлагают своим клиентам оформить различные подписки. Подписка – это что-то вроде абонентской платы, когда клиент за небольшое денежное вознаграждение получает определенный перечень товаров или услуг.

Подписок существует великое множество: наиболее популярны в нашей стране подписки с доступом к видео-сервисам, которые позволяют смотреть фильмы и сериалы в отличном качестве без рекламы. Подписку можно оформить практически на что угодно: на получение цветов, на заказ продуктов и готовой еды, на ежемесячную выписку интересных газет и журналов, на подборку рецептов, на стриминговые сервисы и т.д.

Финансовые организации тоже не отстают: банки, маркетплейсы, страховщики и многие другие тоже понемногу начинают внедрять подписки для своих клиентов, предлагая им бонусы и эксклюзивные предложения. Пока они еще только начинают набирать обороты в РФ, но потенциал у них есть, особенно у крупных игроков финансового рынка с многомиллионной клиентской базой.

В середине ноября 2020 года Тинькофф банк запустил подписку Tinkoff Pro на свои сервисы и услуги. Считается, что это своеобразный ответ Сберу и его подписке «СберПрайм», запущенной буквально несколькими месяцами ранее.

Что же такое Тинькофф pro: это платный сервис, который позволяет увеличить выгоду всех основных банковских продуктов от Тинькофф. Можно снизить стоимость обслуживания по картам, увеличить свой доход от кэшбэка, повысить доходность по депозитным продуктам.

Подписка наиболее будет выгода для тех людей, которые уже пользуются дебетовыми или кредитными картами банка Тинькофф на постоянной основе. Если держать на счетах заработную плату, совершать покупки, копить остаток и получать на них проценты, и плюс открывать накопительные счета и вклады, и в дополнение к этому подключить подписку, то можно получить еще больше преимуществ и выгод.

Что дает Тинькофф Про клиентам банка

Чтобы оценить все преимущества подписки, необходимо провести сравнительный анализ тех продуктов, которыми вы пользуетесь. К примеру, если вы оформляли карту Тинькофф блэк на стандартных условиях, без акций, и при этом у вас еще оформлена кредитка, которой вы время от времени пользуетесь для крупных незапланированных покупок, то вы отдаете значительную сумму денег банку в качестве платы за обслуживание и оповещения, и не получаете за это никаких бонусов.

Когда обслуживание будет бесплатным:

  • Если есть действующий кредит в Тинькофф;
  • Если оформление карты происходило по акции вечного обслуживания;
  • Если вы получаете пенсию на карту банка;
  • Если вам нет еще 18 лет, т.е. карта детская оформлена в дополнение к родительскому счету;
  • Если вы держите на счете, вкладах и иных инвестиционных продуктах от 50000 рублей и больше.

Во всех остальных случаях вы тратите минимум 99 рублей в месяц за саму карту и 59 рублей за оповещения. То есть за год получается 1896 рублей. Примерно ту же сумму можно направить на более выгодное мероприятие, а именно – приобрести подписку Тинькофф Про, чтобы получить бесплатное обслуживание и смс-ки, а также все выгоды от наличия подписочного сервиса.

Но не только на дебетовую карту распространяется подобное условие, кредитка Тинькофф Платинум также становится бесплатной. Если ваша кредитная карта стоила 590 рублей, то её обслуживание будет бесплатным, а если дороже – то вы получите скидку 50%.

Где еще можно получить дополнительные выгоды:

  1. Вклады и накопительные счета. При наличии подписки Tinkoff Pro вы получаете более высокий процент на остаток по счету – не 4%, а 7%, если у вас открыт накопительный счет, то по нему можно повысить стандартную ставку с 7% сразу до 12% годовых. При открытии вклада вы также получаете повышенную ставку, которая может составлять до 13%, но здесь все условия рассчитываются индивидуально.
  2. Увеличение категорий повышенного кэшбэка. Если сейчас вы можете выбрать только 4 категории, то после подключения подписки вам будут предлагать больше вариантов.
  3. Повышенный кэшбэк в разделе «Развлечения». Если вы ходите периодически на концерты, в театр, кино или иные мероприятия, то на этом можно зарабатывать. Если приобретать билеты через «Сервисы» в приложении Тинькофф или в разделе «Развлечения» на его сайте, то можно получить cashback вместе с Tinkoff Pro 15% вместо 5%, а на отдельные мероприятия можно получить возврат до 25% по специальному предложению.
  4. Увеличение лимита кэшбэка. Как известно, за покупки по картам Тинькофф банк начисляет cashback от 0,5% до 30%, которые можно потратить на что угодно. Но пи этом есть определенный лимит, который зависит от тарифа по вашей карте. Например, можно в месяц вернуть не более 3000 рублей или 6000 миль. Если у вас запланирована действительно крупная покупка, то потенциальный возврат по ней может быть больше, чем максимальный лимит. Наличие подписки Tinkoff Pro увеличит доступный лимит в 1,5 раза.
  5. Увеличение лимита переводов. Если вы часто переводите деньги в другие банки друзьям и близким, то вы знаете: бесплатными являются переводы только на сумму до 20.000 рублей в месяц. За превышение этого лимита берется комиссия 1,5%. А если подключить подписку, то банк даст вам до 50.000 рублей на перечисления без дополнительных сборов.
  6. Бесплатная связь от Тинькофф. Вы также можете попробовать воспользоваться услугами мобильной связи от собственного оператора банка. Без подписки услуги нужно оплачивать, а с ней вы получите 600 минут в месяц бесплатно.

И конечно, нельзя забывать про различные стриминговые сервисы, благодаря которым можно смотреть кино и читать книги онлайн. На этом также можно сэкономит, если к подписке Tinkoff Pro дополнительно подключить IVI и START, My Book Премиум или Kaspersky. Если оплачивать их отдельно, то они обойдутся вам дороже – примерно по 700 рублей, а если оформить несколько сервисов в комплексе, то можно сэкономит около 30-40%, и плюс еще получить кэшбэк на свою карточку.

Преимущества подписки Тинькофф Про

Условия подписки Тинькофф Про: плюсы и минусы

Сколько стоит подписка Тинькофф Про? Её стоимость фиксированная, и составляет 199 рублей в месяц. При первом оформлении подписки, месяц её использования вы получите в подарок, и сможете оценить все плюсы и выгоды от наличия подписки.

Если она вас не устроит, то отключить можно в любой момент в течение первого месяца, и ничего не переплачивать. Если же подписка вам понравится, и вы захотите пользоваться ею в дальнейшем, то плата за неё начнет списываться с вашего карточного счета со второго месяца.

Если вы пока сомневаетесь, стоит ли подключать подписку, то всегда можно попробовать льготный бесплатный период. За месяц вы поймете, удобна ли она вам, как именно меняются тарифы по вашим уже оформленным продуктам, сколько можно сэкономить на комиссиях и как заработать на повышенных процентах.

Какие преимущества вы получите:

  • Бесплатное использование в первый месяц;
  • Бесплатное обслуживание и смс-оповещения для стандартных дебетовых и кредитных карт, либо 50% скидки на карты с повышенными тарифами;
  • Увеличение доходности по вкладам, накопительным счетам и повышение процента;
  • Повышение процента, начисляемого на остаток на счете;
  • Увеличенный кэшбэк на специальные категории от партнеров банка;
  • Бесплатная связь от мобильного оператора Тинькофф;
  • Повышение лимита на бесплатные переводы.

Окупаемость подписки будет зависеть от того, какими продуктами банка вы пользуетесь, и что вы хотите от неё получить. В случае, если вы и так пользуетесь картами и счетами Тинькофф на постоянной основе, вы можете улучшить их тарифы, и приобрести для себя дополнительные «плюшки».

Какие нужно учитывать недостатки:

  • Подписка – это платный сервис, который за год обойдется вам более чем в 2000 рублей. Прежде, чем его подключать, необходимо провести расчеты и узнать, действительно ли она будет для вас выгодна. Ведь если вы, к примеру, оформили карту по акции с бессрочным бесплатным обслуживанием, то она из важнейших выгод для вас теряется;
  • Повышение лимитов по кэшбэку актуально только для тех, кто тратит очень крупные суммы денег ежемесячно, и много путешествует. Если же ваши траты не превышают в среднем 100 тысяч в месяц, то вам сложно будет получить возврат даже на 3000 рублей, не говоря уже о 6000 бонусных рублей;
  • Многие преимущества чисто номинальные. Например, повышение лимитов по переводам – если делать просто межбанковские переводы, то действительно, 20.000 рублей без комиссии маловато. Но если пользоваться переводами через СБП, то там уже лимит более 100.000 рублей, без комиссий и совершенно бесплатно.

Как подключить подписку Тинькофф Про

Для подключения подписочного сервиса, необходимо быть клиентом Тинькофф банка, и иметь открытую здесь дебетовую или кредитную карту. Такое правило введено по той причине, что большинство преимуществ подписки «крутятся» именно вокруг карточных продуктов, и делают использование карт более выгодным.

Если у вас еще нет карты банка, то можно оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк одновременно с подпиской Тинькофф Pro. Карту доставят бесплатно всего за 2 дня к вам на дом или офис, когда и куда удобно.

Очень удобно, что пользоваться картой можно начать еще до получения физического «пластика». Сразу же после одобрения вашей заявки, виртуальный вариант карты появится в вашем личном кабинете. Всё, что нужно – это скачать приложение Тинькофф и пополнить счет, после этого можно сразу начинать оплачивать покупки, в том числе и в Сети.

Подключение подписки Тинькофф возможно двумя способами:

  1. На странице подписки. Для этого перейдите по этой ссылке, выберите нужную подписку, введите номер телефона, к которому привязана одна из ваших карт Тинькофф банка, и нажмите «Подключить».
  2. В приложении Тинькофф. Скачайте программу на свой смартфон и авторизуйтесь в ней. В главном меню нужно найти раздел «Кэшбэк и бонусы», выбрать опцию «Больше бонусов с подпиской Tinkoff Pro», выбрать нужную вам подписку и нажать «Подключить».

Если у вас ранее уже была подключена подписка, которую вы ранее отключали, то подключить её заново также можно в приложении через раздел с кэшбэком. Далее продлевать её самостоятельно не нужно, продление происходит автоматически.

Можно ли поменять карту для списания оплаты? Да, это возможно двумя способами:

  1. В личном кабинете в ПК версии. Зайдите в личный кабинет, в правом верхнем углу нажмите на серую иконку с галочкой, выберите раздел «Управление профилем», далее вкладку «Подписка» и опцию «Настройка подписки».
  2. В приложении Тинькофф. Если вам удобнее пользоваться мобильной версией, то здесь нужно пройти авторизацию, на главном меню нажать «Кэшбэк и бонусы» и пролистать страницу до блока «Что дает вам подписка Tinkoff Pro». Там нужно будет нажать серую шестерёнку в правом углу экрана, следовать подсказам системы.

Обратите внимание, что если вы поменяете карту, с которой списывается оплата, то это действие произойдет для всех подключенных подписок. Например, если у вас также была оформлена подписка на видеосервисы, то для их оплаты также будет изменена карточка.

Как отключить подписку Tinkoff Pro

Если оказалось так, что вы не оценили преимущества подписочного сервиса от Тинькофф, то его можно в любой момент отключить. При этом все преимущества, которые вы оплачивали ранее, будет действовать до конца оплаченного периода. Важно, что вместе с отключением подписки Tinkoff Pro будет отменена подписка и на видеосервисы, если вы подключали их ранее.

Как можно выполнить отключение:

  1. В приложении Тинькофф. Вы вновь авторизуетесь в мобильном приложении, выбираете раздел «Кэшбэк и бонусы», после чего листаете экран вниз до блока «Что дает вам подписка Tinkoff Pro». Там вы нажимаете на шестерёнку в правом углу экрана, и выбираете нужную опцию.
  2. В личном кабинете онлайн-банкинга. Проходите авторизацию, справа в ЛК находите кнопку в виде серой иконки с галочкой, нажимаете «Управление профилем, выбираете вкладку «Подписка» и после нажимаете на опцию «Настройка подписки», где и отключаете её.

А можно ли вернуть деньги за уже оплаченную подписку? К сожалению, нет. Можно только отключить подписку на следующий период, и банк не будет списывать деньги за её использование в дальнейшем.

Частые вопросы

Что такое Tinkoff Pro?
Это платный подписочный сервис, который дает клиентам банка Тинькофф дополнительные выгоды и преимущества.
Что дает Tinkoff Pro клиенту банка?
Преимуществ будет очень много, среди них - стоимость обслуживания дебетовых и кредитных карт ниже или вовсе бесплатная, доход по счетам и вкладам выше, лимит и условия начисления кэшбэка выгоднее.
А есть дополнительные выгоды для бизнеса?
Да, с подпиской Tinkoff Pro у вас будут увеличенные лимиты для вывода денег и пополнения счета, вывод денег со счета без комиссии: на счета физлиц для ООО и на личную карту Тинькофф для ИП, а также пополнения счета через банкоматы Тинькофф без комиссии. Увеличенные лимиты действуют, если на момент подключения Tinkoff Pro у вас есть счет в Тинькофф Бизнесе.
Сколько стоит подписка Tinkoff Pro?
Её стоимость – 199 рублей ежемесячно, в первый месяц после подключения ею можно пользоваться бесплатно.
Кто может использовать подписку Tinkoff Pro?
Клиенты Тинькофф банка, имеющие дебетовую или кредитную карту банка. Если карточки еще нет, то её автоматически выпустят при подключении Tinkoff Pro.

Источники:

  1. Тинькофф Про.
  2. Тинькофф Журнал.
  3. Финсуслуги.

Комментарии: 20

По порядку
  1. Олег

    Если я приобоету сим от Тинькофф но у меня нет бакоской карты, могу ли я пользоваться мобилбной связью?

    0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Можете. Наличие карты не обязательно.

      0
  2. Руслан

    Советую расширить количество предоставляемых услуг и кешбеков на PRO, малопривлекательно пока, только для тех кто ведет активный образ жизни и при этом умудряется думать про кэшбэк — то есть сорит деньгами (развлечения, рестораны, фастфуды и т.д., но при этом экономит ))).
    И да вы забыли упомянуть про расширения срока использования «кубышки» с обычной версии 7 дней до 14 в PRO версии.

    0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Мы всегда стараемся предлагать клиентам лучшие условия, периодически проводим различные акции, чтобы клиенты могли получить больше кэшбэка.

      Льготный период по Кубышке не меняли, 14 дней — для клиентов c подпиской Tinkoff Pro или сервисом Premium, Private, 7 дней — для клиентов без сервиса и подписки. Подробнее на нашем сайте: tinkoff.ru/bank/help/debit-cards/tinkoff-black/additional-options/koobyshka/#q9.

      0
  3. Александр

    Что нужно сделать чтобы карта тинькофф ПРО обслуживалась бесплатно?

    0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Приветствуем.

      Тинькофф Про — это платный сервис. Напишите ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, а также прикрепите скриншот отзыва. Мы посмотрим, что можем предложить.

      0
  4. Ольга

    Объясните пожалуйста условия начисления процентов на остаток с подпиской Тинькофф про

    0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Если у вас есть наша дебетовая карта Tinkoff Black с тарифом 3.0 и активная подписка Tinkoff Pro, то на остаток по счету до 300 000 рублей при сумме покупок от 3000 рублей за расчетный период мы будем начислять процент.

      0
      1. Светлана

        В условиях подписки Про говорится,что держатели карты с тарифом 6.2 при подписке автоматически переводятся на тариф 3.0.Если через месяц платной подписки я захочу отказаться от подписки -смогу ли я вернуться на тариф 6.2 с бесплатным обслуживанием без условий или меня оставят на тарифе 3.0?

        0
        1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
          Официальный ответ компании:

          Здравствуйте.

          У вас останется тариф 3.0. Мы сможем подключить тариф 6.2, если будете получать зарплату на нашу карту от любого работодателя.

          0
  5. Александр

    Ноль информации при сравнительно анализе процента на остаток. С подпиской и без подписки.

    0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Сейчас мы не начисляем процент на остаток без подписки. Напишите нам в чат, расскажем о всех нюансах.

      0
  6. Иван Фомичев

    С*, я не подключал эту услугу. Оформил новую карту всего лишь. Смотрю — списали 199р. и * они вернут деньги. Они стали как мегафон всеми правдами и неправдами стараться стянуть с клиентов побольше денег. Банк становится все хуже!!!!!!

    0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Мы не подключаем услуги без ведома и согласия клиентов. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, приложив ссылку на комментарий, проверим, почему подключили подписку.

      0
  7. Павел

    Вы не разу не говорите (пишете) про страхование. Каков процент кэшбэка по полисам на момент написания Вашей статьи?

    0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      С Tinkoff Pro вы можете получить кэшбэк 5% на все страховые продукты при покупке в приложении Тинькофф. С Тинькофф Премиум кэшбэк будет 10%.

      0
    2. Анна Попович

      Уважаемый Павел, если оплатить полис картой Тинькофф, можно получить кешбэк 10%.

      0
    1. Векторный логотип Тинькофф БанкТинькофф
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Мы не подключаем услуги без ведома и согласия клиентов. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, приложив ссылку на комментарий. Мы выясним, почему подключили подписку, также проверим, можем ли компенсировать списание.

      0
    2. Анна Попович

      Уважаемая Кира, вы можете отключить услугу самостоятельно в своем личном кабинете. Для этого перейдите во вкладку «Подписки».

      0
  8. Показать все