Депозитарий Сбербанка

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

Когда человек слышит слово «депозитарий», то представляет бесконечные ряды с сейфовыми ячейками для хранения ценностей. Современный Депозитарий Сбербанка России представляет собой специализированное хранилище, в котором консолидируются и хранятся ценные бумаги держателей или эмитентов. Большая часть действий данного подразделения банка связана с учетом и операциями с этими активами.

Бробанк разобрался, что это такое депозитарий Сбербанка, и какие основные функции он выполняет.

Для чего нужен депозитарий

Дилеры, брокеры, управляющие компании занимаются сделками с ценными бумагами (ЦБ), а депозитарий их хранит и учитывает. Его сотрудники отвечают за правомерный переход прав от одного собственника актива к другому.

Все кто планирует приобрести акции, облигации или другие ценные бумаги открывают в депозитарии счета типа ДЕПО. По ним проводятся записи о зачислении и списании этих материальных ценностей.

Главная особенность депозитария в том, что напрямую к сделке он не имеет никакого отношения. Куплю-продажу, дарение, погашение проводят не служащие депозитария. Он оказывает только посреднические услуги по хранению и проведению операций.

Виды депозитарных услуг

Депозитарий Сбербанка выполняет ряд функций

Депозитарий Сбербанка выполняет такие функции:

  • оформление новых счетов для учета ЦБ в национальной и иностранной валюте;
  • учет и физическое хранение эмиссионных и неэмиссионных ЦБ, таких как векселя, коносаменты, чеки, акции, облигации и прочие;
  • учет и передачу прав собственности на ЦБ после заключение сделок между сторонами;
  • проведение транзакций по сделкам с ЦБ с использованием корсчетов Сбербанка в международных клиринговых центрах банков Европы и США;
  • оформление залоговых операций, наложение и снятие обременений;
  • передача и получение данных между депозитариями мира в процессе проведения операций;
  • составление выписок по депо-счетам для их последующей передачи владельцам счета;
  • зачисление прибыли от работы с ЦБ, процентов, дивидендов;
  • погашение купонов и самих ценных бумаг;
  • организация работы с эмитентами ЦБ, участие в акционерных собраниях на основании офрмленной доверенности, проведение процедур дробления, консолидации или конвертации ЦБ.

По своим функциям депозитарий Сбербанка берет на себя миссию кастодиального банка для международных участников депозитарных сделок и хранению депозитарных расписок ADR/GDR.

Преимущества депозитария Сбербанка

Сбербанковский депозитарий начал оказывать услуги с 1997 года. На 2019 год здесь в управлении находится 50 программ на акции, а также 29 эмитентов базового актива РФ. На обслуживании находится сверх 1,7 млн. счетов типа депо. Для передачи данных и дистанционного проведения операций банк использует защищенные каналы SWIFT или Онлайн-Сбербанк.

Система Депозитарий Сбербанка соответствует нормативам РФ. Она доказала высокую степень защиты и отказоустойчивости. Ее деятельность контролируется напрямую Банком России. Входит в ТОП мировых банков-кастодианов РФ и мира. За достижения в сфере депозитарных услуг 5 раз подряд награждалась кубком Global Custodian с 2014 по 2018 год.

Дистанционное управление

Депозитарий работает напрямую с клиентами при посещении офисов и посредством дистанционного управления. Второй способ предпочтительнее, когда неудобно каждый раз приходить для проведения операций лично. Клиенты пользуются системой SWIFT Connectivity, которая позволяет работать одновременно с несколькими депо-счетами. Передача данных происходит по стандарту ISO020022, который утвержден во всем мире.

Весь документооборот происходит также в электронном виде, на базе системы ЭДО

Весь документооборот происходит также в электронном виде, на базе системы ЭДО. Все электронные версии хранимых документов соответствуют оригиналам и позволяют проводить сделки в режиме онлайн. Клиенты могут создавать электронную подпись, которая хранится на флэш-накопителе или в специальном хранилище.

Российским эмитентам можно заказать в банке услугу Сбербанк-Бизнес и проводить операции с отечественными ЦБ по счетам депо через систему Клиент-Банк. Получить к нему доуступ можно тремя способами:

  1. С официального сайта Сбербанка по своему логину и паролю.
  2. Через персональный компьютер или ноутбук, на котором установлено специальное программное обеспечение от Сбербанка.
  3. С мобильного устройства, после установки приложения.

Онлайн-системы управления депо-счетам Сбербанка не раз завоевывали отечественные и международные награды за внедрение передовых технологий. Есть программы, которые подойдут только для работы с российскими ценными бумагами или только с иностранными. Но для клиентов, которые проводят операции с ЦБ в разных валютах предусмотрено программное обеспечение для универсалов.

Безопасность данных

Депозитарий Сбербанка занимает первое место среди подобных организаций на российском рынке депозитарных услуг. Конфиденциальность данных находится на высочайшем уровне. Данные об операциях с ЦБ и заключенных сделках недоступны никому, кроме владельца счета.

Протоколы шифрования отвечают последним достижениям в этой области. Крупнейшие компании России доверяют работу со своими ценными бумагами ПАО Сбербанк. В их числе Магнит, МТС, Ростелеком, Тафтнефть, Мегафон, Лукойл, Газпром Нефть.

Универсальность

На обслуживании в Депозитарии Сбербанка находятся резиденты и нерезиденты РФ, как физические, так и юридические лица. Система работает со счетами депо в российских рублях и иностранной валюте.

Для физических лиц доступны простейшие операции по покупке и погашению ЦБ. А для корпоративных клиентов возможно проведение дробления, консолидации или других сложных процедур с ценными бумагами.

Какие бумаги обрабатывает

Фондовые рынки проводят сделки с ценными бумагами исключительно по депо-счетам. По ним ценности зачисляются и списываются. Реальные векселя, акции, облигации, закладные, сберегательные сертификаты, которые распечатаны на бумажном носителе хранятся в депозитарии. Это позволяет повысить их сохранность и уменьшить физический износ.

Реальные векселя, акции, облигации, закладные, сберегательные сертификаты, которые распечатаны на бумажном носителе хранятся в депозитарии

Депозитарий Сбербанка работает с эмиссионными и неэмиссионными ценными бумагами:

  • акциями;
  • облигациями;
  • векселями;
  • чеками;
  • коносаментами;
  • закладными;
  • трастовыми и сберегательными сертификатами;
  • депозитными и банковскими сертификатами;
  • варрантами и другими документами, которые признаются ценными бумагами по своим свойствам.

Сбербанк также работает с паями и депозитарными расписками. Все операции зачисляются и списываются с депо-счетов клиентов в соответствии с правилами, предусмотренными российским законодательством.

Кто держатель депо-счетов

Клиентами депозитария могут быть:

  • физические лица;
  • юридические компании;
  • группы лиц, у которых есть договор на совместное владение.

Клиенты Депозитария — это владельцы ценных бумаг или те, кто только намереваются их приобрести. А также те, которые уже продали, погасили, перевели свои ЦБ, и на данный момент у них отсутствуют активы.

Тарифы на пользование

Тарифы для юридических и физических лиц на услуги депозитария в Сбербанке отличаются. Часть операций клиентам банк проводит бесплатно в рамках договоров на обслуживание.

Тарифы для физических лиц

№ п/п

Услуга

Тариф в рублях РФ

1

Открытие, закрытие, переоформление счета в связи с изменением паспортных или других персональных данных по счету депо

Бесплатно

2

Оформление счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ

10 000 рублей

3

Хранение и учет эмиссионных ЦБ

Бесплатно

4

Учет и хранение неэмиссионных ЦБ

0,12 % годовых, но минимально 10 рублей в день

5

Хранение целого числа паев инвестиционного фонда

Бесплатно

6

Обременение и снятие обременений с векселей, эмитированных Сбербанком

0,05 % от суммы сделки, но минимум 400 рублей, максимум 15 000 рублей

7

Исполнение поручения, действующего на постоянной основе

150 рублей + корреспондентская ставка по каждой операции

Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

№ п/п

Услуга

Тариф в рублях РФ

1

Открытие депо счета

3 000 рублей единовременно

2

Закрытие

Бесплатно

3

Учет акций и их хранение на эмиссионном счете

1 000 руб. в месяц за каждый выпуск

4

Учет и хранение облигаций

До 50 млн. 0,04 %, но минимум 700 рублей

Сверх 50 млн. на договорной основе

5

Хранение целого числа паев инвестиционного фонда

0,8 % от годовых, но минимум 100 рублей в месяц

6

Поддержание электронного документооборота

1 000 рублей в месяц

7

Исполнение поручения, действующего на постоянной основе

200 рублей + ставка корреспондента

8

Открытие счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ

10 000 рублей

Начиная с апреля 2019 года, тарифы для предпринимателей сравнялись с тарифами для юридических лиц.

Все клиенты банка, которые работают с ПИФами или другими инвестиционными программами сотрудничают с Депозитарием Сбербанка. О том, как зарабатывать на инвестировании Бробанк рассказывает в своих статьях. Здесь также можно ознакомиться с рейтингом ПИФов и на что следует опираться при выборе фонда.

Комментарии: 38

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Трескова Клавдия Анатольевна
Автор статьи Клавдия Трескова
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна
Пихоцкая Ольга Владимировна
Финансовый автор Пихоцкая Ольга
  1. Владимир

    03.06.21. мне были выплачены дивиденды по 14 акциям Полиметалл. Где они находятся? Как их получить?

  2. Игорь Зеленкин

    В мае 2021 я заполнил заявление на участие в обратном выкупе акций «Норильского никеля», заплатил депозитарию пять тысяч рублей. В результате, на моем брокерском счете были заблокированы 4 акции «Норильского никеля» по которым я не смог получить дивиденды. 29.06.21. они были разблокированы, но стоили они на две с лишним тысячи меньше чем на момент блокировки. Но мне не понятно за что с меня взял деньги депозитарий если я так и не смог поучаствовать в обратном выкупе акций?

  3. Александр

    Я прочитал сттью и все комментарии, но так и не понял. Если я на брокерский счет покупаю акции в долгую, нужно ли оформлять счет номинального держателя в реестре держателей ЦБ?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый Александр, нет, если на лицевом счете (счете депо) не учитываются права на ценные бумаги, принадлежащие другим лицам.

  4. Татьяна

    Здравствуйте! Мне нужно известить налоговую о доходах от инвестиций, с которых надо уплатить налог. Какие справки от депозитария мне нужно запросить?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Татьяна, отчитаться самостоятельно и уплатить налог необходимо на основании подтвержденного дохода от операций.

  5. Аноним

    частной организацией была приобретена акция сбербанка за 50000 советских рублей, при закрытии предприятия я (владелец предприятия) переоформил акцию на себя. стоимость ее на тот момент составляла 50 руб. К сожалению- дат не помню. После этого судьбой акции не интересовался. Сегодня решил выяснит где моя акция, дивиденды? У АО статус выяснил,что у меня был счет последние ….734816 на который перечислялись дивиденды, но сегодня он закрыт. Депозитарий 8(495)6655600-1-10717 решетка , сообщил, что дивиденды за весь период включая 2020г.перечислены на счет …..4816 . Такого счета в местном отделении сбербанка не оказалось. Как мне найти акцию и дивиденды? Куда еще обратиться?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый клиент, обратитесь на горячую линию банка по номеру 900. Специалист подскажет вам как и куда направить заявление с требованием найти счет.

  6. Наталья

    Добрый день! Пришло сообщение о начислении дивидендов по сбербанку, отправлены на депозитарий. Где это посмотреть, счет депозитный не открывала.

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Наталья, обратитесь в службу поддержки банка по номеру 900 с мобильного телефона: бесплатно, доступно на территории России для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив. Вас проконсультирует оператор.

  7. елена

    добрый день!

    при открытии брокерского счета в сбербанке нужно ли открывать счет депо за 10000 тысяч если покупать акции не планируем

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Елена, вам необходимо уточнить у специалиста банка, открывается ли счет депо на клиента автоматически. Сделать это можно по короткому номеру 900 с мобильного телефона: бесплатно, доступно на территории России для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив.

  8. Денис

    Здравствуйте,через какое время после покупки ценных бумаг,появляется информация на депозитарии ?

  9. Денис

    Здравствуйте,я покупаю акции через сбер инвест,у меня автоматически открыт депозитарии,или нет?если нет то акции тогда оде хранятся?

  10. Денис

    Здравствуйте,а если я не открою депозетарии могу ли я так же покупать и продавать ценные бумаги?Или он как бы для безопа ности нужен,и сам решаю надо мне его или нет?

  11. Майя

    Зравствуйте! Отличная статья, многое узнала из нее.
    У меня по депозитарию другой вопрос: в 1994 были приобретены акции и наследовались мне, как можно узнать о их существовании, есть депозитарное свидетельство счет депо?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Майя, вам стоит обратиться в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, который является государственной структурой. Там предоставят полную информацию о том, есть ли у вас акции и положена ли вам по ним компенсация.

  12. Руслан

    Обязательно ли подключать депозитарий? У меня он не подключен, но акции в Сбере я имею на небольшую сумму нужен ли он мне?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый Павел, счет номинального держателя — это счет субъекта, который держит ценные бумаги от своего имени и по поручению иных лиц, но не является их собственником. Он нужен для представительства интересов владельцев ценных бумаг.

  13. Людмила

    Здравствуйте.У Меня вопрос:нужно ли оформлять счёт депо для перевода денег из банка за границей РФ и оплаты налога с этого перевода?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Людмила, счет депо открывается в Депозитарии Сбербанка для учета ценных бумаг, чтобы перевести средства из иностранного банка его открытие не обязательно.

  14. Александр

    Здравствуйте,депозитарий относится к снятию обременения недвижимости купленной за счёт банка( ипотека).У меня вопрос,снимет ли депозитарий обременение с недвижимости,если я сделаю рефинансирование ипотеки потребительским кредитом внутри одного банка??

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый Александр, вам не может быть предоставлено согласие на распоряжение имуществом, составляющим ипотечное покрытие. Если планируете рефинансироваться в том же банке, то рекомендуем вам уточнить этот вопрос непосредственно со специалистом по кредитованию, поскольку практика банка может предполагать дополнительные варианты перекредитования или их отсутствие в принципе.

  15. Артемий

    В поручении имеется пункт: «учитываемыми на Счете депо №
    по состоянию на Дату фиксации». Как определяется дата фиксации например по Роснефти?
    Почему оплата услуги составляет 1500 рублей, а не зависит от количества акций. При небольшом количестве акций это лишком большая сумма!

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый Артемий, дата фиксации определяется заранее. В отечественных компаниях это, как правило, промежуток с марта по июль. Этот календарь находится в общем доступе в форме таблицы с датами, экс-дивидендном сроке и данными по планируемому объему выплат. В частности, он есть сайте Московской биржи и аналогичных финпорталах, в том числе и на сайтах брокеров.

  16. Ольга

    И все таки оформление счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ является обязательным при покупке акций через приложение сбербанк инвестор? Этот счет открывается отдельно на акции каждого предприятия? например, на Роснефть один счет номинального держателя в реестре держателей ЦБ, на Лукойл второй счет?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Ольга, по сути, брокерский счет, с которого вы планируете вести инвестиционную деятельность и вкладывать средства в ценные бумаги и другие фининструменты, в целом, является кошельком, где находятся ваши финансы и приобретенные активы.
      Он может быть один, но законодатель не запрещает инвестору открыть несколько брокерских счетов — поэтому, их количество зависит от вашего желания и удобства.

  17. Константин

    «Оформление счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ 10 000 рублей»
    можно этот момент осветить? Что это значит?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый Константин, услуги депозитария в Сбербанке являются платными и стоимость оформления счета составляет 10 000 рублей.

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.