Цифра Брокер: обзор брокерского счета

Клавдия Трескова Главный редактор сервиса Бробанк

Об авторе

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль

Разберемся, что представляет собой «Цифра Брокер», подходит ли эта компания новичкам и как пользоваться брокерским счетом.

Официальный сайт Цифра Брокер →

Информация о брокере

«Цифра Брокер» — крупный российский брокер, который работает на рынке РФ с 2008 года. Клиентам компании доступны услуги в рамках экосистемы брокера и банка под брендом «Цифра». Официальный сайт компании — https://cifra-broker.ru/.

«Цифра Брокер» предоставляет своим клиентам услуги на основании нескольких лицензий:

• брокерская и дилерская деятельность;
• депозитарная деятельность;
• деятельность по управлению ценными бумагами;
• деятельность по инвестиционному консультированию.

Лицензии Банка России.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности финансовой компании «Цифра Брокер» на уровне «ruВВВ». Прогноз по рейтингу — «стабильный». Наличие лицензий и рейтинга говорит о надежности брокера.

«Цифра Брокер» — член Национальной ассоциации участников фондового рынка. Также компания получила диплом «Эксперт РА» в номинации «За вклад в популяризацию частных инвестиций».

В 2020 году ИК «Цифра Брокер» получила премию НАУФОР «Элита фондового рынка» в номинации «Брокерская компания — «восходящая звезда».

Центральный офис располагается в Москве. Еще около 50 офисов — в крупнейших городах России.

Тарифы на брокерское обслуживание

У брокера «Цифра Брокер» 6 тарифных планов. Это довольно много по сравнению с некоторыми другими российскими брокерами, у которых всего по 3-4 тарифа.

Однако из шести тарифов клиенты самостоятельно могут выбирать только между четырьмя — «Все включено», «Стандартный», «Консультационный» и «Все просто». Все остальные брокер может одобрить при выполнении определенных условий.

Тарифы «Агентский» и «Партнерский» могут установить инвесторам только по согласованию с «Цифра Брокер». Брокер по своему усмотрению может согласиться или отказать.

Как выбрать подходящий тариф начинающему инвестору

У новичков, которые только пришли на фондовый рынок, в «Цифра Брокер» возможен выбор между тремя тарифными планами, поэтому главный ориентир — это количество сделок и комиссии за них.

За срочные контракты по фьючерсам, опционам и другим производным инструментам в любом из этих трех тарифов брокер списывает 1 рубль.

Как выйти на биржу

Чтобы выйти на биржу и проводить сделки, частному инвестору нужен посредник — брокер или доверенный управляющий. «Цифра Брокер» предлагает оба варианта. Можно инвестировать самостоятельно или доверить управление профессионалам.

Как открыть счета

У брокера «Цифра Брокер» можно открыть два типа брокерских счетов — стандартный и индивидуальный инвестиционный. Однако если обычный брокерский счет могут открыть практически всем заемщикам, то воспользоваться выгодами ИИС смогут только налоговые резиденты РФ старше 18 лет, хотя открыть счет и проводить через него операции допустимо. Подробнее о преимуществах и недостатках ИИС.

Оформить счет в «Цифра Брокер» можно лично или дистанционно. Подают заявку на консультацию на главной странице сайта компании.

Чтобы открыть счет, нажмите кнопку в правом верхнем углу.

Обратите внимание, что даже при дистанционной подаче заявки на оформление брокерского счета или ИИС документы придется подписывать лично в офисе или через курьерскую доставку оригиналов документов.

Как пополнить

Пополнить брокерский счет или ИИС в «Цифра Брокер» можно двумя способами:

• с карт банка «Цифра»;
• с карт и счетов любого другого российского банка по реквизитам счета.

За зачисление сумм на брокерский счет или ИИС «Цифра Брокер» не берет комиссию, но плату может установить банк-отправитель или банк, выпустивший карту.

Пополнение доступно только со счетов и карт, которые оформлены на то же имя, что и брокерский счет или ИИС. Ни дети, ни родители, ни другие лица не смогут перевести деньги инвестору.

Как вывести деньги

Вывод денег с брокерского счета в «Цифра Брокер» может быть платным или бесплатным в зависимости от суммы, валюты и направления вывода:

• рубли — бесплатно на карты любых российских банков, если сумма более 100 рублей, если меньше, комиссия 50 рублей.
• доллары и евро на счета и карты в сторонних банках — 2,5% от суммы вывода, но не менее 3 тысяч рублей;
• фунты, юани, швейцарские франки, казахстанские тенге — 0,5% от суммы вывода, но не менее 3 тысяч рублей;
• доллары и евро в «Цифра Банк» — бесплатно.

На вывод долларов на карты и счета сторонних банков действует ограничение. Вывести можно не менее 15 тысяч долларов.

13 июня 2024 года «Цифра Брокер» сообщил клиентам, что часть денежных средств в долларах может быть заблокирована Московской биржей. Брокерская компания не рекомендует осуществлять поручения на вывод ценных бумаг, номинированных в недружественных валютах. «Цифра Брокер» решает вопрос о возможности вывода незаблокированных денег в недружественной валюте, способах вывода. Ранее, 7 июня, брокер сообщил о прекращении вывода клиентских долларов на счета в Райффайзенбанке. Пополнение брокерских счетов в долларах на реквизиты Райффайзенбанка тоже прекращается.

Если вывести деньги с ИИС, счет автоматически закроют. Будьте внимательны при подаче поручения на вывод, чтобы не нарушить срок и сохранить право на льготу по ИИС.

С брокерского счета или ИИС в «Цифра Брокер» деньги можно вывести только безналично по реквизитам счета или карты банка.

Сделки с валютой

Через брокера «Цифра Брокер» можно покупать валюту неполными лотами от 1 единицы. Такая возможность одно из самых важных преимуществ, которое ищут клиенты с небольшими капиталами.

При проведении сделки покупки или продажи валюты на бирже от 1 единицы, брокер списывает комиссию 0,25% от суммы сделки. Обратите внимание, этот тариф может измениться, поэтому заранее уточните в онлайн-чате или по телефону у менеджера, сколько с вас удержат за операцию.

Как закрыть счет в «Цифра Брокер»

Закрыть счет в «Цифра Брокер» можно лично в офисах компании или дистанционно. Подать заявку на закрытие брокерского счета или ИИС можно в личном кабинете инвестора.

Чтобы брокер смог закрыть счета с него нужно вывести все деньги и активы. Также должны быть завершены все операции на бирже. Например, при покупке акции в режиме торгов Т + 1, окончательный расчет проходит только на второй день. Вот тогда можно подать распоряжение на вывод сумм, активов и закрытие счета.

Если не хотите продавать активы, а планируете их перевести другому брокеру, заранее уточните у новой компании, готова ли она принять бумаги на обслуживание. Может случиться так, что новый брокер не работает с акциями или облигациями, которые были куплены через брокера «Цифра Брокер», тогда и их придется продать.

Суммы от проданных активов можно вывести на банковский счет. При выводе сумм брокер выполняет функцию налогового агента, поэтому удержит НДФЛ, если это необходимо. Это важный нюанс, потому что некоторые клиенты с удивлением обнаруживают, что сумма в распоряжении на вывод и сумма зачисления на банковский счет не совпадают.

Программное обеспечение

Торговать на бирже через «Цифра Брокер» можно с помощью специального программного обеспечения или мобильного приложения.

Торговые платформы

Брокер «Цифра Брокер» дает возможность инвестировать через торговую платформу Tradernet. Это онлайн-брокер, который дает доступ к российским и мировым биржам. «Цифра Брокер» с 2023 года фокусируется на российском рынке и рынках дружественных стран. Торги иностранными ценными бумагами с суффиксами тикера .US и .EU приостановлены.

«Цифра Брокер» предоставляет бесплатный доступ к торговой платформе. Клиенты могут торговать акциями, ETF, фьючерсами и опционами.

Мобильные приложения брокера

«Цифра Брокер» предоставляет клиентам приложение Tradernet в Google Play и App Store. Мобильное приложение Tradernet имеет такой же функционал как и веб-версия торговой платформы.

В Google Play у приложения оценка 3,9. Пользователи отмечают как удобство, так и качественный функционал продукта для инвестиций. Оценка в App Store — 4. Есть и негативные отзывы клиентов. В основном пользователи жалуются на то, что приложение часто зависает.

Клиентский сервис

У брокера «Цифра Брокер» можно получить техническую поддержку по двум телефонам:

• +7 (495) 783-91-73;
• 8 800 100-40-82.

Также можно написать на электронную почту — shop@cifra-broker.ru. Кроме того, на официальном сайте есть онлайн-чат, в котором специалисты брокера дают ответы на вопросы.

Обучение у брокера

«Цифра Брокер» обучает начинающих инвесторов и трейдеров на собственной образовательной платформе. Можно записаться на вебинары по портфельному инвестированию или трейдингу.

Преподавательский состав Академии — это действующие инвесторы и трейдеры, которые показывают положительный результат по своим портфелям, а также специалисты, которые ведут портфели клиентов Freedom Finance.

В процессе обучения наставники помогают поставить долгосрочные финансовые цели, а также определить уровень риска, который они готовы принять. Первые сделки учеников проходят под руководством экспертов. Это помогает применить полученные знания на практике.

Академия работает с 2019 года. Можно выбирать только онлайн обучение или в сочетании с офлайн встречами в офисах компании.

«Цифра Брокер» предлагает обучение инвестированию.

Преимущества и недостатки брокера

Основные преимущества «Цифра Брокер»:

• оформление брокерский счет без обращения в офис;
• нет ограничений по минимальной сумме, можно начинать инвестирование от нескольких сотен или тысяч рублей;
• открытие и ведение брокерского счета на большинстве тарифов бесплатное;
• пополнение счета с карт «Цифра Банка» бесплатное;
• пополнение брокерского счета с карты или по реквизитам из любого банка;
• создание инвестиционного портфеля самому или с помощью профессионального консультанта;
• покупка валют от 1 единицы;
• качественная аналитика и наличие инвестиционных идей по мировому фондовому рынку на русском языке.

Главный недостаток «Цифра Брокер» — стабильность работы приложения. Пользователи жалуются, что в приложении тяжело работать из-за постоянных зависаний, приходится перезагружать и начинать заново.

Еще один минус, по отзывам пользователей — брокер не ориентирован на российских розничных клиентов с небольшим капиталом. Поэтому он будет более интересен квалифицированным инвесторам и тем, кому нужен посредник для выхода на международные рынки.

Подходит ли «Цифра Брокер» новичкам

«Цифра Брокер» подходит для начинающих инвесторов. Компания заинтересована не только в привлечении новых клиентов, но и в обучении, чтобы инвесторы как можно дольше оставались на рынке и проводили сделки. Для этой цели брокер создает максимум условий. Предоставляет качественную техподдержку, развивает обучающую Академию, адаптирует и обновляет мобильные приложения для торговли из любой точки мира.

Однако в сети встречаются клиентские отзывы, что компания сосредоточена только на клиентах с крупными инвестиционными портфелями или на институциональных игроках. Кроме того, менеджеры часто дают сжатые ответы в чате, поэтому приходится задавать вопросы повторно.

«Цифра Брокер» один из лучших российских посредников, если планируете:

• идти в инвестиции всерьез и надолго,
• получить статус квалифицированного инвестора,
• выходить на международные рынки.

Если нужен брокер только для выхода на российские фондовые биржи, почитайте обзоры и по другим лидерам рынка Тинькофф, Газпромбанк Инвестиции, Сбер, БКС, Альфа.

Частые вопросы