Как купить акции Сбербанка

Клавдия Трескова Главный редактор сервиса Бробанк

Самые популярные активы у начинающих инвесторов — акции и облигации голубых фишек. Российский фондовый рынок не исключение. Голубые фишки в РФ — это компании, которые входят в индекс Мосбиржи. На долю Сбера в этом индексе приходится почти 12%. Крупнейший банк РФ уступает только Лукойлу, на долю которого отведено более 17%.

Разбираемся, как купить акции Сбербанка на фондовой бирже и на что обратить внимание при анализе бумаги.

Что важно знать об акциях Сбербанка

Сбербанк — крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов, а также самый известный банковский бренд РФ. Входит в список системно значимых кредитных учреждений для банковской системы страны.

По результатам работы Сбербанка за 9 месяцев 2024 года:

1. Чистая прибыль выросла на 6,8%, до 1,23 трлн рублей.
2. Средства клиентов выросли на 4,9%, до почти 43 трлн рублей.
3. Количество активных клиентов среди физических лиц — почти 110 млн человек.
4. Более 17 млн человек подключили подписку СберПрайм.

На Сбербанк приходится более 40% вкладов и розничных кредитов россиян. Услугами крупнейшего банка страны прямо или опосредованно пользуется каждый второй россиянин.

Brand Finance в 2022 году признал Сбер самым сильным брендом в Европе с рейтингом AAA+.

Акции Сбербанка по-прежнему пользуются высоким спросом на рынке, так как компания демонстрирует стабильные финансовые результаты.

За последние годы крупнейший банк страны расширил сферу деятельности и создал собственную экосистему. В нее включены все виды финансовых услуг, страхование, услуги мобильного оператора, инвестиции, недвижимость, транспорт, развлечения, здоровье, товары, еда, образование, медиа, технологии и услуги для бизнеса. Это диверсифицирует риски компании и источники прибыли. Несмотря на санкции западных стран, компания продолжает развиваться уверенными темпами.

До апреля 2020 года основным акционером Сбербанка был Центробанк РФ. Ему принадлежало 50% акций Сбера плюс одна голосующая акция. Но в апреле 2020 года Банк России продал пакет акций Министерству финансов РФ. Теперь Минфин главный акционер Сбера.

Какие у Сбербанка есть акции

У Сбера два типа акций:

1. Обыкновенные — тикер на Мосбирже SBER. Их выпущено 21 586 948 000 штук. Номинал каждой — 3 рубля.
2. Привилегированные — тикер на Мобирже SBERP. Их выпущено 1 000 000 000 штук номиналом 3 рубля каждая.

Текущая стоимость SBER около 230 рублей, SBERP около 232 рублей.

Доля обыкновенных акций в свободном обращении, то есть free-float — 48%, привилегированных — 100%. Это значит, что только такой объем доступен покупателям. Чем выше free-float, тем лучше для компании. Если free-float низкий — бумага может резко и непредсказуемо вырасти или упасть. На Московской фондовой бирже акции Сбера торгуются лотами по 10 акций.

Где смотреть текущий курс и цену

Чтобы изучить акции российских компаний, особенно голубых фишек, можно воспользоваться специальными сервисами или официальным сайтом Мосбиржи. Там можно найти и другие инструменты, которые позволят оценить цену акции, сравнить ее с другими бумагами или индексом в целом.

На Мосбирже можно узнать, как менялась цена бумаги за определенный период или с начала торгов. Также можно узнать текущую рыночную стоимость компании, объем торгов и как менялась цена за день. Можно добавить индикатор, то есть параметр для сравнения — например акцию или индекс. Источник: сайт Мосбиржи

Если у вас уже есть брокерский счет, то отследить цену акции можно на сайте или в приложении своего брокера.

Где и как купить акции

Физические лица покупают акции Сбера:

• на Мосбирже.;
• на внебиржевом рынке.

Сделки на бирже это самый выгодный и безопасный способ покупки активов. Однако при выходе на рынок помните, что инвестиции в РФ не защищены, в отличие от денег на банковских счетах и вкладах. Узнайте, как минимизировать риски при сотрудничестве с брокером.

Если вы не хотите самостоятельно покупать акции и следить за их ценой, можно купить пай в инвестиционном фонде на индекс, в который входили бы акции Сбера. Например, фонд от Т-Банка TMOS или SBMX от УК Первая. Подробнее о том, как работают инвестиционные фонды. Еще один вариант — оформить доверительное управление и посоветоваться с управляющим, стоит ли покупать бумаги Сбера сейчас.

На Мосбирже

Получить акцию в документарном виде на сегодняшний день невозможно. Все современные ценные бумаги существуют только в электронном формате.

Физические лица покупают ценные бумаги на бирже только через посредника — брокера. Выйти на рынок и проводить сделки сами по себе частные инвесторы не могут.

Чтобы купить акции Сбера самостоятельно на брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, нужно пройти пять этапов.

Выбрать брокера. Только на Московской бирже зарегистрировано несколько сотен лицензированных российских брокеров. При выборе брокера ориентируйтесь на такие показатели, как рейтинг, надежность, размер комиссии, удобство терминала, наличие дополнительных услуг.

Не обязательно открывать брокерский счет для покупки акций Сбера в самом Сбере. Посредником для выхода на биржу может стать любой другой брокер, который подходит под ваши параметры.

Открыть брокерский счет или ИИС. Это можно сделать в офисе компании или онлайн. При дистанционном открытии счета подтвердите личность через портал Госуслуги. После регистрации, вам откроют счета и пришлют данные для авторизации в личном кабинете и на торговых платформах. Также вы получите и копию договора о брокерском обслуживании.

Установить программное обеспечение для торговли на бирже. Самый удобный вариант для новичков — мобильное приложение брокера. Также брокер может предложить выход на биржу через специальный терминал, например, QUIK. Это более сложный вариант для начинающих инвесторов, но так вы получите больше технических возможностей по сравнению с мобильным приложением

Чем больше у инвестора способов выхода на биржу, тем лучше. Но большинству новичков будет достаточно личного кабинета на сайте брокера и мобильного приложения.

Пополнить брокерский счет или ИИС. Внести сумму можно наличными в кассе брокера или перевести деньги с банковской карты. Некоторые брокеры позволяют переводить средства даже с электронных кошельков.

Создать заявку на покупку акций Сбера. Для этого авторизуйтесь в терминале, найдите нужные акции и отдайте распоряжение на покупку. Дождитесь исполнения заявки брокером.

В приложениях разных брокеров из-за разницы интерфейса действия могут отличаться, но принцип покупки актива одинаковый.

Еще способ вложиться в акции Сбера без самостоятельного выхода на фондовую биржу — через доверенного управляющего. Этот посредник от вашего имени будет покупать активы, согласно выбранной стратегии. Заранее уточните, есть ли в составе портфеля по стратегии акции Сбера, если хотите вложиться именно в эту компанию.

Внебиржевой рынок

Покупка акций вне биржи — довольно рискованный вид сделок для неопытных инвесторов. Нередко стоимость ценных бумаг у частников отличается от рыночной, причем в худшую для покупателя сторону. К тому же покупателю придется заниматься переоформлением бумаг на свое имя и следить за тем, чтобы все записи в реестрах депозитария и регистратора оказались верными. Если опыта в этом мало или совсем нет, можно остаться ни с чем.

Кроме того, при покупке акций Сбера на внебиржевом рынке есть риск стать жертвой мошенничества. То есть покупатель на самом деле ничего вам не продаст, а деньги за сделку обязательно возьмет. Поэтому гораздо безопаснее открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и проводить сделки там.

Многие российские брокеры открывают брокерские счета бесплатно. Подробнее о том, как выбрать лучшего брокера и на что обратить внимание.

Какой прогноз у акций Сбербанка

На Дне инвестора в Сбере Герман Греф рассказал, что банк восстановит достаточность капитала, необходимую для выплаты дивидендов в 50% прибыли. Однако в конце третьего квартала этот показатель составил 12,9% вместо необходимых 13,3%. Пока что будущее банковской отрасли в России остается нестабильным из-за рекордной ключевой ставки ЦБ.

В последние три месяца акции Сбера почти один в один следовали динамике индекса Мосбиржи. Для сравнения — котировки бумаг двух других представителей банковской отрасли РФ — ВТБ и-Т-Банка. Источник: TradingView

Акции Сбера считаются «народными»: они очень популярны у физических лиц и начинающих инвесторов. Их котировки зависят не только от ситуации в самом банке и в российской банковской системе, но и от глобальных событий и состояния экономики в целом. Они реагируют как на прямые, так и на косвенные факторы. Однако благодаря стабильному спросу акции Сбербанка одни из первых, которые восстанавливаются после падений.

Стоит ли их покупать

Акции Сбера — один из наиболее перспективных активов в России. Компания демонстрирует хорошие финансовые результаты, даже в условиях западных санкций. Сбербанк успешно преодолел кризис 2020 года, что подтверждено ростом цены акций до рекордных значений в 2021 году. С февраля по август 2024 года акции торговались выше значений февраль 2022 года.

Риск банкротства Сбербанка минимален. Это обусловлено сразу двумя факторами:

1. Главный акционер — государство в лице Минфина, а власти не допустят, чтобы самый крупный банк обанкротился.
2. Экосистема Сбера развивается и охватывает все больше сфер. То есть у компании диверсифицированы источники дохода. Значит, когда одна из сфер начинает приносить меньше прибыли, это компенсируется за счет другого более успешного сегмента.

По сути, Сбербанк — это банк с государственным участием и для акционеров это положительный фактор. Госкомпании с 1 июля 2021 года на законодательном уровне обязаны направлять на выплаты дивидендов не менее 50% от полученной прибыли. Чистая прибыль акционеров Сбера почти постоянно увеличивается с 2015 года.

Дивидендная политика изложена на официальном сайте Сбера. Руководство Сбера старается придерживаться тактики прозрачного управления. Размер дивидендов определяют в два этапа:

1. Первый этап — рекомендации наблюдательного совета.
2. Второй этап — общее собрание акционеров, на котором принимают окончательное решение. При этом по обычным и привилегированным акциям начисляют одинаковую прибыль.

Пока неизвестно, будут ли выплачивать дивиденды за 2024 год. Руководство планирует выплаты, но от неожиданностей никто не застрахован. Поэтому, если вы хотите инвестировать в ценные бумаги Сбера для повышения доходности за счет дивидендной выплаты, учитывайте особенности этого периода.

Какие актуальные форумы

Форумы могут помочь оценить идеи по покупке акций и текущие тенденции на фондовом рынке. Акции Сбера очень популярны и активно обсуждаются. Посвященные им ветки есть на форумах на Investing, SmartLab и у Т-Брокера в «Пульсе». Однако помните, что всегда окончательно решение принимать только вам.

В «Пульсе» можно следить за блогами не только частных инвесторов, но и тех, кто зарабатывает на доверительном управлении.

Итоги

Акции относятся к высокорискованным инструментам фондового рынка. И акции Сбербанка не исключение, хотя у компании устойчивый бизнес, хорошие показатели и перспективы развития. Но даже в стабильных экономических и геополитических ситуациях никто не даст стопроцентную гарантию, что какой-то актив всегда будет приносить высокий доход. При покупке актива на бирже всегда нужно учитывать не только благоприятные прогнозы, но и риски.

Частые вопросы