Расчетно-кассовое обслуживание в Азиатско-Тихоокеанском Банке
Азиатско-Тихоокеанский Банк оказывает услуги по расчетно-кассовому обслуживанию по условиям шести тарифных планов. Каждый пакет разработан в соответствии с потребностями бизнеса определенной категории. Два из них предназначены для компаний, ведущих внешнюю экономическую деятельность.
Преимущества расчетно-кассового обслуживания от АТБ
Потенциальным клиентам банк предлагает следующие опции, идущие в пакете с каждым тарифным планом:
- Бесплатные платежи внутри банка 24/7.
- Внешние платежи по ДБО 19/5.
- Бесплатная проверка контрагентов.
- Удобная карта для бизнеса в подарок.
- Реквизиты счета предоставляются по факту рассмотрения заявки.
РКО по каждому тарифному плану открывается бесплатно. При оплате счета авансом за 12 месяцев вперед предусматривается система скидок в размере до 10%. Это условие позволяет предпринимателю сэкономить на плате за ежемесячное обслуживание.
Также банк предлагает в качестве полезных сервисов участие в АТБ-клубе, которое открывает доступ к услугам партнеров на льготных условиях. Платежная система VISA совместно с АТБ делают специальные предложения для держателей карт банка.
Актуальные тарифы
| Форма бизнеса | ИП, ООО |
| Открытие счета | Бесплатно |
| Обслуживание | Стоимость ежемесячного обслуживания по тарифам: 1. Сочный - бесплатно. 2. Освежающий - 500 рублей. 3. Бодрящий - 1200 рублей. 4. Полезный - 2500 рублей. |
| Платежи | Сочный — 3 бесплатных платежа, далее - 100 рублей за операцию. Освежающий — 5 бесплатных платежей, далее - 50 рублей за операцию. Бодрящий — 15 бесплатных платежей, далее - 25 рублей за операцию. Полезный — 50 бесплатных платежей, далее - 20 рублей за операцию. |
| Пополнение счета | Сочный — 0,5% от суммы. Освежающий — до 50 000 рублей бесплатно. Бодрящий — до 100 000 рублей бесплатно. Полезный — без ограничений . |
| Снятие наличных | До 600 000 рублей: - Сочный — 1,9%. - Освежающий — 1,5%. - Бодрящий — 1,4%. - Полезный — 1,3%. Далее по всем тарифам: - От 600 000 до 1 000 000 рублей — 2% - От 1 000 000 до 3 000 000 рублей — 3,1% - От 3 000 000 до 5 000 000 рублей — 5% - Свыше 5 000 000 рублей — 10% |
| Лимит на снятие наличных | До 300 000 рублей в день До 2 999 999 рублей в месяц |
Тарифы и условия обслуживания счета
Потенциальные клиенты могут выбрать подходящий тарифный план из линейки предложений Азиатско-Тихоокеанского Банка.
Тарифный план «Сочный ноль»
Бесплатный тариф, который подойдет для начинающего или небольшого по объемам бизнеса. Ежемесячное обслуживание — 0 рублей, без дополнительных условий.
Бесплатные услуги, включенные в пакет:
- 3 бесплатных межбанковских платежа;
- интернет-банкинг и мобильный банк;
- переводы со счета ИП физлицам внутри банка — до 200 тыс. руб.;
- выпуск первой бизнес-карты и ее обслуживание в течение первого года;
- платежи в бюджет и социальные фонды, переводы контрагентам внутри банка.
Операции сверх лимита облагаются по ставке — 100 рублей за платеж. Внесение наличных — 0,5% от суммы. Снятие наличных до 600 тыс. рублей в месяц — 1,9%.
Тарифный план «Освежающий»
Стоимость банковского обслуживания — 500 рублей в месяц. При оплате за год вперед плата за месяц снижается до 450 рублей. Если по счету не было операций в течение месяц и более, то абонплата не взимается.
Бесплатные услуги:
- 5 бесплатных межбанковских платежей;
- пополнение счета на сумму до 50 тыс. руб. в месяц;
- интернет-банк и мобильный банк;
- бюджетные и налоговые платежи;
- платежи контрагентам внутри банки;
- переводы со счета ИП физлицам внутри банка — до 150 тыс. руб. в месяц, в другие банки — до 50 тыс. руб;
- обслуживание бизнес-карты в течение 12 месяцев.
За переводы контрагентам в другие банки сверх лимита взимается плата в размере 50 рублей. Снятие наличных — до 600 000 рублей в месяц — 1,5%.
Тарифный план «Бодрящий»
Стоимость банковского обслуживания — 1200 рублей в месяц. При оплате счета авансом за год комиссия снижается до 1080 рублей в месяц. При отсутствии операция по счету абонентская плата не взимается.
Бесплатные услуги:
- 15 межбанковских платежей (сверх лимита за каждую операцию взимается платеж в размере 25 рублей;
- пополнение счета на сумму до 100 тыс. рублей;
- бюджетные платежи и платежи контрагентам внутри банка;
- переводы физлицам со счета ИП внутри банка и в другие банки— до 150 тыс. рублей;
- интернет-банк и мобильный банк;
- СМС-информирование;
- годовое обслуживание бизнес-карт.
Наличные можно снимать на сумму до 600 000 рублей по ставке 1,4%.
Тарифный план «Полезный»
Тариф для предприятий с большими оборотами. Стоимость обслуживания — 2500 рублей в месяц, при авансовой оплате за год — 2125 в месяц.
Бесплатные опции:
- 50 бесплатных межбанковских платежей контрагенту (свыше — 20 рублей за платеж);
- внесение наличных;
- интернет-банк и мобильный банк;
- СМС-информирование;
- переводы физлицам со счета ИП в любые банки — до 150 тыс. руб.;
- выпуск бизнес-карты и ее обслуживание в течение 1-го года.
Выдача наличных — до 600 000 рублей в месяц по ставке 1,3%. Переводы наличных физлицам со счета ИП и юрлица внутри банка от 150 тыс. до 1 млн руб. — 0,9%, в другие банки — 1,3%.
Тарифный план «ВЭД.Освежающий»
Тариф для небольших ИП и юрлиц. Открыть валютный счет можно бесплатно. Обслуживание в месяц составит 3 000 рублей. При авансовой платеже за полгода вы заплатите 17 100 рублей (2 850 рублей в месяц), за год — 32 400 рублей (2 700 рублей). Если нет операций по счету, плата за обслуживание не взимается.
Перечисление средств со счета по поручению клиента на счета в других банках в операционное время — до 1 млн руб. в месяц бесплатно. Осуществление функций агента валютного контроля по валютным операциям — 0,12% (мин. 450 руб., макс. 60 тыс. руб.).
Тарифный план «ВЭД.Тонизирующий»Документы для открытия расчетного счета в АТБ
Юридическое лицо предоставляет в банк следующий пакет документов:
- Учредительные документы организации.
- Лицензии и разрешения — если речь идет о лицензируемой деятельности.
- Карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати организации (бесплатно изготавливается в банке).
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа.
Полный список документов приводят при оформлении заявки. Со стороны ИП для открытия расчетного счета потребуется удостоверение личности + дополнительные документы по требованию кредитной организации.
Как оформить расчетный счет в АТБ
Для оформления расчетного счета необходимо воспользоваться онлайн-заявкой, а после перехода на сайт — заполнить небольшую форму с контактными данными. Реквизиты счета клиент получает сразу после обработки заявки.
Торговый эквайринг в АТБ
Клиенты АТБ после подключения торгового эквайринга смогут увеличить скорость обслуживания за счет принятия оплаты с банковских карт всех платежных систем, аккредитованных на территории РФ. Услуга гарантирует рост продаж и сокращение расходов на хранение и инкассацию наличных.
Преимущества открытия торгового эквайринга в АТБ
Предприниматель меньше работает с наличностью — основное преимущество. Снижается риск мошенничества или использования фальшивых банкнот, так как большинство покупателей пользуются банковскими картами. Прочие преимущества:
- Рост имиджа компании.
- Установка и обслуживание оборудования — за счет банка.
- Обучение персонала по работе с оборудованием — стоимость включена в тариф.
- Индивидуальная настройка — с учетом особенностей торговой точки.
Также банк гарантирует круглосуточную клиентскую поддержку и постоянный мониторинг операций для снижения финансовых потерь. Оплата торгового эквайринга производится по одному из тарифов, которые рассчитываются с учетом месячного оборота компании.
Условия подключения эквайринга
Для всех клиентов банка действуют единые условия по торговому эквайрингу.
Если вы будете пользоваться оборудованием банка, то комиссия составит:
- 2,1% — при сумме транзакций до 100 тыс. рублей;
- 1,9% — при сумме до 300 тыс. рублей;
- 1,7% — при сумме свыше 300 тыс. рублей.
Платить за аренду терминала не нужно.
Если вы подключаете свои терминалы, то будет применяться следующая комиссия:
- 1,9% — при сумме до 100 тыс. рублей;
- 1,7% — до 300 тыс. рублей;
- 1,5% — свыше 300 тыс. рублей.
В обоих случаях дополнительно взимается комиссия за процессинговое и сервисное обслуживание по каждому терминалу — от 1 до 3 тыс. рублей в зависимости от суммы безналичной оплаты.
Также действуют два пакетных предложения «Старт» и «Оптимум». Подключение первого стоит 10 00 рублей, второго — 25 000 рублей. Ежемесячное обслуживание: 3 300 и 3 750 рублей соответственно. Комиссия за процессинговое обслуживание каждого дополнительного терминала — 850 рублей.
С 18 апреля по 31 августа 2022 года для некоторых клиентов действует сниженная ставка по эквайрингу — 1%.
Специальным тарифом смогут воспользоваться торгово-сервисные предприятия, которые занимаются:
- розничной продажей продуктов питания;
- оплатой потребительских товаров, топлива;
- перевозкой пассажиров;
- производством медицинских услуг, изделий и препаратов;
- предоставляют услуги в сфере ЖКУ, связи, образования, гостиничного сервиса и организации культурных мероприятий.
Как воспользоваться услугой
После подачи заявки (онлайн или в офисе банка) компания предоставляет в банк пакет документов. По результатам рассмотрения заявки подписывается договор с кредитной организацией. В дальнейшем клиент обязуется ознакомиться с инструкцией по пользованию оборудованием и обеспечить условия для его установки.
Кредиты для бизнеса в Азиатско-Тихоокеанском Банке
Азиатско-Тихоокеанский банк предлагает кредиты малому и среднему бизнесу на прозрачных условиях. Заемные средства предприниматели и собственники организаций могут потратить на следующие цели:
- приобретение коммерческой недвижимости, оборудования и транспорта;
- пополнение оборотных средств на банковском счете предприятия;
- рефинансирование имеющихся кредитов;
- инвестиционные цели;
- развитие предпринимательской деятельности;
- текущие расходы ИП и юрлиц.
Средства поступают на банковский расчетный счет организации или ИП в АТБ. Гибкие условия для поддержки и развития организаций и ИП подойдут действующим и новым клиентам банка.
К преимуществам получения ссуды в АТБ относятся:
- выдача кредита владельцам ИП и ООО без залога и поручителей;
- оформление на срок от 3 до 10 лет;
- сумма кредита до 10 млн рублей без залога;
- отсрочка погашения до полугода;
- выгодные условия при подключении пакета услуг «Все включено».
Онлайн-калькулятор позволит рассчитать ежемесячный платеж по кредиту. Оформить заявку можно на сайте или в отделении банка.
Все кредитные продукты, предлагаемые банком, можно условно разделить на 2 категории: классические кредиты и льготные кредиты по госпрограммам.
Кредит для бизнеса
Индивидуальные предприниматели и юридические лица могут получить деньги на следующие цели:
- пополнение оборотных средств (оплата контрагентам за товары, работы, услуги, выплата заработной платы и прочие расходы, связанные с текущей деятельностью компании);
- инвестиционные цели (приобретение транспортных средств, оборудования, недвижимости и прочих основных средств, используемых для бизнеса, оплата расходов на ремонт основных средств).
Деньги выдаются в форме разового кредита или невозобновляемой кредитной линии.
Условия:
- сумма — до 10 млн рублей;
- срок: на пополнение оборотных средств — до 3-х лет, на инвестиционные цели — до 7 лет;
- ставка — от 19,1% годовых.
Есть комиссия за выдачу — 1% от суммы кредита. При необходимости можно получить отсрочку погашения на срок до 6 месяцев: оформить «кредитные каникулы».
Из документов потребуются: выписка по расчетным счетам из интернет-банка за 12 месяцев или карточка сч.51 из 1С. При кредите свыше 10 млн рублей официальная бухгалтерская/налоговая отчетность.
Компания должна работать не менее 12 месяцев, а годовая выручка не должна превышать 2 млрд рублей.
Овердрафт для бизнеса
Услуга позволит расплатиться с контрагентами, сотрудниками, закупить сырье в срок даже при отсутствии на счете собственных средств.
Условия подключения овердрафта:
- сумма — до 30 млн рублей (до 15 млн рублей без залога);
- срок кредита — до 12 месяцев;
- срок транша — до 60 дней;
- ставка — от 21,5%.
Подать заявку можно на сайте или в личном кабинете. При расчете суммы овердрафта банк учтет обороты по счету.
«Микро-Лайт»
Кредит выдается собственникам бизнеса: физлицам, получающим прибыль от предпринимательской деятельности. Заемщик может также быть участником хозяйственного общества, имеющий право на получение части прибыли такого общества, предназначенной для распределения между его участниками, в доле не менее 25 % от объема распределяемой прибыли.
Цели кредитования могут быть любыми.
Условия:
- сумма — от 500 тыс. до 5 млн рублей без залога и до 10 млн рублей с залогом;
- срок — от 13 до 60 месяцев;
- ставка — 27,5%-28%.
Бизнес ипотека
Еще одна программа для собственников бизнеса, в рамках которой можно получить деньги на приобретение объектов недвижимости для использования в личных и коммерческих целях, а также на любые цели под залог имеющейся коммерческой или жилой недвижимости.
Условия:
- сумма — от 500 тыс. до 20 млн рублей;
- срок — 13 до 120 месяцев;
- ставка — 27,9%-29%.
Программа стимулирования кредитования МСП
Программа стимулирования кредитования МСП предусматривает кредитование ИП и юрлиц, осуществляющих деятельность в любой отрасли (за исключением субъектов МСП, указанных в ч.3,4 ст.14 ФЗ от 24.07.2007 г. №209-ФЗ с ограничениями), на следующих льготных условиях:
- цель — приобретение основных средств, модернизация и реконструкция производства, а также рефинансирование (инвестиционные цели);
- сумма — от 3 млн руб. до 1 млрд рублей включительно;
- ставка — 15% годовых для субъекта малого и микропредпринимательства, 13,5% годовых для субъектов среднего предпринимательства;
- срок — до 5 лет, но льготная ставка действует только первые три года.
Программа является государственным механизмом финансовой поддержки малого и среднего бизнеса и реализуется Корпорацией МСП в рамках взаимодействия с Банком России.
Льготная программа № 1764
Программа кредитования предусматривает предоставление банком кредита субъектам МСП, осуществляющим деятельность в приоритетных отраслях.
Кредит можно получить на следующие цели:
- инвестиционные;
- пополнение оборотных средств;
- развитие предпринимательской деятельности;
- рефинансирование текущих кредитов.
Условия:
- сумма — от 3 млн рублей;
- срок — до 10 лет;
- ставка по инвестиционным и оборотным кредитам: 15% — для индивидуальных предпринимателей, 13% для юрлиц;
- ставка по кредитам на развитие предпринимательской деятельности — не более 16%.
Срок, сумма и ставка по кредитам на рефинансирование рассчитываются индивидуально.
Льготная программа № 1818
Программа предусматривает предоставление кредитов резидентам ТОР и СПВ, осуществляющим деятельность в приоритетных отраслях. Цель кредитования — Реализация новых инвестиционных проектов на территориях субъектов Российской Федерации, входящих в состав Дальневосточного федерального округа.
Условия:
- сумма — от 10 до 500 млн рублей;
- срок — до 10 лет;
- ставка — от 2,25%.
Размер собственных средств заемщика должен составлять не менее 20% от инвестиционной стоимости проекта.
Льготная программа для МСП при поддержке Центробанка
Программа предусматривает льготное кредитование субъектов МСП, осуществляющих деятельность в любой отрасли (за исключением субъектов МСП, указанных в ч.3,4 ст.14 ФЗ от 24.07.2007г. «209-ФЗ). Деньги можно получить на пополнение оборотных средств или рефинансирование кредитов кроме кредита на строительство в рамках 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве».
Условия:
- сумма: до 300 млн руб. для микро/малого бизнеса, до 1 млрд для среднего бизнеса;
- срок — до 3 лет, но срок льготной ставки не более 1 года;
- ставка: до 15% годовых — для микро/малого бизнеса и 13,5% — для среднего бизнеса.
Льготная программа для малого и среднего бизнеса Москвы
Программа предусматривает льготное кредитование ИП и юрлиц, которые относятся к МСП и зарегистрированы на территории г. Москвы. Кредит можно получить на приобретение основных средств, модернизацию и реконструкцию производства, пополнение оборотных средств, рефинансирование, развитие предпринимательской деятельности.
Условия:
- сумма — до 50 млн.рублей (до 5 млн руб. на развития предпринимательской деятельности);
- ставка — не более ½ ключевой ставки ЦБ РФ на дату подписания КД + 5% годовых;
- срок действия льготной ставка — 12 месяцев.
Зарплатный проект в АТБ
В рамках зарплатного проекта АТБ предлагает потенциальным клиентам: эксклюзивные условия обслуживания, бесплатные премиальные карты, круглосуточную поддержку персонального менеджера.
Подключается зарплатный проект в несколько шагов: подача заявки, заключение договора и подключение интернет-банкинга. Далее производится выпуск банковских карт, которые раздаются сотрудникам компании для последующего перечисления на них заработной платы.
Преимущества оформления зарплатного проекта в АТБ
Пользование услугой выгодно для компании и для ее сотрудников. В рамках зарплатного проекта АТБ предлагает клиентам следующие дополнительные опции:
- Комиссия за перевод заработной платы — от 0%.
- Специальные условия для бюджетных организаций.
- Использование систем дистанционного банковского обслуживания.
- Специальные условия по банковским продуктам для сотрудников компании.
Взяли комиссию за перевод на счет физ лица в размере 1,5%, в итоге деньги не дошли, комиссию банк не вернул, в платежке не был указан номер карты физ. лица в назначении платежа, тем не менее банк отправил платежку, когда все другие банки пишут клиенту, что не так в платежке, либо запрашивают уточнение. И за закрытие счета берет комиссию 8 тыс руб. За что???