Кредиты для ИП и ООО в ФорБанке

Расчетный счет в ФорБанке
Обслуживание 0 ₽
% на остаток 7,5%
Пополнение От 0,1%
Платеж От 0 руб.
Перевод От 0 руб.
Овердрафт 10%
Ежемесячный оборот
Открыть счет
799 заявок за 30 дней Обновлено: 06.09.2020

Кредитование бизнеса в ФорБанке

Кредиты давно стали неотъемлемой частью жизни не только физических лиц, но и представителей сферы бизнеса. Зачастую оборотных средств компании не достаточно для стабильного развития. Если вы планируете взять кредит наличными в ФорБанк, вам необходимо определиться, какая форма вас устроит. Он может иметь вид кредитной линии — возобновляемой или невозобновляемой, лизинга, овердрафта или обычного единовременного кредита на развитие бизнеса.

Далее мы рассмотрим кредитные продукты, предлагаемые банком, и условия их предоставления. Расскажем о требованиях банка к заемщику и о том, какие документы нужно предоставить, чтобы не получить отказ.

Преимущества кредитования в ФорБанк

К преимуществам можно отнести:

  • дистанционное оформление кредита — отделение банка вы посетите всего один раз для подписания договора;
  • индивидуальные условия кредитования — спецпредложения для клиентов, обслуживающихся в банке;
  • высокая скорость принятия решения — от 2 дней;
  • перевод транша мгновенно после запроса клиента (при оформлении кредитной линии или овердрафта);
  • небольшая комиссия за выдачу кредитов — 1% от суммы;
  • субсидии от Минпромторга при оформлении лизинга на автотранспорт — возврат в размере 20% от суммы.

Кредиты наличными для бизнеса в ФорБанк: виды

ФорБанк разработал несколько кредитных продуктов для решения различных потребностей и задач бизнеса. Рассмотрим подробно каждый из них.

Кредит на развитие бизнеса

Этот кредитный продукт позволяет получить деньги на закупку сырья, покупку оборудования или его модернизацию, приобретение офисных, складских, торговых помещений, служебного или спецтранспорта, на проведение капитального ремонта, на пополнение оборотных средств. и на прочие нужды. Также вы можете спонсировать проведение проектных или научно-исследовательских работ.

Сумма кредита — от 30 до 100 млн рублей. Срок — 6-12 месяцев. Процентная ставка устанавливается на договорных условиях (индивидуально). За выдачу денежных средств предусмотрена комиссия в размере 1% от суммы кредита.

В качестве залога вы можете предоставить движимое и недвижимое имущество, ценные бумаги, оборудование, товарно-материальные ценности. Также можете предоставить гарантии муниципальных учреждений или других банков и поручительство Фонда поддержки МБ. Поручительство соучредителей, акционеров, партнеров обязательно.

Деньги перечисляются на расчетный счет компании, открытый в ФорБанк. Погашать долг можно несколькими способами: внесение всей суммы в конце срока пользования кредитом, погашение равными частями в течение срока и составление индивидуального графика. Погашение можно осуществлять самостоятельно либо дать согласие (акцепт) на автоматическое списание фиксированной суммы с расчетного счета.

В случае неуплаты кредита применяются штрафные санкции — 0,5% от суммы основного долга за каждый день просрочки. При выявлении нецелевого использования кредита выплачиваете банку 2% от потраченной суммы (не менее 20 тысяч рублей).

Комиссии или ограничения на досрочное погашение отсутствуют.

Кредит под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости в Форбанке отличается упрощенной процедурой финансового анализа и быстрым принятием решения. В качестве обеспечения может выступать коммерческая и жилая недвижимость с возможностью реализации до 270 дней.

Кредит имеет целевое назначение. Банк выдает его на финансирование текущей деятельности, рефинансирование кредитов, выданных другими банковскими компаниями, инвестиционные цели, включая финансирование капитальных вложений.

Сумма кредита составляет от 5 до 50 млн. рублей. Срок — от 12 до 36 месяцев. Процентная ставка — от 15.9%. Деньги могут быть выданы единым траншем, так и в виде невозобновляемой кредитной линии. Средства зачисляются на расчетный счет, открытый в Форбанке.

Овердрафт с обеспечением

Чаще всего заемные деньги, полученные в рамках овердрафта, направляются на покрытие кассового разрыва, выплату зарплаты сотрудникам, уплату налогов и взносов, а также погашение задолженности перед поставщиком. Использовать их на погашение других кредитов или займов нельзя.

Сумма лимита — от 3 до 100 млн рублей (но не более 50% от оборотных средств). Срок овердрафта — 180-365 дней. Ставка устанавливается индивидуально. Срок выдаваемого транша — 1-3 месяца. Комиссия за выдачу овердрафта — 1% от суммы. Максимальный период доступности заемных средств заканчивается за 2 недели до окончания срока овердрафта. Минимальная сумма транша не ограничена.

Залогом могут выступать объекты недвижимости, автотранспорт, ценные бумаги, материалы и оборудование. Также требуется обязательное поручительство совладельцев бизнеса. В качестве дополнительного обеспечения можете предоставить гарантии других кредитных организаций или муниципальных учреждений.

Выдача второго транша осуществляется только при отсутствии неиспользованного остатка от первого поступления. В течения срок действия овердрафта вы можете получать неограниченное количество траншей в рамках установленного лимита. Получить деньги можно и единовременным траншем.

Погашение основного долга происходит путем автоматического списания денежных средств с р/с компании. Основанием будет служить согласие, подписанное предпринимателем. Списание осуществляется в течение одного дня после поступления денег на счет компании. Проценты вы можете погашать самостоятельно или дать согласие на автоматическое списание суммы процентов с расчетного счета компании.

В случае несвоевременного погашения задолженности или нецелевого использования заемных средств применяются те же штрафные санкции, что применяются в отношении предыдущего кредитного продукта.

Одно из условий предоставления — страхование объектов, ценных бумаг или оборудования, которые были предоставлены в качестве залога, на весь период действия кредитного договора. Также ФорБанк предлагает оформить необеспеченный овердрафт. Условия представления те же. Единственное отличие — не требуется предоставление залога.

Возобновляемая кредитная линия

Кредитная линия — это как банковский счет, с которого вы в случае необходимости можете взять деньги в долг в пределах присвоенного вам кредитного лимита. Вам нужно только определить, какая сумма потребуется. Цели кредитования могут быть разные. Это и пополнение оборотных средств, и расширение бизнеса, и закупка нового оборудования или спецтранспорта.

Сумма — от 3 до 100 млн рублей. Срок выдаваемого транша — до 12 месяцев. Минимальная сумма одного транша — 100 тысяч рублей. Процентная ставка устанавливается на договорной основе. Комиссия за открытие кредитной линии — 1% от суммы.

Требуется обеспечение в виде залога имущества, оборудования, спецтранспорта, ценных бумаг, сырья. Также в качестве дополнительных гарантий можете предоставить поручительство сторонних банков или муниципальных и государственных учреждений. Поручителями могут выступать соучредители, партнеры по бизнесу.

Перевод каждого нового транша осуществляется только при отсутствии остатка неиспользованных средств от прошлого транша. Их количество не ограничено. Также вы можете получить единовременно всю сумму кредитной линии.

Погашать основной долг вы сможете любым удобным способом: внесение единовременного платежа в конце срока действия кредитного договора, погашение равными частями ежемесячно либо по индивидуальному графику.

Вносить деньги можно самостоятельно, но если вы дадите согласие на автоматическое списание задолженности, сможете не беспокоиться о том, что забудете своевременно внести платеж. В случае просрочек будут применены штрафы.

Также в ФорБанк вы можете оформить невозобновляемую кредитную линию. Ее срок в этом случае составит 24 месяца. Срок выдаваемых траншей — 12 месяцев. Остальные условия аналогичны.

Лизинг

ФорБанк предоставляет лизинг легкового и грузового транспорта на выгодных условиях. Это своего рода долгосрочная аренда имущества с возможностью его дальнейшего выкупа. По условиям заключаемого договора лизингополучатель выплачивает компании каждый месяц фиксированную сумму. По окончании договора клиента, получивший в аренду автотранспорт, имеет право забрать его в собственность.

Лизинг легкового транспорта оформляется на следующих условиях:

  • финансирование — до 150 млн рублей;
  • внесение аванса — от 5%;
  • срок — до 5 лет;
  • рассмотрение заявки — до 2 дней.

Для лизинга на грузовую технику предусмотрены следующие условия:

  • финансирование — до 150 млн рублей;
  • внесение аванса — от 10%;
  • срок — до 5 лет;
  • рассмотрение заявки — до 2 дней.

Преимущества лизинга от ФорБанк:

  • субсидии — госпрограмма льготного лизинга от Минпромторга — до 12,5% возврата денежных средств;
  • скидки от производителей до 20%;
  • максимальные налоговые льготы;
  • отсутствие лишних комиссий и навязанных сервисов или услуг.

Банковские гарантии

ФорБанк предоставляет экспресс-гарантии для закупок согласно 44-ФЗ и 223-ФЗ. Получить их можно онлайн, подав заявку на официальном сайте банка.

Преимущества получения банковских гарантий в ФорБанк:

  • без залога и поручителей;
  • без открытия расчетного счета в банке;
  • предварительное решение по заявки — в течение часа;
  • процедура оформления и получения гарантий полностью онлайн;
  • поддержка персонального менеджера на каждом этапе;
  • оформлением бумаг занимается специалист, который подготовит большую часть документации, вам останется только заверить их электронной подписью;
  • получение гарантии в электронном виде сразу после ее внесения в реестр (оригинал отправляется по запросу).

Условия выдачи гарантии на контракта в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ:

  • если вы оформляете гарантию на сумму до 50 000 рублей на срок до 365 дней, то комиссия составит 1000 рублей: на срок до 732 дней — 2000 рублей; на срок до 1095 дней — 3000 рублей;
  • если вы получаете сумму обеспечения до 100000 рублей на срок до 365 дней, то комиссия составит 1500 рублей; на срок до 732 дней — 3000 рублей; на срок до 1095 дней — 4000 рублей;
  • если вы получаете гарантию на сумму до 500000 рублей на срок до 365 дней, то комиссия составит 3,4% годовых (но не менее 4500 рублей); на срок до 732 дней — 3,4% (но не менее 4000 рублей); на срок до 1095 дней — 3,4% (не менее 5000 рублей);
  • если вы получаете обеспечения до 1 млн рублей на срок от 365 дней до 1095 дней, то комиссия составит 3,4% (но не менее 3500 рублей);
  • если вы оформляете гарантию на сумму до 4 млн рублей на срок от 365 до 1095 дней, то комиссия составит 3,4% (не менее 10000 рублей).

Условия выдачи гарантии, предусматривающей аванс:

  • при получении обеспечения на сумму до 50000 рублей на срок до 365 дней комиссия составит — 2000 рублей; на срок до 732 дней — 3000 рублей; на срок до 1095 дней — 4000 рублей;
  • при получении обеспечения на сумму до 100000 рублей на срок до 365 дней комиссия составит 2500 рублей; на срок до 732 дней — 3500 рублей; на срок до 1095 дней — 6000 рублей;
  • при получении обеспечения на сумму до 500000 рублей на срок до 365 дней, то комиссия составит 3,7% годовых (но не менее 3500 рублей); на срок до 732 дней — 3,7% (но не менее 6000 рублей); на срок до 1095 дней — 3,7% (не менее 9000 рублей);
  • при получении обеспечения до 1 млн рублей на срок от 365 дней до 1095 дней, то комиссия составит 3,7% (но не менее 5000 рублей);
  • при получении обеспечения на сумму до 4 млн рублей на срок от 365 до 1095 дней, то комиссия составит 3,7% (не менее 15000 рублей).

Условия получения тендерной гарантии:

  • сумма — до 50000 рублей, срок — до 120 дней, комиссия — 1000 рублей;
  • сумма — до 100000 рублей, срок — до 120 дней, комиссия — 1500 рублей;
  • сумма — до 500000 рублей, срок — до 120 дней, комиссия — 2% годовых (не менее 2500 рублей);
  • сумма — до 1 млн рублей, срок — до 120 дней, комиссия — 2% (не менее 5000 рублей;
  • сумма — до 40 млн рублей, срок — до 120 дней, комиссия — 2% (не менее 15000 рублей).

Банковская гарантия выдается только при условии, что клиент (принципал) вернет всю сумму вместе с вознаграждением единовременно на расчетный счет банка.

Кредит для ИП и ООО в ФорБанк: как получить

Подать онлайн-заявку на кредит можно на сайте ФорБанк. Посещать офис для этих целей не нужно. Перед обращением внимательно ознакомьтесь с условиями выдачи денежных средств, затем кликните по кнопке «Подать заявку на кредит».

На новой странице загрузится форма заявки. Введите сумму и выберите тип кредита. Укажите название компании, ИНН, город подачи заявки, ФИО, номер телефона и e-mail.

После того, как вы отправите заявку, с вами свяжется специалист. Он уточнит данные относительно клиента и самого бизнеса для заполнения анкеты. Также необходимо будет отправить в банк документы в электронной форме.

Рассмотрение заявки займет от 2 дней. Срок будет зависеть от множества параметров: вида и масштаба бизнеса, организационно-правовой формы, ежемесячного оборота компании, кредитоспособности клиента, наличия действующих кредитов в других банках.

После одобрения с вами вновь свяжется специалист и пригласит в офис для заключения договора, передачи ксерокопий и оригиналов документов. Заемные средства, как правило, переводятся на расчетный счет компании в срок, оговоренный в договоре.

Кредит для бизнеса в ФорБанк: какие документы нужны

Для получения кредита подготовьте следующие документы:

  1. Паспорт владельца бизнеса и заявителя (доверенного лица).
  2. Правоустанавливающие документы.
  3. Сведения о финансовом состоянии компании.
  4. Документы для оформления залога (ПТС, свидетельство прав собственности).
  5. Заявление о предоставлении кредита.

Требования к заемщику

В категорию заемщиков попадают индивидуальные предприниматели и юридические лица, зарегистрированные на территории России. Срок ведения бизнеса — не менее 12 месяцев. Наличие положительной кредитной истории как самого владельца или его партнеров, так и компании — обязательное условие для получения кредита. Также в отношении бизнеса не должна осуществляться процедура банкротства.

Оформить на сайте