Кредит для ИП и ООО в Райффайзенбанке: условия, ставки, заявка

Расчетный счет и РКО для ИП и ООО в Райффайзенбанке: тарифы, условия, заявка
Обслуживание 0 ₽
% на остаток до 4,5%
Пополнение от 0 руб.
Платеж от 99 руб.
Перевод от 0%
Овердрафт до 10 млн. р.
Ежемесячный оборот
Открыть счет
4 192 заявок за 30 дней Обновлено: 22.07.2020

Кредиты в Райффайзенбанке

Владельцам бизнеса Райффайзенбанк предлагает несколько кредитных программ, адаптированных на разные целевые назначения. Большой выбор финансовых продуктов с отличными условиями для погашения долга. Быстрое оформление по стандартному комплекту документации.

В статье мы рассмотрим, как получить кредит для ИП и ООО в Райффайзенбанке, варианты кредитования, условия и проценты, какие документы потребуются, как подать заявку онлайн.

Преимущества кредитования ИП и ООО в Райффайзенбанке

Кредиты для бизнеса в Райффайзенбанке – весьма популярный и востребованный финансовый продукт для ИП и ООО, имеющий немало преимуществ.

Плюсы кредитования в Райффайзенбанке:

  • заявку можно подать онлайн, находясь в офисе или дома;
  • гарантируется быстрое рассмотрение заявки с оперативным принятием решения;
  • большой выбор кредитных программ на разные бизнес-цели;
  • выгодные процентные ставки по кредитам;
  • отличные условия для погашения задолженности, можно досрочно без переплат.

Для клиентов, имеющих открытый расчетный счет в Райффайзенбанке, созданы специальные условия кредитования: быстрое оформление договора по минимальному пакету документов, низкие ставки по кредитам и др.

Виды кредитов для бизнеса

Райффайзенбанк разработал несколько кредитных продуктов для ИП и ООО разного целевого назначения. Каждый владелец бизнеса сможет подобрать оптимальную программу с подходящими условиями кредитования.

Экспресс

Экспресс-кредит – отличный способ быстро получить денежные средства без залога и комиссии за выдачу. Деньги можно использовать на покупку оборудования, транспорта или коммерческой недвижимости, а также для пополнения оборотных средств.

Условия по экспресс-программе:

  • сумма – от 300 тыс до 2 млн рублей;
  • ставка – от 17,9%;
  • срок — от 6 до 48 месяцев;
  • комиссия за досрочное погашение — 2%.

Заявки рассматриваются за 5 минут. Выдача кредитных средств – в течение 48 часов с момента подачи заявки.

Льготное кредитование 8,5%

В рамках Постановления Правительства РФ в Райффайзенбанке действует программа льготного финансирования МСП. Целевое назначение – инвестиции, пополнение оборотных средств.

Условия по программе:

  • максимальная сумма кредита – 161 млн рублей;
  • оформление на срок до 10 лет;
  • процентная ставка – 8,5%.

Кредит оформляется по возобновляемой и невозобновляемой линии, без комиссии за выдачу денежных средств.

Оборотный

Для развития и поддержания бизнеса Райффайзенбанк предлагает оформить кредит по программе «Оборотный». Денежные средства можно использовать для рефинансирования других долгов в сторонних банках.

Условия по кредитной программе:

  • сумма – до 161 млн рублей;
  • оформление на срок до 36 мес.;
  • без залога – до 5 млн рублей.

При оформлении кредита по программе «Оборотный» на сумму свыше 5 млн. рублей, предприниматель должен предоставить залоговое обеспечение.

Инвестиционный

Кредит имеет целевое назначение — деньги можно направить на покупку коммерческой недвижимости или автотранспорта, оборудования, а также на погашение займов, оформленных в других банковских организациях. Клиентам доступно кредитование под залог приобретаемых активов. Комиссии за выдачу средств и досрочное погашение долга отсутствуют.

Условия по кредиту:

  • сумма — от 4,5 до 161 млн. рублей (до 5 млн — без залога);
  • ставка — определяется индивидуально;
  • срок — до 120 месяцев.

На рассмотрение заявки потребуется от 3 до 7 дней.

Овердрафт

Подлючив овердрафт, вы своевременно переведете зарплату сотрудникам или рассчитаетесь с контрагентами при отсутствии на счете собственных средств.

Преимущество продукта в том, что деньги доступны в любое время. Не нужно подавать заявку на кредит, ждать одобрения и перевода несколько дней, как при классическом кредитовании.

Подключите овердрафт заранее. Если денег на счету не хватит для проведения платежа, банк автоматически выдаст нужную сумму.

Процентная ставка начисляется только в том случае, если вы реально воспользовались заемными деньгами.

Условия овердрафта:

  • сумма — до 10 млн. рублей (до 50% от оборота по счету);
  • процентная ставка — устанавливается индивидуально;
  • срок — до 2 лет.

Залог или поручители не требуются. Также банк не взимает комиссию за выдачу средств.

Банковские гарантии

Банковские гарантии увеличивают шанс выиграть тендер и заключить выгодный контракт. Райффайзенбанк предоставляет широкий выбор продуктов для разных видов бизнеса с индивидуальным подбором условий.

Условия получения банковских гарантий:

  • сумма — до 161 млн. рублей;
  • срок — до 2 лет;
  • комиссия банка — 2% годовых от суммы гарантии, но не менее 12 000 рублей.

Без залога и поручителей можно получить до 5 млн рублей. Если нужна сумма свыше — потребуется обеспечение в виде залога недвижимости или транспортного средства.

Аккредитив

Аккредитив — это современная и одна из наиболее защищенных форм безналичных расчетов. Этот финансовый инструмент способствует успешному проведению сделки с контрагентом и обеспечивает ее безопасность.

Райффайзенбанк обязуется произвести платеж продавцу только при условии предоставления указанных в аккредитиве документов. Как правило, это отгрузочные или коммерческие документы.

Для получения аккредитива клиенту достаточно иметь расчетный счет в банке и отправить онлайн-заявку. Оформление займет не более двух дней.

Условия аккредитива:

  • сумма — до 161 млн. рублей (до 5 млн без залога и поручителей);
  • срок — до 12 месяцев;
  • комиссия банка — 1,2% годовых от суммы аккредитива, но не менее 400 долларов США.

Какие еще кредиты можно получить в Райффайзенбанке

Кроме основных кредитных продуктов ИП и ООО могут оформить:

  • кредит на автомобиль;
  • кредит на развитие малого бизнеса;
  • кредит на покупку товара для малого бизнеса;
  • кредит на оборудование.

Каждый из них предусматривает выдачу до 2 млн. рублей на срок до 48 месяцев под 17,9% годовых.

Персональный менеджер Райффайзенбанка поможет подобрать оптимальный кредитный продукт, учитывая все интересы бизнеса.

Как оформить кредит для бизнеса в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк принимает заявки на кредиты для бизнеса в стационарных отделениях, расположенных в разных регионах РФ, а также через интернет на официальном сайте финансового учреждения. Одобренная сумма переводится на расчетный счет компании, открытый в Райффайзенбанке.

Документы для ИП

Для получения кредитных средств на бизнес-цели индивидуальному предпринимателю нужно подготовить пакет документов по запросу банка.

Что потребуется (стандартный комплект документов):

  • гражданский паспорт;
  • анкета, заполненная заемщиком на специальном бланке;
  • патенты и лицензии на осуществляемую деятельность;
  • документы о регистрации ИП;
  • документ о праве собственности или договор аренды на недвижимость, по адресу которой зарегистрирован бизнес;
  • документы на залоговое имущество (если кредит оформляется по программе, предусматривающей условие залогового обеспечения).

Банк вправе затребовать дополнительные документы для оформления кредитного договора.

Документы для ООО

Юридическим лицам, представляющим интересы организаций, также нужно подготовить пакет документов по списку для оформления кредитного договора в Райффайзенбанке.

Что потребуется:

  • анкета, заполненная заемщиком и поручителем;
  • паспорт владельца бизнеса и юрлица, выступающего в интересах ООО;
  • протокол о назначении руководителя;
  • уставная и налоговая документация;
  • бухгалтерский отчет за последний год;
  • лизинговые договоры;
  • лицензии на предоставляемую деятельность;
  • договор аренды или документ о праве собственности на коммерческую недвижимость.

При необходимости банк может затребовать дополнительные документы для оформления кредитного договора.

Подача заявки онлайн

Предприниматели и юридические лица могут подать заявку на получение кредитных средств на сайте Райффайзенбанка в режиме онлайн.

Поэтапно:

  1. В разделе «Кредитование» выбираем оптимальный кредитный продукт.
  2. Нажимаем кнопку «Заявка для ИП» или «Заявка для ООО» (в зависимости от статуса вашего бизнеса).
  3. Заполняем небольшую форму, указывая личные данные, номер и серию паспорта, адрес регистрации, контакты для связи и другую информацию по запросам.
  4. Отправляем заявку и ждем решение банка.

Банк оперативно рассматривает заявки и уведомляет о принятом решении. Если заявка одобрена, клиенту нужно прибыть в стационарное отделение Райффайзенбанк с пакетом документации для оформления кредитного договора.

Получить консультацию по всем вопросам можно по бесплатному телефону горячей линии 8 (800) 700-46-46 или в чате на сайте банка. Также вы можете направить обращение на электронную почту или в популярные мессенджеры (WhatsApp, Viber, Telegram).

Оформить на сайте