Кредиты в Совкомбанке для малого и среднего бизнеса
Совкомбанк предлагает кредиты по разным программам для малого и среднего бизнеса. Чтобы подобрать оптимальный кредитный продукт, нужно внимательно ознакомиться с требованиями и условиями, определенными банком для каждой программы кредитования.
В статье мы рассмотрим, какие кредиты для малого и среднего бизнеса предоставляет Совкомбанк, условия и процентные ставки, список необходимых документов для оформления кредита, как подать заявку.
Кредитные программы для бизнеса в Совкомбанке
В банке можно оформить классические кредиты на развитие бизнеса и кредиты по госпрограммам для поддержки представителей МСП.
Программа льготного кредитования субъектов МСП Московской области
ИП и юрлица могут получить кредит на расширение или развитие бизнеса, реконструкцию хозяйственных объектов, пополнение оборотных средств.Запрещено приобретение на кредитные средства легковых автомобилей.
Программа действует только для МСП, зарегистрированных и осуществляющих деятельность на территории Московской области. Представители бизнеса могут получить от 5 до 100 млн рублей на неограниченный срок. Ставка при оформлении будет рассчитываться из текущего курса Центробанка +1,5%.
Льготный кредит для сельхозпроизводителей
Кредитные средства используются только на цели развития подотраслей растениеводства и животноводства, переработки продукции растениеводства и животноводства в соответствии с перечнем, утверждаемым Минсельхозом РФ.
Финансирование доступно юридическим лицам и ИП, производящим сельхозпродукцию, а также осуществляющим первичную и промышленную переработку продукции, ее реализацию. Если кредит оформляется с целью пополнения оборотных средств, то клиент сможет получить от 3 млн до 1 млрд рублей на срок до 1 года. Если на инвестиционные цели, то сумма кредита будет такой же, а срок увеличится до 7 лет. Процентная ставка в обоих случаях — не более 5%.
Кредитование инвестиционных проектов, способствующих развитию внутреннего и въездного туризма в РФ
Деньги выдаются на строительство, реконструкцию объектов с целью размещения гостиниц и многофункциональных комплексов. Программа действует для инвесторов, реализующих проекты в сфере гостиничного бизнеса, санаторно-курортной, развлекательной и спортивно-оздоровительной сферах.
В рамках программы можно получить сумму в рамках проектной сметы. Ставка составит от 3% до 5%. Деньги выдаются на срок до 15 лет.
Льготное кредитование отечественных IT-проектов
Стимулирование кредитования проектов (САРЕХ на IT) по внедрению отечественных продуктов, решений, платформ в области IT. Отечественная составляющая (ПО, товары, работы услуги и т.п.) должна быть не менее 60% от сметы проекта.
Кредит доступен ИП и юрлицам, зарегистрированным на территории России. Сумма составит от 25 млн до 5 млрд рублей. Ставка — от 1% до 5%. Минимальный срок пользования заемными средствами не ограничен. Максимальный — до конца 2024 года.
Государственная программа для инвестиционных проектов резидентов Арктической зоны РФ
Цель программы – стимулирование кредитования инвестиционных проектов на территории Арктической зоны РФ. Воспользоваться ею могут юрлица и ИП — резиденты Арктической зоны. На реализацию проекта одним заемщиком будет выделено не менее 10 млн и не более 2,5 млрд рублей. Если проект реализует группа взаимосвязанных заемщиков — не менее 10 млн и не более 5 млрд рублей. Минимальная процентная ставка — 2%. Срок — определяется индивидуально.
Легкий кредит
Кредитная линия на пополнение оборотных средств, а также на исполнение государственных и коммерческих контрактов. Линия предназначена для малого и среднего бизнеса с упрощенной процедурой рассмотрения кредитных заявок. Проверка кредитоспособности проверяется в течение 15 минут, а на принятие решения потребуется 1 день.
Если кредит оформляется на пополнение оборотных средств, то сумма составит до 5 млн рублей. Срок — до 2 лет. Если деньги нужны на финансирование контрактов, то банк выдаст сумму в размере до 80% от стоимости контракта. Срок — до 1 года или до даты окончания действия контракта + 3 месяца.
Тендерное кредитование
Кредит выдается на обеспечение участия в госзакупках в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП. Средства перечисляются на специальный счет, открытый в Совкомбанке или на расчетный счет оператора ЭТП. С помощью этой программы ИП и юрлица смогут участвовать в тендере без извлечения своих средств из оборота.
Условия кредитования в рамках 223-ФЗ и 615-ПП:
- Сумма лимита: до 250 млн рублей.
- Срок: 45 дней.
- Комиссия за выдачу: 1,75%, но не менее 2 000 рублей.
- Поручительство: в зависимости от электронной торговой площадки.
- Выдается только субъектам МСП.
Условия кредитования в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ:
- Сумма лимита: 100% от суммы обеспечения заявки в торгах.
- Срок: до 45 дней.
- Комиссия: 1,75%, но не менее 2 000 рублей. Поручительство: по решению банка.
- Выдаются любым ИП и юрлицам.
Заявки свыше 100 млн рублей рассматриваются в индивидуальном порядке. Окончательные условия определяются по соглашению сторон.
Кредитование исполнения контракта
Кредитование для исполнения госконтрактов в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ. доступно юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Получить кредит можно дистанционно без посещения офиса. Решение принимается в решение 1 дня.
Условия:
- Сумма: минимальная — 30% от стоимости контракта, максимальная — 70%.
- Срок: 1 год с даты установления лимита, но не дольше даты окончания срока действия контракта + 3 мес.
- Размер первого транша: 1 год с даты установления лимита, но не дольше даты окончания срока действия контракта + 3 мес.
- Срок транша: от 30 дней до 1 года.
- Форма: кредитная линия.
Кредитная линия
Банк заключает договор на два вида кредитных линий: возобновляемая и невозобновляемая. Залог не требуется. Решение принимается в течение 5 дней. При наличии электронной подписи отправить документы в банк и получить кредит можно удаленно.
Особенности возобновляемой кредитной линии: Снижение расходов на оплату процентов по кредиту за счет эффективного использования заемных средств
При соблюдении условий договора вы можете пользоваться средствами банка несколько раз. Сумма рассчитывается индивидуально. Срок кредитования — до 2-х лет.
В рамках невозобновляемой кредитной линии можно получать денежные средства траншами по мере возникновения потребности у бизнеса и тем самым экономьте на процентах за пользование кредитом. Сумма — индивидуально. Срок действия — до 2-х лет.
Овердрафт
Овердрафт «Бизнес» подключается сразу при открытии расчетного счета, таким образом клиенты экономят время и всегда могут воспользоваться заемными средствами при отсутствии своих. Сумма платежа будет списана из средств, поступающих на расчетный счет.
Условия предоставления:
- Устойчивые обороты по счету.
- Сумма — до 3 млн рублей.
- Срок транша — до 30 дней.
- Срок действия лимита — до 1 года.
- На рассмотрение заявки потребуется от 1 дня.
Банковские гарантии
Банковская гарантия – удобный и быстрый способ предоставить обеспечение во время участия в торгах. Вам больше не нужно изымать из оборота крупные суммы для внесения обеспечений, Совкомбанк предоставит обеспечение за вас.
Виды гарантий, которые можно получить в банке:
- Банковская гарантия на участие в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ
- Банковская гарантия на исполнение контракта/договора
- Банковская гарантия на исполнение обязательств в гарантийный период
- Банковская гарантия на возврат аванса
- Коммерческая банковская гарантия
Срок рассмотрения заявки — от 1 часа. Комиссия за выдачу — от 1 000 рублей. Оформить и получить любую банковскую гарантию можно без визита в банк.
Факторинг
Факторинг Совкомбанка интегрируется в коммерческие отношения между поставщиком и дебитором и помогает решать вопросы, связанные с отсрочкой платежа.
Продукты для поставщика:
- Факторинг с регрессом.
- Факторинг без регресса.
- Поручительство за покупателей (страхование кредитного риска) — вид факторинга, при котором ответственность за неоплату дебиторской задолженности покупателем продукции или услуг принимает на себя Совкомбанк.
Продукты для покупателя:
- Закупочный факторинг внутри России.
- Импортный факторинг, в том числе закупочный факторинг.
Особенности продукта: оперативное пополнение оборотного капитала и авансирование поставщикам, финансирование до 100% от суммы поставленного товара, не требует залогов или поддержания оборота по счету.
Условия кредитования ИП и ООО в Совкомбанке
Для получения кредита по одной из выбранных программ клиенту нужно выполнить ряд условий, установленных банком.
Требования к заемщику
Совкомбанк выдает денежные кредиты гражданам РФ возрастом от 20 до 85 лет максимально (с расчетом на дату погашения).
Другие требования:
- 2-НДФЛ – подтверждение официального трудоустройства (не менее 4-х рабочих месяцев);
- 3-НДФЛ + выписка по расчетному счету – для предпринимателей;
- наличие контактного номера телефона для связи;
- регистрация в городе, в котором оформляется кредитный договор.
Как получить кредит для бизнеса в Совкомбанке
Оформить кредит в Совкомбанке на развитие бизнеса можно в любом стационарном отделении по месту жительства, обратившись с личным заявлением и пакетом документов по списку.
Подать заявку на рассмотрение также можно через интернет на официальном сайте финансового учреждения. Если клиент получит подтверждение, ему нужно подготовить все необходимые документы, явиться в стационарное отделение банка и подписать кредитный договор.
Документы
Договор на получение кредитных средств оформляется только по предоставлению пакета документов, перечень которых определяется в зависимости от выбранной программы кредитования.
Какие документы потребуются:
- оригинал паспорта гражданина РФ с регистрацией по месту жительства;
- справка о доходах (за последние 6 месяцев);
- документы на залоговое имущество.
Более детальную информацию об условиях кредитования ИП в Совкомбанке можно получить по телефону, позвонив на горячую линию банка.
