По итогам I полугодия 2022 года регулятор констатирует увеличение количества предложений от нелегальных («черных») кредиторов, действующих без лицензии ЦБ. При этом эксперты ожидают роста нелегального кредитования в 3 раза.
Уточняется, что нелегальные кредиторы предлагают псевдофинансовые услуги во время сезонного повышения спроса на займы. Такая тенденция наблюдается ежегодно (за исключением «ковидного» 2020 года).
По словам экспертов, финансовые пирамиды являются одним из значимых направлений нелегальной финансовой деятельности. Большинство из них сейчас активно работают онлайн. При этом организаторы таких схем не создают одну крупную пирамиду, а запускают множество Интернет-проектов в разных регионах страны под различными наименованиями.
Как правило, цикл жизни подобных проектов (включая создание, накопление средств и исчезновение) составляет не более 3 месяцев. Причем многие финансовые пирамиды не выплачивают своим вкладчикам ни копейки, поскольку их задача заключается в том, чтобы быстро собрать у населения деньги и испариться.
Впоследствии организаторы финпирамид могут использовать личные данные своих жертв для оказания «юридической помощи» по возврату похищенных средств. В Центробанке уточняют, что за такие псевдоуслуги они также берут комиссию.
В то же время наблюдается спад активности нелегальных брокеров. Эксперты связывают это с исчезновением привычных каналов перевода денег, которыми пользовались мошенники (ранее сразу после получения денежные средства выводились за границу).
Представитель ЦБ Валерий Лях считает главной задачей регулятора предупреждение граждан о нелегальных финучреждениях. Для этого создан список компаний с признаками незаконной деятельности на финрынке, который регулярно обновляется.
По материалам РБК
Комментарии: 0