Самые рентабельные банки 2022 года

Размер прибыли зависит не только от ресурсов для ведения бизнеса, а и от эффективности их использования. Некоторые не самые крупные кредитные организации зарабатывают больше, чем системообразующие. Сервис Brobank.ru определил самые рентабельные банки 2022 года по итогу всех 12 месяцев.

Выделено топ-50 финансовых компаний с максимальным процентом эффективности. В прошлом году зафиксировано 118 прибыльных кредитных организаций среди проанализированных. Они и конкурировали за попадание в рейтинг.

Рейтинг самых рентабельных банков в 2022 году

Основной параметр — рентабельность активов банков. Она выражена в процентах. Эффективность рассчитана сопоставлением среднего объема активов с прибылью за 2022 год. Важно, оба показателя с нюансами:

• Для расчета взята прибыль от продолжающейся деятельности после уплаты налога.
• Учитывался средний объем активов. Он рассчитан суммой параметров, зафиксированных на 1 января 2022 и 2021 годов, поделенных на два.

АО РЕАЛИСТ БАНК и АО Углеметбанк вошли в рейтинг с одинаковым уровнем рентабельности. Но связано это с округлением параметра до сотых долей. Фактическая эффективность у них отличается на 0,004% — 2,639% и 2,635% соответственно. Поэтому дополнительных параметров для распределения мест не потребовалось. Топ-50 опирается только на рентабельность.

Топ-50

Место	Банк	Рентабельность (%)
1	КИВИ Банк (АО)	21,23
2	АО Денизбанк Москва	13,47
3	АО Тольяттихимбанк	13,41
4	ПАО АКБ Приморье	8,93
5	АО Райффайзенбанк	7,66
6	АКБ Ланта-Банк (АО)	7,27
7	ООО банк Раунд	7,02
8	АО КБ Модульбанк	7,00
9	АКБ Держава ПАО	5,96
10	ПАО Банк Санкт-Петербург	5,85
11	АО КБ РУСНАРБАНК	5,47
12	ООО Дойче Банк	5,11
13	АО ЮниКредит Банк	5,04
14	КБ ЛОКО-Банк (АО)	4,62
15	АО Банк ФИНАМ	4,29
16	АО Кредит Европа Банк (Россия)	4,26
17	ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО	4,23
18	АО САРОВБИЗНЕСБАНК	4,21
19	Русьуниверсалбанк (ООО)	4,19
20	ПАО СПБ Банк	4,17
21	АО КБ Солидарность	4,05
22	АО Банк ЧБРР	4,02
23	АКБ Энергобанк (АО)	4,00
24	ПАО АКБ Металлинвестбанк	3,96
25	Банк МБА-МОСКВА ООО	3,84
26	АО ТАТСОЦБАНК	3,73
27	Банк РЕСО Кредит (АО)	3,60
28	ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК	3,42
29	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	3,39
30	ЗИРААТ БАНК (МОСКВА) (АО)	3,29
31	Банк ИТУРУП (ООО)	3,24
32	АО БАНК СНГБ	3,23
33	ПАО НБД-Банк	3,02
34	ЮГ-Инвестбанк (ПАО)	3,01
35	ООО Фольксваген Банк РУС	2,83
36	АО АКБ НОВИКОМБАНК	2,67
37	ПАО АКБ АВАНГАРД	2,65
38	АО РЕАЛИСТ БАНК	2,64
39	АО Углеметбанк	2,64
40	Банк Левобережный (ПАО)	2,63
41	РНКБ Банк (ПАО)	2,62
42	АО БКС Банк	2,58
43	АО Солид Банк	2,52
44	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	2,51
45	АО ГЕНБАНК	2,50
46	АО Банк Агророс	2,49
47	ПАО Банк АЛЕКСАНДРОВСКИЙ	2,46
48	АО Банк Развитие-Столица	2,45
49	АО РН Банк	2,41
50	АО Кузнецкбизнесбанк	2,20

Анализ самых рентабельных банков 2022 года

Размер кредитной организации не связан с эффективностью ее активов. Например, в самые рентабельные банки 2022 года вошло всего два системно значимых представителя рынка:

• АО Райффайзенбанк;
• АО ЮниКредит Банк.

Примечательно, оба они по последним общедоступным данным с иностранным капиталом и не под санкциями. Это четверть из прибыльных в 2022 году системно значимых банков. Из всех тринадцати крупнейших представителей рынка убыточных два: Банк ВТБ (ПАО) и АО АЛЬФА-БАНК. ПАО Промсвязьбанк — не раскрывает данные о своем бизнесе. У восьми оставшихся рентабельность составила от 0,09% до 1,05%.

Отметим 5 кредитных организаций, которые не вошли в топ-50, но преодолели 2,0% отметку эффективности активов. Они заняли с 51 по 55 места:

• ПАО Банк Екатеринбург — 2,12%;
• АО КБ Пойдём! — 2,11%;
• ООО Чайна Констракшн Банк — 2,04%;
• Банк ИПБ (АО) — 2,03%;
• ПАО БАНК УРАЛСИБ — 2,03%.

Как показал анализ, рентабельность не зависит от бизнес-модели. В рейтинг входят самые разные кредитные организации. Например, АО Райффайзенбанк находится в пятерке лидеров — это универсальный представитель рынка с широкой филиальной сетью. АО КБ Модульбанк вошел в первую десятку — обслуживает только юрлиц и в основном удаленно.

Рентабельность банков по итогу 2022 года

Среднестатистическая эффективность активов кредитных организаций в прошлом году — 2,61%. Этот уровень рассчитан по данным 118 финансовых компаний, которые получили прибыль. Отметим положительную динамику показателя: за 2021 год он составлял 2,03%. Но тогда учитывалось вдвое больше представителей рынка — 280.

Если брать во внимание только самые рентабельные банки 2022 года, их эффективность — 4,68%. Преодолеть эту отметку смогли четырнадцать представителей рейтинга. В 2021 году средняя эффективность активов топ-50 кредитных организаций составляла 5,45%. Тринадцать финансовых компаний преодолели этот уровень.

Среднерыночная рентабельность — 1,05%. Такое число получено делением всей прибыли 118 банков на сумму их средних активов за прошлый год. 85 финансовых компаний достигли среднерыночной эффективности. То есть у 27,97% или 33 кредитных организаций рентабельность за прошлый год оказалась ниже 1,05%.

Методология

Проверено 200 кредитных организаций. Из них 135 раскрыли данные о прибыли и активах на отчетную дату — 25 апреля 2023 года. Остальные 65 финансовых компаний не учтены по разным причинам:

• НКО не банки и это коснулось 6 представителей рынка.
• ПАО Промсвязьбанк — не раскрывает данные о бизнесе.
• Кредитные организации, которые закрыты с 1 февраля 2022 года — 4.
• Банки, которые не опубликовали отчет за прошлый год на момент сбора данных — 55.

Самые рентабельные банки 2022 года определены по прибыли и среднему объему активов. Убыточные кредитные организации не учитывались. Их 17. То есть за попадание в рейтинг конкурировало 118 представителей рынка. Данные об их бизнесе взяты из двух отчетов:

• Бухгалтерского баланса — информация о активах. Рассчитан средний уровень между объемами на 1 января 2021 и 2022 годов.
• Результатов финансовой деятельности — прибыль от продолжающейся деятельности после уплаты налога.

Оба отчета публикуются на сайтах кредитных организаций. Топ-50 рассчитан по итогам работы за весь 2022 год.

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ