Рентабельность банков в 2021 году

Самые рентабельные банки в 2021 году

Рейтинг опирается на соотношение полученной в минувшем году прибыли к среднему объему активов в том же периоде. Причем сумма ресурсов для получения дохода предусматривает учет их размеров не только на первые числа 2021 и 2022 гг. Также при расчете среднего уровня приняты во внимание показатели на первый день каждого нового квартала.

Оценка охватывает все банки. В том числе закрытые в текущем году. Они приняты во внимание в связи с тем, что анализируется рентабельность банков в 2021 году. В указанном периоде они все же работали. Соответственно, располагают необходимыми данными и конкурируют за попадание в рейтинг. К слову, один из двух реорганизованных игроков рынка вошел в оба ТОП-50.

Сведения об экономических показателях финансовых институтов получены из отчетности, публикуемой на сайте ЦБ РФ. Стоит отметить, что во внимание приняты все же не все кредитные организации. Не рассматривались НКО. Они хоть и входят в банковский сектор, но именно банками не являются.

Естественно, для попадания в рейтинг финансовый институт должен закрыть год с прибылью. Учитывая этот факт, анализ коснулся меньшего числа игроков рынка, чем действующих структур в России. По итогу за вхождение в ТОП-50, как по рентабельности, так и эффективности, конкурировало 280 кредитных организаций.

Рейтинг ТОП-50

Место	Банк	Рентабельность (%)
1	АО Тольяттихимбанк	24,64
2	Банк ТРАСТ (ПАО)	17,90
3	КИВИ Банк (АО)	17,82
4	АО НОКССБАНК	16,10
5	АО КБ Пойдём!	7,95
6	АО КБ Модульбанк	7,43
7	ООО Ю Би Эс Банк	7,26
8	ООО Первый Клиентский Банк	6,08
9	АО МТИ Банк	6,08
10	КБ Континенталь ООО	6,07
11	ООО СПЕЦСТРОЙБАНК	6,07
12	АО Тинькофф Банк	5,56
13	ПАО Запсибкомбанк	5,51
14	АО ГЕНБАНК	5,43
15	ООО КБ Кетовский	5,38
16	ООО Голдман Сакс Банк	5,26
17	АКБ Энергобанк (ПАО)	5,21
18	АО КБ РУСНАРБАНК	4,86
19	ЗИРААТ БАНК (МОСКВА) (АО)	4,83
20	ПАО Бест Эффортс Банк	4,39
21	ООО Банк 131	4,25
22	АО БАНК Ермак	4,19
23	АКБ Форштадт (АО)	4,06
24	АКБ Держава ПАО	4,00
25	ПАО БыстроБанк	3,94
26	КБ Дж.П. Морган Банк Интернешнл (ООО)	3,85
27	Банк Нальчик ООО	3,71
28	БАНК КУРГАН ПАО	3,64
29	Банк РМП (ПАО)	3,58
30	КБ РБА (ООО)	3,55
31	ПАО Сбербанк	3,50
32	ПАО НБД-Банк	3,46
33	АО Денизбанк Москва	3,42
34	АО Банк Развитие-Столица	3,39
35	ООО ПроКоммерцБанк	3,38
36	КБ Крокус-Банк (ООО)	3,37
37	ООО КБ Алтайкапиталбанк	3,35
38	АО Банк Вологжанин	3,34
39	ООО Фольксваген Банк РУС	3,23
40	ООО РУСБС	3,17
41	АО ТАТСОЦБАНК	3,13
42	ПАО АКБ АВАНГАРД	3,13
43	ООО КБ Тайдон	3,11
44	ПАО КВАНТ МОБАЙЛ БАНК	3,10
45	Республиканский Кредитный Альянс ООО	3,09
46	АО Ури Банк	3,09
47	ПАО Банк ФК Открытие	3,01
48	ПАО КБ Восточный	2,95
49	Банк Левобережный (ПАО)	2,95
50	ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК	2,95

Самые эффективные банки в 2021 году

Эффективность оценивалась по тому же принципу, что и рентабельность. Единственное отличие – принятые во внимание ресурсы. Ими являются не активы, а капитал каждой отдельной кредитной организации. Так же учитывался средний уровень за 2021 год. Рассчитан по данным на 1 число каждого квартала.

Рейтинг ТОП-50

Место	Банк	Эффективность (%)
1	АО КБ Модульбанк	65,60
2	КИВИ Банк (АО)	59,60
3	АО Тольяттихимбанк	54,86
4	ЦМРБанк (ООО)	49,75
5	АО Банк ЧБРР	44,61
6	АО Тинькофф Банк	35,90
7	ПАО БыстроБанк	34,23
8	Банк ПТБ (ООО)	32,68
9	ООО Голдман Сакс Банк	32,02
10	АО КБ Пойдём!	30,22
11	ПАО Бест Эффортс Банк	29,29
12	ООО КБ Кетовский	27,81
13	АО НОКССБАНК	27,69
14	Прио-Внешторгбанк (ПАО)	27,29
15	ПАО Сбербанк	25,25
16	АО Ури Банк	24,93
17	АО МТИ Банк	24,72
18	АО Банк Вологжанин	24,54
19	ПАО Банк ФК Открытие	23,80
20	ПАО БАНК УРАЛСИБ	23,36
21	ПАО АКБ Приморье	21,58
22	ПАО Совкомбанк	21,03
23	АО Райффайзенбанк	20,89
24	АО АЛЬФА-БАНК	20,30
25	ООО КБ Алтайкапиталбанк	20,30
26	Банк Левобережный (ПАО)	20,08
27	ПАО АКБ АВАНГАРД	20,05
28	ПАО Банк Санкт-Петербург	19,85
29	Банк ИПБ (АО)	19,46
30	АО КБ РУСНАРБАНК	18,87
31	АКБ Держава ПАО	18,55
32	АО БАНК СНГБ	18,28
33	ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК	18,20
34	АО АКБ НОВИКОМБАНК	17,91
35	АКБ Энергобанк (ПАО)	17,33
36	АКБ Форштадт (АО)	17,29
37	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	17,22
38	ПАО Банк Екатеринбург	16,67
39	ПАО КБ Восточный	16,10
40	ОАО ЮГ-Инвестбанк	16,06
41	ПАО НБД-Банк	15,96
42	ТКБ БАНК ПАО	15,89
43	ПАО АКБ Урал ФД	15,65
44	ООО КБ АРЕСБАНК	15,62
45	ПАО КВАНТ МОБАЙЛ БАНК	15,54
46	ПАО Запсибкомбанк	15,36
47	КБ ЛОКО-Банк (АО)	15,35
48	ООО Экспобанк	15,19
49	АО КБ Ситибанк	15,03
50	АО МС Банк Рус	14,86

Анализ рейтингов

Участниками хотя бы одно ТОП-50 стала четверть конкурентов. Если говорить точнее – 26%. Это 73 кредитные организации из 280 прибыльных по итогу 2021 года. Чуть более третей части этих игроков рынка смогли войти в оба рейтинга. В численном выражении их 27. В процентном от тех, кто находится хотя бы в одном списке – 37%.

Можно отметить, что в 27 структур, показавших лучшую рентабельность банков в 2021 году и параллельно эффективность, входят три игрока рынка с преимущественно дистанционной бизнес-моделью. То есть предоставляющие свои услуги удаленно. Полностью или в подавляющем большинстве случаев. Один из них и вовсе показал лучшую эффективность использования капитала.

Достаточно большие размеры кредитной организации, если исходить из ТОПов, не всегда являются положительным показателем. Так, лишь половина системно значимых банков вошла хотя бы в один рейтинг. Точнее – шесть. Участниками обоих списков стала ровно половина – три. Причем семь системно значимых кредитных организаций, не отмеченных в том или ином списках, 2021 год закрыли с прибылью. То есть конкурировали за попадание в ТОП-50.

В целом же списки включают в себя самые разнообразные финансовые институты. Присутствуют крупные универсальные, покрывающие своей филиальной сетью почти всю Россию и предоставляющие услуги разным клиентам. Также находятся региональные игроки, представленные в паре субъектов РФ. Есть и узкопрофильные представители сектора, например, специализирующиеся только на автокредитах.

Общая рентабельность банков в 2021 году

По итогу 12 месяцев оцениваемого года средний уровень эффективности использования капитала кредитными организациями составляет 9,39%. Естественно, все вошедшие в ТОП-50 игроки рынка преодолели этот барьер. Такой показатель получен по всем представителям, кто конкурировал за попадание в рейтинг. То есть по прибыльным финансовым институтам

Что касается активов, то средняя рентабельность банков в 2021 году заметно меньше – 2,03%. Можно отметить, что такой уровень достигнут менее чем половиной кредитных организаций – 97 из 280 конкурентов. Если сравнивать с показателями предшествующего отчетному года – 2020, то рассматриваемый показатель продемонстрировал положительную динамику.

Так, учитывая все прибыльные в 2020 году кредитные организации, средняя их рентабельность составляла 1,90%. Соответственно, в минувшем году она увеличилась на 0,13%. Что равняется динамике в 6,84%. Схожая тенденция с эффективностью капитала. В 2020 году ее средний уровень находился в пределах 8,53%. То есть прирост – 0,86%. Положительная динамика – 10,08%.

Стоит отметить, что схожая картина наблюдается и при индивидуальной оценке изменения рассматриваемых показателей. Например, рентабельность в 2021 году увеличилась у 182 конкурентов. Эффективность стала больше – у 181. Учитывая, что во внимание приняты 280 структур, в обоих случаях рост фиксируется у большей части.

Источники:

ЦБ РФ – отчетность кредитных организаций за оцениваемые периоды.

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ