Системно значимые банки 2020 года

Актуальная информация на 2021 год доступна по этой ссылке.

Системно значимые банки 2020 года

Актуальная информация на 2021 год доступна по этой ссылке.

Ежегодно регулятор актуализирует перечень кредитных организаций, которые имеют максимальное влияние на профильный рынок. То есть фактически являются системообразующими. Бробанк, в свою очередь, так же решил предоставить новый список ЦБ РФ – системно значимые банки 2020 года для России. Дополнив его информацией об 11 участниках перечня.

Список системно значимых банков ЦБ РФ 2020 года

Перечень крупнейших кредитных организаций страны для 2020 года, в сравнении с предшествующим, остался прежним. Он так же включает в себя 11 пунктов. Причем из тех же банков.

Можно отметить, что последнее изменение датируется 2017 годом. Оно заключалось в добавлении 1 финансового института – МКБ (Московский Кредитный Банк). После этого, то есть в течение двух лет, ЦБ РФ публиковал идентичный перечень.

Банк Номер лицензии Регистрация акционера
ПАО Сбербанк 1481 Россия
Банк ВТБ (ПАО) 1000 Россия
Банк ГПБ (АО) 354 Россия
АО «Альфа-Банк» 1326 Россия
АО «Россельхозбанк» 3349 Россия
ПАО «Московский Кредитный Банк» 1978 Россия
ПАО Банк «ФК Открытие» 2209 Россия
АО «Райффайзенбанк» 3292 Австрия
АО ЮниКредит Банк 1 Италия
ПАО Росбанк 2272 Франция
ПАО «Промсвязьбанк» 3251 Россия

Список – системно значимые банки 2020 года в России, выстроен по объемам активов его участников. Зафиксированных на начало года. То есть — 1 января. С одним исключением – Промсвязьбанк.

Эта структура не разглашает свои финансовые показатели на постоянной основе. В связи с этим, нет возможности объективно определить его место в рейтинге самых крупных кредитных организаций страны. Поэтому Промсвязьбанк указан вне ТОПа – на заключительном месте.

Не все системно значимые банки 2020 года в РФ отечественные. Три – принадлежат иностранным бенефициарам. Среди полностью российских кредитных организаций большинство – государственные. Частных – две. Такими являются Альфа-Банк и МКБ.

Можно отметить, что не всегда финансовые показатели говорят о массовой доступности услуг отдельно взятой коммерческой структуры. Например, три участника этого перечня есть далеко не во всех регионах России.

В списке системно значимых банков 2020 все те же игроки, что и год назад

Так, речь идет о МКБ, Райффайзенбанке и ЮниКредит Банке. Эти представители рынка не входят даже в ТОП-20 банков по размеру филиальной сети. Причем как по количеству отделений, так и числу субъектов РФ, где есть их офисы.

Что значит — системно значимый банк

Системно значимый банк – это ключевой игрок профильного сектора. Его работа влияет не только на отечественный финансовый рынок, но и экономику страны в целом. Определяется согласно установленным ЦБ РФ нормам.

Регулятор при составлении перечня таких игроков опирается на их финансовые показатели. Точнее – объемы активов и вкладов. Выявляются те представители, у которых они сконцентрированы в большей доле. Проще говоря – обслуживается максимальное число разных клиентов.

Если охарактеризовать кратко, то такая кредитная организация значительно влияет на весь банковский сектор. Эти банки почти гарантировано защищена от отзыва лицензии. Даже в случае признаков банкротства или системного нарушения законодательных норм.

При подобных ситуациях принудительно банк не закрывают, а отправляют на санацию. То есть финансовое оздоровление. Чтобы предотвратить кризис банковского сектора. Например, исключить коллапса с карточными продуктами в стране, если говорить о том же Сбербанке.

Роль системно значимых банков

Роль таких структур взаимна с государством. Со своей стороны, банки поддерживают экономику. Например, с помощью кредитов и инвестиций. Причем в разных формах. Начиная от выдачи займов государственным корпорациям. Заканчивая финансированием регионов.

Каждый из системно значимых банков заметно влияет на банковскую сферу в целом

Россия, в лице ЦБ РФ, защищает системно значимые банки в момент кризиса. Кредитные организации наиболее уязвимы его влиянию. При возникновении сложностей в целом в стране, они первыми испытывают финансовые проблемы.

Регулятор, как и указывалось ранее, поддерживает такие банки. Вплоть до санации. То есть предотвращает закрытие, предоставляя деньги на финансовое оздоровление. Соответственно, происходит не только взаимная выгода, но и защита от коллапса на банковском рынке.

Надзор за системно значимыми банками

Возлагается на профильный Департамент ЦБ РФ. То есть надзор за системно значимыми банками жестче, нежели за другими игроками рынка. Ведь на перечень всего из 11 кредитных организаций выделяется департамент.

Помимо этого, к их финансовым показателям выдвигаются повышенные требования. Например, только к таким структурам применяется требование соблюдать норматив краткосрочной ликвидности.

Также более жесткие требования к другим параметрам. В частности, к достаточности капитала. Минимальный уровень у системно значимых банков на 1% больше, чем у других участников профильного рынка.

Отдельно стоит отметить, что уже не первый год ЦБ РФ планирует ужесточить надзор за этими кредитными организациями. В частности, по достаточности капитала. Правда, и в 2020 году это направление остается на стадии обсуждения.

Уровень достаточности капитала у системно значимых банков на 1% больше, чем у других участников профильного рынка

Какие банки входят в список системно значимых

В этот перечень ЦБ РФ входят кредитные организации, соответствующие следующим требованиям:

  • Активы — более 50 млрд рублей. Либо объемы вкладов физлиц от 10 млрд рублей. Для банка достаточно достичь одного этого показателя.
  • Объемы всех сфер деятельности структуры должны составлять не менее 1% от общего показателя всей банковской системы страны. То есть системно значимых банков может быть не более 100. Причем только при условии, если их останется в стране ровно столько же.
  • Системно значимые банки в общем должны концентрировать в себе не менее 60% активов всего профильного рынка.

Объемы вкладов физлиц от 10 млрд рублей - одно из условий попадания банка в список системно значимых

Стоит отметить, что список формируется в III квартале каждого года. То есть системно значимые банки 2020 года определены ЦБ РФ в октябре 2019. Идентичный подход сохраняется и в будущем. В связи с этим, новый перечень, фактически на 2021 год, будет доступен в сентябре-ноябре 2020 года.

Источник:

Сайт ЦБ РФ – ссылка.

Реакция читателей: насколько полезна статья?
Ответов: 2
🔥 92% пользователей считают контент полезным • 👀22.6k+ прочтений
💬 1+ комментариев с личным опытом — расскажите, что думаете вы!
Что думаете по теме? Присоединяйтесь к обсуждению

Комментарии: 1

По порядку
  1. Александр

    Здравствуйте, хотел спросить, где можно найти полный перечень критериев, необходимый для включения в перечень системно значимых банков. Также, если не ошибаюсь на данный момент существует 12 системно значимых банков, а не 11.
    Здравствуйте, а можно попросить ссылку на ресурс, откуда были взяты критерии, необходимые для включения в системно значимые банки. Также хотел отметить, что системно значимых банков 12, а не 11.

    0


Предложения партнеров

Векторный логотип МФО Быстроденьги
Быстроденьги Первый займ бесплатно
Сумма 100 000
Срок 3-180 дней
Получить деньги
Векторный логотип компании Бериберу
Бериберу Первый займ бесплатно
Сумма 30 000
Срок 5-30 дней
Получить деньги
Векторный логотип Квику
Квику Займ Квику
Сумма 100 000
Срок 60-360 дней
Получить деньги
Векторный логотип компании Эквазайм
Эквазайм Первый займ бесплатно
Сумма 100 000
Срок 7-168 дней
Получить деньги
Векторный логотип Займер
МФК «Займер» Кредитная карта
Кредитный лимит 100 000
Без процентов До 0 дней
Оформить карту
Векторный логотип Квику
Квику Виртуальная
Кредитный лимит 100 000
Без процентов До 50 дней
Оформить карту
Кредитный лимит 1 000 000
Без процентов До 120 дней
Оформить карту
Векторный логотип Манимен
Манимен Кредитная карта
Кредитный лимит 30 000
Без процентов До 21 дней
Оформить карту
Стоимость от 0
Кэшбек 1-30%
Заказать карту
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Карта для жизни
Стоимость от 0
Кэшбек До 50%
Заказать карту
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Black для иностранцев
Стоимость от 0
Кэшбек До 30%
Заказать карту
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Альфа-Карта
Стоимость от 0
Кэшбек 1-100%
Заказать карту
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Под залог недвижимости
Сумма до 30 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Кредит наличными
Сумма до 399 999
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит наличными
Сумма до 15 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Исправление кред. истории
Сумма до 14 999
Срок кредита 3-6 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит на автомобиль
Сумма до 15 000 000
Срок кредита 12-120 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Автокредит
Сумма до 8 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк На новый автомобиль
Сумма до 10 000 000
Срок кредита 12-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Автокредит
Сумма до 7 000 000
Срок кредита 13-96 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитных карт
Сумма до 7 500 000
Срок кредита 24-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Рефинансирование
Сумма до 5 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитов
Сумма до 7 500 000
Срок кредита 24-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Рефинансирование кредитов ВТБ
Сумма до 40 000 000
Срок кредита 6-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) СмартВклад
Процентная ставка До 19,3%
Срок 2-24 мес.
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Альфа-Вклад
Процентная ставка До 20%
Срок До 3 лет
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Накопительный Альфа-Счёт
Процентная ставка До 20%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент
Процентная ставка До 20,5%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека на вторичное жилье
Сумма до 70 000 000
Первый взнос от 50%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека для IT-специалистов
Сумма до 18 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Семейная ипотека
Сумма до 30 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека на новостройку с господдержкой
Сумма до 100 000 000
Первый взнос от 50%
Взять ипотеку
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Простой
Обслуживание 0 - 490
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Продвинутый
Обслуживание 0 - 1990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Профессиональный
Обслуживание 0 - 4990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Тариф Простой
Обслуживание От 625
Процент на остаток До 6%
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Страхование Т-Банк ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-1 год
Купить
Векторный логотип страховой компании Ингосстрах
Ингосстрах ОСАГО онлайн
Страховая сумма 500 000
Срок 3-12 мес.
Купить
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-12 мес.
Купить
Векторный логотип Черехапа Страхование
Черехапа Страхование Черехапа ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 1-12 мес.
Купить