Соответствующий документ готовится Абсолют Банком. Авторы инициативы считают, что это даст возможность клиентам не платить неустойки и штрафы, если они своевременно не сообщили в кредитную организацию о замене паспорта. Банки, в свою очередь, смогут предотвращать мошенничество со «спящими счетами».
Как известно, сейчас кредитные организации не имеют права списывать денежные средств со счетов клиентов, по которым не обновлялась идентификационная информация более года. Таким образом, банки вынуждены недополучать причитающиеся им суммы от владельцев счетов.
В соответствии с «антиотмывочным» законом, финучреждения обязаны обновлять данные о пользователях не реже 1 раза в год. Причем на момент совершения операции информация о клиенте должна быть обновлена, иначе любые транзакции осуществлять нельзя.
Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием →
Эксперты подчеркивают, что сейчас банки имеют возможность самостоятельно проверить актуальность имеющихся о пользователе сведений (паспортное данные, наличие судебных решений). Операцию можно проводить, если они действительны. Если же информация устарела, нужно связаться с гражданином.
Сейчас финучреждения хотят иметь возможность списывать деньги со счета в том случае, если идентификационные данные человека изменились, но он в течение года об этом не уведомил и не отвечал на звонки из банка.
Участники рынка сообщают, что в последние годы постоянно увеличивается количество счетов, которые нельзя закрыть из-за наличия на них денег, но и нельзя совершать по ним операции по причине устаревших сведений о владельце. Таким образом, кредитные организации вынуждены обслуживать «спящие счета» себе в убыток.
Обсуждаемые изменения очень важны для финучреждений. Уточняется, что такие транзакции не несут риск отмывания денежных средств и позволяют банкам получить плату за оказанные услуги. В Центробанке уточнили, что пока не получили инициативу о списании средств со счетов россиян, по которым нет возможности обновить идентификационные данные. При этом ЦБ и Росфинмониторинг находятся в постоянном диалоге с участниками рынка.
Комментарии: 0