ВТБ Инвестиции: обзор брокерского счета

Клавдия Трескова Главный редактор сервиса Бробанк

Об авторе

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль

В чем особенности обслуживания в ВТБ Инвестиции, какие тарифные планы разработаны для пользователей, и как подключить личный кабинет, расскажет специалист сервиса Бробанк.ру.

Брокер ВТБ Инвестиции

ВТБ банк – второй по величине банк в России после Сбера. Лицензию на оказание брокерских услуг компания получила в марте 2003 года. На август 2021 года ВТБ занимал второе место после Тинькофф по числу активных клиентов, которые проводят операции на Московской бирже.

Брокер постоянно улучшает сервис и привлекает новых инвесторов с помощью маркетинговых мероприятий, удобного интерфейса приложения и повышения качества обслуживания.

Без брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС) физические лица в России не могут торговать на фондовой бирже. При наличии любого счета или карты в банке ВТБ подать заявку на брокерский счет можно дистанционно через ВТБ-Онлайн. Также можно активировать доступ в онлайн-кабинет в банкомате ВТБ в меню «Настройки».

Если карты и счетов нет, придется подойти в ближайший офис банка лично с паспортом, СНИЛС и ИНН. Также брокерский счет и ИИС можно открыть дистанционно в несколько кликов с помощью авторизованного аккаунта на Госуслугах. Подробнее о том, как это сделать по ссылке.

ВТБ признали лучшей брокерской компанией года в 2018 и 2019 годах по версии конкурса «Элита фондового рынка». Также награды присуждали и мобильному приложению. 6 лет подряд оно признавалось лучшим в конкурсе «Золотое приложение» по версии Рунета.

Все клиенты брокера получают доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже.

На брокерских счетах в ВТБ можно держать или проводить сделки с пятью валютами:

• российские рубли;
• белорусские рубли;
• казахские тенге;
• китайские юани;
• турецкая лира.

Сделки с евро и долларами через ВТБ брокера не проходят из-за блокирующих санкций западных стран.

К основному брокерскому счету любой инвестор может открыть субсчет, который будет частью основного. Допускается открыть до 9 субсчетов под разные цели. Например, на одном можно копить деньги на машину, на другом формировать портфель для пассивного дохода, а на третьем собирать сумму на первоначальный взнос по ипотеке. Бесплатно открыть субсчет можно в мобильном приложении или в офисе банка ВТБ.

Личный кабинет брокера ВТБ

Личный кабинет ВТБ Инвестиции – это стандартный торговый терминал, где инвесторы могут проводить все операции на фондовой бирже. Запустить его можно в любом браузере и на любом устройстве с доступом в интернет.

Все операции проходят в режиме реального времени. Чтобы пользоваться личным кабинетом, не нужны дополнительные настройки, также можно не устанавливать приложение, если, к примеру, пользуетесь чужим устройством.

Для активации личного кабинета нужна регистрация в системе OnlineBroker в ВТБ, а также логин и пароль. Войти в личный кабинет можно через официальный сайт брокера

Возможности личного кабинета

В личном кабинете клиентам брокера ВТБ доступны:

• котировки в режиме реального времени для ценных бумаг, а также фьючерсов и опционов;
• биржевой «стакан» – график-таблица, где видны цены покупки и продажи активов;
• информация обо всех сделках, которые проведены в системе;
• размер и состав портфеля;
• текущее состояние заявок на сделки;
• реестр сделок, проведенных по распоряжению клиента;
• новости информационных агентств, которые касаются компаний-эмитентов ценных бумаг;
• календарь выплаты дивидендов;
• календарь выплаты купонов по облигациям;
• аналитические обзоры и инвестиционные идеи;
• информация по маржинальному кредитованию;
• брокерский отчет за выбранный период;
• заказ налоговых отчетов;
• пополнение и вывод средств;
• перевод ценных бумаг между счетами брокера ВТБ.

Разделы личного кабинета

Все опции в личном кабинете инвестора в ВТБ Инвестиции сгруппированы в 9 разделов:

1. Аналитика. В этом разделе публикуют ежедневные обзоры рынка. Здесь можно подписаться на специальную аналитику от компании ВТБ Капитал. Для этого укажите электронную почту, куда будут приходить обзоры валютного, фондового рынка, а также аналитика по рынкам нефти и металлов.
2. Новости. В разделе собраны актуальные сведения информационных агентств, международная статистика и календарь дивидендов компаний. Новости предоставляют информагентства REUTERS (EN, RU), Trading Central (stock), Trading Central (forex), GJ STOCK (PRIME), DJ FOREX (PRIME), Interfax.
3. Торговля. Этот раздел содержит вкладки: «Портфель», «Заявки», «Подать заявку», «Сделки», «Ставки риска», «Котировки» и «Очереди». Здесь можно просмотреть состав портфеля, поставить заявку в очередь, а также создать или отменить распоряжение брокеру ВТБ на проведение операции.
4. Торговля ОФЗ-Н. Здесь инвесторы могут проводить сделки с облигациями федерального займа для населения.
5. Распоряжения. Через эту вкладку можно подавать распоряжения брокеру на проведение сделок.
6. Инвестпрофиль. Чтобы определить риск-профиль, пройдите специальный тест. Он проанализирует готовность к риску и подскажет, какой стратегии придерживаться при инвестировании.
7. Отчеты. Здесь можно заказать ежемесячный отчет брокера и налоговый отчет.
8. Настройки. В этой вкладке можно сменить пароль, просмотреть свои данные, счета, ключи электронной подписи и ключи от торгового терминала QUIK_VTB.
9. Справочники. Здесь содержится информация о тарифах, маржинальной торговле, комиссиях, реквизитах банка, а также контактные данные и раздел часто задаваемых вопросов.

Клиентам ВТБ Инвестиции доступны рекомендации робота-советника. Его можно подключить бесплатно. Также можно заказать услуги персонального советника – это реальный аналитик, который управляет капиталами на сумму 1 млрд рублей более 10 лет.

Система QUIK

ВТБ брокер предоставляет клиентам возможность проводить сделки на бирже через торговый терминал – QUIK_VTB. Это многофункциональная площадка с онлайн-доступом к российским фондовым рынкам, которая больше подойдет активным трейдерам.

Основные преимущества терминала QUIK:

• доступ к торгам на фондовом и срочном рынке происходит через сертифицированные модули;
• интеграция с теханализом, архивами и базами данных, а также доступ к экспертным системам и системам учета пользовательских операций в режиме реального времени;
• прием и исполнение клиентских заявок в максимально сжатые сроки.

Доступ к терминалу ВТБ брокер предоставляет бесплатно. Система способна обрабатывать до 3 транзакций в секунду.

Чтобы начать торговать через QUIK ВТБ:

• заключите соглашение о брокерском обслуживании;
• скачайте терминал;
• запустите установочный файл;
• пройдите процедуру установки и генерации ключей доступа, после чего зарегистрируйте их в банке.

Начинающим инвесторам удобнее торговать через мобильное приложение, чем через профессиональный брокерский терминал. Но если хотите погрузиться в инвестиции и торговлю на бирже максимально глубоко, тогда QUIK – это ваш помощник.

Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции

Если брокерский счет или ИИС уже открыт, скачайте мобильное приложение ВТБ Инвестиции. Оно доступно в RuStore, NashStore, а для Андроидов вход проходит с помощью АРК файла, который можно скачать на официальном сайт брокера.

Пополнение счета

Для начала торговли через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции переведите деньги на брокерский счет или ИИС, в зависимости от того на каком из счетов вы хотите формировать инвестиционный портфель.

Пополнить брокерский счет или ИИС в ВТБ можно тремя способами:

С текущего счета или карты в ВТБ банке. В приложении банка на вкладке «Главная» укажите тот брокерский счет, на который планируете перевести деньги и нажмите кнопку «Пополнить».

Либо откройте последовательно в мобильном приложении ВТБ вкладки: «Главный» — «Действия» — «Пополнить». Деньги поступят сразу и без комиссии. Делать переводы со счетов и карт ВТБ банка можно круглосуточно в любой день недели.

С карты стороннего банка. На вкладке в приложении «Главный» — «Действия» — введите сумму пополнения, после чего автоматически откроется форма для заполнения реквизитов карты другого банка.

Деньги придут на брокерский счет мгновенно, но максимальная сумма пополнения ограничена – 100 тысяч рублей в месяц. Размер комиссии у ВТБ зависит от суммы перевода: до 1 тысячи рублей – спишут 10 рублей, от 1 до 10 тысяч рублей – 0,5% от суммы, от 10 до 100 тысяч – 0,4% от суммы. Банк, который выпустил карту, также может списывать комиссию. Ее размер можно уточнить у банка, обслуживающего карту.

По банковским реквизитам со счета в стороннем банке. Для перевода откройте мобильное приложение того банка, из которого хотите отправить деньги, и введите реквизиты своего брокерского счета в ВТБ. Данные вы можете найти в разделе «Справочники» личного кабинета, в договоре на обслуживание брокерского счета либо в разделе «Реквизиты» мобильного приложения.

При таком способе пополнения деньги могут прийти в течение дня или на следующий рабочий день. ВТБ не спишет комиссию за перевод, но обязательно уточните тарифы у банка-отправителя, который может брать оплату за такие операции.

Если пополняете счет через личный кабинет брокера ВТБ, перейдите на вкладку «Инвестиции». Там отыщите нужный брокерский счет и нажмите кнопку «Пополнить».

Для самостоятельных инвесторов

Если хотите инвестировать самостоятельно, в ВТБ Мои инвестиции вам будут интересны вкладки:

1. Витрина. Здесь публикуют подборки лучших ценных бумаг, собранных аналитиками ВТБ с учетом риска и доходности, а также фундаментальных показателей.



2. Новости и аналитика. В этом разделе публикуют обзоры и аналитические разборы наиболее интересных событий и ценных бумаг.



3. Рекомендации мировых экспертов. Они дают прогнозы по ценным бумагам. Если щелкнуть по имени эксперта можно узнать, какова статистика его успешных прогнозов.
4. Дивидендный и купонный календари. Можно посмотреть графики выплат по всем ценным бумагам, которые торгуются на обеих российских биржах, или настроить отображения выплат только по бумагам, которые есть в портфеле.

Приложение ВТБ Инвестиции можно настроить под себя. Все установки сохранятся при следующем входе.

В приложении ВТБ Мои инвестиции котировки ценных бумаг, а также биржевой «стакан» отображаются с такой же скоростью, как и в торговом терминале QUIK, который предназначен для профессиональных трейдеров. В приложении также можно устанавливать стоп-заявки, которые помогут остановить убыток или зафиксировать прибыль.

Робот-советник

Роботизированный советник у ВТБ брокера доступен всем клиентам независимо от тарифного плана. Его услуги входят в перечень обязательных и бесплатных опций. Робот поможет создать портфель на начальном этапе, а затем будет давать советы, какие действия предпринимать в управлении инвестициями.

После установления инвестпрофиля определите цель, под которую вы создаете портфель:

• крупная покупка;
• финансовая подушка;
• пенсия;
• просто инвестирование.

В зависимости от этого робот даст рекомендации по составу ценных бумаг. Не обязательно выполнять все полученные рекомендации, которые даст робовайзер. Можно вообще все отклонить и покупать только те акции и облигации, которые вы выбрали сами.

Робот-эдвайзер следит за всеми активами в инвестиционном портфеле, и время от времени будет давать рекомендации, что делать с бумагами. К примеру, докупить или продать те или иные активы.

После прохождения теста на определение инвестиционного профиля, робот советник рекомендует клиентам одну из 5 стратегий:

• ультраконсервативный – только облигации;
• консервативный – 70% облигации и 30% акции;
• умеренный – акции и облигации пополам;
• агрессивный – 70% акции и 30% облигации
• ультраагрессивный – только акции.

Портфели, собранные по рекомендациям робота, показывали историческую среднюю доходность до 10-20% годовых. Для оценки эффективности рекомендаций робовайзера аналитики ВТБ использовали сравнение стратегий с бенчмарком – портфелем, в котором активы находятся в таких же пропорциях с учетом индекса. К примеру, умеренный портфель сравнивают с портфелем, который состоит из 50% индекса акций и 50% индекса облигаций.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую, и чем более высокую прибыль вы хотите получить, тем выше риск просадки портфеля.

Тарифные планы в ВТБ Инвестиции

Если брокерский счет или ИИС открыт в ВТБ Инвестиции после 1 июля 2019 года, автоматически подключат тариф «Мой онлайн».

У ВТБ брокера 3 пакета обслуживания, в каждом из которых по два тарифных плана для начинающих и профессиональных инвесторов:

Когда списывается комиссия

Брокер удерживает оплату по сделкам в день расчета. То есть если режим торгов T+2, то деньги спишут через два дня от даты проведения операции. Деньги блокируются на счете в день проведения сделки, но удержат их только по факту исполнения.

Инвесторы могут подавать распоряжение на операции не только в личном кабинете или через приложение, но и по телефону.

Преимущества ВТБ Инвестиции

При инвестировании через брокера ВТБ вы получаете несколько выгод:

• онлайн-открытие брокерского счета в течение нескольких минут для действующих клиентов или через портал Госуслуг;
• низкие комиссии в сравнении с некоторыми другими брокерами, представленными на рынке;
• доступ к котировкам в режиме реального времени;
• онлайн-заказ отчетов за заданный период;
• несколько видов доступа к личному кабинету брокера на выбор;
• несколько тарифных планов, из которых можно выбирать.

Кроме того, через брокера ВТБ Инвестиции клиенты могут участвовать в IPO и SPO на Московской бирже. IPO – первичное размещение акций на бирже, SPO – вторичное. Такие операции более рискованны, но могут принести и более высокую доходность инвестору.

Есть и те выгоды, которые будет более интересны только определенному классу клиентов.

Для частных инвесторов

Брокер ВТБ Инвестиции помогает самостоятельным инвесторам тем, что публикует:

1. Подборки ценных бумаг на основе фундаментального и количественного анализа, а также с учетом соотношения риска и доходности бумаг.
2. Новости и аналитику от управляющих ВТБ Капитал.

Также частный инвестор может настроить купонный и дивидендный календари по своим ценным бумагам, которые есть в портфеле.

Для трейдеров

Для активных инвесторов и трейдеров более интересны другие преимущества брокера ВТБ Инвестиции, которые доступны в личном кабинете и мобильном приложении:

• биржевой «стакан» в режиме реального времени;
• заявки стоп-лосс, которые ограничат возможный убыток инвестора;
• заявки тейк-профит, чтобы сделка сработала при достижении уровня цены, и при этом трейдеру не приходилось постоянно сидеть в личном кабинете;
• маржинальная торговля без комиссий, при закрытии позиции в течение одного торгового дня.

ВТБ брокер начнет списывать комиссию за маржинальную торговлю, только если к концу дня трейдер не закроет непокрытые позиции.

Для состоятельных клиентов

Привилегированным клиентам ВТБ Инвестиции предоставляет персонального квалифицированного советника с опытом инвестирования от 10 лет. Это не базовые консультации как у робота-эдвайзера. Советник дает VIP-клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации. Подключить услугу можно при минимальном портфеле 5 млн рублей, но более эффективно подключать опцию при капитале от 30 млн рублей.

Персональный советник поможет:

• разобраться в доходности и рисках и сопоставить эти два показателя с учетом индивидуальных особенностей клиента;
• проработать оптимальную инвестиционную стратегию – в какой валюте, на каких рынках, какие активы и когда покупать в портфель;
• учесть все аналитические данные и консенсус-прогнозы при совершении сделок, формировании и ребалансировке портфеля;
• сэкономить время – не надо самому следить за новостями, погружаться в аналитику, держать руку на пульсе и постоянно сидеть в личном кабинете, изучая графики и котировки.

Общаться с персональным советником можно ежедневно, раз в неделю месяц или еще реже, то есть тогда, когда понадобится инвестору. Если от клиента нужны какие-либо действия по ребалансировке портфеля, советник пришлет уведомление или позвонит.

Рекомендации персонального советника платные. Услуга подойдет:

• начинающим инвесторам с большим капиталом, которые еще не знают, как устроен фондовый рынок, но не хотят терять время на обучение;
• опытным инвесторам, которые хорошо разбираются в рынках, но нуждаются в советах квалифицированного специалиста либо хотят обсудить собственные инвестиционные идеи и стратегии и получить по ним рекомендации профессионала.

При подключенной опции инвесторам приходят уведомления, если в портфеле что-либо надо изменить. Клиенты могут позвонить советнику в любой момент, когда потребуется личная консультация.