Кредитные карты ТрансКапиталБанка
Кредитная карта ТрансКапиталБанка — удобный платежный инструмент, позволяющий всегда иметь при себе заемные средства. Если понадобились деньги, не нужно подавать запрос в банк, вы просто берете карточку и расходуете с нее средства. Гражданам выдаются кредитки золотого типа, поэтому их ждут особые привилегии от платежных систем.
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 31% - 37% |
Без % | До 120 дней |
Плата | 0 рублей |
Кэшбек | До 30% |
Решение | 1 день |
сегмент «Премиум» — 1 000 000 рублей
сегмент «Премиум» — 30 000 рублей
Процентная ставка:
Сегмент «Стандарт» — 37% годовых,
сегмент «Премиум» — 31% годовых.
свыше 20 000 рублей — 3,9% от суммы + 290 рублей
Предложения других банков
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 14.836% - 34.999% |
Без % | До 55 дней |
Плата | От 495 р./год |
Кэшбек | 1-30% |
Решение | 2 мин. |
99 рублей в месяц (в прочих случаях)
Процентная ставка
15% – 39,9% годовых - за покупки
29,9% – 59,9% годовых - за снятие наличных и переводы
Плата за превышение лимита задолженности - 390 руб.
до 10% за покупки на АЗС
до 5% за покупку полиса в Тинькофф Страховании
до 5% за покупки в категории Автоуслуги
до 5% при оплате штрафов ГИБДД через интернет-банк и мобильный банк
1% за прочие покупки
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 11.990% - 29.495% |
Без % | До 365 дней |
Плата | 0 - 990 руб. |
Кэшбек | До 100% |
Решение | 2 мин. |
Далее 990 рублей если пользовались картой
60 дней - стандартный льготный период на покупки с 31 дня
60 дней - на снятие наличных с первого дня с даты заключения договора
100 дней - на переводы в счёт погашения задолженности по кредитной карте в другом банке
Курьерская доставка
Далее - 159 рублей в месяц, если по карте были совершены операции
290 руб. по инициативе клиента
Процентная ставка - от 11,99% годовых
На сумму свыше - 3,9% + 390 ₽
5% - в категориях на выбор
1% - на всё
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 11.888% - 34.999% |
Без % | До 120 дней |
Плата | От 0 руб./год |
Кэшбек | До 30% |
Решение | 2 мин. |
590 руб. в год при использовании
120 дней при оплате кредитов в других банков.
До 55 дней по любым покупкам.
99 руб. в месяц (в прочих случаях)
По инициативе клиента - бесплатно 3 раза, далее 2000 рублей
Процентная ставка
12% - 59,9% годовых - за покупки
30% - 69,9% годовых - за снятие наличных и переводы с карты
19% годовых - неустойка
390 рублей - превышение лимита задолженности
От 3% до 30% на покупки у партнеров
Кэшбэк начисляется баллами, 1 балл = 1 рубль
Баллы можно использовать на возврат денег за покупки Ж/Д билетов и в кафе
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 9.832% - 48.060% |
Без % | До 200 дней |
Плата | 0 руб. |
Кэшбек | До 30% |
Решение | 2 минуты |
Процентная ставка:
- от 9,9% годовых на покупки
- 49,9% годовых на снятие наличных и переводы
0% в рамках услуги Рассрочка
5,9% + 590 ₽ - в остальных случаях
Бесплатно за счет собственных средств
- 20% на все покупки в первые 30 дней (максимум 2 000 бонусов)
- до 30% за покупки у партнеров «Мультибонус»
1 мультибонус = 1 рубль
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 16.328% - 34.999% |
Без % | До 55 дней |
Плата | 1890 р./год |
Кэшбек | 1-30% |
Решение | 2 мин. |
99 рублей в месяц (в прочих случаях)
Процентная ставка
15% - 39,9% годовых за покупки
25,9% - 59,9% годовых за снятие наличных и переводы с карты
19% годовых - неустойка
390 рублей - превышение лимита задолженности
- 1% за оплату товаров и услуг в разделе «Платежи и переводы» мобильного и интернет-банка
- 2% за все покупки
- до 10% за траты на сайте Тинькофф Путешествия
- до 30% за покупки у партнеров банка
Милями можно компенсировать билеты любых авиалиний, пополнение сим-карты Тинькофф и покупки в сервисе «Город».
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 11.637% - 45.045% |
Без % | До 111 дней |
Плата | 0 руб. |
Кэшбек | 1-30% |
Решение | 2 мин. |
До 415 дней на первую покупку в магазине МТС
При подключении по инициативе банка первый месяц бесплатно
Процентная ставка
11,9% - 46,9% годовых за покупки вне льготного периода
69,9% годовых за снятие наличных
5% - покупки в рамках программы МТС Cashback (Доставка готовой еды, Кафе и рестораны, Магазины детских товаров, Магазины одежды);
До 30% - у партнеров банка.
Максимальная сумма кешбэка в месяц - 10 000 рублей.
5% за покупки в супермаркетах с подпиской МТС Премиум
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 14.928% - 27.834% |
Без % | До 150 дней |
Плата | От 0 руб. |
Кэшбек | До 70% |
Решение | За 5 минут |
До 150 дней на рефинансирование кредитных карт других банков
Процентная ставка - от 14,5% до 27,9% годовых
Беспроцентная рассрочка:
- до 12 месяцев у партнеров (без комиссии),
- до 24 месяцев на покупки и снятие наличных с комиссией за оформление.
До 70% у партнеров банка
1% за остальные покупки
Лимит | 700 000₽ |
ПСК | 24.000% - 60.016% |
Без % | До 120 дней |
Плата | От 0 руб. |
Кэшбек | До 30% |
Решение | От 2 мин. |
Подключение договора к программе «Польза» - 0 рублей первый месяц,
далее - 149 рублей в месяц
далее 149 руб. при совершении одной и более операции в расчетном периоде
По инициативе клиента (первый перевыпуск) - бесплатно
По инициативе клиента (второй и последующие перевыпуски) - 200 рублей
Процентная ставка - 34.9% годовых
Рассрочка 0% до 24 месяцев
5,9% от суммы + 590 руб. во всех иных случаях
- до 15% в выбранных категориях
- до 30% за покупки у партнеров банка
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 14.836% - 34.999% |
Без % | До 55 дней |
Плата | 990 руб./год |
Кэшбек | 1-30% |
Решение | 5 мин. |
99 руб. в месяц - в прочих случаях
Процентная ставка:
15% - 39,9% годовых за покупки
29,9% - 59,9% годовых за снятие наличных и переводы с карты
2% + 390 руб. при снятии более 100 000 руб./мес.
Если меньше — 3 бонуса с каждых 100 рублей.
2 бонуса со 100 рублей за покупки в ресторанах, аптеках, АЗС.
1 бонус со 100 рублей за любые другие покупки.
До 30% от партнеров по спецпредложениям магазинов, кафе, сервисов
Лимит | 1 000 000₽ |
ПСК | 19.002% - 43.002% |
Без % | До 52 дней |
Плата | От 0 руб. |
Кэшбек | 1,5% |
Решение | 2 мин. |
В иных случаях - 1490 рублей в год.
Курьером
Процентная ставка - от 19% до 49% годовых
Лимит | 300 000₽ |
ПСК | 19.252% - 24.669% |
Без % | До 62 дней |
Плата | 600 руб. |
Кэшбек | Нет |
Решение | 1 час |
Процентная ставка - от 17% до 19,5% годовых
Бесплатно в сторонних банкоматах на сумму до 30 000 р. в месяц, свыше - 1%, минимум 150 р.
Лимит | 1 500 000₽ |
ПСК | 26% - 27.5% |
Без % | До 115 дней |
Плата | 0 руб. |
Кэшбек | До 3,85% |
Решение | 1 час |
По инициативе клиента - 700 рублей
Процентная ставка - от 26% годовых
Предложения других банков
В таблице представлены предложения с лучшими условиями в данной категории.
Предложение | Лимит | Без % | Плата | Рейтинг Бробанк.ру |
---|---|---|---|---|
Драйв кредитная | 1000000 ₽ | 55 | От 495 р./год | 5.0 / 5 |
365 дней без % | 1000000 ₽ | 365 | 0 - 990 руб. | 3.3 / 5 |
Платинум | 1000000 ₽ | 120 | От 0 руб./год | 4.3 / 5 |
Карта возможностей | 1000000 ₽ | 200 | 0 руб. | 2.9 / 5 |
All Airlines кредитная | 1000000 ₽ | 55 | 1890 р./год | 3.0 / 5 |
МТС Кэшбэк | 1000000 ₽ | 111 | 0 руб. | 4.4 / 5 |
Black | 1000000 ₽ | 150 | От 0 руб. | 0.0 / 5 |
120 дней без % | 700000 ₽ | 120 | От 0 руб. | 0.0 / 5 |
Lamoda | 1000000 ₽ | 55 | 990 руб./год | 4.8 / 5 |
Кэшбэк на всё Премиум | 1000000 ₽ | 52 | От 0 руб. | 0.0 / 5 |
О кредитной карте ТрансКапиталБанка
Банк не предлагает широкую линейку кредитных карт, так как такие продукты — не основная его специализация. Он больше ориентирован на выдачу крупных потребительских ссуд и ипотечных продуктов, со всеми предложениями можно ознакомиться на Бробанк.ру. Кредитка в ассортименте всего одна, но она обладает отличным функционалом и выгодными условиями обслуживания.
Основные моменты:
- банк устанавливает кредитный лимит, которым можно пользоваться многократно. Погашаете долг, можете тут же снова пользоваться деньгами;
- карта обслуживается системой Виза, поэтому ее можно брать в заграничные поездки, расплачиваться ею в иностранных магазинах;
- при наличии минуса появляется необходимость вносить ежемесячные платежи. Так как сумма долга может быть разной, ТрансКапиталБанк будет ежемесячно присылать СМС с указанием суммы минимального платежа;
- карта действует в течение трех лет, после ее нужно заменить;
- за пользование финансовым инструментом берется плата, которая списывается ежегодно в автоматическом режиме;
- карта современная, действует технология оплаты в одно касание, ее можно “прикрепить” к своему смартфону.
Кредитной картой ТрансКапиталБанка можно выполнять любые финансовые операции, как и с дебетовым продуктом. Основное предназначение — совершение безналичных покупок в стандартных магазинах и интернете. Также кредиткой можно оплачивать различные услуги, делать платежи в онлайн-банке, доступ к которому будет предоставлен бесплатно.
При необходимости можно и обналичивать кредитную линию, но учитывайте, что за эту операцию будут взяты комиссионные. Они довольно высокие, поэтому к снятию наличности не стоит прибегать часто. Для этого лучше брать классические нецелевые наличные ссуды.
Премиальный статус карты
ТрансКапиталБанк выдает не классическую карту, а статусную Visa Gold. Это значит, что держателя ждут особые привилегии от самой обслуживающей платежной системы Виза. Полную информацию о положенных привилегиях можно найти на сайте Виза, выбрав раздел Голд.
Постоянными названы следующие преимущества:
- медицинская и юридическая поддержка в путешествиях. Сервис работает круглосуточно. С полным перечнем услуг, которые включены в программу, ознакомитесь на сайте Виза. Он большой;
- экстренные услуги глобальной службы поддержки. В какой бы точке мира не находился клиент, он всегда может по телефону заблокировать карту, заказать новую с доставкой в течение 3-х дней. При утере карты можно будет снять наличные в 270000 точках по всему миру.
Дополнительно действуют специальные предложения от партнеров Visa. Система работает везде: где бы вы ни находились, всегда можно найти место, где действуют скидки. Это отели, рестораны, магазины, транспортные услуги, развлекательные учреждения.
На сайте Visa Gold есть форма поиска специальных предложений. Держатель кредитки ТрансКапиталБанка может конкретную страну и город и увидеть все актуальные скидки. Партнеры есть и в России, во всех городах и регионах.
Условия выдачи кредитной карты ТрансКапиталБанка
Получить продукт могут граждане, соответствующие требованиям к заемщикам. За кредиткой могут обращаться граждане РФ, имеющие постоянную прописку. Возраст клиента — от 21 года. Максимальный предел не установлен, поэтому заявки принимаются и от пенсионеров, которые соответствуют всем остальным критериям.
Важно, чтобы заявитель имел место работы и стабильный доход. Но в случае с выдачей кредитки ТрансКапиталБанк не говорит об обязательном предоставлении справок. Для подачи заявки достаточно паспорта. Но если есть возможность принести 2НДФЛ, лучше это сделать. Таким образом клиент повысит лояльность банка: шансы на одобрение повысятся, лимит окажется более весомым.
Тарификация, общие условия
Самое главное — тарификация продукта. В случае с ТрансКапиталБанком кредитная карточка обслуживаться на следующих параметрах:
- обслуживание кредитки обойдется в 990 рублей за год. Плата будет списываться автоматически, даже если минуса по счету нет — это правило действует во всех банках;
- если клиент решит снять наличные, сверх полученной суммы будет взята комиссия в размере 3,9% от суммы, но минимально 190 рублей;
- процентная ставка оглашается по итогу рассмотрения заявки. Но по карточке действует льготный период в 2 месяца, в течение этого срока можно пользоваться продуктом бесплатно. Главное — закрыть долг до окончания грейса.
Лимит карты ТрансКапиталБанка может достигать 300000 рублей. Но это условная цифра, которая говорит только о предельной линии по программе. Для каждого клиента лимит устанавливается индивидуально на основании его платежеспособности.
Новые, незнакомые банку клиенты обычно получают небольшие суммы. Но всегда есть возможность автоматического увеличения лимита. Если банк увидит, что клиент надежный, не совершает просрочек и при этом активно пользуется деньгами, он станет регулярно увеличивать линию.
Для клиентов, которым карта выдана в рамках персонального предложения, устанавливаются другие условия.
Порядок оформления
Как и многие другие банки, ТрансКапиталБанк позволяет гражданам подавать заявки на выдачу кредитных продуктов дистанционно. Поэтому вы можете изучить предложение и, если соответствуете требованиям к заемщику, сразу подать заявку на выпуск платежного средства.
Банк предложит заполнить форму анкеты, нужно внести данные и отправить запрос на рассмотрение. Держите телефон включенным, так как вскоре на него позвонит менеджер ТрансКапиталБанка, чтобы провести дистанционное собеседование. После него практически сразу дается ответ.
При одобрении карту доставляют в выбранный клиентом офис. Так как продукт требует изготовления и доставки, выдача не будет моментальной. Менеджер огласит сроки ожидания. Когда карта будет доставлена, клиенту пришлют информационную СМС. Получаете карту, активируете ее и можете пользоваться.
Особенности использования
Процентная ставка начисляется только на сумму задолженности. Если клиент не пользуется линией, с него берется только регулярная плата за обслуживание. Так что, карточку можно держать про запас.
Погашение долга проводится в свободной форме. Банк раз в месяц присылает СМС с указанием минимального платежа, но клиент может вносить больше — это даже лучше, переплата окажется меньше. Кроме того, вносить деньги на кредитку можно сколько угодно раз в месяц.
Рекомендуем пользоваться льготным периодом. При получении карты поинтересуйтесь у менеджера ТрансКапиталБанка, как работает льгота, с какого момента начинается ее отчисление. Если действовать правильно, можно постоянно пользоваться ссудой без процентов.
Если решите, что кредитка вам больше не нужна, обязательно обратитесь в банк и выполните ее официальное закрытие. Только так будет закрыт счет и исчезнет необходимость платить за обслуживание.