Кредитные карты Альфа-Банк

Векторный логотип Альфа-Банк
8 800 2000 000 alfabank.ru Лицензия: №1326
4   (64)
Данные обновлены: Обновлено: 02.09.2021

Альфа-банк выпускает несколько видов кредитных карт. Одни кредитки подходят для всех клиентов, другие ориентированы на конкретные задачи, по третьим можно совершать расчеты только в определенных торговых сетях. Независимый эксперт в банковских продуктах Трескова Клавдия изучила все действующие предложения Альфа-банка и условия получения кредитных карт при онлайн и офлайн оформлении.

Кредитная карта 100 дней без процентов 434 664 заявок за 30 дней
Кредитная карта 100 дней без процентов Альфа-Банка Наличные без комиссии!
Кред. лимит 500 000Р
Проц. ставка От 11,99%
Без процентов До 100 дней
Стоимость От 590 р./год
Кэшбек До 30%
Решение 2 мин.
Кредитная карта 100 дней без % Gold 30 328 заявок за 30 дней
Кредитная карта Альфа-Банк 100 дней без процентов Gold 9,9% первые 100 дней
Кред. лимит 700 000Р
Проц. ставка От 9,9%
Без процентов До 100 дней
Стоимость От 2990 р./год
Кэшбек Нет
Решение 2 мин.
Кредитная карта 100 дней без % Platinum 19 940 заявок за 30 дней
Кредитная карта Альфа-Банк 100 дней без процентов Platinum онлайн-заявка 9,9% первые 100 дней
Кред. лимит 1 000 000Р
Проц. ставка От 9,9%
Без процентов До 100 дней
Стоимость От 5490 р./год
Кэшбек Нет
Решение 2 мин.
Кредитная карта AlfaTravel Classic 12 271 заявок за 30 дней
Кредитная карта Альфа-Банк AlfaTravel Classic Можно до 1 млн.руб!
Кред. лимит 500 000Р
Проц. ставка От 23%
Без процентов До 60 дней
Стоимость От 990 р./год
Кэшбек 2-8%
Решение 1-5 дней
Кредитная карта Перекресток 31 943 заявок за 30 дней
Кред. лимит 700 000Р
Проц. ставка 23.99%
Без процентов До 60 дней
Стоимость 490 руб./год
Кэшбек До 7%
Решение 1-2 дня
Кредитная карта Альфа-Банк Пятерочка 1 371 заявок за 30 дней
Кред. лимит 500 000Р
Проц. ставка От 9.9%
Без процентов До 60 дней
Стоимость 490 руб./год
Кэшбек Баллами
Решение 2 мин.
Кредитная карта Альфа-Банк Билайн 100 дней 54 564 заявок за 30 дней
Кред. лимит 300 000Р
Проц. ставка От 11.99%
Без процентов До 100 дней
Стоимость 1490 руб./год
Кэшбек В сети Билайн
Решение 2 мин.
Кредитная карта Альфа-Банк Аэрофлот 3 334 заявок за 30 дней
Кред. лимит 1 000 000Р
Проц. ставка От 23,99%
Без процентов 60 дней
Стоимость От 990 р./год
Кэшбек Милями
Решение 1 день
Кредитная карта Тинькофф Платинум 503 314 заявок за 30 дней
Кред. лимит 700 000Р
Проц. ставка От 12%
Без процентов До 12 мес.
Стоимость От 0 руб.
Кэшбек До 30%
Решение 2 мин.
Кредитная карта МТС Деньги Zero 494 708 заявок за 30 дней
Кредитная карта МТС Деньги Zero онлайн-заявка Одобрение без справок!
Кред. лимит 150 000Р
Проц. ставка 0%
Без процентов 3 года
Стоимость От 0 руб.
Кэшбек 3-8%
Решение 2 мин.
Кредитная карта МТС Кэшбэк 249 070 заявок за 30 дней
Кред. лимит 1 000 000Р
Проц. ставка От 11,9%
Без процентов До 111 дней
Стоимость От 0 руб.
Кэшбек 1-25%
Решение 2 мин.
Кредитка Русский Стандарт Платинум 84 311 заявок за 30 дней
Кред. лимит 300 000Р
Проц. ставка От 21.9%
Без процентов До 55 дней
Стоимость 590 руб./год
Кэшбек До 25%
Решение За 5 минут
Кредитная карта МТС Деньги Weekend 54 574 заявок за 30 дней
Кред. лимит 299 999Р
Проц. ставка От 24,9%
Без процентов 51 день
Стоимость 900 руб./год
Кэшбек 1-8%
Решение 2 мин.
Кредитная карта Росбанк #120подНОЛЬ 80 841 заявок за 30 дней
Кред. лимит 1 000 000Р
Проц. ставка От 25.9%
Без процентов 120 дней
Стоимость От 0 руб.
Кэшбек Нет
Решение 1 день
Виртуальная кредитная карта Kviku 145 104 заявок за 30 дней
Кредитная карта Kviku от банка Квику: условия, тарифы, отзывы За 30 секунд!
Кред. лимит 100 000Р
Проц. ставка От 29%
Без процентов 50 дней
Стоимость 0 руб.
Кэшбек До 30%
Решение 1 мин.
Кредитная карта УБРиР Хочу больше 86 030 заявок за 30 дней
Кредитная карта УБРиР 120 дней без процентов 4 месяца без %!
Кред. лимит 700 000Р
Проц. ставка От 12%
Без процентов До 120 дней
Стоимость От 0 руб.
Кэшбек 1-3%
Решение 15 мин.
Кредитная карта Кредит Европа Банк 46 047 заявок за 30 дней
Кред. лимит 600 000Р
Проц. ставка 29.9%
Без процентов До 55 дней
Стоимость 0 руб.
Кэшбек 1-5%
Решение 1 день
Кредитная карта Открытие Opencard 51 206 заявок за 30 дней
Кред. лимит 500 000Р
Проц. ставка От 13,9%
Без процентов 55 дней
Стоимость 0 руб.
Кэшбек До 2%
Решение От 15 мин.
Кредитная «Умная карта» Газпромбанк 72 051 заявок за 30 дней
Кредитная Умная карта Газпромбанк Высокий % одобрения!
Кред. лимит 600 000Р
Проц. ставка От 25,9%
Без процентов 60 дней
Стоимость От 0 руб.
Кэшбек 1-10%
Решение 2 мин.
Кредитка Росбанк #МожноВСЕ Signature 25 573 заявок за 30 дней
Кред. лимит 2 000 000Р
Проц. ставка 23,9%
Без процентов 62 дня
Стоимость 0 руб.
Кэшбек 1-3%
Решение 1 день
Быстрокарта для займов Быстроденьги 37 362 заявок за 30 дней
Кредитная карта Быстрокарта (Быстроденьги) онлайн-заявка 3 дня без %!
Кред. лимит 100 000Р
Проц. ставка От 0.85%
Без процентов 3 дня
Стоимость 0 руб.
Кэшбек Нет
Решение 1 минута
Кредитная карта Тинькофф All Airlines 31 847 заявок за 30 дней
Кред. лимит 700 000Р
Проц. ставка От 15%
Без процентов 55 дней
Стоимость 1 890 руб.
Кэшбек 1-30%
Решение 2 мин.
Кредитная карта Тинькофф Драйв 21 455 заявок за 30 дней
Кредитная карта Тинькофф Драйв Выиграйте Tesla Model 3 2021
Кред. лимит 700 000Р
Проц. ставка От 15%
Без процентов До 55 дней
Стоимость 990 руб./год
Кэшбек 1-30%
Решение 2 мин.

Кредитные карты Альфа-Банка

Тем, кому требуется кредитный лимит до 50 000 рублей, достаточно паспорта, чтобы получить одобрение заявки. Если заработная плата или пенсия поступает на счет в Альфа-банке, предложат еще более выгодные условия обслуживания. В обзоре Бробанка представлены все кредитные карты Альфа-банка, которые пользуются стабильным спросом у россиян.

Содержание:
  1. Какие кредитные карты Альфа-Банка можно оформить онлайн
  2. Общие условия кредиток Альфа-банка на 100 дней без процентов
  3. Отличия кредитных карт с льготным периодом по классу
  4. Преимущества кредитных карт от Альфа-банка с грейс-периодом
  5. Самые главные выгоды для заемщика
  6. Начало грейс-периода
  7. Действие беспроцентного периода
  8. Возобновление кредитного лимита
  9. Скорость рассмотрения онлайн-заявки и принятия решения банком
  10. Закрытие кредитов в других банках
  11. Страховка
  12. Кредитки Альфа-Банк для путешествий с онлайн оформлением
  13. Кредитки Alfa Travel
  14. Кредитные карты Альфа-Банк Аэрофлот с онлайн-заявкой
  15. Партнерские кредитные карты от Альфа-Банка
  16. Общие условия партнерских кредитных карт
  17. Отличительные особенности партнерских кредиток Альфа-банка
  18. Преимущества и недостатки партнерских кредиток с онлайн оформлением
  19. Как выбрать кредитную карту для онлайн заказа
  20. Документы для онлайн оформления кредитки в Альфа-банке
  21. Как оформить карту Альфа банка в онлайн
  22. Могут ли снизить доступный лимит по действующей кредитной карте

Какие кредитные карты Альфа-Банка можно оформить онлайн

Наиболее популярный продукт Альфа-банка – кредитная карта «100 дней без процентов». Выпускают пластик в трех вариантах, которые отличаются классом и условиями обслуживания – Classic, Gold, Platinum. Их все можно оформить онлайн с помощью сервиса Бробанк.ру или на официальном сайте банка.

Общие условия кредиток Альфа-банка на 100 дней без процентов

Основные условия для получения и обслуживания кредитных карт с беспроцентным сроком кредитования в Альфа-банке:

  • бесплатный выпуск карты;
  • возможна курьерская доставка;
  • лимит на снятие наличных в месяц – 300 000 рублей;
  • доступно использование собственных средств по карте;
  • первый месяц смс-сервис бесплатно, начиная со второго 99 рублей в месяц;
  • штраф за пропуск очередного платежа – 36,5% годовых от суммы просроченного долга;
  • платный запрос баланса – 30 рублей в банкоматах партнеров и 59 рублей во всех остальных сторонних устройствах;
  • минимально доступный кредитный лимит от 5 000 рублей;
  • 100 дней льготного периода действуют на оплату товаров, услуг и снятие наличных с карты;
  • бесплатное пополнение кредитки со счетов карт, открытых в других банках;
  • процентная ставка вне льготного периода от 11,99% за оплату товаров, услуг и от 23,99% за выдачу наличных с карты – установленная ставка зависит от индивидуальных условиий;
  • размер ежемесячного минимального платежа от 3% до 10 %, но минимально 300 рублей за операцию;
  • карту можно получить клиентам от 18 лет с российским гражданством;
  • обязательна регистрация в регионе присутствия Альфа-банка;
  • минимальный стаж потенциального заемщика от 3 месяцев на последнем месте работы.

Для подтверждения дохода при получении кредитной карты Альфа-банка с льготным периодом на сто дней можно использовать:

  1. Справку 2-НДФЛ за предшествующие 3 месяца.
  2. Справку, выданную по форме Альфа-банка или работодателя. Либо подтверждение доходов и трудоустройства в любой другой свободной форме сроком действия до 30 дней.
  3. Косвенное подтверждение доходов. Подойдет, например, наличие отметок в загранпаспорте о выезде за рубеж, документы с правом собственности на имущество, выписки по депозитным или любым другим банковским счетам.

Доход можно не подтверждать, но в этом случае доступный кредитный лимит, установленный банком, окажется ниже. Для лимита до 50 тыс. руб. – достаточно только паспорта РФ. Для доступа к заемной сумме до 200 тысяч рублей можно предъявить один из документов на выбор:

  • загранпаспорт;
  • водительские права;
  • ИНН, ОМС или СНИЛС;
  • дебетовую или кредитную карту любого другого банка.

Плюсы и минусы кредиток Альфа-банка с льготным периодом 100 дней:

Преимущества Недостатки
Льготный период распространяется не только на оплату покупок и услуг, но и на снятие наличных. Это выгодно отличает все кредитки Альфа-банка от многих других кредиток российских банков Не всем заемщикам устанавливают минимальную процентную ставку
Нет ограничений по максимальному возрасту заемщику. Его устанавливают в индивидуальном порядке Платить за годовое обслуживание карты придется, даже если ею не пользоваться, а только активировать
Можно использовать заемные деньги банка на онлайн-оплату услуг ЖКХ, сотовой связи, штрафов и других регулярных платежей без уплаты комиссии и прекращения льготного периода Получить карту можно только, если ежемесячный доход больше 9000 рублей для жителей Москвы и больше 5000 рублей для остальных россиян
Высокая скорость рассмотрения заявки и возможность доставки по указанному адресу Нет программы кэшбека или начисления процентов на остаток средств на счете

Любой потенциальный заемщик, который претендует на получение кредитки в Альфа-банке, обязан предоставить два номера телефона: мобильного и стационарного. Кроме того место проживания должно быть не дальше 200 км от отделения банка.

Отличия кредитных карт с льготным периодом по классу

Особенности кредиток с льготным периодом кредитования в зависимости от класса карты:

Условие Кредитная карта 100 дней без % ClassicКлассик Кредитная карта 100 дней без % GoldГолд Кредитная карта 100 дней без % PlatinumПлатинум
Тип карты Visa Classic или Mastercard Standard Visa Gold или Mastercard Gold Visa Platinum или Mastercard Platinum
Стоимость годового обслуживания 0-1490 рублей.
0 рублей на первый год обслуживания при оформлении кредитной карты до 31.12.2020 года;
590 рублей – для действующих клиентов при наличии спецпредложения;
1190 рублей – при наличии кредитного предложения;
1490 руб. — для новых клиентов банка
2990-3490 рублей.
2990 руб. – при наличии кредитного предложения;
3490 руб. – для новых клиентов банка
5490-6490 рублей.
5490 руб. – при наличии кредитного предложения;
6490 руб. – для новых клиентов банка
Обналичивание средств с кредитной карты Больше 50 тыс. руб. – 5,9%, но минимум 500 рублей за операцию. До 50 тыс. руб. бесплатно Больше 50 тыс. руб. – 4,9%, но минимум 400 рублей за операцию. До 50 тыс. руб. бесплатно Больше 50 тыс. руб. – 3,9%, но минимум 300 рублей за операцию. До 50 тыс. руб. бесплатно
Экстренные услуги за рубежом Выдача наличных средств – 5400 рублей Перевыпуск карты и выдача наличных бесплатно Перевыпуск карты и выдача наличных бесплатно
Максимально доступный кредитный лимит 500 000 рублей 700 000 рублей 1 000 000 рублей

Кредитные карты Альфа-банка с продолжительным льготным периодом подходят тем, кто предпочитает карты с понятными условиями. А также тем, кто ищет карты с возможностью снимать наличные без прекращения беспроцентного срока. Ежемесячно без комиссии можно снять до 50 000 рублей.

Преимущества кредитных карт от Альфа-банка с грейс-периодом

До появления кредиток с длинным льготным периодом на российском рынке кредитования запустили карты рассрочки. Это подстегнуло банки искать способы, которые помогут вернуть потребителей к использованию кредиток. Первопроходцем стал Альфа-банк, который предложил клиентам кредитование на 100 дней без уплаты процентов. Уже после него у российских банков появились другие карты с длительным грейс-периодом. Некоторые кредиторы предлагают беспроцентный срок до 150 и даже 240 дней.

Такие действия и конкуренция банков в первую очередь оказались выгодны для заемщиков. По отзывам клиентов, которые внимательно изучают правила, условия пользования и соблюдают все сроки, действительно берут заемные деньги банка бесплатно. Они платят только за годовое обслуживание и смс-сервис.

Можно сэкономить и на смс-услугах, если постоянно проверять движение по карте в мобильном приложении или интернет-банке. Но банковские эксперты не рекомендуют отключать уведомления. Смс-сервис позволяет быстрее заметить подозрительную активность по карте и держатель ее заблокирует, если заметит пропажу пластика или заподозрит компрометацию данных.

Самые главные выгоды для заемщика

Кредитные карты берут, чтобы решать текущие финансовые задачи. При этом обращают внимание на такие выгоды:

  • беспроцентный период – срок, когда можно брать взаймы у банка и ничего за это не платить;
  • условия снятия наличных.

Грейс-период в Альфа-банке по отзывам клиентов интуитивно понятен в использовании. Его длина по карте «100 дней без процентов» реально составляет 100 календарных дней. Бесплатное снятие налички до 50 тысяч рублей в месяц – второй неоспоримый плюс кредитки. Сочетание этих двух характеристик сделали кредитные карты Альфа-банка с льготным периодом кредитования очень популярными у россиян.

У бесплатного снятия наличных по кредитным картам «100 дней без процентов» нет никаких подводных камней или подвоха. Главное соблюдать ограничение по сумме, которой установлено для пользователей и учитывать грейс-период.

Некоторые банки также заявляют о бесплатном снятии, но, по сути, предлагают такую услугу только 1 раз либо в первые 7-10 дней или 1-2 месяца после активации карты. Другие банки могут не взимать комиссию непосредственно за снятие, но при этом по карте завершается льготный период. А на накопленную задолженность начнут начислять проценты за пользование заемными деньгами.

С кредиток Альфа-банка не снимают комиссии за обналичивание средств в любых устройствах, независимо от того это банкомат банка-партнера или сторонний терминал.

Начало грейс-периода

Опытные пользователи кредиток с грейс-периодом научились отличать выгодные варианты от невыгодных. В отзывах клиенты заостряют внимание не на продолжительности льготного периода, а на дате начала отсчета и возобновления кредитного лимита. Кредитки Альфа-банка в этом плане очень удобны и понятны:

  • начало отсчета льготного периода привязано к дате проведения операции;
  • в других банках встречаются варианты привязанные к 1 числу месяца, дате кредитного договора или дню активации кредитной карты.

Обратите внимание, что самый первый льготный период по карте «100 дней без %» будет запущен в момент активации карты. На следующий день будет выставлено требование о списании суммы за годовое обслуживание. Поэтому дата активации может быть очень важна для тех, кто берет карты для какой-то крупной покупки.

Если активировать карту перед расчетом, можно растянуть период погашения долга по кредитке на максимальное число льготных дней. Впоследствии старт каждого нового периода будет происходить после погашения накопленной задолженности и с даты очередного расчета по карте.

Сумма ежегодной комиссии за обслуживание карты зависит от наличия специального предложения, действующего тарифа и того, обслуживался ли клиента ранее в этом банке. Размер платежа зависит от статуса карты и варьируется от 590 рублей до 6490 рублей. Иногда Альфа-банк проводит акции, тогда оформить карту «100 дней без процентов» можно бесплатно или по льготной стоимости.

Действие беспроцентного периода

Кредитный цикл по карте «100 дней без процентов» длится 100 дней. В последний день следует погасить задолженность полностью, иначе проценты будут начислены на всю сумму, которую держатель карты брал взаймы в течение этого льготного периода.

У многих других кредитных карт льготный период выглядит иначе – месяц на расчеты в кредит и 20-30 дней на возврат суммы без уплаты процентов. Но для многих пользователей вариант Альфа-банка проще. Достаточно посмотреть наколенную сумму долга и закрыть его без каких-либо дополнительных подсчетов.

В льготный период обязательно внесение минимальных платежей. Они могут достигать от 3% до 10% от накопленной задолженности, но минимум 300 рублей. Если просрочить минимальный платеж – льготный период прекращается. Кроме того будет начислен процент по установленной ставке на всю сумму, которая была взята в этом льготном периоде, даже если она уже и была частично погашена. А также штраф в размере 36,5% годовых или 0,1% от суммы просроченного долга за каждый день просрочки от даты, следующей за датой внесения очередного минимального платежа.

Например, кредиткой оплатили стиральную машинку за 18 000 рублей 20 сентября. На следующий месяц до 20 октября внесли 1 800 рублей. Предстоит еще два обязательных минимальных платежа 20 ноября и 20 декабря. Обо всех погашениях и суммах приходит смс-уведомление. До 29 декабря сумма должна быть погашена в полном объеме. Но 20 ноября платеж просрочили. В этом случае будет начислена утвержденная процентная ставка минимум 11,99%, начиная с 20 сентября на всю сумму 18 000 рублей. Кроме того банк возьмет 0,1% штрафа от суммы 18 000 – 1 800 = 16 200 рублей за каждый день просрочки.

Если в течение льготного периода будут проведены расчеты за другие товары или услуги, размер минимального платежа вырастет, но продолжительность грейс-периода останется прежней. Чтобы не допустить просрочку не затягивайте оплату до последнего дня. Проведите ее заранее на 1-3 дня с учетом времени на возможные задержки, если деньги поступают через другие банки. Если пополнять счет кредитки через мобильное приложение Альфа-Мобайл или интернет-банк Альфа-Клик, операции проходят мгновенно из любой точки мира

Обратите внимание: расходными считаются не только операции, проведенные по карте, но и годовое обслуживание, страховой взнос, а также другие комиссионные расходы банка. Они также повлияют на размер обязательного минимального платежа.

Возобновление кредитного лимита

По кредиткам Альфа-банка кредитный лимит возобновляется сразу. На следующий день после того, как погашена накопленная задолженность по кредитке, становится доступна вся сумма, которую изначально одобрили заемщику.

К примеру, 10 сентября куплен утюг, 28 оплачен холодильник, а 29 сентября погашена вся задолженность досрочно и в полном объеме. Значит, с 30 сентября весь кредитный лимит опять станет доступен. В некоторых других российских банках возобновление кредитного лимита происходит только после истечения предыдущего грейс-периода, что не всегда удобно клиентам.

Чтобы извлечь максимальную выгоду в таком возобновлении кредитного лимита, можно оставлять небольшую сумму задолженности по карте в 100-200 рублей. Затем гасить долг накануне той даты, когда понадобится платить за очередную дорогостоящую покупку.

Скорость рассмотрения онлайн-заявки и принятия решения банком

По заявлению Альфа-банка, он стремится увеличить долю присутствия на рынке вдвое к 2021 году. Поэтому одним из приоритетных направлений, связанных с обслуживанием кредитных карт с беспроцентным периодом, стала скорость рассмотрения заявки. При этом для сокращения времени на принятие решения банком максимальное внимание уделили:

  • проработке анкеты при оформлении онлайн-заявки на сайте банка;
  • инструментам оценки потенциальных заемщиков;
  • сервисам доставки карт клиентам.

По оценкам маркетологов Альфа-банка, им удалось снизить стоимость каждого нового привлеченного клиента по сравнению с предыдущим периодом в 2 раза. Теперь потенциальные заемщики могут получить решение банка в течение нескольких минут, а доставку карты на следующий день.

Более 30% всех клиентов получают кредитные карты Альфа-банка с льготным периодом обслуживания через курьерскую доставку. А в Москве этот показатель превысил 50%.

Закрытие кредитов в других банках

Альфа-банк предлагает использовать карту с беспроцентным периодом не только для снятия наличных или оплаты товаров, но и для погашения долгов перед другими банками. Основные преимущества пользователя при рефинансировании кредитных карт или других займов:

  • при переводе средств нет комиссии;
  • можно брать заемные деньги в Альфа-банке и закрывать кредитные карты в других банках, если там предусмотрен более короткий беспроцентный период;
  • можно переводить суммы максимум до 800 000 рублей, при условии, что Альфа-банк одобрил кредитный лимит такого размера;
  • если одобренного лимита за погашения долга недостаточно можно использовать свои деньги;
  • установленный лимит на количество переводов для одной карты стороннего банка – 3 операции;
  • если возникают основания, в Альфа-банке могут одобрить кредитные каникулы.

Чтобы перевести деньги с кредитки для погашения задолженности в других банках, зайдите в мобильное приложение в раздел «Платежи».

На подачу заявления на закрытие долгов перед другими кредиторами у владельца карты Альфа-банка 14 дней. Если этого не сделать, Альфа-банк спишет комиссию за проведенный перевод. Обычно это 5,9% от суммы, но минимум 100 рублей.

Страховка

Размер страхового платежа по кредитным картам Альфа-банка – 1% от суммы доступного кредитного лимита. Значит, при утверждении лимита в 150 тысяч рублей, придется платить 1 500 рублей за страховку. В условиях Альфа-банка указано, что подключение к страховке добровольное, поэтому будьте внимательны при подписании договора. Откажитесь от страховки сразу, если она вам не нужна.

Если не можете найти пункт о страховании в договоре, обратитесь к сотруднику банка или курьеру, который доставил карту. Попросите, чтобы он показал вам пункт, где указано, что вам не будет подключена страховка, и значит, не за нее не придется платить.

Кредитки Альфа-Банк для путешествий с онлайн оформлением

Для путешественников Альфа-банк выпускает 2 вида кредиток:

В линейке Аэрофлот четыре варианта карт, а Alfa Travel два. Их все можно оформить онлайн.

Общие условия получения и обслуживания по картам для путешествий в Альфа-банке:

  • выпуск бесплатный;
  • минимальный размер ежемесячного платежа от 3% до 10%, но минимум 300 рублей за операцию;
  • льготный период 60 дней действует как на оплату за товары и услуги, так и на снятие наличных;
  • процентная ставка при превышении льготного периода или при нарушении условий кредитования 23,99%.
  • необходима постоянная регистрация в регионе присутствия Альфа-банка;
  • возраст заемщика от 18 лет;
  • можно пользоваться своими деньгами по карте;
  • минимальный стаж заемщика у последнего работодателя от 3 месяцев.

Отличительная особенность карт для путешественников – наличие бонусной программы. При расчетах кредитками клиенту зачисляют мили.

Кредитки Alfa Travel

Кредитная карта Альфа-Банк AlfaTravel Classic

Кредитные карты Alfa Travel подходят для железнодорожных и воздушных путешествий, а также для оплаты отелей и совершения покупок. Основные условия получения и пользования:

  • тип карты Visa Signature;
  • ставка за пропуск минимального платежа 36,5% годовых;
  • бесплатная упаковка багажа 2 раза в год для держателя стандартной карты;
  • безлимитный интернет в роуминге;
  • скидки на некоторые рестораны в аэропортах;
  • скидки на аренду автомобиля;
  • поездки на такси бизнес-класса по сниженной стоимости;
  • бесплатный доступ к приложению персонального менеджера полетов App In The Air.

Отличительные особенности по картам стандартного и премиального класса:

Условие Кредитная карта Альфа-Банк AlfaTravel ClassicКлассик Кредитная карта Альфа-Банк AlfaTravel PremiumПремиум
Стоимость годового обслуживания 990 рублей, если заказать пакет услуг и 1490 рублей без пакета 4 990 рублей при наличии пакета услуг и 6490 рублей без заказа пакета
Обналичивание средств с кредитной карты 5,9%, минимально 500 рублей 3,9%, минимально 300 рублей
СМС-сервис 99 рублей со второго месяца обслуживания Бесплатно
Максимально доступный кредитный лимит 500 000 рублей 1 000 000 рублей

Кредитная карта премиального уровня дает доступ в бизнес-залы аэропортов по Priority Pass. Кроме того держателям предоставляют бесплатную упаковку багажа, консьерж-сервис. Минимальный ежемесячный платеж по карте Alfa Travel Premium – меньше, чем по остальным картам для путешественников 5%, минимум 300 рублей.

Кредитные карты Alfa Travel могут оформить только лица с гражданством РФ. Доходы можно не подтверждать, но наличие 2-НДФЛ или справки по форме банка повлияет на размер доступного кредитного лимита.

Начисление миль при оплате на сайте travel.aifabank.ru Оплата отелей Покупка ж/д билетов Покупка авиабилетов Прочие покупки
Бонусы для карт стандарт 8% 7% 4,5% 2%
Бонусы для карт премиум 11% 10% 7,5% 5%

Накопленные мили можно израсходовать на оплату билетов или туристических услуг. Если не пользоваться картой больше 6 месяцев, накопленные мили сгорят.

Преимущества Недостатки
Начисление бонусных миль при расчетах с кредитной карты Высокие комиссионные платежи за снятие наличных
Действие беспроцентного периода не только на расчеты с карты, но и на операции снятия наличных Минимальную ставку утверждают не всем клиентам
Привилегии для держателей карты во время путешествий Обнуление накопленных бонусных миль, если нет операций по карте в течение полугода

Можно оформить карту по двум документам – паспорту и второму на выбор. Доступна курьерская доставка кредитки и договора в удобное время и место.

Кредитные карты Альфа-Банк Аэрофлот с онлайн-заявкой

Кредитная карта Альфа-Банк Аэрофлот

Общие условия получения, обслуживания и пользования кобрендинговыми кредитными картами линейки Аэрофлот:

  • лимит на снятие наличных в месяц – 300 000 рублей;
  • минимальный кредитный лимит — 5000 рублей, только для карты Black – 150 000 рублей.

При подаче заявки на кредитную карту доход можно не подтверждать, но тогда доступный лимит будет ниже. Возможны как прямые подтверждения платежеспособности – 2-НДФЛ, справка по форме банка, так и косвенные – загранпаспорт, выписки по банковским счетам и картам.

Условие Классик Голд Платинум Блэк
Тип карты Mastercard Standard Mastercard Gold Mastercard Platinum Mastercard World Black Edition
Стоимость годового обслуживания 1290 рублей 2990 рублей 7990 рублей 11990 рублей
Обналичивание средств с кредитной карты 5,9%, минимально 500 рублей 4,9%, минимально 400 рублей 3,9%, минимально 300 рублей 3,9%, минимально 300 рублей
Приветственные мили 500 1000 1000 1000
Конвертация миль за каждые израсходованные 60 рублей, 1 доллар или 1 евро 1,1 1,5 1,75 2
Максимально доступный кредитный лимит 500 000 рублей 700 000 рублей 1 000 000 рублей 1 000 000 рублей

Накопленные мили можно потратить на бесплатные перелеты Аэрофлотом или компаниями перевозчиками из альянса. Также за счет бонусов можно повысить класс обслуживания.

Общие плюсы и минусы кредитных карт Аэрофлот от Альфа-банка:

Преимущества Недостатки
Участие в бонусной программе и начисление миль Большая комиссия за выдачу наличных с карты
Льготный период распространяется на расчеты и обналичивание средств с карты Максимально возможную процентную ставку банк устанавливает каждому клиенту персонально
Оформление карты по двум документам – паспорту и второму на выбор Ограничение по минимальному доходу потенциального заемщика 5000 рублей для всех регионов РФ, в Москве – от 9000 рублей
Высокий кредитный лимит Дорогое ежегодное обслуживание

Указанные ставки актуальны для центрального офиса Альфа-банка. В региональных отделениях и представительствах условия получения могут быть другими.

Партнерские кредитные карты от Альфа-Банка

В линейке кредитных карт Альфа-банка для оплаты покупок и услуг представлены 4 партнерские карты, который можно заказать онлайн:

  • «Пятерочка»;
  • «Перекресток»;
  • «Билайн»;
  • «Яндекс.Плюс».

Карты отличаются по типу и некоторым условиям обслуживания.

Общие условия партнерских кредитных карт

Общие условия пользования партнерскими кредитными картами Альфа-банка для оплаты покупок и услуг, которые можно оформить онлайн:

  • бесплатный выпуск карты;
  • лимит на ежемесячное снятие до 300 000 рублей;
  • плата за пропуск ежемесячного платежа 36,5% годовых;
  • 99 рублей за смс-сервис со второго месяца обслуживания;
  • платный запрос баланса в банкоматах-партнерах – 30 рублей, в других сторонних устройствах самообслуживания 59 рублей;
  • льготный период 60 дней на оплату товаров, услуг и снятие наличных, по карте «Билайн» – беспроцентный период 100 дней;
  • размер ежемесячного платежа от 3% до 10%, но минимум 300 рублей;
  • необходима регистрация в регионе, где представлены офисы Альфа-банка.

Для подтверждения доходов можно использовать 2-НДФЛ, справку по форме банка и косвенные доказательства. Доходы можно не подтверждать, но это повлияет на размер доступного кредитного лимита. При предъявлении одного паспорта одобрят сумму до 50 000 рублей.

Отличительные особенности партнерских кредиток Альфа-банка

Партнерские кредитные карты Альфа-банка отличатся по нескольким параметрам:

Условие Кредитная карта Альфа-Банк ПятерочкаПятерочка Кредитная карта Альфа-Банк ПерекрестокПерекресток Кредитная карта Альфа-Банк Яндекс ПлюсЯндекс.Плюс Кредитная карта Альфа-Банк БилайнБилайн
Тип карты Visa Classic Mastercard World Mastercard World Mastercard World
Стоимость годового обслуживания 490 рублей 490 рублей Бесплатный первый год обслуживания. 490 рублей со второго года Бесплатный первый год обслуживания. Далее 1490 рублей
Обналичивание средств с кредитной карты 5,9%, минимально 500 рублей 5,9%, минимально 500 рублей 2,9%, минимально 200 рублей До 50 000 рублей бесплатно, сверх этой суммы 5,9%, но минимум 500 рублей
Бонусы и кэшбек Приветственные баллы и бонусы за покупки сроком до 12 месяцев Приветственные бонусы и скидка 20% в категории «Любимые продукты» От 1% до 10% кэшбека максимум до 6 000 рублей в месяц Зачисление кэшбека в 1000 рублей на счет при первой покупке от 2000 рублей в салонах или интернет-магазине «Билайн»
Максимально доступный кредитный лимит 500 000 рублей 700 000 рублей 500 000 рублей 300 000 рублей
Процентная ставка при нарушениях или завершении льготного периода От 23% при оплате товаров и услуг и от 23,99% для снятия наличных От 23,99% для снятия наличных От 11,99% От 11,99% при оплате товаров и услуг и от 23,99% при снятии наличных
Минимальный возраст заемщика 18 лет 18 лет 21 год 18 лет

Возможна дистанционная подачи заявки на карту и доставка карты курьером всех карт, кроме «Билайн» Альфа-банка. Ее можно забрать в ближайшем салоне сотового оператора.

Преимущества и недостатки партнерских кредиток с онлайн оформлением

Партнерские кредитные карты Альфа-банка характеризуются как плюсами, так и минусами:

Преимущества Недостатки
Льготный период распространяется на оплату, товаров, услуг и обналичивание средств с кредитки Минимальную ставку устанавливают только определенным категориям заемщиков
Максимальный возраст заемщика не ограничен Установлено ограничение по минимальному доходу клиента: 9000 рублей для москвичей и 5000 рублей для остальных россиян
Получить карту можно по двум документам: паспорт и второй на выбор Максимальная ставка будет известна только после подачи заявки
Наличие бонусной программы или кэшбека в зависимости от вида кредитной карты Нельзя снять деньги без комиссии по всем картам кроме «Билайн». Даже если не превышать установленный кредитный лимит, за каждую операцию снимут минимально установленную сумму

Отдельное преимущество у держателей карт «Яндекс.Плюс» и «Билайн» – первый год обслуживания бесплатно.

По картам «Билайн» можно снимать наличные бесплатно в пределах 50 000 рублей в месяц. При покупке на сумму больше 2000 рублей в салонах связи Билайн или интернет-магазине на карту «Билайн» от Альфа-банка зачислят 1000 рублей. Предложение актуально в течение 1 месяца после даты получения карты.

Кредитные карты «Перекресток» и «Пятерочка» по отзывам клиентов, наиболее выгодны как дополнительный продукт Альфа-банка, для проведения расчетов в этих торговых сетях. Более подробно о начислении бонусов и кэшбека по всем партнерским картам можно узнать на сайте Альфа-банка.

Как выбрать кредитную карту для онлайн заказа

Выбор кредитной карты в линейке Альфа-банка достаточно прост. Определите свои решающие критерии:

  • продолжительность льготного периода;
  • бонусные программы, накопление миль и дополнительные услуги для путешественников;
  • покупки в определенных торговых сетях или магазинах;
  • цена за годовое обслуживание карты;
  • размер максимально доступного кредитного лимита;
  • процент и комиссия за обналичивание средств с карты.

Исходя из этих параметров, можно выбрать ту кредитку, которая больше всего подойдет под ваши нужды.

Документы для онлайн оформления кредитки в Альфа-банке

Если претендуете на минимальный кредитный лимит до 50 000 рублей, достаточно паспорта и дополнительного документа на выбор. Подойдет:

  • загранпаспорт;
  • водительское удостоверение;
  • СНИЛС;
  • ИНН или полис ОМС.

Банк принимает во внимание наличие дебетовых или кредитных карт любых других банков.

Если хотите получить доступ к крупному кредитному лимиту и более выгодной процентной ставке, предоставьте:

  • 2-НДФЛ за предшествующие 3 месяца;
  • справку с подтверждением доходов по форме банка или работодателя;
  • справку об официальном трудоустройстве.

Альфа-банк обращает внимание на то, кем выданы справки. Их не могут подписывать клиенты сами себе или их законные супруги. Кроме того справка о доходах и трудоустройстве ограничена по сроку действия. Она годна максимум 30 дней от даты оформления.

Если на кредитную карту претендует клиент, который получает заработную плату в Альфа-банке, кроме паспорта потребуется:

  1. Документ о регистрации личного автомобиля возрастом до 4 лет.
  2. Загранпаспорт с отметками о выезде за рубеж за последние 12 месяцев.
  3. Полис ДМС.
  4. Копия полиса каско, оформленного на автомобиль.
  5. Выписка по счета с остатком не менее 150 тысяч рублей.

Если предъявить справку 2-НДФЛ за предыдущие 3 месяца можно улучшить кредитные условия получения карты, которые предложит банк.

Как оформить карту Альфа банка в онлайн

Подать онлайн-заявку на оформление кредитной карты в Альфа-банке можно на официальном сайте компании. Для этого понадобится пройти 5 этапов. На первом:

  • выбрать вариант кредитной карты – льготная, партнерская или для путешественников;
  • указать тип карты – стандартная или премиальная;
  • вписать ФИО, так как они указаны в паспорте РФ;
  • указать свой мобильный телефон и электронную почту;
  • поставить галочку в пункте согласия на обработку персональных данных.

На 2 шаге понадобится указать данные из паспорта:

  • серию, номер, дату выдачи, код подразделения;
  • дату и место рождения;
  • регион проживания и работы.

На 3 этапе внести сведения о занятости и образовании:

  • наименование работодателя;
  • должность;
  • рабочий телефон;
  • ориентировочный размер средней зарплаты за последние 3 месяца;
  • уровень образования.

4 этап посвящен кредитному лимиту, который вы хотите, чтобы вам одобрили. При указании суммы до 50 000 рублей, достаточно одного паспорта. Если надо от 50 000 до 200 000 рублей, понадобится любой второй документ на выбор. Тем, кому требуется лимит больше 200 000 рублей, необходим второй удостоверяющий документ и справка подтверждающая доходы.

На последнем 5 этапе понадобится указать второй мобильный телефон для экстренной связи, например, любого родственника, но не супруга. Кроме того необходимо заполнить поля:

  • кодовое слово – набор букв и цифр, по которому сотрудник Альфа-банка сможет вас идентифицировать при звонке на мобильный телефон;
  • город, куда карту доставить;
  • тип карты – именная или неименная.

Неименная карта будет готова к доставке на следующий день. На подготовку именной уходит от 1 до 3 рабочих дней.

После этого можно отправить заявку и дожидаться решения банка. Если какой-то из этапов анкеты непонятен, внизу страницы размещена форма для вопросов и указан номер горячей линии: 8 800 200 2551.

Могут ли снизить доступный лимит по действующей кредитной карте

По отзывам некоторых держателей кредитных карт, они сталкивались с ситуацией, когда банк уменьшил сумму доступного кредитного лимита. С точки зрения правомерности таких действий кредиторы ссылаются на то, что если пункт об одностороннем изменении размера кредитования со стороны банка разрешен, то это законно. По разъяснению представителей банков, они никогда не предпринимают такие решения без весомых причин.

К уменьшению доступной суммы кредитного лимита может привести:

  • отсутствие расходов по кредитной карте в течение длительного периода;
  • использование слишком маленькой суммы из доступного кредитного лимита;
  • срок действия кредитной карты подходит к концу, а никаких операций по ней не было или перевыпуск новой карты не заказан;
  • обнаружена высокая долговая нагрузка у действующего заемщика;
  • поступила информации о снижении дохода держателя карты или оформление нового кредитного продукта в другом банке;
  • наличие сформированной просроченной задолженности или падение кредитного рейтинга в бюро кредитных историй;
  • систематическое нарушение кредитной дисциплины длительностью от месяца и более.

В некоторых из приведенных ситуаций банк не просто уменьшит доступный кредитный лимит, а вообще заблокирует доступ к расходным операциям по карте. Например, до полного погашения задолженности или до того, как будут представлены какие-либо разъяснения. При этом до даты наступления очередного платежа заемщик обязательно получит уведомления от банка с напоминанием. Поэтому большинству клиентов сложно убедить банк в забывчивости.

Если доступную сумму по кредитке снизили, но изменений в дисциплине и платежеспособности держателя карты не было, он может обратиться в банк за восстановлением лимита. Иногда достаточно напрямую и поинтересоваться причинами. В других случаях придется повторно подтвердить свою финансовую стабильность.

В любом случае банки рекомендуют всегда выходить на связь и отвечать на звонки кредитора, чтобы снижение лимита или блокировка карты не стали для держателя неприятным сюрпризом.

Частые вопросы

Если нет российского паспорта, смогу ли я оформить кредитную карту в Альфа-банке?
Нет, Альфа-банк не работает с гражданами, у которых нет паспорта Российской Федерации. Этот документ обязателен для оформления кредитной карты.
После того как я получу карту, ею сразу же можно пользоваться?
Нет, для того, чтобы проводить операции по кредитной карте Альфа-банка ее необходимо активировать. Установите на телефон мобильное приложение. При регистрации в Альфа-Мобаил укажите тот номер мобильного телефона, который был предоставлен Альфа-банку в заявке на кредитную карту. Найдите вкладку «Все счета и вклады». Выберите карту, которую хотите активировать. Придумайте ПИН-код, который будете использовать для подтверждения операций. Дождитесь смс-сообщение с паролем для активации карты. Введите его в указанное поле. После этого можно проводить платежи и переводы с кредитной карты.
Что будет, если пропустить минимальный платеж?
Если вы пропустите очередной минимальный платеж или внесете на счет карты недостаточную сумму, беспроцентный период по кредитке прекратится. Проценты начислят на всю заемную сумму, которая была взята по карте с 1 дня беспроцентного периода. Независимо от того была она частично погашена или нет. Размер минимального платежа можно узнать в мобильном приложении, интернет-банке, банкомате, офисе Альфа-банка или по горячей линии. Кроме того, до наступления очередного минимального платежа приходят смс-уведомления с датой и суммой. Можно вносить более крупную сумму, чем минимальный платеж, за это не предусмотрено никаких штрафов и комиссий.
Почему я не пользовался кредитной картой, а за годовое обслуживание и страховку все равно пришлось заплатить?
Если вы активировали кредитную карту Альфа-банка, на следующий день вам выставят требование на уплату комиссии за годовое обслуживание, по тому тарифу, который был для вас установлен. Даже если вы не платили ни за какие покупки, не снимали деньги и не переводили деньги на другие карты, у вас все равно возникает задолженность перед банком. Через месяц потребуется внести хотя бы минимальный платеж, но не меньше 300 рублей. Если этого не сделать на задолженность будет установлена процентная ставка и штраф за просрочку. То же самое относится и к страховой выплате. Чтобы избежать таких расходов можно отказаться от страховки, а дату активации кредитной карты максимально приблизить ко дню предстоящей покупки. Таким способом удастся растянуть льготный период на максимальное число дней и успеть погасить всю задолженность в течение беспроцентного срока.
У меня есть карта Альфа-банка с льготным периодом до 60 дней, я могу продлить этот период до 100 дней?
Изменить условия беспроцентного периода по действующей карте невозможно. Вы можете погасить текущую задолженность по ранее выданной карте и открыть другую кредитку Альфа-банка. О том, как это сделать на более выгодных для вас условиях, уточните по горячей линии или в офисе Альфа-банка.

Написать отзыв

Ваш адрес email не будет опубликован.