Основная задача закона 115-ФЗ, согласно которому большинство предпринимателей столкнулись с проблемой блокировки счетов, — сокращение теневого сектора экономики России и наполнение бюджета. Каждый раз. когда Центральный Банк выявляет новую схему легализации доходов, он отмечает характерные критерии участников этой схемы и в последующем в своих письмах он указывает эти параметры, как определяющие признаки нарушения. Поэтому все расходные и приходные операции, которые подходят под эти признаки, могут послужить причиной для блокировки.
Рекомендации по избежанию блокировки:
1) Не снимайте наличные слишком часто и в большом объеме.
2) Платите налоги и совершайте все обязательные платежи (ПФР, ОМС и т.д.) с расчетного счета организации, и не используйте для этих целей личные карты и счета. Минимальный порог налоговых выплат — 0,9% от оборота компании.
3) Не переводите зарплату сотрудникам напрямую с расчетного счета на карты физических лиц.
Заключите трудовые договора и подключите зарплатный проект. Если возникла необходимость в осуществлении перевода физическому лицу, сразу же оплатите НДФЛ.
4) Исключите все непрофильные платежи, то есть, которые не соответствуют кодам ОКВЭД организации и могут вызвать подозрение.
5) Исключите прием платежей от подозрительных компаний, а также тщательно проверяйте всех контрагентов на юридическую чистоту.
6) Проводите достаточное количество расходных операций, так как платежи, связанные с ведением хозяйственной деятельности, должны быть у всех компаний.
7) Подробно описывайте основание платежа, чтобы контролирующий орган смог понять, когда, за что и кому вы совершили перевод. Например: «Выдача займа под 19% годовых по договору №36 от 28.09.2019 г, общая сумма договора 25 000 рублей».
Хотим отметить, что банк является заложником в данной ситуации, поскольку неисполнение 115-ФЗ послужит основанием для отзыва лицензии.
Ваши вопросы (0)