Причины блокировки счета в банке Тинькофф по 115 ФЗ, что может послужить поводом. Как пользоваться картами банка, чтобы не попасть под подозрение — информация из методички Центрального Банка. Юридические аспекты и то, что делать, если вашу карту все же заблокировали. Важная информация — на Бробанк.ру.
Что такое ФЗ 115
Это федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который вступил в силу еще в 2001 году и действует до сих пор. Все банки обязаны подчиняться его нормам.
ФЗ 115 — это закон, обязывающий банки РФ блокировать операции, которые кажутся подозрительными, которые можно заподозрить в отмывании доходов. Проще говоря, речь о доходах, полученных неофициальным путем.
По закону банки обязаны отслеживать “странные” операции и контролировать их. Если Тинькофф заблокировал физ лицо по ФЗ 115, значит, оно проводило подозрительные операции. Проблема только в том, что в последнее время этот банк усилил контроль, изменил его алгоритмы. В итоге клиенты стали получать информацию о блоке, хотя раньше без проблем годами совершали операции, которые сейчас вдруг для банка стали подозрительными.
Какие операции по закону должны проверяться
Тинькофф не формирует самостоятельно операции, которые могут быть заблокированы по ФЗ 115. Их перечень определяет сам закон, а банки обязаны обращать внимание на такие транзакции и проверять их. Это довольно большой перечень, полный найдете в Статье 6 ФЗ-115. Вот основные:
- снятие и зачисление наличных средств на счет (со счета) юридического лица на сумму от 1 млн;
- покупка и продажа иностранной валюты физлицом на сумму от 1 млн;
- покупка ценных бумаг за наличный расчет на сумму от 1 млн;
- внесение физлицом наличных средств в уставной капитал компании;
- открытие физлицом вклада в пользу третьего лица с внесением на счет наличных денег;
- купля-продажа драгоценных металлов и камней, изделий из них, лома. Тут нужно пояснить, что речь о частых операциях, разовая покупка в магазине ювелирных изделий не станет причиной блокировки;
- получение выигрыша от участия в лотерее;
- финансовые операции между клиентом и сервисами азартных игр;
- операции, связанные со сделками с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей;
- получение физлицом или юрлицом перевода с территории иностранного государства без валютного контроля;
- операции почтовых переводов на сумму от 100000 рублей;
- операции по выводу средств от оператора мобильной связи на сумму от 100000 рублей;
- некоторые операции на сумму от 600000 рублей.
Самое главное кроется в пункте 1,9 ст 6 ФЗ 115. Уполномоченное лицо, в данном случае — банк Тинькофф, само может принимать решение, какие операции и на какие суммы будут проверяться.
Вот и получается, что по сути банк может поставить на контроль любую операцию, проведенную физическим и юридическим лицом. И то, что Тинькофф массово блокирует счета клиентов по ФЗ 115, говорит о том, что в его внутренних алгоритмах произошли какие-то важные изменения. Список операций, подлежащих контролю, и их суммы были расширены.
При этом внутренние регламенты банков никогда не поддаются огласке. Поэтому остается только читать отзывы о недавних блокировках Тинькофф по ФЗ 115 и делать выводы о том, какие операции сейчас стали подозрительными.
В случае выявления подозрительной операции банк требует документы по ней. По сути, если операция будет признана законной, блокировка должна быть снята.
Что говорит сам Тинькофф о блокировке по ФЗ 115
На сайте банка есть страница, посвященная таким блокировкам. Она располагается в разделе для бизнеса, но по факту действие ФЗ 115 распространяются и на физических лиц. И Тинькофф называет это ФЗ законом Об отмывании денег, поэтому и блокирует счета за операции, которые вызываю подозрения в уходе от налогов, в получении прибыли неофициально. Но и основные критерии блокировки, прописанные в самом законе, также применяются (перечень указан выше).
Основные тезисы по информации банка:
- проверке подлежат все без исключения операции, проведенные физическими и юридическими лицами;
- сначала операции проходят автоматический контроль. Если он выявляет что-то подозрительное, наступает стадия ручного контроля. Если ручной контроль не смог прояснить суть операции, тогда банк начинает задавать клиенту вопросы и просит предоставить документы по транзакции;
- если банк начинает ручную проверку операции, клиент об этом не информируется. Он получает сведения уже постфактум, когда операция признана подозрительной, и Тинькофф просит документы по ней;
- Тинькофф не блокирует счет, а приостанавливает ДБО — дистанционное обслуживание. Но если учесть, что у этого банка нет офисов, и все операции клиент проводит дистанционно, для клиента это фактически и есть блокировка операций;
- может случиться как приостановка ДБО, так и просто блокировка транзакции, которая признана подозрительной.
Что можно и что нельзя делать при блокировки банком Тинькофф ДБО. Информация с раздела для юрлиц, но ее же можно применять и к гражданам:
После блокировки по ФЗ 115 Тинькофф видит всего три окончательных решения: разблокировка клиента после проверки, приостановление конкретного платежа и рекомендация клиенту закрыть счет.
И чаще всего последние отзывы говорят о последнем действии. Порой банк даже не дожидается предоставление документов от клиента и сразу рекомендует ему закрыть счет, фактически отказывая в обслуживании.
Если Тинькофф прислал вам письмо о ФЗ 115 и блокировке
Если вы получили такое письмо, то в нем банк просит вас представить информацию об определенной транзакции или о нескольких. Точный перечень документации зависит от ситуации и от того, как клиент объяснил транзакцию.
Если совершена какая-то сделка купли-продажи, например, недвижимости или авто, банк попросит предоставить фото договоров. Если полученный перевод — доход от деятельности, это также нужно подтвердить документально, например, договором на оказание услуг. При переводе крупной суммы со счета самого клиента из другого банка может потребоваться выписка.
Если вы совершили перевод родственнику или получили деньги от него, банк попросит доказать факт родства. Также может потребоваться справка 2-НДФЛ или налоговая декларация — как факт происхождения денег.
Точный перечень документов указать невозможно, так как он формируется индивидуально в зависимости от ситуации и проблемной операции.
Но, к сожалению, как показывает практика последних месяцев, если Тинькофф потребовал документы по 115 ФЗ, о сотрудничестве с этим банком можно забыть. Судя по отзывам на форумах, он предлагает закрыть счет, даже не получив запрошенные документы или даже если получил все, что требует.
Такой отзыв юридического лица или ИП далеко не единичный.
Говорят о блокировке Тинькофф по ФЗ 115 и физические лица:
Здесь отзыв клиента-физлица говорит о том, что поддержка запросила документы, и при этом через несколько минут система указала на рекомендацию закрыть счет.
Если раньше проверке подвергались в основном юридические лица, то сейчас Тинькофф взялся и за физических.
Что может стать причиной блокировки счета в Тинькофф
Если вы пользуетесь дебетовой картой банка Тинькофф, лучше заранее узнать, какие действия могут вызвать подозрение, как обойти ФЗ 115. Не стоит переживать тем, кто активно пользуется картой как обычно, получает на нее официальную зарплату. В этом случае банк может задать вопросы только при крупных переводах туда и обратно.
Для определения списка проблемных операций можно обратиться к методическим рекомендациям Центрального банка для банков, которые обслуживают физических лиц. Этот документ четко указывает на то, на какие операции финансовая организация должна обратить внимание. Проблема только в том, что Тинькофф не просто обращает внимание, а сразу начинает применять “карательные меры” — словно слишком ответственно подошел к процессу.
Какие действия клиента-физического лица должны насторожить банк по методичке ЦБ РФ:
- количество разных контрагентов-физических лиц клиента банка превышает 10 за день и 50 за месяц. Например, вы получили на карту переводы от более 10 человек за день (или отправили им) — это повод для проверки. Есть прецедент, когда девушка собирала деньги на похороны близкого человека, ей стали переводить средства, а Тинькофф заблокировал счет, сославшись на ФЗ 115;
- много операций по зачислению средств и исходящих переводов. Если их больше 30 за сутки, это должно вызвать подозрение у обслуживающего банка;
- увеличение или уменьшение остатка по счету суммарно на сумму от 100000 в день или от 1000000 в месяц. Фактически можно говорить о том, что любые операции на сумму от 100000 в день становятся подозрительными;
- между зачислением и списанием денег прошло менее минуты. Например, вы получили зарплату на карту Тинькофф и тут же вывели ее на карту другого банка — это операция уже подозрительная. Нужно выждать немного времени;
- в течение 12 часов и более одних суток регулярно проводятся операции поступления и списания средств;
- в течение недели наблюдается такая картина, что на конец операционного дня на счету остается сумма, не превышающая 10% от среднего дневного объема операций;
- клиент не совершает никакие платежи в адрес поставщиков коммунальных услуг, мобильных операторов, не оплачивает товары и работы.
Если банк выявил указанные выше “нарушения”, по рекомендации ЦБ РФ он должен уделить повышенное внимание к такому клиенту, изучать его транзакции и выявлять подозрительные, которые могут свидетельствовать об отмывании доходов.
Раньше полагалось, что блокировку по ФЗ 115 можно получить только при проведении операций на крупную сумму. Но сейчас, судя по методичке ЦБ РФ, под блок могут попасть даже обычные граждане, которые не проводят крупные транзакции.
Что делать, если Тинькофф заблокировал счет по ФЗ 115
Для начала попробуйте разблокировать счет стандартным образом — предоставив банку всю требуемую им документацию. Как показывает практика, Тинькофф не особо стремится налаживать отношения с клиентами, которые в какой-то момент попали под подозрение. Поэтому даже если вы пришлете все бумаги, вам могут отказать в обслуживании.
Технически в этом случае вы можете подать жалобу Центральному Банку, и тот даже может принять решение в вашу пользу. Но на практике лучше уйти от сотрудничества с банком, у которого вы уже “на галочке”.
Препятствовать выводу денег со счетов Тинькофф не может, но может вводить высокую комиссию вплоть до 20% от суммы снятия с заблокированного счета. Эту информацию и то, как именно провести операцию, нужно уточнять по горячей линии банка.
Если вы попали в такую ситуацию, Тинькофф заблокировал ваш счет, расскажите о ней, поделитесь информацией. Это поможет другим избежать проблем.
Частые вопросы
Источники:
- Тинькофф: Проверка по 115-ФЗ.
- КонсультантПлюс: 115-ФЗ.
- ЦБ РФ: Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц.
Комментарии: 174
17 марта 2025 г. банк заблокировал карту. 20 марта после предоставления моих документов и пояснений они решили, чтобы я закрыл счёт и все средства и брокерский счёт перевёл в другой банк. Но я им объясняю, что не хочу переходить в другой банк, мне нравился Т-банк до этого дня. Вот и не знаю, что делать, какого брокера выбирать. Жил спокойно, а теперь свалилась на меня проблема. Для начала напишу жалобу в ЦБ. Если сам не смогу решить, то обращусь к юристу.
Ну вот и мне прилетела блокировка, и еще куча таких людей была сегодня в «офисе». Для тех, кто из регионов вообще не представляю какая это мука. «Офис» этот — просто место приёма корреспонденции. С банком вы теперь можете общаться только бумажными заявлениями, отправленными через этот «офис». Написал два заявления — чтобы предоставили письменное пояснение причин блокировки и закрытие счета с выводом средств. У меня две рассрочки и кредит там. Надо платить по реквизитам, сумму остатков задолженности узнать никак нельзя кроме написания письменного заявления в этом офисе) воистину контора *. Был клиентом банка почти 10 лет, оформил подписку премиум. Делайте выводы
У сына был день рождения. Открыта карта Джуниор. Привязана к моему счету. Мне на Сбер родственники присылали деньги для сына. Я потом переводила ему на Тинькофф. Потом решила открыть ему еще альфа чтоб сделать покупку по акции с кэшбеком. Прямо со счета сына почему то не дали перевести в альфа. Пришлось с карты сына перевести на свой в Тинькофф. И с него уже отправила в альфа. Тут же блок. Позвонил сотрудник с СБ. Задавал вопросы. Я на все ответила. Через час где то приехал еще сотрудник. Проверил паспорт. Меня сфоткал. Сказал все нормально не переживайте. Разблокируют. Вторые сутки пошли. Поддержка отвечает шаблонными фразами. Кое как дозвонилась. Сотрудник Тимофей также шаблонные фразы говорит. Деньги не отдают. Несмотря на то что это деньги несовершеннолетнего. Скрины переводов что это деньги для сына им скинула. Сын мечтал о телефоне. Дня рождения ждал так сильно. Чтоб недостающую сумму добрать и купить телефон. А теперь ни денег. Ни телефона. Сын плачет. Поддержка шлет куда подальше шаблонными фразами и в чате и по телефону. Деньги не переводят на другой счет. Типа проверка по 161 и 115 ФЗ. спросила на основании какого закона отказывают в переводе средств на счет в другом банке. Не отвечают. Закон назвать не могут. Своровали деньги у ребенка и пользуются ими.
Такаяже ситуация…. Трое суток ждал разблокировки… сегодня, уже дважды блокировали небольшие переводы (7 и 2 тыс.) Опять жду разблокировки. Не советую ни кому этот банк!
Чуть больше переводов было в январе чем обычно и тоже заблокировали. Друзья,знакомые долги возвращали. Тоже потребовали документы, как я им документы предоставлю,расписки на 2 или 5т.р? Сейчас закрыл инвестиционный счёт,все деньги собрал на одну карту и пытаюсь вывести. Заявку подал,жду результата.
мне тоже закинули за 115 ФЗ, могут ли заблокировать Сбербанк из-за Тбанка, видел человек писал, что заблокировали и другие банки из-за тбанка, так как передали в ЦБ, у вас ничего не заблокировали?
Много лет пользовался Т-банком: технологичность, невысокие комиссии. У меня — никакой крипты, никакого криминала, отправлял за обучение самозанятым тренерам (есть чеки и договоры) и займ знакомому (есть договор займа естественно), плюс дочь с детской карты одноклассникам за пиццу перекидывает на посиделках по 500 р иногда. Поймал блокировку в декабре 2024. Предоставил документы — поддержка практически сразу ответила стандартной заглушкой — «Заблокировали и разблокировать не будем, закрывайте счет, до свидания». Напомнил поддержке, что для блокировки нужны основания, иначе встретимся в суде — в ответ после паузы новый запрос документов (предоставил), а затем запрос выписок со всех счетов во всех моих банках как физика за 6 мес (!). Предоставил за год — очевидно же что ничего подозрительного там нет и быть не могло. В ответ — та же заглушка. Написал жалобу в Центробанк через интернет-приемную, тем ответили за пару дней — мол, спасибо за сигнал, переслали жалобу в ваш банк ))) Ну, это было очевидно, просто формальность перед судом. Уточнил у поддержки — внутренние регламенты без решения суда не позволяют разблокировать услуги, обязательно обоюдное время и деньги потратить? — подтвердили что да, нужна бумага. ОК, встретимся в суде. Готовлю исковое
Аналогичная ситуация и у нас ! Поддержка ответила нужно подать заявление о снятия блокировки в Банк лично , то есть приехать в Москву , уже месяц пустой переписки и ничего конкретного, что делать не понятно ! Закончился срок вклада , перевели деньги на другую карту заблокировал карту !!!!
Практически тоже, только в меньшем объеме.У нас на новых территориях не везде можно картой оплан,вот и переводим за что нибудь.Позвонил на горячую линию, ответ — блок.Подозрительные операции.Какие — не отвечает.Переводил по возможности на сборы пацанам, то на операции детям , помощь людям и вот итог.За то миллиардами с………..и зарабатывает,кстати на простых нас. Удачи Вам, Андрей в суде,порвите их за нас всех.Тот банк Т,который не для народа,а против него .И Оббирает,когда же ,,нажретесь,,
16.01.2025 ограничили операции из-за того что собирали деньги на экскурсию в школе… закрыл счет с переводом остатка в др. банк.
Спустя день, сказали что все ок, ограничения сняты. Но счета уже все закрыты, проценты по вкладу сгорели, кэшбэк тоже с ним.
Какую комиссию заплатили за вывод средств на другой банк.счет ?
Алексей, а как вам разрешили вывести денежные средства на счет другого банка? Столкнулась с похожей ситуацией, карта в блоке, говорят, что пока блокировку не снимут, закрыть счет и перевести деньги в другой банк- нельзя
Такая же ситуация. зарплатный банк, но деньги свои не получить и не вывести
Я просто в шоке от банка…
Заблокировали переводы за ФЗ 115 «Федеральный закон 115», ничего не нарушал, за эти 2 недели я знатно помучался, просили дополнительную информацию, я абсолютно всё скинул, в итоге приходит ответ «Мы ограничили переводы, снятие, покупки»
Дали фз 115 за то что я вывел средства с казино. Жаль что банк прогнил, думал хороший банк.
Сказали переведут денежные средства на другой банк! Посмотрим что будет.
Крайне не советую этот банк, решили избавиться от клиентов. Почитал форум, уже много кого заблокировали за просто так.
А куда обращались? Кому писали?
Всем добрый день. Открыл счет в банке и заказал дебетовую карту чтобы получать на нее з/п. Спустя 2 недели узнаю что мой счет заблокирован по УКБО п. 4.5, 4.9, 7.3.9. За это время никаких транзакций по карте проведено не было — не успел оформиться на работу и дать номер счета для зачисления з/п. Подскажите, может кто-то сталкивался с подобным, в чем может быть причина блокировки? От поддержки можно услышать только монотонное перечитывание вышеуказанных пунктов УКБО
Столкнулась с той же проблемой. Мало того, что я заплатила налоги со всех указанных сумм, Предоставила фото договоров, чеков, справку самозанятого на все запрошенные операции. Но! Они потребовали отчета куда я потратила эти деньги и почему я их вывела со счета. Мой ответ о том, что я могу делать со своими деньгами все, что считаю нужным и это мое личное дело, которое их не касается, их не устроил. В итоге — блокировка. Мое решение — закрыть счет и забыть об этом банке. Благо, деньги снять я успела до блокировки.
Активно пользовался услугами Тиньков-банка в течение 6 лет. Имел подписку Тинькофф Про и несколько карточек, которыми постоянно расплачивался в быту. Чаще всего пополнял за счет зарплатных средств из других банков или наличными в банкомат. В виду того, что как самозанятый не могу получить перевод от иностранного контрагента из ОАЭ (договор, инвойс имеется), второй раз в жизни продал крипту на P2P обменнике с выводом на карточку Т-банка. Тотчас после совершения сделки (менее 100 000 рублей) мне были заблокированы все счета в Т-банке, в том числе кредитная карта, на которой имеется небольшой долг. На горячей линии ссылаются только на п.4.5 и п.4.9. УКБО и не раскрывают причину блокировки счетов и прекращения ДБО (предполагаю что 115-ФЗ, однако вообще никаких требований и уточнений от сотрудников банка не поступило). Предлагается только закрытие счета и вывод средств через другой банк через 35(!) дней. Или же ехать в офис банка (из моего региона России около 2500км) Нравилось в банке всё, до этого момента.
Как разрешилась ситуация ? Сейчас аналогично все случилось у меня . Лететь за 3000 км в банк это просто капец
заблокировали счет, за то, что через СБП переводил СЕБЕ деньги и снимал в банкомате
происхождение средств подтвердил (продажа валюты на свое имя со всеми квитанциями других банков)
был клиентом 4 года, и самое печальное, что о попытках договориться (изначально не подумал, что инкассация средств невыгодна банкам, поэтому попросил просто ввести ограничения на вывод средств через банкоматы, чтобы не было больше подобных «деяний») получил также отказ
также был активным клиентом ТИ, выплачивал примерно под 1 миллион комиссий ежегодно, даже этот фактор в плюс карму не сыграл ((
Добрый день.
Мне тоже прислали сегодня: — Нам пришлось ограничить операции по вашей карте: снятие наличных, покупки и переводы.
Решение принято по результатам проверки документов, которые вы предоставили ранее.
Всегда считал Тинькофф надежным и хорошим банком, а теперь понимаю, что далеко не так! Сдавал металлолом и получил средства от компании. Потом взяли и заблокировали по 115ФЗ, связывался с операторами твердят одно и тоже и не могут решить вопрос тысячелетиями, откладывая на потом и в итоге «К сожалению Вы не прошли проверку» при том, что документы и пояснения с ответами на вопросы скидывал! Ни кому не советую этот банк очередной лохотрон/финансовая пирамида, где люди доверяют свои деньги и открывают брокерские счета, а потом блокируют просто так и создают целый Геморой!
Удалось разблокировать карту? Вернули средства?
Как?подскажите пожалуйста
Много лет пользовалась этим банком, ни каких претензий. Считала его самым лучшим и всем советовала. На днях Тинькофф заблокировал мою карту по 115 фз. Только отправила документы, а через 6 секунд мне посоветовали закрыть счет (не проверив документы).
У меня вот тоже сегодня случилось. Предоставил все документы, которые просил.
Тоже предоставил документы, а результат один блокировка. Не смотрят они ничего. Никакой конкретики нет. Только как дятлы, одно и тоже говорят.
В от работы Тинькоф банка остаюсь в шоке уже неделю. 20.05.2024 г.я переводила деньги моему дальнему родственнику, скидывались на похороны другого родственника, мне заблокировали счет и отключили дистанционное обслуживание. Ни причины, ничего не отвечают на вопрос — почему!!! тупая отписка, что банк имеет право в соответствии со договором обслуживания. На все вопросы мне предлагают обратится в офис банка, все б ничего, только офис в Москве, а я в Иркутске. На вопрос, что мне надо предоставить, чтобы мне вернули деньги, мне отвечают, что надо приехать в офис и написать заявление, которое будут рассматривать(! ) а потом только ответят! ни сроков, ничего. Также как и у многих у меня брокерский счет открыт, были открытые позиции, я теперь ничего не могу сделать. Видимо надо писать заявление в полицию о хищении моих средств.
Вот самый главный минус этого банка, это когда надо ехать в офис один единственный в Москве. Нее, это не вариант, и думаю для многих не вариант. Я так же клиент этого банка и уже боюсь что заблокируют, а у меня ещё и кредит оплачивается с этой карты.
Прикол еще в том, что это не офис, а просто приемная корреспонденции. Там нет оператора, который с вами поговорит, там просто в тесной комнате принимают заявления. Это полный треш
Здравствуйте, почитала отзывы, я в шоке! Карту заблокировал банк из за того, что я оформила кредит и решила, на 1/3 кредитных денег купить крипту, через обменник (ранее успешно пользовалась им) в итоге, на стадии перевода денег, банк заблокировал, позвонил сотрудник, стала выяснять, кому- зачем и т. д. В итоге- обещают разблокировать, но верится с трудом! Кредит оформили моментом, одним нажатием и заблокировали так же быстро, оберегли меня от мошенников!!! На следующий день я отказалась от кредита, так с меня сняли комиссию за один день! Одной рукой дают, другой отнимают! Я всегда считала, что это лучший банк, что сейчас творится- не знаю! Грусть, печаль, но надеюсь — разблокируют, а если нет, что делать?! У меня детская карта, на внучку( дочь откладывает, мне на карту перечисляет), на ней сумма скопилась… Неужели не вернут?!
откройте альфабанк. у меня история один в один, несколькими днями ранее.
Я строю дом У меня много контрагентов по поставке материалов.
Я начал делать переводы и мне заблокировали карту без предупреждения.
При этом заблокировали в момент важной транзакции на покупку опалубки. Я попал в очень неприятную ситуацию.
Мне опалубку привезли при этом чек я отправлял в магазин не отправлял а перевод совершал в присутствии продавца и он видел что деньги ушли и после этого он дал команду на отгрузку.хх
Часа через 4 мне позвонили и сказали что деньги не поступили.
И только после звонка в банк я узнал о блокировке транзакции и карты в целом
Я оказался в щикотливой ситуации.
Чек об отправке отослать не могу так как банк тупо заблокировал все.
Продавец требует подтверждения платежа.
Прошу у банка хоть что то дать чтобы я смог подтвердить факт перевода. Сказали что постараются ЗАВТРА прислать а Сегодня с меня требуют.
Я понял что банку плевать на мои проблемы что они мне создали. И что я никуда придти не могу так как офисов у них нет.
Дальше началось просто какое то безумие.
Каждый специалист банка говорил то что от следующим звонке в банк другим специалистом опровергалось.
Вначале мне сказали в т.ч трёх часов перевод поступит
Следующих специалист сказал что это неверная информация и что до конца дня все решиться
Следующий специалист сказал что деньги уже поступили к получателю
Денег получатель не увидел
Следующий специалист подтвердил что деньги ушли получателю
Денег получатель снова не увидел
Следующий специалист сказал что предыдущая информация неверная и вам такого сказать не могли, так как операция на проверке до завтрашнего дня
Завтра это уже сегодня. Жду.
И больше никаких отношений с этим банком. Повторюсь. Им плевать на ваши проблемы возникшие в связи с блокировкой транзакции и правды вы не найдете так как офисов нет а по тлф они дают инфэормацию которую сами же опровергают и при этом никакой ответственности за это не несут.
Восемь дней назад Тинькофф заблокировал мою карту по 115 фз. Я ИП на протяжении 3-х лет на моём счету водятся крупные суммы, часто перевожу деньги поставщикам на карту. Неделю назад, я сделала крупный заказ в Китае и решила одним платежом перевести 988.000 руб. своему поставщику. Карту тут же заблочили. В этот же день назначили встречу с сотрудником Тинькофф, на встрече сотрудник сказал, что решение по разблокировке сообщат в течении 2-х дней. Но ответ я так и не получила. Пишу и звоню в поддержку, мне говорят один и тот же скрипт: ваше обращение пометили как важное, ситуация будет решена в приоритетном порядке, обещают дать ответ от службы безопасности до конца текущего дня. Но вот уже прошло 8 дней, а проверка до сих пор не произведена. При том, у меня «Рядовой» случай селлера. Всё легко проверяется, к тому же сотруднику Тинькофф при встрече я всё рассказала. Ощущение, что специально мурыжат долгим ожиданием.
Такая же ситуация. Попросил у знакомого в долг денег для возврата долга в размере 150 т.р. и перевел. В итоге заблокировали счет по 115. Перевод обратно на карту не вернули. Рассказывают сказки что в течении текущего дня разберутся уже 3 день. Криптой не занимался ни когда. Видимо у них действительно указание заблокировать как можно больше пользователей.
Теперь они вообще расторгли договор и не хотят возвращать данную сумму. Что делать?
Я крутил крипту p2p, заблочили счет, ездил в москву в их единственный офис, писал заявление на перевод денег на счет в сбере, деньги на сбере оказались уже на 3и сутки. Но живу в 1000км от москвы, по этому пришлось потратиться на дорогу туда обратно, другого варианта нет
Брат, расскажи подробней свои действия при поездке в банк. Нахожусь абсолютно в такой же ситуации, хочу знать подробности, чтобы не «встрять» в этой поездке.
Такая же *, расторгают договор, причины не объясняют, документы все прислали. Сказали после распоряжения о расторжении договора переведут деньги только через 7 дней, хотя п.5 ст 859 ГК дает срок на возврат средств до 7 дней (то есть 7ой день последний)
Поделитесь, пожалуйста, опытом. Как долго ждали разблокировки? У меня уже 8 дней карта заблокирована
Здравствуйте, принял на карту от жены друга долг в размере 24 тысяч , сразу же отправил 12000 тысяч на карту человеку за покупку воздушного компрессора, после чего прилетел бан по 115 фз , что делать ? Нечем подобным что описано в 115 фз не занимался .
Тинькофф заблочил карту по 115-фз. Там остались средства. Уточнил на горячей линии, как вывести.
Сказали предоставить реквизиты другого банка. Предоставил личные реквизиты.
Говорят нет! Счёт должен начинаться с 408, а у вас с 409.
Что???
Прислали смс, что не могут вывести деньги.
Соответственно, выходит мои ден.средства присвоили себе.
C карты их тоже не снять, расплатитьсятоже никак.
к приложению доступ закрыли))) весёлый банк)))
Здравствуйте, долгое время не пользовался картой Тинькофф, но в последние 3 недели привязал ее к игровому счету в онлайн казино. После вывода туда денежных средств благодаря переводам людей, которые относятся к сотрудникам онлайн-казино, карту заблокировали по 115 ФЗ, есть ли шансы на разблокировку карты или вывод средств
нету шанса
Я попал под ограничения банка Тинькофф по абсолютно не понятным для меня причинам.
Дело в том что я не пользовался никогда не дебетовой ни кредитной картой от этого банка.
В принципе не пользовался их продуктами.
В итоге при попытке получения обычной дебетовой карты для личного пользования получил отказ. Когда начал узнавать получил ответ , что я под ограничениями у данного банка. Что я сделал не так? Или чего не сделал?
Здравствуйте.
Без причин подобные решения не принимаем. Хотели бы разобраться в ситуации. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru. К письму приложите скрин этого отзыва.
Приложите скрин этого отзыва и мы будем дальше вас блокировать)
Здравствуйте вот хочу узнать. У дочери была Тинькофф карта туда отец переводил деньги которые получил за ранение и карту заблокировали. Мы предоставили документы . а деньги нету банк говорит что перевели на другую карту как быть
Разина, добрый день. Чтобы разобраться в сложившейся ситуации, напишите оператору в чате мобильного банковского приложения или позвоните по номеру 8 800 234‑55‑20, 8 800 333-33-33.
Тинькофф заблокировал дистанционное обслуживание из за 150₽. Недавно маркетплейс платформа списала с меня деньги за возврат товара, я об этом забыл и подумал что какая то ошибка, решил обжаловать операцию, заморозил карту и через 5-10 минут я уже не мог войти в приложение банка. Тинькофф был мой любимый банк, но подобные из поступки портят все мнение о банке!!!
Здравствуйте.
Если вы просили оспорить операцию в чате мобильного банка, то мы могли заблокировать вашу карту и доступ к мобильному банку. Делаем это для вашей финансовой безопасности, чтобы мошенники не могли воспользоваться вашими деньгами.
Позвоните, пожалуйста, нам по телефону 8 800 333 33 33. Проведем идентификацию и вернем доступ к личному кабинету.
У меня тоже заблочили ИП счет в 2023, больше года назад, пользовался Тиньковым почти 10 лет, подключил к банку больше 20 человек(сотрудники, друзья, семья), использовал Про аккаунт, инвестиции и прочие сервисы, других банков не было. С криптой и серыми схемами никогда не связывался.
В 2023 была целая эпопея с поддержкой, разборками, документами и тд.
Решил со своего ИП себе же на карту вывести 900к своих же денег одним платежом(особо было не к спеху, мог вывести частями, но деньги были судебные, 3 года судился, выиграл все суды, получил перевод от службы приставов и решил одним махом закрыть этот вопрос), СПЕЦИАЛЬНО для этого посоветовался с поддержкой, объяснил ситуацию, как быть чтобы заплатить меньше % комиссии из-за лимитов и все прошло хорошо! (я же не первый кто так делает, а поддержка профессиональная вроде как)
Поддержка сказала: ЗАПЛАТИТЕ нам 5к и БЕЗ ПРОБЛЕМ переведем, не переживайте!!! — я обрадовался, мысленно еще раз подумал что Тиньков в своем деле the best и нажал кнопу отправить.
Тут же робот в автоматическом режиме перевод заблочил, заблокировал все счета и я залетел на огромный геморрой со всевозможными проверками за последние 3 месяца по всем платежам (5к и чат поддержки испарились навсегда и меня перевели на другую службу)
Мой менеджер по бизнес счету все подсказывал, помогал, вроде как немного даже переживал, нормальный парень, в итоге мы 3 раза!!! досылали разные скрины, договора, доки на доп. проверку. Но службе безопасности, не понравился какой-то перевод жене(на квартиру, садики, еду и прочее) и заблочили счет. Сложилось впечатление что либо особо не разбирались, либо у этой службы безопасности стоял свой KPI и они усердно выполняли план по блокировкам, чтобы получить премию. В общем, пришлось перейти на Сбер.
Сейчас все ок, но тогда почти 2 недели пришлось сидеть без денег, искать наличку и смотреть на заблоченные счета, вспоминая кешбеки и свой про-аккаунт. Целая история. Может потом напишу отдельно пост со скринами и выводами.
Я еще не закрывал брокерский счет, у меня там 2,5 млн(для этого надо ехать в Москву вроде как, не разбирался в вопросе), тк для закрытия счета надо было продать все акции и на тот момент зафиксировать убыток,(по понятным причинам 2022-23 году все было в минусе + сейчас все долларовые акции заблочились из-за санкций СПБ биржи).
Вопрос к поддержке Тиньков: вы через какое-то время открываете дебетовые счета после таких блокировок? Сколько должно пройти времени? Или ты навеки вечные попадаешь в черный список в один ряд с обнальщиками, закладчиками, террористами и тд?
Больше года ИП и все счета на Сбере, вопросов никаких не возникает. Есть ли возможность выйти из черного списка?
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета, но можем ограничить дистанционное банковское обслуживание на время проверки документов. Делаем это в соответствии с требованиями регулятора, действующего законодательства и условиями договора.
В некоторых ситуациях после рекомендации закрыть счет, мы можем пересмотреть решение, если предоставить нам дополнительные документы и информацию.
Пришлите, пожалуйста, нам ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru. Дополнительно продублируйте текст отзыва и приложите ссылку на него. Все проверим и разберемся в ситуации.
Мы получили информацию на почту.
Все проверим, по итогу вернемся к вам с развернутым ответом.
Здравствуйте!
Вы обслуживались в нашем банке не только как физическое лицо, но и как индивидуальный предприниматель.
Мы обратили внимание на следующие моменты:
— деньги вы получаете от компании, в которой ваш родственник директор и учредитель;
— 40% денег вы перевели на свой счет физического лица. Далее на счета других физических лиц, в том числе заказчику услуг.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности.
При проверке документов мы отметили, что они не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг.
По итогам проведения проверки мы приняли решение, что не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали вам закрытие счета.
С учетом ваших операций по счету физического лица мы приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и использование карты. Можем это делать по условия договора.
Не готовы пересмотреть наше решение.
По остальным моментам мы еще разбираемся. По готовности вернемся с дополнительным комментарием.
Здравствуйте.
Свое решение об ограничении дистанционного обслуживания можем пересмотреть в будущем. Точных сроков назвать не можем, потому что на это влияет множество обстоятельств.
Сейчас вы можете зайти в личный кабинет и продать активы, по которым идут торги. Если вас разлогинило, напишите нам, проверим, чем можем помочь.
Так как у вас нет дебетовой карты, вывод возможен на счет в другом банке. Для этого нужно подать бумажное поручение. Его можно отправить по почте РФ, нотариально заверив. Или приехать в офис, заранее назначив встречу.
Если вы хотите закрыть счет, он должен быть пустой. Активы, которые нельзя продать, нужно перевести к другому брокеру. Напишите в чат, подскажем, как это сделать.
А как можно ускорить пересмотр решения в будущем? Как выйти из черного списка? Мне нужно только дебетовое обслуживание
Банк заблокировал карту ещё 20.01., каждый день пишу в поддержку, отвечают, что свяжутся течении суток и решат вопрос, по факту, сегодня 03.02, ни ответа ни привета. Карту не разблокировали, никто со мной не связывается, решать вопрос похоже тоже они не собираются.
Здравствуйте.
Мы можем ограничить использование карты, если возникли подозрения, например, что вы делаете перевод под влиянием мошенников. Хотим проверить ситуацию с блокировкой и консультации команды поддержки. Для этого, пожалуйста, напишите нам ваши ФИО, дату рождения, а также подробности вместе с ссылкой на ваш комментарий на адрес — connect@tinkoff.ru.
Банк Тинькофф кормит завтраками. Вопрос могу ли я закрыть счет, при его блокировке? Кто то тут писал , что это возможно, банк отказывается. Где правда?
Здравствуйте.
Мы всегда стараемся решить вопросы наших клиентов оперативно, при этом, на это иногда нужно немного времени.
Напишите нам ваши ФИО и дату рождения, вместе с подробностями и ссылкой на ваш комментарий на адрес — connect@tinkoff.ru. Все проверим.
Да что толку к вам обращаться, напишите очередную отписку, как под копирку. Сегодня разблокировали счет, ну и что. Это не решает моей теперь проблемы. Как можно пользоваться теперь банком , если в любой момент могут заблокировать. Мне как физ лицу заблокировали счет, а всего то хотела купить через обменник крипту на смешные 5000 руб. У нас не запрещено покупать крипту? Почему я должна отчитываться куда и чего трачу. Мои деньги хочу сожгу, хочу в огороде закопаю. Я этим обменником не первый год пользуюсь. Говорят Вы с мошенниками работаете… А что есть решение суда, что это мошенники. Я работаю с обменником и если Вас чего то там настораживает,то и блокируйте карту мошенников. Это мне еще повезло, не было большой суммы на счету, а то бы банк оторвался по полной , всякие документы запросили наверное вплоть до родословной. Хорошо , теперь я в курсе, а то от продажи квартиры деньги хотела на этот счет положить. Вот был бы квест. Сейчас наверное не меньший квест будет закрыть счет. Всех родных и знакомых предупредила, что бы держались от этого Тинькова как можно дальше. Не нужны банку клиенты и бог с ним, рассчитывают наверное только с олигархами работать…
Без данных мы на сможем проверить ситуацию и дать комментарии или сообщить подробности по ней. Поэтому и попросили поделиться с нами этой информацией. Можно направить на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий.
Я вообще ничего не понимаю! Что у нас нельзя покупать криптовалюту? Хотела обменять через обменник несчастные 5000 р и счет заблокировали. В этот же вечер приехал менеджер для проверки паспорта и все, ни привета ни ответа. Уже конец 02,02.2024. Так сегодня и не позвонили. Какой вменяемый человек после этого с этим антинародным банком вообще будет иметь дело? Все тут пишут про рекомендации Центробанка, а Тинькофф это из разряда заставь дурака молится, лоб расшибет. Бежать от такого банка нужно теряя тапки!!!
Приветствуем.
Мы можем приостановить операции по карте, если замечаем подозрительную активность. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и скриншот отзыва нам на почту — connect@tinkoff.ru. Проверим ограничения и постараемся помочь.
Наложение ограничений на счет носит рекомендательный характер от ЦБ, а граждане из Тинькофф поняли всё буквально! Мне тоже заблокировали карту за переводы внутри семьи, никакой криптой не пахло даже!
Здравствуйте.
Мы не устанавливаем ограничения без причин. Каждую ситуацию проверяем отдельно. Подскажите, пожалуйста, подробности и ФИО с датой рождения нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий. Все проверим и постараемся помочь.
В общем, Тинькофф только и пишет о том,что обязан проверять переводы согласно ФЗ-115. Что тогда другие банки так не делают? Ни разу не слышала столько жалоб на один и тот же банк! На днях брату тоже заблокировали доступ. Всё аналогично, как у всех. Такое чувство, что у них план какой-то свой по обогащению с помощью процентов за закрытие счетов… Пожалуй, тоже ждать такого не буду, просто закрою сама…
Добрый день.
Никакого плана, конечно, нет. Мы не берем комиссию за закрытие счетов. Мы обязаны исполнять требования Центрального банка, поэтому можем ограничить дистанционное обслуживание и начать проверку. Без веских оснований этого не делаем. Пришлите, пожалуйста, ФИО и дату рождения брата на connect@tinkoff.ru. К письму приложите скриншот отзыва и ссылку на него. Мы все проверим и ответим вам.
У меня ситуация точно такая же как и у большинства людей из комментариев. Я пользуюсь Тинькофф около 5 лет и никогда никаких проблем не было, всех друзей и семью пересадил на этот Тинькофф и сам очень активно всем пользовался (Тинькофф Инвестиции, Тинькофф платинум, копилка, сервисы в разделе город и даже эта их подписка Про у меня была подключена).
И вот все началось с того, что я решил пополнить криптобиржу Bybit, используя p2p, чтобы в дальнейшем купить криптовалюту. Транзакцию на 10 тыс. рублей Тинькофф посчитал подозрительной и мне заморозили карту. Через несколько минут мне позвонила служба безопасности Тинькофф, я рассказал сотруднику, что пытаюсь пополнить биржу Bybit через p2p сервис. Он начал расспрашивать меня, верифицирован ли я на этой бирже, когда я на ней зарегистрировался и тд. Пока он задавал мне все эти вопросы, время на перевод для пополнения кончилось и я попросил отменить операцию, которая зависла. Он отменил её и мне разморозили карту. Через 5 минут мне пишет поддержка, что я попал под проверку ФЗ 115 и мне нужно предоставить документы по всем переводам/пополнениям за последние 3 месяца. Я начал спрашивать, какие конкретно переводы и пополнения их смущают (т.к очевидно, что за 3 месяца их набралось очень много и каждый перевод им пояснять не было возможным). На этот вопрос мне ответили размыто, что их не интересуют конкретные операции, а в целом, хотят узнать как я пользуюсь их картой, что, куда, кому, на что и за что. И назвали мне людей, кому у меня были переводы, как они считают «подозрительные», среди которых в том числе была моя девушка. Я им все подробно расписал, что девушке я регулярно перевожу определенные суммы, большие и маленькие на её личные траты и вприцнипе на что-угодно. Сказал, что остальных названных людей я не знаю, но в последние пару месяцев активно распродавал свой компьютер по запчастям на Авито и покупал новый так же через Авито по запчастям и поэтому у меня много переводов и поступлений от разных людей. (Здесь я объяснил переводы/пополнения от 10 до 30 тыс.). Далее я начал объяснять все остальные свои переводы/поступления более мелкие от 1 тыс до 10 тыс (В кратце: оплата за сдачу квартиры посуточно, оплата спортзала, покупка скинов в игре и продажа тех же скинов).
И самое интересное, что они выделили отдельным пунктом операции с криптовалютой (как выясниться в дальнейшем, именно это и стало причиной блокировки). По этому поводу я им рассказал, что решил попробовать инвестировать в криптовалюту и поэтому у меня есть несколько операций с ней связанных, через сервис p2p. Отмечу, что я не занимался торговлей p2p, как некоторые из комментариев, это были разовые транзакции.
И соответственно ко всем своим словам прикрепил кучу скриншотов всего, что только можно: Профиль на Авито, все свои продажи на Авито, верификацию на Авито, ту самую квартиру посуточно на Авито, транзакции с биржи, верификацию на бирже, свой профиль Steam (где находились скины из игры, которые я покупал у людей) и даже свой профиль в приложении спортзала (с которым кстати были связаны ещё крупные переводы моему тренеру).
Далее на следующий день ожиданий ответа, я заметил, что я не могу никак использовать свою карту (даже для обычных покупок). Написал об этом в поддержку, мне сообщили, что заблокировали на время проведения проверки. Я подумал ладно, подождем. Прошел ещё день, пишу им, что я пользуюсь только Тинькофф (что правда) и поэтому мне очень неудобно, что я не могу ни за что расплатится, нельзя ли ускорить процесс проверки. На что мне сразу же приходит этот стандартный ответ как и у всех, что к сожалению вынуждены отказать вам в обслуживании и настоятельные рекомендации закрыть счёт. Я начал спрашивать как это так почему и за что. Думал даже, что запрещено покупать криптовалюту (т.к все началось с этого). Мне ответила девушка, что направила заявку на пересмотр решения. Прошло 2 мин и мне снова пишет поддержка, что они готовы пересмотреть решение, но нужно предоставить более подробную информацию о транзакциях на криптобирже за период 3 месяцев последних. Я сразу же сделал скриншоты всех транзакций на бирже и отослал, через 2 мин мне приходит снова стандартный ответ, что по итогам проверки они мне отказывают в обслуживании. И на этом моменте я понял, что ничего они и не проверяли, а все было решено ещё в тот момент, когда я сказал службе безопасности по телефону слово «криптовалюта». (Т.к оказалось, что претензии были только к этому).
Закрывать счёт и выводить деньги не стал, т.к тут пишут про 20% комиссию при таком раскладе. Все средства оставил на погашение кредитки.
Прочитал, что люди здесь пишут не только про криптовалюту, но даже и про обычные переводы своим близким. Это прям ужас, я могу ещё понять, что криптовалюта для них красный флаг, но за переводы своей жене блокировать счёт, это конечно сильно 🙂
Вообщем не ожидал я такого от Тинькофф, до этой ситуации считал, что нет им альтернативы, но теперь постараюсь их забыть как страшный сон и всех близких перевести в другой банк (ради сохранения их же средств). Сейчас остался совсем без банковских услуг, т.к пользовался только Тинькофф, может ли кто-то посоветовать хороший банк?
Здравствуйте.
Мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов согласно 115-ФЗ. Если по счету есть неподтвержденные денежные потоки, мы не можем с ним работать. Чтобы узнать больше об операциях, мы запрашиваем подтверждающие документы и пояснения – это стандартная практика. По итогам проверки можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, счет при этом не блокируем. Напишите ФИО и дату рождения на почту connect@tinkoff.ru со скриншотом отзыва или ссылкой на ваш комментарий. Мы проверим информацию.
Тоже заблокировали за торговлю по p2p. Кто подскажет как закрыть счет и вывести все свои деньги?
Здравствуйте.
Мы не накладываем ограничения без причины. Хотим разобраться в ситуации. Отправьте, пожалуйста, ваши фио, дату рождения и ссылку на отзыв на почту connect@tinkoff.ru.
Меня заблокировали не понятно за что, деньги с карты не снимаю, переводы все от родственников, документы не какие не требовали, просто у вас блокировка, до свидания, рассмотрению не подлежит, оборот по карте не присылал 60 тысяч на обычные покупки….
Здравствуйте.
Счета не блокируем, можем установить ограничения по условиям договора. Каждый случай рассматриваем индивидуально, проверяем внимательно все обстоятельства. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru и приложите ссылку, а также скриншот вашего отзыва. Рассмотрим детали ситуации.
Тинькофф банк вообще расстраивает больше всего, такой банк потеряли. Пользовался услугами года 2, начал заниматься р2р на криптобирже Bybit, и всё — прилетает подозрение по 115 фз, ограничение дистанционного обслуживания с установлением всех лимитов на 0. Сначала мне 2 дня пришлось добиваться, чтобы мне прислали список необходимых документов, потом еще пару дней уточнять у них документы и скриншоты, которые надо прислать. Итого отослал фотографии сделок (по покупке и по продаже В СООТВЕТСТВИИ С С ТРЕБОВАНИЯМИ, КОТОРЫЕ МНЕ ОЗВУЧИЛИ ПО ТЕЛЕФОНУ), с нужными документами, но их это не устроило и ограничения оставили без объяснения причин 🙂 Как указано в статье, они не хотят разбираться ни в чем, если пришло письмо счастья, можете даже не пытаться объяснить ситуацию банку и предоставлять документы, исход будет один.
В общем, ребята, не пользуйтесь Тинькофф, банк прям сильно подпортился на фоне остальных — у той же Альфы кэшбек получше и обширнее. Закончу отзыв, используя манер наших классиков: своё мнение, к сожалению, пересмотреть не могу и вам не советую, свое решение принял на основе анализа по своим критериям и множества различных факторов, причины разглашать не буду, уж извините и всего хорошего
Здравствуйте.
Мы строго соблюдаем законодательство РФ и условия договора, без причин не вводим ограничения. Если видим необходимость в документах, которые смогут подтвердить происхождение денег и экономический смысл операций, то запрашиваем их у клиентов. При этом проводим комплексную проверку счета, учитываем разные факторы, но вправе не раскрывать конкретные причины принятого решения.
Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru и приложите ссылку, а также скриншот вашего отзыва. Проверим детали ситуации.
В таком случае я вот что могу вам сказать: если ваш профильный отдел запросил у меня все документы, которые я отправил, и принял решение не снимать ограничения по ДБО и не объяснять причины, по которым он не может пересмотреть решение, то тогда я вижу тут два варианта:
1. Документы не подошли или их просто недостаточно. Но в этот вариант верится с трудом, ведь тогда вы позвонили бы и попросили прислать побольше документов, вы ведь разумееееется всегда на стороне клиента, и вам хотелось снять блокировку так же быстро, как и ему, так ведь, да?))
2. Вас просто не устраивает подобный мне клиент по каким-то причинам, ведь никто не будет рекомендовать закрыть счет клиенту, от которого не хочешь отказаться, в этот вариант по каким-то неведомым причинам верится больше. Как я уже писал ранее в чат поддержки, я хвалил банк всем своим знакомым и членам семьи и сделал многих клиентами вашего банка . Скорее всего, я просто расскажу им о вашем отношении к клиентам и буду побуждать их как можно скорее вывести деньги из вашего банка и не пользоваться вашими услугами на своём примере. Хотя вы и сами неплохо справляетесь с очернением вашей репутации
Не надо ничего придумывать. Тинькофф ни в чем не будет разбираться. Закрывайте счёт и выводите деньги и то не факт, что это у вас получится. А если и получится, то говорят, что с вас ещё и комиссию спишут чуть ли не 20 процентов. То есть по сути дела обычный грабёж!
Ага, конечно! Предоставил вам все документы, сотрудники сказали что да видим прозрачность операций но ограничения не снять не можем, и жене моей тоже ограничили операции так как я ей деньги часто переводил. Бред короче
Здравствуйте. Мы не всегда готовы снять ограничения после проверки документов. Напишите ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru с ссылкой на ваш комментарий. Проверим.
Банк против семейных ценностей однозначно. Муж перевел мне деньги и его тоже блокирнули, хотя все подтверждающие документы предоставили.теперь и за меня взялись. Не стала ждать блокировки и все сняла накопления, хотя карта была именно для накоплений открыта, а также для перекидывания средств сыну. Буду закрывать однозначно карту независимо от итогов проверки. Сами навязались — задолбали рекламой и менеджерами, сами же и отбривают.
Нужно было перевести срочно деньги, СБ заблокировала карту, если вы такие заботливые вы можете запретить переводить деньги в вашем банке,но то что я три дня не имею доступ к своим деньгам, а именно снять — возмущению нет предела, нарушение прав человека, нет ни каких оснований удерживать мои средства, крутят вертят мои деньги.
Здравствуйте. Без причины мы не приостанавливаем операции. Напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения, прикрепим ссылку на отзыв. Все проверим и поможем.
Подобная ситуация: вчера заблокировали карту и доступ в личный кабинет. Оператор сказал, что блокировка по 115фз и предложил вывести деньги, без каких либо объяснений. Я сразу предложил предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств и подтверждение всех операций — в ответ «с вами свяжутся» и тишина. Подчеркну, все документы я готов предоставить, о чем сразу сообщил, а банку все равно, выводите деньги и досвидания. Тинькофф, в чем причина такого отношения к клиентам???
Здравствуйте.
Мы внимательно анализируем действия по счетам клиентов и, если не все для нас прозрачны, можем провести дополнительную проверку. Если нам нужны дополнительные документы или пояснения, чтобы во всем разобраться, мы сообщаем об этом.
По вашему описанию в поддержке передали информацию от вас в нужные руки. Связаться для пояснений можем не сразу.
Пришлите ваши ФИО с датой рождения и скриншотом отзыва нам на connect@tinkoff.ru, пожалуйста, чтобы мы могли проверить ситуацию.
Пошли третьи сутки после того, как я отправил все данные на почту, которую банк указал в комментарии. В итоге документы от меня так и не приняли, сообщили, что счёт разблокировать не получится. А теперь самое интересное — когда я все таки согласился вывести деньги, банк начал препятствовать выводу, ссылаясь на то, что у меня есть кредит и счёт дебетовой карты закрыть не получится, пока не погашу кредит (к слову плачу всегда исправно, в данный момент использую свое право на отсрочку, как участник сво), а значит и деньги вывести не получится. Предложили деньги со счета (182тыс. с копейками) пустить на погашение кредита. Поддержка все время переводит разговор в ожидание, на каждый вопрос один ответ — в течении суток с вами свяжутся, передали вопрос в другой отдел.
Здравствуйте.
Не все ограничения связаны со 115-ФЗ. Если мы видим подозрительную активность, сразу принимаем меры.
Проверим консультации и ситуацию с выводом денег, после чего вернемся в комментарии с подробностями.
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, была проведена комплексная проверка всех операций, и по ее итогам было принято решение ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Безопасность наших клиентов для нас на первом месте и решение не подлежит пересмотру.
Во время консультации мы рассказали о законе, который обязывает нас проверять операции клиентов, и о самих ограничениях. Ошибок не допускали.
Пользовался Тинькофф дебетовой картой уже больше года, оплачиваю покупки в магазинах, плачу за коммунальные услуги, даже авиабилеты через приложение у них покупаю, хоть они и дороже там, но это удобнее так как постоянно данные не надо вводить, они уже в приложении сохранены, при этом пользуюсь другими услугам банка покупаю страховой полис, подписку на Тинькофф Pro, очень нравится банк в пользовании. До этого часто покупал и продавал криптовалюту через p2p сервис криптобиржи Binance, законом РФ не запрещено совершать операции с криптовалютами, проблем не было, в один прекрасный момент, после частых покупок и продаж через p2p пришел запрос по 115-ФЗ, направил весь пакет документов и скриншоты сделок, всё объяснил, всё прозрачно, по итогу ограничили действия по счету с установлением лимита до 0₽ (говорят что счет не заблокирован, а по факту установлен лимит на все операции в 0₽, при этом с лимитом в 0₽ сделать ничего не получится — по факту та же самая блокировка), многократные обращения в поддержку с просьбой разблокировать счет или хотя бы поднять лимит до 50тыс. рублей в месяц, не увенчались успехом, ответ один: «мы не можем пересмотреть наше решение», придется обращаться в ЦБ и менять банк, очень не дорожит клиентами банк Тинькофф
Добрый день.
Если пришлете нам в чат реальные случаи, когда билет на нашем сервисе дороже, чем на стороннем, то сможем проверить причины. Обычно такого нет.
Мы не блокируем счет по 115 ФЗ, но можем ограничить дистанционное обслуживание и установить лимиты. Пришлите ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, чтобы мы могли проверить ситуацию. К письму приложите ссылку на отзыв.
Мне сегодня без предупреждения заблокировали дебетовую карты, и в интернет банк не возможно зайти.
При звонке сказали, что подозрение в мошенничестве пп 4.5. За что и что делать непонятно, говорят пишите письмо, но судя по комментариям нет смысла писать, ничего не разблокируют?
Здравствуйте.
Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, в письме укажите, что у вас вопрос по ограничениям. Будет здорово, если приложите скриншот вашего комментария. Мы проверим, что можем сделать.
я сразу написал вам на почту и в чат, вы ответили что ничего не можете сделать, просто заблокировали без объяснения причин без возможности восстановления.
А у меня, самое что забавное, заблокировали счет в октябре, хотя я не делал ни каких крупных операций и поступлений не получал больше месяца, пользовался картой в штатном режиме кафе \ метро \ мобильная связь. Обнаружил баг, что мне иногда не могут перевести люди деньги по номеру телефона, а только по номеру карты, написал в поддержку, что бы разобрались… ага, они разобрались и вместо решения получил 115 фз. Без запроса каких либо документов, а они, на секундочку, по всем старым транзакциям имеются, я с этой карты самозанятого оплачиваю и иногда принимаю, у меня все чеки есть. Сумм крупнее 75 тыс я не получал за последний год. Просто даже не захотели ни чего слушать. Пришлось возвращаться на Сбербанк =(
Здравствуйте.
Можем ограничить дистанционное обслуживание, но без причины этого не делаем. Как и все банки, мы обязаны исполнять 115-ФЗ и следовать рекомендациям ЦБ. Запрашиваем документы при необходимости.
Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, чтобы мы могли разобраться в ситуации. К письму приложите скрин этого отзыва.
Здравствуйте,мой бывший молодой человек пользовался моей картой,и на нее пришло 115 ФЗ
Прошел год,можно ли как то снова пользоваться услугами банка?
Здравствуйте.
При оформлении карты договор вы подписываете лично, поэтому самостоятельно отвечаете за все операции по карте, как владелец счета. Мы устанавливаем ограничения только при наличии веских оснований и в рамках рекомендаций ЦБ.
Пожалуйста, напишите в чат мобильного приложения или позвоните на горячую линию по номеру 8 800 333‑33‑33. Проверим детали ситуации и возможность пересмотреть решение.
Конечно есть, создать новую учётную запись, с новой Эл.почтой и новым мобильным телефоном. После чего уже в личном кабинете заказать дебетовую карту и ждать когда приедет представитель и забрать свою карту, и дальше пользоваться услугами банка. Так же деньги можно снять с заблокированного счета если поговорите по видео звонку с тех поддержкой, что бы они убедились что разговаривают с владельцем карты.
Здравствуйте. Не рекомендуем передавать карту третьим лицам.
Как и все банки, мы обязаны исполнять 115-ФЗ и следовать рекомендациям ЦБ. Можем запросить документы, если операции вызывают у нас вопросы.
Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, чтобы мы могли разобраться в ситуации. К письму приложите скрин этого отзыва, также подробнее расскажите о ситуации.
Нет возможности снять деньги с инвест копилки из-за 115фз
не могу предоставить документы т.к. нотариусов поблизости даже нет
а деньги лежат в долларах и не знаю что делать
по моему мнению самый худший банк
Здравствуйте.
По закону мы обязаны следить за операциями клиентов. Можем запросить документы, чтобы убедиться в их реальности.
Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и скриншот комментария нам на connect@tinkoff.ru. Проверим информацию по ограничениям и выводу денег с инвесткопилки.
Заблокировали карту, просят правоустанавливающие документы, хотя предоставила договор аренды зарегистрированный в уфрс, просто ужас, все мозги вынесли, открыла фз115, чего то не вижу, что я обязана предоставить документ правоустанавливающий, в данный момент куча мошенников, завтра останешься без нежилого помещения, не знаешь с кем общаешься, кто и откуда тебя звонят. Я просто в шоке.
Здравствуйте.
Мы, как и другие банки, должны обращать внимание на требования ЦБ. Поэтому если у нас возникают сомнения по операциям, можем запросить подтверждающие документы. Счет и карту при этом не блокируем, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если у нас на это есть веские причины. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на отзыв нам на почту — connect@tinkoff.ru. Проверим, на каком этапе сейчас проверка и постараемся помочь.
Как можно снять ограничения по карте Тинькофф?
Здравствуйте.
Мы не устанавливаем ограничения без причины. Каждый случай всегда разбираем отдельно. Напишите, пожалуйста, подробности и контактные данные нам на connect@tinkoff.ru приложив ссылку на комментарий. Во всем разберемся.
Добрый вечер,также заблокировали,хотя сумма за все время не превысила даже 200тыс! Да и по ошибке поступившие деньги не дали мне снять,пришлось положить их хотя бы насчет телефона! Поставили на всё ограничения,на переводы и тд,навсегда! Будто я перевожу людям по 100т,и поступившие мне переводы от яндекс кошелька посчитали подозрительными!
Оказывается я не первая кто жалуется!
Приветствуем.
Мы не устанавливаем ограничения без веских причин. Операции по счету проверяем на основании предписаний ЦБ и действующего законодательства.
Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на почту connect@tinkoff.ru, приложив скриншот комментария. Мы все проверим.
Добрый день! Пользовался услугами банка с 2019 года, инвест.счет есть, накопительные были… Начал заниматься Р2Р криптовалютами, который не запрещено законом, сегодня вот заблокировали счёт. Переводов было достаточное количество конечно… На счету есть деньги, также есть кредитная карта,на которую необходимо ввести платеж уже 14.12.23г. Не знаю как быть…
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Хотим обратить внимание, что при получении негативной информации, ограничения могут быть установлены повторно и без пересмотра.
Ужас какой-то Тинькофф заблокировали счета,висит кредитная карта,в связи с чем заблокировали ссылаются на какие-то статьи,да это полная глупость,недавно утерял карты вместе с документами,повезло,что хоть номер восстановил,начал заходить в банк «ошибка авторизации» позвонил в поддержку,начали говорить,мол нужно подавать обращение,какие-то документы будут запрашивать,что за глупости?
Если я данные потерял мне как нужно было счета блокировать?
Вы вообще мыслите о том,что говорите?
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, была проведена комплексная проверка всех операций, и по ее итогам мы приняли решение ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Безопасность наших клиентов для нас на первом месте и решение не подлежит пересмотру.
Похожая ситуация — блокировка по 115 ФЗ еще в начале 2022 года. Дали срок для предоставления документов, которые еще и нужно было заверить у нотариуса. Не успела я попасть на прием к нотариусу — рекомендовано закрыть счет. Изначально мной был задан вопрос, можно ли увеличить срок, на что мне ответили, что срок увеличить можно.
В итоге закрыли дистанционное обслуживание, не могу пользоваться ничем. Операции были связаны с криптовалютой. И если Сбербанк разблокировали доступ, то здесь лишь постоянно говорят, что решение пересмотреть нельзя.
Раньше Тинькофф пользовалась постоянно, удобно, что есть кэшбэк, да и много кто этим банком пользуется. Сначала злилась на то, что у них такое отношение к клиентам, а сейчас расстроена, что никак не могу найти выход из этой ситуации.
Уже неоднократно обращалась в поддержку — лишь одни отписки: «решение не может быть пересмотрено». А самое смешное, что у 115 ФЗ нет срока давности, поэтому если лишились карты Вы больше не сможете ей пользоваться, пока банк не соизволит вернуть Вам дистанционное обслуживание.
Видимо, у них настолько много клиентов, что они просто их не ценят и им плевать на них.
Очень расстроена таким отношением и прикрыванием законом, который в нашей стране не имеет четного регламента и даже сроков давности.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Тинькофф вообще доводит до моразма свое рвение соблюдать 115-ФЗ. Ни один банк так себя не ведет. Заблокировали карту и заставили закрыть счета из-за переводов по 160 рублей. Два раза в неделю мы собираемся с ребятами и играем в футбол. Естественно аренду поля оплачивает один, другие ему потом перекидывают. Причем в основном одни и те же люди перекидывают. Объясняешь, даже слушать не хотят. Уровень идиотизма в этом банке зашкаливает.
Здравствуйте.
Обслуживание без причин не ограничиваем. Как и все банки, мы обязаны исполнять 115-ФЗ и следовать рекомендациям ЦБ.
Хотели бы разобраться в ситуации и все проверить. Отправьте, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения со скриншотом отзыва.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы решили ограничить дистанционное обслуживание и использование карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
На основании вашего обращения мы провели проверку и пришли к выводу, что решение было принято некорректно.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы пытались связаться с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства, но к сожалению, не смогли дозвониться. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.
Спасибо за оперативность. Интернет банк разблокировали.
Рановато я вас начал благодарить. Да, действительно, интернет-банк разблокировали. Даже сообщение в чате прислали о компенсации. На этом радость закончилась. Услугами я все равно пользоваться не могу. При оформление карты моментально приходит отказ. Вот она имитация бурной деятельности. Лишь бы закрыть здесь вопрос.
Приветствуем.
Обычно мы своевременно решаем такие вопросы и связываемся с клиентом. Давайте разберемся.
Напишите, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru свои ФИО и дату рождения, а также обязательно приложите скриншот вашего отзыва.
Щас человек позвонит сам в банк, а ему скажут…вас неправильно проинформировали :))))) Мы разберемся с сотрудником который вам это написал. Закройте пожалуйста счет :)))
Мне нужно было вот сразу прочитать отзывы…просто мелькая реклама по ТВ, условия достаточно хорошие…и ведешься на это…а по итогу 🙂 теряешь намного больше, чем ты смог сэкономить на хороших условиях обслуживания.
После того как блокают, думаешь…Господи…что ж я такое сделал то…читаешь отзывы, и все СРАЗУ встает на свои места.
С Тинькофф вообще интересная история подучилась. У меня был бизнес, вел как ИП, исправно платил налоги. В один из дней меня кинул поставщик. Начался суд, который продлился 3 года. По итогу дело выиграно. Выдали все документы, исполнительный лист и тд и тп. В исполнительном листе счет для зачисления средств от ответчика был указан как раз в банке Тинькофф.
Проходит месяца 3, смотрю на счет прилетают деньги, тут же блокируются. Я спрашиваю в поддержке — а что собственно такое — мне говорят — вас подозревают по 115ФЗ — предоставьте документы. Я отправляю целый пакет, который включает в себя и исполнительный лист и копии всех решений суда (разве что справку о здоровье не отправил). На это Тинькофф мне отвечает — решение мы принимаем сами. Вам рекомендовано закрыть все счета и мы ограничиваем вам ДБО.
Итог: деньги от ответчика по суду из за Тинькофф я так и не увидел, разъяснений не получил, остался без ДБО. Хотя раньше банк очень нравился.
Здравствуйте.
Если операции вызывают у нас подозрения, то по закону, мы имеем право запросить документы, подтверждающие их легальность.
Хотим разобраться в этой ситуации. Напишите, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru ФИО и дату рождения со скриншотом отзыва.
это не банк а шарашка пивовара! просто ужас. каждый месяц вывожу деньги со счета ИП на свою карту для личного использования. прилетел запрос, все документы предоставил (договоры и выписки и т.п.), счет заблокировали и причины не называют, «мы типа наложили ограничения но счет не закрывали», при этом деньги не дают куда либо перевести — «закрывайте счет и досвидос». У меня брокерский счет там же, и бумаг закуплено на долгосрок, без счета в банке вывести деньги с брокерского просто не реально. идиотизм.
Приветствуем.
Счета мы действительно не блокируем, а только устанавливаем ограничения. Делаем это согласно договору, следуя правилам и рекомендациям ЦБ РФ. Пожалуйста, подскажите на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения с ссылкой на комментарий, а также его скриншот. Во всем разберемся.
Ужасный ужасный и ещё раз ужасный банк,работал в сфере арбитража криптовалют,заблокировали счёт со средствами без предупреждения,попросили документы и после предоставления всех документов сказали что решение принято не в вашу пользу,обосновать решение так и не смогли,работают ужасные менеджеры и специалисты которые не знают законов ,после того как сказал что обязаны предоставить причину решения это сказано в информационном письме ЦБ РФ,замолчали и всё,буду обращаться в суд ,а после дела будет подано заявление на возмещение судебных издержек
Здравствуйте!
Мы работаем в рамках законодательства и рекомендаций ЦБ. Мы не блокируем счет, но на время проверки можем ограничить дистанционное обслуживание. Хотим проверить ситуацию и вернуться с публичным разбором, если разрешите раскрыть банковскую тайну. Пришлите, пожалуйста, ваше ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru.