Карты с кэшбэком на АЗС

Карта с кэшбэком на АЗС: что это такое

Карта с кэшбэком – это банковская карта, которая позволяет возвращать часть потраченных денег обратно на счет. Банки могут предложить получать этот возврат в виде бонусов, которые потом обмениваются на скидки у партнеров, либо в виде рублей, которые потом можно потратить или отложить на будущие расходы.

Банковские карты давно уже перестали быть просто пластиком, позволяющим получать денежные средства на счет банка, и распоряжаться ими по своему усмотрению. Несколько лет назад люди получали на карту зарплату или пенсию, хранили на ней деньги или совершали безналичную оплату, и на этом функционал, по большей части, заканчивался.

Сейчас среди банков настолько высокая конкуренция, что им постоянно нужно предлагать своим клиентам все более выгодные предложения, чтобы привлечь новых людей. По кредитам чаще всего предлагают сниженные ставки, по вкладам – приятные подарки, а по картам – бонусные программы и начисление кэшбэка.

Как это работает:

• Клиент оформляет карту, по которой действует бонусная программа;
• Проводит авторизацию карты в системе, пополняет её счет;
• Становится участником бонусной программы, если это нужно. Есть карты, по которым бонусы начисляются автоматически, и есть такие, где нужно сперва пройти регистрацию;
• Оплачивает свои повседневные покупки, и в конце месяца или недели получает кэшбэк.

Откуда берется кэшбэк? Дело в том, что каждая организация, которая установила у себя на кассе платежный терминал, и принимает безналичную оплату у клиентов по картам, оплачивает за такую возможность определенную комиссию платежной системе и банку, который предоставил ей этот платежный терминал.

Комиссия набегает весьма существенная: чем популярнее организация и чем больше у неё клиентом, тем больше банк-владелец терминала получит денег. И именно этими деньгами банк готов делиться со своими клиентами в обмен на их лояльность, и использование именно его банковских продуктов.

Как выбрать карту с кэшбэком на АЗС

Если начать просматривать предложения по картам с опцией cashback за безналичные покупки, то вы увидите, что таковых существует несколько десятков. Человек, который ранее не сталкивался с подбором определенного банковского продукта, может испытывать затруднения в выборе.

Что мы рекомендуем:

1. Из общего числа предложений выделите сначала те банки, которые представлены в вашем городе. Например, если вы проживаете в небольшом населенном пункте на севере страны, вам ни к чему карты от МКБ, которые можно получить только в Москве и области.
2. Далее просмотрите карты не с общим кэшбэком, а именно с возможностью получать возврат по нужной вам категории, т.е. на АЗС.
3. После этого изучите несколько оставшихся карт на предмет тарифов. Даже самая выгодная карта с большим возвратом за покупки будет не интересна, если за неё придется платить по 5000 рублей ежегодного обслуживания. Нужны максимально бюджетные карточки, чьи затраты будут с лихвой покрываться опцией cashback.

Как правило, стандартный cashback небольшой – в пределах от 0,5% до 3%. Банки могут устанавливать определенные категории с повышенным возвратом, например, за покупки в кафе, и возвращать 5% от суммы покупки.

Также практически всегда есть специальные предложения с отдельными партнерами, у которых за покупку товара или услуги можно вернуть 20-30% от потраченных средств, что очень выгодно.

Как банк узнает, где и на что вы потратили деньги? Для этого есть МСС-код, который присваивается каждой транзакции и торговой точке в зависимости от типа её деятельности. И именно на основании кода банк узнает, что вы потратили деньги на заправку, и начисляет вам за это бонусы.

Поэтому важно прочесть именно развернутые тарифы и узнать, за какие коды вам будут начислять cashback. Как правило, используются следующие:

• 5172 — нефть и нефтепродукты;
• 5541 — станции техобслуживания;
• 5542 — автоматизированные бензозаправки;
• 5983 — горючее топливо.

Перечень кодов, по которым будет осуществляться возврат, зависит от конкретного банка. Поэтому все нюансы узнавайте заранее, чтобы не оказалось так, что начисление идет только по одному МСС-коду, когда как ваша любимая заправка использует в выписке совсем другой.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС в 2024 году

Большинство карт с бонусными программами являются дебетовыми. По кредиткам такие выгодные предложения встречаются редко, потому как банкиры и так хорошо зарабатывают на картах с кредитным лимитом, и не вкладывают много сил для дополнительного стимулирования заемщиков.

Вот подборка карт с кэшбэком на АЗС с максимальным возвратом:

1. Opencard от банка «Открытие». Можно открыть с платежной системой Мир. Стоимость обслуживания – 500 рублей, который вернется бонусами. Кэшбэк составит от 1% до 11%, причем самый большой начисляется как раз за покупки на АЗС. Максимальную прибыль можно получить в первый месяц без дополнительных требований, а потом при совершении определенных действий (при оплате услуг, при поддержании крупного денежного остатка и т.д.). Лимит на выплату в месяц – до 3000 рублей в стандартном варианте и до 5000 рублей при повышенном начислении.
2. «АвтоКарта» от ЮниКредит Банка. Золотая карточка с платежной системой Виза, стоимостью от 0 до 2988 рублей. Плата не взимается при условии совершения покупок на 30 000 рублей ежемесячно. Начисляется повышенный кэшбэк до 10% за оплату АЗС, платных дорог, парковок. Ставка и сумма зависят от размера покупок в месяц. Лимит выплаты – до 4000 рублей в месяц, причем на транспортные расходы может приходиться не более 2000 рублей.
3. Generation от банка «Ак Барс». Карта платежной системы Mastercard стоит от 0 до 1788 рублей за обслуживание, кэшбэк возможен в размере от 1% до 10% за покупки в категории Транспорт. Вознаграждение полагается за покупки от 100 рублей, в месяц можно получить не более 1000 бонусов, их потом можно обменять на рубли.
4. Tinkoff Drive от банка «Тинькофф». Карта Mastercard World предполагает начисление повышенного возврата до 10% за покупки на АЗС, 5% за покупку автозапчастей и автоуслуги, 1% за прочие расходы. Стоит карточка от 0 до 3588 рублей в год. В месяц можно получить до 6000 бонусов и компенсировать ими ранее совершенные покупки.
5. Автодрайв старт от Газпромбанка. Виртуальная карточка для покупки топлива и совершения других покупок на АЗС. Обслуживание и выпуск бесплатные, начисляется 1 бонус за каждый литр топлива, плюс можно получать 1% бонусами за покупки вне АЗС при общей сумме покупок от 5000 рублей.

Какая карта с кэшбэком на АЗС лучшая? Сложно выделить одну карту, потому что абсолютно по всем есть свои особенности и «подводные камни». Чаще всего – это необходимость совершать покупки и в других категориях, а не только оплачивать топливо.

Если использовать карточки только на АЗС, в выплате кэшбэка могут и вовсе отказать, или же сделать его минимальным. Поэтому выбирать лучше карту того банка, где вы и так планировали обслуживаться, и будете расплачиваться ею по всем своим покупкам, а не только транспортным.

Акция для владельцев карт МИР: заправляйте машину с выгодой

Недавно у автолюбителей появилась еще одна возможность совершать привычные покупки с выгодой для себя. 1 июня стартовала акция, созданная АЗС Роснефть совместно с платежной системой МИР: она позволяет совершать покупки на АЗС, оплачивать их безналичным способом, и получать за расходы от 1200 рублей кэшбэк в размере 5%.

Основные условия: получение кэшбэка ограничено лимитом – не более 500 рублей на одну карту МИР за весь период акции. Начисление происходит через 3 рабочих дня с момента совершения покупки, но в среднем, деньги приходят на 5-7 дней (подробнее о сроках можно узнать здесь).

Как воспользоваться акцией:

• Зарегистрируйте вашу карту МИР в бонусной программе «Привет МИР!» на официальном сайте программы;
• Совершите на АЗС «Роснефть» покупку суммой от 1200 рублей, и оплатите её картой МИР;
• Получите кэшбэк в размере 5% от суммы покупки.

Обратите внимание, что cashback начисляется за любые покупки, совершенные на АЗС данной сети. То есть если вам не хватает до минимальной суммы в 1200 рублей, то можно купить чашечку кофе или канистру омывайки, и эти покупки тоже будут зачтены в общий чек.

Если у вас еще нет карты с национальной платежной системой, то её можно оформить в большинстве российских банков, а в некоторых даже выпустить бесплатно в дополнение к уже имеющейся. Например, такая опция есть в Сбербанке и Тинькофф, выпуск виртуальной карты займет буквально пару минут, и будет бесплатным для клиента.