Кредитные карты Сбербанк

8 800 555 55 50 sberbank.ru Лицензия: №1481
3.6   (61 оценка)

Сбербанк выпускает несколько видов кредитных карт. Одни подходят для всех клиентов, другие — для тех, кто много путешествуют, третьи — позволяют владельцам участвовать в благотворительности. Финансовый эксперт Трескова Клавдия изучила все действующие предложения Сбербанка и условия получения кредитных карт.

Кредитная карта СберКарта
Сбербанк СберКарта
Лимит 1 000 000
ПСК 29.800%
Без % До 120 дней
Плата 0 руб.
Кэшбек До 30%
Решение От 2 мин.
Беспл. обслуж.Беспл. снятие наличныхС кэшбекомСрочное решение
В отделение банкаБез справок о доходеС 18 летРефинансирование
Оформить
Платежная система
Mastercard, Visa, МИР
Тип карты
Classic / World / Классическая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 рублей
Минимальный лимит
10 000 рублей
Стоимость обслуживания
0 руб.
Льготный период
До 120 дней (начинается с первого числа каждого месяца)
Минимальный платеж
2% от задолженности по карте
Время рассмотрения
Для клиентов банка - онлайн-решение без документов за 2 минуты
Для всех остальных - получение карты за 1 день в отделении
Доставка карты
В отделение для новых клиентов
В цифровом виде для действующих клиентов
Срок доставки
1-7 дней
Подтверждение дохода
Не обязательно
Возраст
18-70 лет
Прописка в регионе банка
Да
Бесконтактная оплата
Есть
Смс-информирование
0 руб.
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 29,800% годовых
Процентная ставка:
- 9,8% годовых на покупки в категории «Здоровье» и в маркетплейсе СберМегаМаркет
- 29,8% годовых - на остальные покупки, платежи, снятие наличных и переводы
Комиссия за снятие наличных
3% от суммы выдачи, но не менее 390 рублей
Лимит на выдачу наличных в сутки - 500 000 рублей
Без комиссии первые 30 дней с даты подписания договора
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
36% годовых
Кэшбэк
До 30% у партнеров банка в виде баллов СПАСИБО
Повышенные бонусы для владельцев подписки СберПрайм+: 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 5% на такси, до 13% в СберМаркете, 10% на общественный транспорт

Предложения других банков

Кредитная карта Тинькофф Драйв
Тинькофф Банк Драйв кредитная
Лимит 1 000 000
ПСК 14.836% - 34.999%
Без % До 55 дней
Плата От 495 р./год
Кэшбек 1-30%
Решение 2 мин.
Акция! Тинькофф Банк дарит бесплатное обслуживание на весь срок действия карты при ее оформлении до 29.02.2024 года. Еще
РассрочкаС кэшбекомСрочное решение
Доставка на домБез справок о доходеС 18 лет
Оформить
Платежная система
Mastercard, МИР
Тип карты
World / Классическая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
10 000 руб.
Стоимость обслуживания
990 руб. в год по основной карте
Льготный период
До 55 дней на любые покупки по карте
Минимальный платеж
Не более 8% от задолженности, минимум 600 руб.
Время рассмотрения
2 мин.
Доставка карты
На дом
Срок доставки
1-5 дней
Подтверждение дохода
Не обязательно
Возраст
18-70 лет
Прописка в регионе банка
Нет
Бесконтактная оплата
Да
Смс-информирование
59 рублей в месяц (с абонентским номером Тинькофф Мобайл)
99 рублей в месяц (в прочих случаях)
Комиссия за перевыпуск
0 руб.
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 14,836 – 34,999% годовых
Процентная ставка
15% – 39,9% годовых - за покупки
29,9% – 59,9% годовых - за снятие наличных и переводы
Комиссия за снятие наличных
390 руб. за операцию
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
20% годовых
Плата за превышение лимита задолженности - 390 руб.
Кэшбэк
до 30% за покупки по специальным предложениям банка
до 10% за покупки на АЗС
до 5% за покупку полиса в Тинькофф Страховании
до 5% за покупки в категории Автоуслуги
до 5% при оплате штрафов ГИБДД через интернет-банк и мобильный банк
1% за прочие покупки
Кредитная карта 100 дней без процентов Альфа-Банка
Альфа-Банк 365 дней без %
Лимит 1 000 000
ПСК 11.990% - 29.495%
Без % До 365 дней
Плата 0 - 990 руб.
Кэшбек До 100%
Решение 2 мин.
Акция! Бесплатное обслуживание в первый год, скидки до 50% на Яндекс Маркете и кэшбэк до 100% на случайную категорию. Еще
Беспл. снятие наличныхС кэшбекомСрочное решениеДоставка на дом
Без справок о доходеС 18 летРефинансирование
Оформить
Платежная система
МИР
Тип карты
Классическая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
5 000 руб.
Стоимость обслуживания
Бесплатно первый год
Далее 990 рублей если пользовались картой
Льготный период
1 год на покупки, которые были совершены в течение первых 30 дней после получения карты
60 дней - стандартный льготный период на покупки с 31 дня
60 дней - на снятие наличных с первого дня с даты заключения договора
100 дней - на переводы в счёт погашения задолженности по кредитной карте в другом банке
Минимальный платеж
0-10% от суммы задолженности, мин. 300 руб.
Время рассмотрения
2 минуты
Доставка карты
В отделение
Курьерская доставка
Срок доставки
До 5 дней
Подтверждение дохода
Нет
Возраст
От 18 лет
Прописка в регионе банка
Да
Бесконтактная оплата
Есть
Смс-информирование
Бесплатно первый месяц
Далее - 159 рублей в месяц, если по карте были совершены операции
Комиссия за перевыпуск
По истечении срока действия - бесплатно
290 руб. по инициативе клиента
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 11,990% — 29,495% годовых
Процентная ставка - от 11,99% годовых
Комиссия за снятие наличных
Бесплатно до 50 000 ₽ в месяц
На сумму свыше - 3,9% + 390 ₽
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
0,1% за каждый день
Кэшбэк
До 100% - на случайную категорию в барабане суперкешбэка
5% - в категориях на выбор
1% - на всё
Кредитная карта Тинькофф Платинум в уникальном дизайне
Тинькофф Банк Платинум
Лимит 1 000 000
ПСК 11.888% - 34.999%
Без % До 120 дней
Плата От 0 руб./год
Кэшбек До 30%
Решение 2 мин.
Бесплатное обслуживание навсегда при оформлении карты до 31 марта. Уникальный дизайн карты из лимитированной серии. Еще
РассрочкаБеспл. обслуж.С кэшбекомСрочное решение
Доставка на домБез справок о доходеС 18 летРефинансирование
Оформить
Платежная система
Mastercard, МИР
Тип карты
World / Классическая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
10 000 руб.
Стоимость обслуживания
0 руб. если карта не используется
590 руб. в год при использовании
Льготный период
До 12 месяцев у партнеров по рассрочке.
120 дней при оплате кредитов в других банков.
До 55 дней по любым покупкам.
Минимальный платеж
До 8%, мин. 600 руб.
Время рассмотрения
2 минуты
Доставка карты
На дом или по почте
Срок доставки
1-7 дней
Подтверждение дохода
Необязательно
Возраст
18-70 лет
Прописка в регионе банка
Нет
Бесконтактная оплата
Есть
Смс-информирование
59 руб. в месяц (с абонентским номером Тинькофф Мобайл)
99 руб. в месяц (в прочих случаях)
Комиссия за перевыпуск
По истечении срока действия - бесплатно
По инициативе клиента - бесплатно 3 раза, далее 2000 рублей
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 11,888 – 34,999% годовых
Процентная ставка
12% - 59,9% годовых - за покупки
30% - 69,9% годовых - за снятие наличных и переводы с карты
Комиссия за снятие наличных
2.9% + 290 руб.
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
590 рублей - штраф
19% годовых - неустойка
390 рублей - превышение лимита задолженности
Кэшбэк
1% за любые покупки по карте
От 3% до 30% на покупки у партнеров
Кэшбэк начисляется баллами, 1 балл = 1 рубль
Баллы можно использовать на возврат денег за покупки Ж/Д билетов и в кафе
Кредитная карта ВТБ Карта возможностей
Лимит 1 000 000
ПСК 9.832% - 48.060%
Без % До 200 дней
Плата 0 руб.
Кэшбек До 30%
Решение 2 минуты
РассрочкаБеспл. обслуж.Беспл. снятие наличныхС кэшбеком
Срочное решениеДоставка на домС 18 летРефинансирование
Оформить
Платежная система
МИР
Тип карты
Классическая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
10 000 руб.
Стоимость обслуживания
0 рублей независимо от суммы покупок
Льготный период
До 200 дней на покупки, снятие наличных и переводы
Минимальный платеж
3% от суммы задолженности плюс проценты (платеж округляется до 100 ₽)
Время рассмотрения
2 минуты
Доставка карты
В отделение банка или бесплатно курьером
Срок доставки
5 дней
Подтверждение дохода
Требуется при запросе суммы от 300 000 руб
Возраст
От 18 до 70 лет
Прописка в регионе банка
Да
Бесконтактная оплата
Samsung Pay, Mir Pay
Смс-информирование
79 руб. в месяц
Комиссия за перевыпуск
0 руб.
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 9,832% - 48,060% годовых
Процентная ставка:
- от 9,9% годовых на покупки
- 49,9% годовых на снятие наличных и переводы
0% в рамках услуги Рассрочка

Комиссия за снятие наличных
0% до 100 000 ₽ в первые 30 дней с даты заключения договора
5,9% + 590 ₽ - в остальных случаях
Бесплатно за счет собственных средств
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
0,1% в день от суммы задолженности
Кэшбэк
- 2% в категориях «Транспорт и такси», «Кафе и рестораны», «Супермаркеты»
- 20% на все покупки в первые 30 дней (максимум 2 000 бонусов)
- до 30% за покупки у партнеров «Мультибонус»
1 мультибонус = 1 рубль
Кредитная карта Тинькофф All Airlines
Тинькофф Банк All Airlines кредитная
Лимит 1 000 000
ПСК 16.328% - 34.999%
Без % До 55 дней
Плата 1890 р./год
Кэшбек 1-30%
Решение 2 мин.
Акция! Тинькофф дарит кэшбэк 10% за покупки в категории ж/д билетов по промокоду VAGON24. Срок действия акции до 29 февраля 2024. Бонус предоставляется, если у вас нет или в течение года не было других кредитных карт Банка. Еще
РассрочкаС кэшбекомСрочное решение
Доставка на домБез справок о доходеС 18 лет
Оформить
Платежная система
МИР
Тип карты
Классическая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
10 000 руб.
Стоимость обслуживания
1 890 руб. в год
Льготный период
До 55 дней на любые покупки по карте
Минимальный платеж
До 8%, мин. 600 руб.
Время рассмотрения
2 мин.
Доставка карты
На дом
Срок доставки
1-5 дней
Подтверждение дохода
Не требуются
Возраст
18-70 лет
Прописка в регионе банка
Нет
Бесконтактная оплата
Да
Смс-информирование
59 рублей в месяц (с абонентским номером Тинькофф Мобайл)
99 рублей в месяц (в прочих случаях)
Комиссия за перевыпуск
0 руб.
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 16,328% – 34,999% годовых
Процентная ставка
15% - 39,9% годовых за покупки
25,9% - 59,9% годовых за снятие наличных и переводы с карты
Комиссия за снятие наличных
390 руб. за операцию
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
590 рублей - штраф
19% годовых - неустойка
390 рублей - превышение лимита задолженности
Кэшбэк
Кэшбэк милями:
- 1% за оплату товаров и услуг в разделе «Платежи и переводы» мобильного и интернет-банка
- 2% за все покупки
- до 10% за траты на сайте Тинькофф Путешествия
- до 30% за покупки у партнеров банка
Милями можно компенсировать билеты любых авиалиний, пополнение сим-карты Тинькофф и покупки в сервисе «Город».
Кредитная карта МТС Кэшбэк
Лимит 1 000 000
ПСК 11.637% - 45.045%
Без % До 111 дней
Плата 0 руб.
Кэшбек 1-30%
Решение 2 мин.
Акция! Кешбэк 5% всегда в кафе, магазинах одежды и детских товаров, за доставку еды. Еще
Беспл. обслуж.С кэшбекомСрочное решениеДоставка на дом
Без справок о доходеС 18 летРефинансирование
Оформить
Платежная система
МИР
Тип карты
Классическая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
10 000 руб.
Стоимость обслуживания
Выпуск, доставка, обслуживание карты - бесплатно навсегда
Льготный период
До 111 дней
До 415 дней на первую покупку в магазине МТС
Минимальный платеж
5% от суммы задолженности, но не менее 100 рублей
Время рассмотрения
2 минуты
Доставка карты
Курьером, в офис банка или салон связи МТС
Срок доставки
5 дней
Подтверждение дохода
Не нужно
Возраст
18-70 лет
Прописка в регионе банка
Нет
Бесконтактная оплата
Да
Смс-информирование
99 рублей в месяц
При подключении по инициативе банка первый месяц бесплатно
Комиссия за перевыпуск
299 рублей (по истечении срока действия карты или по заявлению клиента)
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 11,637% - 45,045% годовых
Процентная ставка
11,9% - 46,9% годовых за покупки вне льготного периода
69,9% годовых за снятие наличных
Комиссия за снятие наличных
Кредитные средства - 3,9% от суммы операции + 590 ₽
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
0,1% от задолженности за каждый день
Кэшбэк
1% - на все покупки;
5% - покупки в рамках программы МТС Cashback (Доставка готовой еды, Кафе и рестораны, Магазины детских товаров, Магазины одежды);
До 30% - у партнеров банка.
Максимальная сумма кешбэка в месяц - 10 000 рублей.
5% за покупки в супермаркетах с подпиской МТС Премиум
Кредитная карта ВБРР Вокруг света оформить онлайн-заявку
ВБРР Вокруг света
Отзывы: 0
Лимит 1 500 000
ПСК 26% - 27.5%
Без % До 115 дней
Плата 0 руб.
Кэшбек До 3,85%
Решение 1 час
С кэшбекомСрочное решение
Доставка на дом
Показать похожие
Платежная система
Mastercard
Тип карты
World
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 500 000 руб.
Минимальный лимит
25 000 руб.
Стоимость обслуживания
150 руб.
Льготный период
До 56 дней
Минимальный платеж
5%, мин. 600 руб.
Время рассмотрения
1 час
Доставка карты
Курьером или в любое отделение банка
Срок доставки
До 5 дней
Подтверждение дохода
Справка 2-НДФЛ, не требуется для зарплатных клиентов
Возраст
21 - 65 лет
Прописка в регионе банка
Да
Бесконтактная оплата
PayPass
Смс-информирование
60 руб. (пакет "Комфортный")
Комиссия за перевыпуск
По окончании срока действия - бесплатно
По инициативе клиента - 700 рублей
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - от 26% до 27,5% годовых
Процентная ставка - от 26% годовых
Комиссия за снятие наличных
4%, минимум 300 рублей
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
20% годовых
Кэшбэк
До 3,85%
Путевая кредитная карта Россельхозбанк оформить онлайн-заявку
Россельхозбанк Путевая
Отзывы: 0
Лимит 1 000 000
ПСК 34.175%
Без % До 55 дней
Плата От 0 руб.
Кэшбек До 3,5%
Решение 1 час
Беспл. обслуж.С кэшбекомСрочное решение
Доставка на домБез справок о доходе
Показать похожие
Платежная система
МИР, UnionPay
Тип карты
Классическая / Премиальная
Срок действия
5 лет
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
10 000 руб.
Стоимость обслуживания
0 руб. в мес. (при покупках на сумму более 20 000 руб.);
150 руб. в мес. в иных случаях
Льготный период
До 55 дней
Минимальный платеж
3% от суммы задолженности
Время рассмотрения
1 час
Доставка карты
Курьером или в любое отделение банка
Срок доставки
До 5 дней
Подтверждение дохода
Нет
Возраст
21 - 73 года
Прописка в регионе банка
Да
Бесконтактная оплата
Есть
Смс-информирование
69 руб.
Комиссия за перевыпуск
При подаче заявки на перевыпуск онлайн или по телефону - бесплатно
При подаче заявки в отделении банка - 200 рублей, для карты Gold - 500 рублей
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 34,175% годовых
Процентная ставка - 35.9% годовых
Комиссия за снятие наличных
4,9% (мин. 490 руб.)
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
20% годовых
Кэшбэк
Первые 2 календарных месяца начисление баллов удваивается
1.5 балла Урожай за каждые 100 р, потраченные в категории Путешествия
1 балл Урожай за каждые 100 р, потраченные в прочих категориях
Кредитная карта Экспобанк Выгода 118 дней
Лимит 300 000
ПСК 19.960% - 40.832%
Без % До 118 дней
Плата 0 рублей
Кэшбек Нет
Решение От 5 минут
Беспл. обслуж.Срочное решение
В отделение банкаБез справок о доходе
Показать похожие
Платежная система
Visa, МИР
Тип карты
Instant Issue / Классическая
Срок действия
5 лет
Максимальный лимит
300 000 рублей
Минимальный лимит
30 000 рублей
Стоимость обслуживания
0 рублей без условий
Льготный период
До 118 дней
Минимальный платеж
5% от суммы задолженности, но не менее 500 рублей
Время рассмотрения
От 5 минут
Доставка карты
В отделение
Срок доставки
До 7 дней
Подтверждение дохода
Не требуется
Возраст
От 21 до 70 лет
Прописка в регионе банка
Не требуется
Бесконтактная оплата
payWave, Mir Pay
Смс-информирование
50 рублей в месяц
Комиссия за перевыпуск
Бесплатно по окончании срока,
500 рублей — по инициативе клиента
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита — от 19,960% до 40,832% годовых

Процентная ставка:
POS-операции в беспроцентный период — 0% годовых,
POS-операции вне льготного периода — от 19,9% до 39,9% годовых,
cash операции — 49,9% годовых.
Комиссия за снятие наличных
4,9% + 490 рублей
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
20% годовых
Кэшбэк
Нет
Кредитная карта МКБ Можно больше
Лимит 800 000
ПСК 32.969% - 66.24%
Без % До 123 дней
Плата До 499 руб./год
Кэшбек 5%
Решение 2 мин.
Беспл. обслуж.С кэшбекомДоставка на дом
Без справок о доходеС 18 лет
Показать похожие
Платежная система
Visa, Mastercard, МИР
Тип карты
Classic/World/Продвинутая
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
800 000 руб.
Минимальный лимит
30 000 руб.
Стоимость обслуживания
499 рублей в год.
Бесплатно при безналичной оплате покупок за счет заемных средств на сумму от 120 000 рублей в предыдущий год.
Льготный период
До 123 дней на покупки
Снятие наличных и переводы прекращают действие льготного периода на ранее совершенные покупки.
Минимальный платеж
2% от суммы задолженности, не менее 100 рублей
Время рассмотрения
Заполните заявку на сайте и узнайте решение в онлайн-режиме
Доставка карты
В отделение банка или курьером
Срок доставки
До 7 дней
Подтверждение дохода
Не требуется
Возраст
От 18 лет
Прописка в регионе банка
Да
Бесконтактная оплата
Да
Смс-информирование
119 руб./мес.
Комиссия за перевыпуск
Первый и второй перевыпуск - бесплатно
Третий и последующие перевыпуски - 299 RUB
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - от 32,969% до 66,24% годовых
Процентная ставка:
- от 33,9% до 39,9% годовых на покупки
- 69,9% годовых на снятие наличных и переводы
Комиссия за снятие наличных
До 50% от суммы лимита в течение месяца - бесплатно
Свыше 50% - 3,9% + 390 руб.
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
20% от суммы просроченного долга
Кэшбэк
5% в трех категориях на выбор
Также можно выбрать 1% на все
Плюс до 30% за покупки у партнеров
Кредитная карта Авангард Platinum
Авангард Банк Mastercard/Visa Platinum
Лимит 1 000 000
ПСК 23.69% - 23.775%
Без % До 50 дней
Плата 1200 руб.
Кэшбек 1 миля/50 ₽
Решение До 5 дней
Беспл. снятие наличныхС кэшбеком
В отделение банкаБез справок о доходе
Показать похожие
Платежная система
Visa, Mastercard
Тип карты
Platinum
Срок действия
3 года
Максимальный лимит
1 000 000 руб.
Минимальный лимит
50 000 руб.
Стоимость обслуживания
1200 рублей в год
Льготный период
До 50 дней
Минимальный платеж
5% от суммы задолженности
Время рассмотрения
До 5 дней
Доставка карты
В отделение банка
Срок доставки
До 5 дней
Подтверждение дохода
Не требуется
Возраст
От 19 до 65 лет
Прописка в регионе банка
Требуется
Бесконтактная оплата
Paywave / PayPass
Смс-информирование
99 рублей в месяц
Комиссия за перевыпуск
Без комиссии
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита - 23,69% – 23,775% годовых
Процентная ставка - от 15% до 30% годовых
Комиссия за снятие наличных
Бесплатно при снятии до 300 000 ₽/мес. - в банкоматах банка
0,75% от суммы (минимум 15 ₽) при снятии до 300 000 ₽/мес. - в банкоматах других банков
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
1,5% от суммы задолженности
Кэшбэк
За каждые потраченные 50 рублей банк начислит 1 милю
Кредитная карта Приморье Тигр
Банк Приморье Тигр
Отзывы: 0
Лимит 1 500 000
ПСК 26.093% - 36.852%
Без % До 50 дней
Плата 0 руб.
Кэшбек До 10%
Решение 1 день
Беспл. обслуж.С кэшбеком
В отделение банка
Показать похожие
Платежная система
МИР
Тип карты
Классическая
Срок действия
2 года
Максимальный лимит
1 500 000 рублей
Минимальный лимит
20 000 рублей
Стоимость обслуживания
0 рублей
Льготный период
До 50 дней
Минимальный платеж
5% от суммы задолженности, но не менее 300 рублей
Время рассмотрения
1 день
Доставка карты
В отделение
Срок доставки
До 5 дней
Подтверждение дохода
Требуется
Возраст
20-68 лет
Прописка в регионе банка
Требуется
Бесконтактная оплата
Mir Pay, Samsung Pay
Смс-информирование
Бесплатно
Комиссия за перевыпуск
500 рублей
Диапазон ПСК
Полная стоимость кредита — 26,093% – 36,852% годовых
Процентная ставка — 20% годовых
Комиссия за снятие наличных
В банкоматах и кассах банка — 2% суммы, минимум 200 рублей.
В банкоматах других финучреждений — 4% суммы, минимум 150 рублей + комиссия другой кредитной организации.
Размер неустойки в случае неуплаты мин. платежа
0,1% годовых на сумму неисполнения кредитных обязательств
Кэшбэк
От 2% до 10% на покупки в бакалейных магазинах, супермаркетах, местах общественного питания, оплату чека в ресторанах и на станциях техобслуживания.

Предложения других банков

В таблице представлены предложения с лучшими условиями в данной категории.

Предложение ЛимитБез % Плата Рейтинг Бробанк.ру
Драйв кредитная100000055От 495 р./год 4.9 / 5
365 дней без %10000003650 - 990 руб. 3.3 / 5
Платинум1000000120От 0 руб./год 4.3 / 5
Карта возможностей10000002000 руб. 2.9 / 5
All Airlines кредитная1000000551890 р./год 3.0 / 5
МТС Кэшбэк10000001110 руб. 4.4 / 5
Вокруг света15000001150 руб. 0.0 / 5
Путевая100000055От 0 руб. 0.0 / 5
Выгода 118 дней 300000 1180 рублей 5.0 / 5
Можно больше800000123До 499 руб./год 5.0 / 5

Какие кредитные карты выпускает Сбербанка

Более лояльное отношение у Сбербанка к зарплатным клиентам, вкладчикам, добропорядочным заемщикам и пенсионерам, которые получают пенсию внутри банка. Остальные потенциальные держатели кредитных карт могут узнать доступные им лимиты и условия обслуживания при личном обращении в офис. В обзоре Бробанка представлены все кредитные карты Сбербанка, которые оформляют разным категориям клиентов.

Сбербанк выпускает несколько вариантов кредитных карт. Одни и те же кредитки могут одновременно относиться к двум категориям, например, к бонусной и благотворительной. Поэтому для удобства ознакомления с информацией, если карта подробно описана в предыдущем подзаголовке, в следующем будет указано только ее название.

Содержание:
  1. Премиальные кредитные карты Сбербанка
  2. Премиальная кредитная карта Visa
  3. Премиальная кредитная карта MasterCard
  4. Карта Аэрофлот Signature
  5. Кредитные карты с накоплением миль
  6. Благотворительные кредитные карты Сбербанка
  7. «Подари жизнь» классическая
  8. Золотая «Подари жизнь»
  9. Цифровая кредитная карта Сбербанка
  10. Кредитные карты Сбербанка с доступом к бонусам
  11. Программа лояльности СберСпасибо
  12. Классические, золотые кредитки и Momentum
  13. Можно ли оформить кредитные карты Сбербанка онлайн
  14. Как выбрать кредитную карту
  15. Документы для оформления кредитки в Сбербанке
  16. Как пользоваться кредитной картой Сбербанка
  17. Почему могут отказать в выдаче кредитки
  18. Сколько ждать до выдачи кредитной карты
  19. Как работает льготный период по кредитным картам Сбербанка
  20. Как не пропустить минимальный платеж
  21. Проценты за пользование кредитными деньгами
  22. Как изменить доступный лимит по действующей кредитной карте
  23. Изменение кредитного лимита
  24. Снижение лимита по кредитке Сбербанка по инициативе клиента
  25. Автоматическое увеличение лимита
  26. Резюме

Общие условия для оформления всех кредитных карт Сбербанка:

  • возраст получателя от 21 года до 65 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе РФ;
  • общий трудовой стаж 1 год, а на последнем месте работы от 6 месяцев;
  • активным пользователям дебетовых карт Сбербанка и тем клиенты, которые получают зарплату и пенсию внутри банка, делают персональные предложения на оформление кредитных карт;
  • льготный период по картам до 50 дней;
  • беспроцентный период только для операций оплаты товаров и услуг;
  • минимальный ежемесячный платеж – 5% от суммы долга плюс начисленные проценты;
  • ставка за просрочку платежа или другие нарушения по льготному периоду 36% годовых;
  • при выдаче наличных в своих банкоматах и кассах и за перевод средств на дебетовые карты Сбербанка комиссия 3,9%, минимум 390 рублей за операцию;
  • за выдачу наличных в сторонних банкоматах и кассах – 4%, минимум 390 рублей;
  • запрос баланса в сторонних банкоматах – 15 рублей;
  • срок действия карты – 3 года.

Остальные параметры и условия обслуживания по кредитным картам Сбербанка отличаются.

Премиальные кредитные карты Сбербанка

В Сбербанке 3 вида премиальных кредитных карт:

  1. Премиальная карта Visa.
  2. Премиальная карта MasterCard.
  3. Карта Аэрофлот Signature.

Премиальная кредитная карта Visa

Премиальная Visa от Сбербанка признана самой выгодной картой премиального уровня по версии Frank Research Group в 2019 году. Подходит для клиентов, которым требуется повышенный уровень обслуживания и доступ к специальным бонусным программам.

Основные характеристики кредитки:

  • стоимость годового обслуживания – 4900 рублей;
  • максимальный кредитный лимит до 3 млн рублей;
  • СМС-сервис и push-уведомления бесплатно;
  • процентная ставка 21,9% на персональных условиях и 23,9% на общих;
  • максимальный ежедневный лимит на выдачу или перевод средств – 500 тыс. руб.

Бонусная программа:

Категория расходов Максимальное количество баллов «Спасибо» от суммы расходов
Расчеты у партнеров СберБанка 30%
Автозаправки, Gett и Яндекс.Такси 10%
Рестораны и кафе 5%
Расчеты в супермаркетах 1,5%
Оплата за прочие товары и услуги 0,5%

Дополнительные бонусы пользователям при повышении уровня привилегий по программе лояльности Спасибо от СберБанка.

Преимущества Недостатки
Недорогое ежегодное обслуживание для карты премиального уровня, если попасть на акции, которые проводит Сбер Нет возможности оформить дополнительную карту
Бесплатные уведомления об операциях Невозможно бесплатно обналичить средства

Подать заявку на карту можно в личном кабинете Сбербанк.Онлайн или в офисе.

Премиальная кредитная карта MasterCard

Основные характеристики премиальной кредитки MasterCard от Сбербанка:

  • стоимость годового обслуживания – 4900 рублей;
  • максимальный кредитный лимит до 3 млн рублей на индивидуальных условиях;
  • СМС-сервис и push-уведомления бесплатно;
  • процентная ставка 21,9% на персональных условиях и 23,9% на общих;
  • максимальный ежедневный лимит на выдачу или перевод средств – 500 тыс. руб.

Бонусная программа:

Категория расходов Максимальное количество баллов «Спасибо» от суммы расходов
Расчеты у партнеров СберБанка 30%
Автозаправки, Gett и Яндекс.Такси 10%
Рестораны и кафе 5%
Расчеты в супермаркетах 1,5%
Оплата за прочие товары и услуги 0,5%

Дополнительные привилегии при повышении уровня по системе лояльности СберСпасибо.

Преимущества Недостатки
Возможность получить пониженную процентную ставку на индивидуальных условиях Нельзя оформить дополнительную карту
Бесплатные уведомления об операциях Нет бесплатного обналичивания и перевода на другие карты

Действующие клиенты могут подать заявку на кредитку через Сбербанк.Онлайн. Если счетов в Сбере нет, потребуется обратиться в офис лично.

Карта Аэрофлот Signature

Премиальная кредитка Аэрофлот Signature Сбербанка подходит для клиентов, которые часто путешествуют воздушным транспортом. Основные характеристики:

  • стоимость годового обслуживания – 12 000 рублей;
  • максимальный кредитный лимит до 3 млн рублей;
  • начисление 2 миль за каждые потраченные с карты 60 рублей, 1 евро или 1 доллар;
  • приветственные 1000 миль при оформлении карты;
  • максимальное количество миль 29 000 в год, могут быть накоплены держателем, 120 тысяч при ежемесячных тратах по карте от 300 тыс. рублей;
  • СМС-сервис и push-уведомления бесплатно;
  • ежедневный лимит на обналичивание средств с карты – 500 000 рублей;
  • процентная ставка 21,9% годовых.

Бонусная программа:

Категория расходов Максимальное количество баллов «Спасибо» от суммы расходов
Расчеты у партнеров СберБанка 30%
Автозаправки, Gett и Яндекс.Такси 10%, максимум 1 000 баллов
Рестораны и кафе 5%, максимум 2 000 баллов
Расчеты в супермаркетах 1,5%
Оплата за прочие товары и услуги 0,5%

Для карт Signature предусмотрены отдельные бонусы от платежной системы. По этой карте доступна:

  • выделенная линия контактного центра;
  • специальные зоны обслуживания СберПремьер или СберПервый;
  • персональный менеджер;
  • консьерж и медицинская поддержка в путешествиях.

Кроме того по кредитке Аэрофлот Signature доступны дополнительные скидки и предложения от платежной системы.

Преимущества Недостатки
Доступ к крупному кредитному лимиту Дорогое обслуживание, которое подойдет не всем клиентам
Наличие бонусной программы по накоплению миль и дополнительные сервисы Нет возможности оформить дополнительную карту
Бесплатные уведомления об операциях Льготный период только на покупки, нет бесплатного обналичивания

Держатели карты Аэрофлот Signature смогут бесплатно получить наличные за рубежом в экстренных ситуациях.

Кредитные карты с накоплением миль

Сбербанк выпускает 2 вида кредитных карт с накоплением миль:

  1. Премиальная Аэрофлот Signature.
  2. Золотая карта Аэрофлот.

Описание первой карты Аэрофлот Signature приведено в разделе о премиальных картах. Выпуск классической кредитной карты Аэрофлот прекращен с 09.12.2019 года.

Общие характеристики кредитки Золотая карта Аэрофлота от Сбербанка:

  • стоимость годового обслуживания – 3 500 рублей;
  • выпускают в трех валютах — рубли, доллары, евро;
  • максимальный кредитный лимит до 600 тыс. рублей;
  • начисление 1,5 миль за каждые потраченные с карты 60 рублей, 1 евро или 1 доллар;
  • приветственные 1000 миль при оформлении карты;
  • максимальное количество миль в год до 60 тысяч при ежемесячных тратах по карте от 200 тыс. рублей;
  • СМС-сервис бесплатно;
  • ежедневный лимит на обналичивание средств с карты – 300 000 рублей;
  • процентная ставка 23,9% годовых на персональных условиях и 25,9% на стандартных.

Бонусная программа:

Условие Максимальное количество баллов «Спасибо» от суммы расходов
Расчеты у партнеров СберБанка 30%
На уровне «Большое Спасибо» и выше 0,5%

Дополнительные бонусы при повышении уровня привилегий по программе лояльности СберБанка. По этой карте платёжная система Visa предоставляет услуги профессиональной, оперативной медицинской и юридической поддержки за рубежом. А так же скидки и специальные предложения у компаний-партнеров Visa.

Преимущества Недостатки
Начисление бонусов за расчеты по карте, в том числе в милях Нет возможности оформить дополнительную карту
Бесплатные уведомления об операциях Льготный период только на покупки, нет бесплатного обналичивания

Максимальный кредитный лимит доступен только по спецпредложению Сбербанка, для остальных клиентов он не превысит 300 000 рублей.

Благотворительные кредитные карты Сбербанка

СберБанк выпускает два вида благотворительных кредиток:

  1. Классическую кредитную карту «Подари жизнь».
  2. Золотую «Подари жизнь».

Карты отличаются не только классом, но и условиями обслуживания.

«Подари жизнь» классическая

Основные характеристики стандартной благотворительной кредитки от Сбербанка:

  • стоимость годового обслуживания – бесплатно или 900 рублей в год;
  • максимальный кредитный лимит до 600 тыс. рублей;
  • бесплатный отчет на e-mail об операциях по карте;
  • процентная ставка 23,9% годовых на персональных условиях и 25,9% на стандартных;
  • суточный лимит на снятие наличных в банкоматах и офисах Сбербанка – 150 000 рублей.

Программа участия в благотворительности с отчислениями в фонд «Подари жизнь» реализована таким способом:

Условие Процент отчисления
От всех расчетов по карте 0,3%
Дополнительная сумма отчисления от Сбербанка 0,3%, эквивалентна сумме перечисленной держателем карты
Дополнительная сумма отчисления от платежной системы Visa 0,3%, эквивалентна сумме перечисленной держателем карты
Дополнительное отчисление 50% от стоимости первого года обслуживания, как правило, это 450 рублей

Если карту выдают в рамках предодобренного кредитного лимита, она бесплатная и дополнительного отчисления от суммы ежегодного обслуживания не будет.

Преимущества Недостатки
Участие в благотворительной программе автоматическое Перевыпуск карты 150 рублей
Участие в бонусной программе «СберСпасибо» и начисление баллов за любые расчеты по карте Льготный период только на покупки, нет бесплатного обналичивания
Можно получить карту бесплатно Мобильный банк и смс-сервис 60 рублей в месяц

Карты больше всего подходит социально-ответственным клиентам, которые заинтересованы в благотворительности.

Золотая «Подари жизнь»

Основные характеристики кредитной карты Gold «Подари жизнь» от Сбербанка:

  • стоимость годового обслуживания – бесплатно или 3 500 рублей в год;
  • максимальный кредитный лимит до 600 тыс. рублей;
  • бесплатный отчет на e-mail или в офисах банка о движении средств по карте;
  • процентная ставка 23,9% годовых на персональных условиях и 25,9% на стандартных;
  • суточный лимит на снятие наличных в банкоматах и офисах Сбербанка – 300 000 рублей.

Схема отчислений в фонд «Подари жизнь»:

Условие Процент отчисления
От всех расчетов по карте 0,3%
Дополнительная сумма отчисления от Сбербанка 0,3%, равняется сумме перечисляемой держателем карты
Дополнительная сумма отчисления от платежной системы Visa 0,3%, равняется сумме перечисляемой держателем карты
Дополнительное отчисление 50% от суммы первого года обслуживания, как правило, это 1 750 рублей

Карту в рамках предодобренного предложения выдают бесплатно, поэтому не будет дополнительного отчисления в благотворительный фонд от стоимости обслуживания.

Преимущества Недостатки
Можно получить карту бесплатно Не выпускают дополнительные карты к основной
Перевыпуск карты и мобильный банк с уведомлениями всегда бесплатный Льготный период только на покупки, нет бесплатного обналичивания

Карта подходит социально-ответственным клиентам, которые хотят участвовать в благотворительности и при этом готовы заплатить за дополнительный статус.

Цифровая кредитная карта Сбербанка

Сбербанк выпускает только одну Цифровую кредитную карту, у которой нет физического пластикового носителя. Основные характеристики кредитки:

  • стоимость годового обслуживания – бесплатно;
  • максимальный кредитный лимит до 600 тыс. рублей;
  • лимит по суточным операциям — 150 тыс. рублей;
  • подходит для расчетов в магазинах и интернете;
  • смс-сервис и push-уведомления бесплатные;
  • быстрое одобрение оформления карты в течение нескольких минут;
  • после одобрения карту можно добавить в ApplePay, SamsungPay или GooglePay, чтобы пользоваться ею при расчетах с телефона;
  • процентная ставка 23,9% годовых.

Отличительные особенности цифровой карты – ее нельзя потерять, поэтому она более безопасна по сравнению с другими кредитками. Кроме того такие карты экологичны, у них нет пластикового носителя, который надо утилизировать.

Преимущества Недостатки
Бесплатное годовое обслуживание, уведомления и отчет по операциям на почту Снимать наличные можно только в банкоматах с бесконтактным обслуживанием
Участие в бонусной программе «СберСпасибо» Льготный период только на покупки, нет бесплатного обналичивания
Бесплатное пополнение цифровой карты в мобильном приложении Сбербанка и на сайте Пользоваться цифровой картой без пластикового носителя можно только с использованием смартфона с функцией NFC
Картой можно пользоваться сразу, не дожидаясь выпуска В большинстве случаев карты оформляют только по предодобрению

Цифровая кредитная карта может быть выпущена на пластиковом носителе, если в телефоне клиента нет функции NFC. Заявку на пластик можно оставить на сайте или по номеру 900. Карта подходит для расчетов в любой точке мира, где работают платежные системы Visa и MasterCard.

Кредитные карты Сбербанка с доступом к бонусам

Доступ к бонусной программе лояльности Сбербанка могут получить держатели всех кредитных карт:

  1. Классических.
  2. Золотых.
  3. Премиальных – описаны в разделе о премиальных картах.
  4. С накоплением миль – описаны в разделе о картах с накоплением миль.
  5. С отчислением в фонд «Подари жизнь» – описаны в разделе о благотворительных картах.
  6. Цифровых, условия обслуживания приведены в одноименном разделе.

В этом разделе рассмотрены только те кредитные карты, которые не были описаны выше.

Программа лояльности СберСпасибо

Для накопления бонусов держателю кредитной карты необходимо пройти регистрацию в системе лояльности СберСпасибо. Если уже оформлена любая дебетовая карта, которая привязана к программе, подключать кредитку не обязательно. Бонусный счет един для всех карт Сбербанка, поэтому если карт несколько бонусы будут суммироваться.

Подключиться к СберСпасибо можно:

  • в офисе;
  • через банкомат;
  • в личном кабинете;
  • в мобильном приложении.

В программе лояльности Сбера 4 уровня. Каждый начисленный клиенту 1 балл = 1 рублю. Бонусы можно тратить на скидки при оплате товаров и услуг у партнеров. На высшем уровне программы лояльности «Больше, чем Спасибо» баллы можно обменивать на деньги.

Владельцы карт с накоплением миль могут при желании их обменять на бонусы в пересчете 400 миль = 100 баллов. Акция обмена миль на бонусы доступна участникам до 01.02.2022 года.

Срок жизни накопленных баллов в системе – 24 месяца. Если их не израсходовать, они аннулируются. Не все бонусы будут сгорать одновременно. Ежемесячно будут аннулированы те баллы, от даты начисления которых истекло 24 месяца.

Классические, золотые кредитки и Momentum

Сведем в таблицу условия обслуживания по стандартным, золотым и моментальным картам в платежных системах MasterCard и VIsa:

Условие MasterCard Standart и Visa Classic MasterCard Gold и Visa Gold Momentum MasterCard Standart и Momentum Visa Classic
Стоимость выпуска и ежегодного обслуживания Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Ежедневный лимит на обналичивание 150 000 рублей 300 000 рублей 150 000 рублей
Максимальный кредитный лимит 600 000 рублей 600 000 рублей 600 000 рублей
Диапазон процентной ставки От 23,9% до 25,9% От 23,9% до 25,9% 23,9%

Преимущества и недостатки кредитных карт:

Преимущества Недостатки
Бесплатное годовое обслуживание Льготный период только на покупки, нет бесплатного обналичивания
Участие в бонусной программе «СберСпасибо» Не выпускают дополнительные карты
Крупный кредитный лимит Плата за обналичивание не только кредитных, но и собственных средств, которые хранятся на карте
Бесплатный смс-сервис и push-уведомления, а также отчет по операциям на почту Карты Momentum оформляют только клиентам по предварительному одобрению

Заявку на любую из карт можно подать в личном кабинете Сбербанк.Онлайн или в офисах. Если банком принято положительное решение, на мобильный телефон придет смс-уведомление о том, где и когда забрать готовую карту.

Можно ли оформить кредитные карты Сбербанка онлайн

Подать онлайн-заявку на выпуск кредитной карты Сбербанка могут те клиенты, которые хотя бы раз обращались в банк лично и проходили регистрацию. Все владельцы дебетовых карт могут получить доступ к личному кабинету через сайт банка или мобильное приложение. Если карта Сбербанка уже оформлена, но интернет-банк не подключен, можно его активировать несколькими способами:

  • в банкомате или платежном терминале с помощью действующей карты;
  • через смс-сервис по номеру 900;
  • через горячую линию Сбербанка;
  • у специалиста банка в офисе.

Если никаких счетов и карт Сбербанка нет, как и регистрации в системе, заказать кредитную карту онлайн не получится. Возьмите паспорт и подойдите в ближайшее отделение банка, там проведут идентификацию, подключат интернет-банк и оформят заявку.

Как выбрать кредитную карту

Чтобы выбрать наиболее подходящую кредитную карту в Сбербанке обратите внимание на несколько критериев одновременно:

  • цену ежегодного обслуживания;
  • размер максимально доступного кредитного лимита;
  • привилегии по уровню обслуживания карты и от платежной системы;
  • для чего карта будет использоваться чаще всего.

Активным действующим клиентам Сбербанк может предложить повышенный кредитный лимит и пониженную процентную ставку. Чтобы выбрать наиболее выгодный вариант, можно заранее проверить доступность специальных условий двумя способами:

  1. Проверьте последние уведомления от Сбербанка. Постоянным клиентам всегда приходят сообщения о предварительном одобрении кредитного лимита.
  2. Создайте заявку на кредитную карту в Сбербанк.Онлайн. Если предложение доступно, будет виден возможный кредитный лимит и специальные условия обслуживания.

В предодобренном предложении Сбербанка по кредитным картам указан:

  • доступный кредитный лимит;
  • процентная ставка по кредиту;
  • срок беспроцентного кредита, по умолчанию он составляет 50 дней;
  • стоимость обслуживания карты за год;
  • срок изготовления кредитки.

По желанию доступный кредитный лимит можно уменьшить. Увеличить нельзя. Кроме того можно указать тип карты из предложенного перечня и отделение Сбербанка, где удобнее всего получить готовую кредитку. Если паспортные данные были изменены, например, смена фамилии при заключении брака, оформить карту можно только в офисе банка по новому паспорту.

Максимальный кредитный лимит и итоговую процентную ставку за пользование заемными деньгами Сбербанк устанавливает каждому клиенту на индивидуальных условиях.

Документы для оформления кредитки в Сбербанке

Чтобы получить кредитную карту Сбербанка потребуется анкета-заявка, российский паспорт и второй удостоверяющий документ на выбор:

  • водительское удостоверение;
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • загранпаспорт;
  • военный билет;
  • пенсионное удостоверение.

Если у вас временная прописка в том регионе, где подана заявка, необходимо принести документ со сроком регистрации.

Если хотите получить одобрение крупного кредитного лимита, а заработная плата поступает на счет в другом банке, принесите дополнительные подтверждения платежеспособности:

  • 2-НДФЛ;
  • справку по форме Сбербанка;
  • справку по форме работодателя;
  • выписки по банковским счетам.

Первый вариант предпочтительнее, так как дает более емкую информацию о потенциальном заемщике.

Если вы пенсионер и получаете пенсию в другом банке, предъявите справку из ПФР о размере пенсионной выплаты или выписку по счету.

Для подтверждения официального трудоустройства подойдет:

  • копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
  • копия трудового контракта;
  • удостоверение адвоката или нотариуса;
  • лицензия на право заниматься адвокатской, нотариальной или другими видами лицензируемой деятельности;
  • копию свидетельства о регистрации лица в качестве ИП.

Сбербанк обязательно проверит кредитную историю каждого потенциального заемщика и кредитный рейтинг. А также текущую финансовую нагрузку перед другими кредиторами. Если она будет слишком высокой, сложнее претендовать на повышенный лимит по кредитной карте.

Как пользоваться кредитной картой Сбербанка

Прежде чем использовать кредитную карту Сбербанка, ее понадобится активировать:

  1. При получении конверта с кредитной картой убедитесь, что на ее лицевой стороне ваши фамилия и имя латинскими буквами указаны верно. Такое правило не распространяется на цифровую карту и неименные карты Momentum. На их лицевой стороне нет данных об имени и фамилии держателя.
  2. Независимо от вида и типа карты поставьте собственноручную подпись на оборотной стороне пластика. Без нее карта признается недействительной и может быть изъята при любой попытке провести оплату. Российские кассиры редко так поступают, а вот за рубежом эта практика достаточно распространена.
  3. Активируйте карту. Придумайте ПИН-код и установите его.
  4. Если выдан конверт с ПИН-кодом, активируйте карту в банкомате, чтобы проводить платежи сразу. Если срочных расчетов не будет, смс об активации карты придет на следующий день.

При расчетах в офлайн-магазинах передайте карту кассиру и подтвердите операцию ПИН-кодом. Если оформлена бесконтактная карта, карту передавать никому не надо, а ПИН-код нужен только для операций свыше 1 000 рублей. В некоторых случаях кассир может попросить держателя карты поставить на чеке подпись, чтобы сверить ее с подписью на оборотной стороне пластика.

При расчетах в онлайне указывайте номер, фамилию, имя и CVV/CVC-код с оборотной стороны карты. Никогда не вводите ПИН-код при интернет-платежах, если на сайте запросили такую информацию – перед вами мошенники. Более подробную информацию о безопасности онлайн-расчетов читайте в отдельном материале.

Почему могут отказать в выдаче кредитки

Сбербанк одобряет заявки на кредитные карты не всем. При этом причину отказа сотрудники банка могут не озвучить, но наиболее частые варианты:

  • нет российского гражданства или внутреннего паспорта;
  • недостаточная платежеспособность;
  • нестабильный источник дохода;
  • нет официального трудоустройства;
  • нарушения в кредитной истории и низкий кредитный рейтинг;
  • высокая долговая нагрузка перед другими банками или МФО;
  • неподходящий возраст – младше 21 года или старше 65 лет;
  • ошибки в анкетных данных;
  • недостоверная информация, указанная при заполнении заявки.

Если Сбербанк отклонил заявку на кредитную карту, повторное обращение примут через 60 дней.

Сколько ждать до выдачи кредитной карты

Карты моментальной выдачи – Momentum и цифровые, можно использовать в тот же день, когда они были оформлены. Те пластиковые карты, на которых нанесен эмбоссинг – имя и фамилия держателя – изготавливают в течение от 3-5 рабочих дней до 2 недель. Кроме того на срок получения карты влияет удаленность населенного пункта, где подана заявка на кредитную карту. В больших городах карты изготавливают и выдают быстрее, в удаленных – дольше.

Выдают кредитные карты только в офисах Сбербанка, доставка на дом не предусмотрена. Конверт вручают лично клиенту после идентификации личности. Пластиковую карту понадобится активировать. После чего можно совершать покупки в пределах утвержденного кредитного лимита.

Как работает льготный период по кредитным картам Сбербанка

По всем кредитным картам Сбербанка беспроцентный период длится 50 дней. Если возвращать потраченную сумму в указанный срок, за пользование земными деньгами не придется платить.

Грейс, он же беспроцентный период, зависит от даты отчета. Ее устанавливают индивидуально для каждого клиента. К примеру, ваша дата формирования отчета 17 сентября, значит, с 18 сентября стартует очередной льготный период. При оплате товара 18 сентября для возврата денег будет 50 дней – до 7 ноября. Если платеж провести 15 октября, продолжительность беспроцентного периода составит всего 23 дня. Если не рассчитаться в этот срок, банк начислит проценты по установленной ставке.

Чтобы пользоваться беспроцентным периодом максимальное число дней найдите свою дату отчета. Для этого в Сбербанке предусмотрено 3 способа:

  1. Откройте электронную почту и найдите последний присланный Сбербанком отчет по кредитной карте. Электронный отчет приходит на следующий день после вашей отчетной даты.
  2. Откройте личный кабинет Сбербанка. В разделе «Кредитные карты» перейдите на вкладку «Информация о карте».
  3. Обратитесь в отделение банк или воспользуетесь горячей линией Сбербанка.

При личном обращении в офис Сбербанка при себе должен быть паспорт для идентификации личности.

Как не пропустить минимальный платеж

Сумму и дату предстоящего платежа по кредитной карте можно узнать в личном кабинете или с помощью смс-команды на номер 900, со словом ДОЛГ. Чтобы не пропустить дату, настройте Автопогашение в личном кабинете Сбербанк.Онлайн:

  1. Укажите карту, с которой необходимо списывать средства для погашения долгов.
  2. Система к установленной дате будет автоматически проверять наличие задолженностей.
  3. Накануне дня списания на мобильный телефон придет смс-уведомление.

Услуга бесплатная. В любой момент опцию можно отменить или перенастроить.

Независимо от того настроено Автопагашение или нет Сбербанк присылает всем клиентам с накопленной задолженностью по кредитной карте уведомление такого содержания:

«Внесите платеж ХХХ руб. на карту VISA**** до ДД.ММ.ГГ, чтобы не допустить просрочку погашения. Для использования льготного периода внесите YYY руб. Задолженность на сегодня ZZZ руб.», где:

  • ХХХ руб. – сумма минимального платежа с учетом процентов;
  • VISA**** – карта платежной системы Виза и последние 4 цифры с ее лицевой стороны;
  • ДД.ММ.ГГ – дата внесения минимального платежа;
  • YYY руб. – вся накопленная сумма задолженности, которую необходимо внести для соблюдения условий по льготному периоду, чтобы не были начислены проценты;
  • ZZZ руб. – сумма, при внесении которой держателю карты становится доступен весь кредитный лимит.

Льготный период по кредитным картам Сбербанка предусмотрен на оплату товаров и услуг, а также на ежемесячную комиссию за годовое обслуживание карты. На остальные операции беспроцентный период не распространяется.

Проценты за пользование кредитными деньгами

Проценты за использование кредитных денег списываются с карт Сбербанка автоматически из доступных средств или из тех, которые на нее поступают. Если вернуть заемную сумму в течение льготного периода, никаких процентов банк не начислит. Погашение накопленной задолженности без процентов доступно держателям карт от 20 до 50 дней.

Грейс-период Сбербанка состоит из 30 дней отчетного периода и 20 дней платежного периода. Если ваша отчетная дата, к примеру, 17 сентября и до 17 октября не будет никаких платежей, то 17 октября наступает следующий отчетный период. Эти 30 дней даются на расчеты с кредитной карты.

В конце беспроцентного срока держателям кредитных карт приходят отчеты обо всех платежах в периоде и накопленных задолженностях. Если платежей не было, отчет будет пустым.

В беспроцентный период обязательно внесение минимального платежа. Его сумма в Сбербанке – 5% от размера долга плюс начисленные проценты. Будьте внимательны к внесению минимального платежа. Если его пропустить или не заплатить в полном объеме – возникнет просрочка. На нее будет начислено 36% годовых. Кроме того информация о нарушении графика выплат будет передана в бюро кредитных историй, что в итоге отразится в вашей кредитной истории.

Как изменить доступный лимит по действующей кредитной карте

Кредитный лимит по кредитным картам Сбербанка не постоянная величина. Ответственным клиентам, с высоким уровнем доходов, его могут увеличить. А тем, кто относится к обязательствам недобросовестно или у кого снизился уровень доходов, лимит могут сократить.

Возобновление кредитного лимита по кредиткам Сбера происходит, если была погашена вся накопленная задолженность.

Изменение кредитного лимита

В Сбербанке увеличение кредитного лимита происходит только по инициативе самого банка. Специалисты каждые полгода проверяют финансовое состояние клиентов-заемщиков и предлагают им повысить или снизить доступный кредитный лимит.

Тем клиентам, которые активно используют кредитку, чаще предлагают увеличение кредитного лимита. Тем, кто не использует кредитный лимит до конца или проводит операции по кредитке редко, могут предложить снижение доступной взаймы суммы. И в первом, и во втором случае на мобильный телефон клиента придет смс-оповещение с предложением банка.

Снижение лимита по кредитке Сбербанка по инициативе клиента

Если вы целенаправленно хотите снизить кредитный лимит, чтобы не возникал соблазн тратить больше, чем вы можете себе позволить:

  1. Позвоните на бесплатный номер 900 и поясните оператору свое желание о снижении доступного лимита по кредитке.
  2. Позвоните на горячую международную линию +7(495) 500-55-50, если находитесь за рубежом.

Компания идет навстречу своим клиентам и уменьшает доступный по кредитке лимит. Однако не спешите, если вы умеете грамотно пользоваться и распоряжаться кредитной картой. В определенной ситуации вам может понадобиться доступ к крупной сумме, которую вы сумеете вернуть в льготный период без начисления процентов. Получить одобрение на повышенный лимит, потом может оказаться сложнее, чем научиться самодисциплине в финансовых расходах.

Автоматическое увеличение лимита

Тем клиентам, которым банк готов одобрить увеличение кредитного лимита, приходит уведомление на мобильный телефон. Если от предложения не отказаться, лимит повысят автоматически. По отзывам держателей кредитных карт не все довольны такими действиями Сбербанка. Бывает так, что сообщение пропустили, а потом влезают в долги на более крупную сумму, чем была доступна раньше.

Чтобы этого не произошло, важно отслеживать все смски от Сбербанка. Если вам предложили увеличить лимит, а это не надо, откажитесь. Отправьте сообщение на номер 900 с текстом: ЛИМИТ НЕТ. Тогда банк не станет менять доступную заемную сумму по кредитной карте.

Резюме

Кредитные карты Сбербанка рассчитаны на клиентов с разным уровнем доходов. Можно оформить карту премиального или стандартного типа. По ним отличаются процентные ставки и доступные кредитные лимиты. Выбирайте ту кредитку, которая максимально подходит под ваши запросы.

Обратите внимание, что пользователям кредитных карт Сбербанка немного проще претендовать на льготные условия по потребительскому кредиту, рефинансированию или ипотеке. Поэтому этот продукт может стать началом взаимовыгодного и успешного сотрудничества с самым крупным банком страны.

Частые вопросы

Что такое кредитный лимит по карте?
Кредитный лимит – это максимально доступная клиенту сумма, в пределах которой он может проводить расчеты за товары и услуги или снимать наличные. Сбербанк устанавливает кредитный лимит для каждого клиента на индивидуальных условиях.
Что такое минимальный платеж по кредитной карте Сбербанка?
Минимальный платеж – это сумма, которую обязан внести заемщик по карте в указанную дату. Его сумма составляет 5% от размера накопленной задолженности плюс начисленные проценты. Узнать размер обязательного минимального платежа можно в интернет-банке, мобильном приложении или отправив СМС на номер 900 с текстом: ДОЛГ. Если пропустить минимальный платеж, данные о просрочке уйдут в БКИ, а на просрочку будет начислен штраф.
На что распространяется беспроцентный период по кредитным картам Сбербанка?
Льготный период по картам Сбербанка распространяется на операции оплаты за товары и услуги, а также ежемесячное годовое обслуживание карты. На все остальные операции беспроцентный период не действует.
Разрешено ли переводить деньги с кредитных карт Сбербанка на другие карты?
Да, владелец кредитной карты СберБанка может перевести деньги со своей кредитной карты на дебетовые карты внутри банка себе или другим получателям. Но за операцию будет снята комиссия, независимо от того переводите ли вы свои деньги или заемные. За транзакцию спишут 3,9% от суммы, но не меньше 390 рублей. Если карта, на которую вы хотите перевести деньги с кредитки, выпущена другим банком-эмитентом, провести операцию не получится.
Сколько кредиток Сбербанка может быть у одного клиента?
Сбербанк одобрит только одну кредитную карту одному заемщику. Выпуск дополнительных кредитных карт к основной не предусмотрен.

Отзывы клиентов

  1. Юлия
    Банк умалчивает о страховке

    Обратились в банк по другому вопросу, «впарили» кредитную карту с льготным периодом 120 дней. Спустя время воспользовались этой картой спокойно, зная, что без процентов успеем рассчитаться. Но, к нашему удивлению, приходит через пару недель смс от банка о списании денег за страхование жизни! Какая страховка? Почему в банке об этом не предупредили? Очень много вопросов к банку и сплошное разочарование. Обман и развод людей!!!

    -4
  2. Анастасия
    Вопрос по кредитной карте

    Здравствуйте! Возник вопрос, была в Сбербанке акция с 6 по 12 ноября при оформлении кредитной карты и покупке на сумму от 2000 тысяч рублей, должны были вернуть 2000 бонусов Сберспасибо, оформила карту 11 ноября и потратила на необходимую в условиях сумму, но бонусы дождаться больше месяца не могу, почему так? Получается Сбербанк обманывает людей?

    0
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Анастасия, здравствуйте. Чтобы разобраться в сложившейся ситуации, напишите оператору в чате мобильного банковского приложения или позвоните на горячую линию Сбера по короткому номеру 900.

      -5
  3. Алексей
    Оплата

    Если не успеваю погасить долг в последний месяц будет ли просрочка или проценты начисляются каждый день?

    0
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Алексей, добрый день. На сумму просроченного платежа будет начислена неустойка в размере 36% годовых. Кроме того, банк будет начислять проценты на всю сумму задолженности с первого дня.

      0
  4. Екатерина
    .

    Если по карте задолженность 90 тыс. то сколько будет начисляться с процентами ежемесячно?
    Долг по карте 90 тыс, сколько будет ежемесячный платёж с процентами если с нее не брать больше

    -7
  5. Яна
    Вопрос по увелечению кредитного лимита

    Здравствуйте! Подскажите, если понадобится увеличить лимит по кредитной карте! Это возможно без перевыпуска карты, то есть упо действующей кредитной карте? И как это сделать?

    -1
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Яна, добрый день. Периодически Сбер пересматривает доступный кредитный лимит для действующих клиентов и при активном использовании карты предлагает его повысить. Обычно это происходит, если заемщик часто пользуется картой и вовремя вносит платежи. Когда предложение появится, банк отправит клиенту СМС или позвонит. Карту при этом перевыпускать не нужно.

      0
  6. Екатерина
    ежемесячный платеж

    Доброго дня!
    Процент на снятие наличных 27% годовых.
    Подскажите на какой период рассчитывается задолженность? От этого будет зависеть сумма ежемесячного платежа.
    К примеру, хочу снять 100 000руб. Какой ежемесячный платеж?

    0
  7. Марат
    Сбербанк

    Здравствуйте, у меня задолженность 30 000 тысячи начал пользоваться картой 1 марта 31 марта у меня обязательный платеж хотелось бы узнать сколько нужно будет оплатить

    0
    1. Васинёва Анна

      Уважаемый Марат, минимальный платеж – 3% (минимум, 300 р.) от долга + проценты.

      0
  8. Давид
    Вопрос

    Здравствуйте! Возможно ли купить товар авито доставкой без потери беспроцентных 120 дней ????

    1
    1. Васинёва Анна

      Уважаемый Давид, грейс-период распространяется на все покупки по карте.

      -1
  9. Ирина
    Оплата налогов по карте

    Добрый день.
    Оплата налогов , будут входить в льготный период карты?
    И при оплате будут сниматься % за услугу?

    0
    1. Анна Попович

      Уважаемая Ирина, льготный период распространяется на оплату товаров или услуг.

      0
      1. Анна

        Здравствуйте, получается оплата налога это же услуги? А е ли жкх то какая процентная ставка?

        -1
        1. 56565656

          Через эквайринг газпромбанка (!) только что оплатил налоги самозанятого — без проблем

          0
          1. Анж

            Здравствуйте, у меня скоро заканчивается 120 дней без% . Я должна 50 000. Проценты в месяц капают или в год? Не понимаю, и ничего не объясняли в банке.

            4
          2. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

            Добрый день Проценты начисляются за каждый день пользования заемными средствами (годовая процентная ставка делится на количество дней в году). Банк начнет начислять проценты на всю сумму задолженности, если вы не успеете вернуть ее до истечения льготного периода.

            0
  10. Диана
    Есть ли рассрочка по карте?

    Добрый день. Если купить вещь за большую сумму, можно ли эту сумму распределить на несколько месяцев/лет (рассрочка)?

    0
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Диана, добрый день. Банк предлагает не платить проценты в течение льготного периода — 120 дней. Если вам подходит такой срок, то можете совершать покупку с использованием кредитной карты Сбера.
      Льготный период начинается каждый месяц первого числа и длится 4 месяца. Все, что клиент потратит в первый месяц, можно вернуть без начисления процентов до конца четвертого месяца. В следующем месяце начнется очередной беспроцентный период, независимо от того, погашена ли задолженность за предыдущий период. Начало и конец льготного периода можно узнать в системе «СберБанк Онлайн» (раздел «Задолженность»).

      0
          1. Аноним

            Можно ли средствами с карты сбербанка погасить долг по карте другого банка

            0
          2. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

            Добрый день. Вы можете перечислить деньги с кредитной карты Сбера на карту другого банка и погасить имеющуюся задолженность. Комиссия за перевод денег на карту стороннего банка — 0 рублей в течение 30 дней с даты подписания договора. Далее — 3% от суммы перевода, минимум 390 рублей. Процентная ставка на платежи, снятие наличных и переводы составляет 29,8% годовых. Беспроцентный период на перевод денег не распространяется.

            0
          3. Марина

            2% от суммы задолженности… А ещё какую сумму платить? Кредитка под 25,4% годовых, за снятие 3%. В течении года выплачивать, то ежемесячный платёж какой будет, кроме 2% от суммы?

            0
          4. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

            Марина, точная сумма платежа будет отображаться в личном кабинете «СберБанк Онлайн». Уточнить ее также можно, написав оператору в чате мобильного банковского приложения или позвонив по номеру 900.

            0