Лучшие дебетовые карты

Дебетовые карты отличаются по стоимости обслуживания и дополнительным выгодам, которые получает клиент. Финансовый аналитик Клавдия Трескова подобрала лучшие дебетовые карты в 2022 году. При подготовке обзора для сервиса Бробанк проанализированы несколько десятков карт популярных у российских пользователей. В рейтинг попали дебетовые карты, которые приносят владельцу максимальную выгоду. Чтобы найти карту под свои требования, воспользуйтесь сортировкой по подходящим вам параметрам. Подробнее

Сортировка Фильтры Категории
Доступно:
Тинькофф банк
Тинькофф Банк
Дебетовая карта Tinkoff Black
3.6  (90)Отзывы: 107
Стоимость от 0 Р
Кэшбек 1-30%
% на остаток До 6%
Снятие без % До 500 000 руб.
Овердрафт Есть
Доставка 1-2 дня
8 800 555-77-78tinkoff.ru
Лицензия: №2673 242 350 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип МТС Банк
МТС Банк
Дебетовая карта МТС Банк MTS CASHBACK
4.9  (12)Отзывы: 0
Стоимость от 0 Р
Кэшбек 1-25%
% на остаток До 7,5%
Снятие без % 100 000 ₽/мес.
Овердрафт Есть
Доставка 1 день
8 800 250-0-520mtsbank.ru
Лицензия: №2268 5 303 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Хоум Кредит Банк
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта Польза Хоум Кредит Банк
3.4  (31)Отзывы: 27
Дебетовая карта Хоум Кредит Банк Польза онлайн заявка Бесплатное обслуживание всегда!
Стоимость от 0Р
Кэшбек 1-30%
% на остаток Нет
Снятие без % До 50 000 р.
Овердрафт Нет
Доставка Курьером
8 (495) 785-82-22homecredit.ru
Лицензия: №316 55 309 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк
Дебетовая карта Альфа-Карта
4.4  (17)Отзывы: 26
Стоимость от 0Р
Кэшбек До 33%
% на остаток До 8%
Снятие без % До 50 000 р.
Овердрафт Нет
Доставка Банк/курьер
8 800 2000 000alfabank.ru
Лицензия: №1326 35 155 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк
Дебетовая карта Альфа-Банк МИР
3.7  (3)Отзывы: 5
Стоимость от 0Р
Кэшбек До 20%
% на остаток Нет
Снятие без % До 50 000 р./мес.
Овердрафт Нет
Доставка 1-2 дня
8 800 2000 000alfabank.ru
Лицензия: №1326 9 588 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип УБРиР
УБРиР
Дебетовая карта УБРиР My Life
Стоимость от 0Р
Кэшбек До 5%
% на остаток До 10%
Снятие без % Есть
Овердрафт Нет
Доставка 1-2 дня
Лицензия: №429 7 057 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк
Детская карта Альфа-Банк
Стоимость от 0Р
Кэшбек 5%
% на остаток До 5%
Снятие без % 0 руб.
Овердрафт Нет
Доставка
8 800 2000 000alfabank.ru
Лицензия: №1326 4 052 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип ФОРА-БАНК
ФОРА-БАНК
Дебетовая карта Все включено Gold
4.5  (8)Отзывы: 16
Стоимость от 0Р
Кэшбек 1,1-20%
% на остаток До 3,5%
Снятие без % До 30000 руб.
Овердрафт 500000 руб.
Доставка До 14 дней
8 800 100 9889forabank.ru
Лицензия: №1885 19 811 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Росбанк
Росбанк
Дебетовая карта #МожноВСЁ Росбанк
3.9  (10)Отзывы: 49
Стоимость от 0Р
Кэшбек До 3%
% на остаток До 10%
Снятие без % 150000 ₽/сут.
Овердрафт Нет
Доставка На дом
8 800 200 54 34rosbank.ru
Лицензия: №2272 46 020 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк
Дебетовая карта Альфа-Карта Premium
4.3  (11)Отзывы: 10
Дебетовая карта Альфа-Банк Альфа-Карта Premium онлайн-заявка Обслуживание + бизнес-залы + трансфер в подарок!
Стоимость от 0Р
Кэшбек До 3%
% на остаток До 8%
Снятие без % Есть
Овердрафт Нет
Доставка Курьером
8 800 2000 000alfabank.ru
Лицензия: №1326 32 499 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Сбербанк
Сбербанк
Дебетовая карта Сбербанк СберКарта
3.5  (4)Отзывы: 0
Стоимость от 0 Р
Кэшбек До 30%
% на остаток Нет
Снятие без % До 150 000 р.
Овердрафт Нет
Доставка Банк
8 800 555 55 50sberbank.ru
Лицензия: №1481 20 482 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Ситибанк
Ситибанк
Дебетовая карта Ситибанк CitiOne+
Стоимость от 0Р
Кэшбек До 1.5%
% на остаток До 6%
Снятие без % Бесплатно
Овердрафт Нет
Доставка 1-5 дней
8 800 700-38-38citibank.ru
Лицензия: №2557 6 450 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Сбербанк
Сбербанк
Молодёжная СберКарта от Сбербанка
3.1  (17)Отзывы: 10
Стоимость от 480Р
Кэшбек СПАСИБО
% на остаток Нет
Снятие без % 500 000 р./мес.
Овердрафт Нет
Доставка В отделение
8 800 555 55 50sberbank.ru
Лицензия: №1481 38 570 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Промсвязьбанк
Промсвязьбанк
Дебетовая карта болельщика ПСБ ЦСКА
Стоимость от 0Р
Кэшбек До 7%
% на остаток До 9,5%
Снятие без % 0 руб.
Овердрафт Нет
Доставка От 1 дня
Лицензия: №3251 1 149 заявок
Оформить Подробнее

Отзывы о дебетовых картах

Все

Лучшие дебетовые карты

Кому открывают дебетовые карты

Дебетовая карта – платежный инструмент, с помощью которого можно оплачивать покупки и снимать наличные в банкоматах. На ней хранятся только те деньги, которые перечисляет сам владелец карты, работодатель или поступают другие безналичные доходы.

По некоторым дебетовым картам клиентам подключают разрешенный овердрафт. Это ограниченная сумма заемных денег банка, которую можно использовать сверх собственных средств на карте. Потом одолженные деньги потребуется вернуть. Списание долга происходит в день регулярного поступления денег: из заработной платы, пенсии, стипендии или любых других доходов.

Дебетовую карту могут оформить:

  1. Клиенты самим себе. Дебетовые карты часто заказывают те, кто делает покупки в интернете, она более безопасна по сравнению с кредиткой. Также дебетовые карты берут самозанятые и ИП для удобства получения расчетов и обналичивания поступивших денег.
  2. Работодатели сотрудникам. Работодатель заключает договор с банком и каждому сотруднику оформляют дебетовую карту для перечисления зарплаты.
  3. Пенсионеры, студенты, инвалиды и другие льготные категории граждан самим себе. На их карты перечисляют социальные выплаты: пенсионерам и инвалидам – пенсии, студентам – стипендии. На эти карты также могут зачислять и другие суммы, к примеру, заработную плату.
  4. Родители или опекуны детям. Начиная с 18 лет клиенты могут оформить дополнительные карты к основным для детей с 6 лет. Некоторые банки выдают основные дебетовые карты лицам с 14 лет.

Для повышения спроса на свои дебетовые карты, банки разрабатывают программы которые помогают снизить расходы на их использование. Например, возвращают кэшбэк, запускают программы лояльности или начисляют проценты на остаток средств на счете, прикрепленном к карте.

В чем преимущества дебетовой карты в сравнении с кредиткой

Дебетовые карты обладают рядом преимуществ по сравнению с кредитками:

  1. Простота оформления. Заказать карту можно онлайн на сайте банка. Многие российские банки переходят на дистанционный заказ и доставку карт. Главное отличие от оформления кредитки – банки почти никогда не отказывают в выдаче дебетовых карт. В большинстве случаев для подачи заявки на дебетовую карту нужен только паспорт. Можно не подтверждать доход для карт стандартного типа без овердрафта.
  2. Недорогое обслуживание. Многие дебетовые карты выпускают и обслуживают бесплатно или же за небольшую плату. Дорогие дебетовые карты выпускают только для премиальных клиентов. Как правило, статусные карты Gold, Platinum, Black дают доступ к привилегированным услугам, поэтому их обслуживание в разы дороже стандартных.
  3. Возможность получения прибыли. На остаток денег на дебетовых картах некоторые банки начисляют проценты. Такие карты часто используют для накопления или как альтернативу банковскому вкладу. При этом процентная ставка может быть как ниже, так и выше, чем по депозиту. Это зависит от условий, которые установил эмитент.
  4. Бонусы. Дебетовые карты многих банков участвуют в бонусных программах самих банков, партнеров и платежных систем. Также держатель может получать кэшбэк – возврат части потраченных денег на товары и услуги. В некоторых программах начисляют не деньги, а баллы. В одних банках баллы можно перевести в деньги, в других нельзя. Это зависит от условий программы лояльности.
  5. Безопасность. Если банк участвует в системе страхования, деньги клиентов на картах и счетах в безопасности. Если такой банк обанкротится, клиентам вернут деньги, которые хранились на дебетовой карте до суммы 1,4 млн рублей.

Дебетовые карты используют для расчетов в интернете, в магазинах, для оплаты услуг и штрафов. При оформлении карты подключают интернет-банк и мобильное приложение, где можно переводить деньги по безналичному расчету другим лицам или конвертировать валюту. Если затраты на шопинг слишком велики или дополнительной картой пользуется ребенок, можно установить лимит расходов на месяц. Подключить услугу можно в интернет-банке или у сотрудника банка. Такие действия помогают отслеживать финансовые потоки всех членов семьи.

Методология выбора лучшей дебетовой карты

Банки предлагают дебетовые карты с разными условиями, преимуществами и бонусными программами. После изучения наиболее популярных предложений, составлен рейтинг лучших дебетовых карт в 2022 году. В топ вошли карты:

  1. с бесплатным обслуживанием или минимальной платой за него.
  2. надежных банков-эмитентов.
  3. с дистанционной заявкой.

Внимание уделено не только преимуществам, но и недостаткам банковских карт на основе отзывов клиентов, которые пользовались определенными дебетовыми картами.

Рейтинг лучших дебетовых карт в 2022 году

Банки предлагают большое количество карт с бесплатным обслуживанием или низкой абонентской платой. В топ-7 лучших дебетовых карт с минимальной оплатой вошли:

Карта Плата за обслуживание Дополнительные преимущества
Альфа-карта с преимуществами от Альфа-банкаАльфа-карта от Альфа-банка Бесплатно Кэшбек и начисление процентов на остаток
Кэшбек карта от РайффайзенбанкаКэшбек карта Райффайзенбанка Бесплатно при любых условиях Кэшбек и процент на остаток
Мультикарта ВТБМультикарта ВТБ Бесплатное обслуживание при любых условиях Бонусная программа, процент на остаток и кэшбек
Карта Прибыль от банка УралсибПрибыль от банка Уралсиб 49 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Tinkoff Black от Тинькофф банкаТинькофф Блэк от Тинькофф банка 99 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Пора от УБРИРПора от УБРИР От 0 до 99 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Твой кэшбэк от ПромсвязьбанкТвой кэшбэк от Промсвязьбанка 149 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток

При невысокой плате за обслуживание по многим картам действуют бонусные программы, кэшбэк, на остаток начисляют определенный процент. Все условия и тарифы по лучшим дебетовым картам в 2021 году публикуют на официальных сайтах банков.

Альфа-карта с преимуществами от Альфа-банка

Дебетовая карта Альфа-Банк Альфа-Карта с преимуществами

По дебетовой Альфа-карте можно получить доход в виде кэшбэка и процентов на остаток. Основные условия использования дебетовой Альфа-карты с преимуществами:

  1. Обслуживание всегда бесплатное, без выполнения каких-либо условий.
  2. Снятие наличных бесплатное в банкоматах Альфа-банка и его партнеров, а также в банкоматах любых банков на сумму до 50 тыс. рублей. В остальных случаях снимают комиссию в размере 1,99%, но не меньше 199 рублей за одну операцию. При обналичивании суммы в кассах Альфа-банка до 100 тыс. руб. — 1% от суммы.
  3. Доступен кэшбэк: 1,5% при тратах от 10 тысяч рублей в месяц и 2% при расходах от 100 тысяч рублей. Максимально возможная сумма кэшбэка ограничена – не более 5 тысяч рублей ежемесячно.
  4. На остаток денег на карте начисляют 8% годовых первые 2 календарных месяца на сумму до 300 000 ₽ и 3% годовых с третьего месяца на сумму до 300 000 ₽.

Оформить карту могут граждане Российской Федерации, которым уже исполнилось 18 лет.

Преимущества и недостатки дебетовой Альфа-карты:

Преимущества Недостатки
Наличие кэшбэка и процентов на остаток Невозможно получить сумму больше 5 тыс. рублей в месяц в виде кэшбэка
Бесплатные переводы по номеру телефона в другие банки. Но только на сумму до 100 тысяч рублей ежемесячно Невысокий процент кэшбека в 1,5%. А начисление повышенного кэшбэка в 2% на условиях, которые сложно выполнить большинству держателей карт

Подробнее о карте

Кэшбэк начисляют до 15 числа следующего месяца. Полученными баллами можно рассчитаться за любую покупку, цена которой не превышает количество накопленных баллов. Заказать карту и ознакомиться с условиями использования можно на официальном сайте Альфа-банка.

Кэшбэк карта от Райффайзенбанка

Кэшбэк карта от Райффайзенбанка

Условия использования кэшбэк карты от Райффайзенбанка:

  1. Обслуживание и выпуск карты бесплатные.
  2. Бесплатное обналичивание только в своих и партнерских банкоматах, в сторонних 1% от суммы, минимум 100 рублей.
  3. Кэшбек до 1,5% рублями без ограничений по максимальному размеру.

Преимущества и недостатки дебетовой карты:

Преимущества Недостатки
Бесплатное обслуживание и выпуск карты при любых условиях Комиссия за выдачу наличных в сторонних банкоматах и кассах других банков
Наличие кэшбека рублями, а не баллами За выдачу наличных в кассах Райффайзенбанка 1% от суммы, но не меньше 500 рублей за операцию

Подробнее о карте→

Оформляют карту гражданам Российской Федерации, достигшим 18 лет с постоянной регистрацией в любом регионе. Доступна бесплатная доставка карты при онлайн-заявке.

Мультикарта ВТБ

Мультикарта ВТБ

Мультикарта ВТБ выпускают в трех валютах — рубли, доллары и евро. Условия использования:

  1. Обслуживание карты бесплатное, независимо от расходов по карте.
  2. Снятие наличных бесплатное в своих банкоматах и у группы компаний ВТБ. В сторонних банкоматах — 1%, но минимум 300 рублей.
  3. Доход на остаток при подключении опции «Сбережения» до 3% при остатке на счете не меньше 100 тыс. руб. Повышение ставки на 1% по накопительному счету или депозиту для сумм до 1 500 000 рублей.
  4. По карте доступен кэшбек баллами до 1,5% и бонусная программа.
  5. Можно бесплатно заказать выпуск до 5 дебетовых карт к счету.

Плюсы и минусы карты:

Преимущества Недостатки
Бонусная программа для путешественников, которая позволяет накопить мили Платное снятие наличных в кассах ВТБ 1 000 рублей за операцию для сумм до 100 тыс. руб./td>
Бесплатный выпуск и годовое обслуживание на любых условиях Штраф за уход в технический овердрафт 36,5% годовых

Подробнее о карте →

Заказать выпуск и доставку карты курьером можно дистанционно на официальном сайте. Заявка доступна для россиян старше 18 лет. Карты в платежной системе Мир выпускают только в рублях РФ.

Карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Дебетовая карта УРАЛСИБ Прибыль

Условия использования карты «Прибыль» от Уралсиба:

  1. Обслуживание бесплатное в первые два месяца, а также при ежедневном остатке от 5 тысяч рублей на карте или при тратах от 1 тысячи рублей. При невыполнении условий ежемесячно снимают оплату 49 рублей.
  2. Обналичивание бесплатно в банкоматах и ПВН УРАЛСИБ и в любом банкомате при сумме выдачи от 3 000 руб.;
  3. Кэшбек баллами до 3% и бонусы.
  4. На остаток по карте начисляют до 5,25% годовых в первый месяц обслуживания. А начиная со второго при остатке до 2 000 000 рублей.

Условия участия в программе лояльности «Уралсиб бонус»:

  • за покупки по карте, с каждых потраченных 50 рублей начисляют 1 балл;
  • бонусные баллы накапливаются на специальном счете;
  • срок жизни баллов 12 месяцев;
  • заработанные баллы можно обменять на подарочные сертификаты от партнеров банка, бронирование гостиниц, авиабилетов, железнодорожных билетов или благотворительность.

Преимущества и недостатки дебетовой карты «Прибыль»:

Преимущества Недостатки
Предусмотрено бесплатное обслуживание, но даже при невыполнении условий карта остается дешевой Платные снятие наличных в кассах банка 0,7% от суммы/td>
Наличие кэшбека, бонусов и процента на остаток Снятие наличных в банкоматах других банков на сумму до 3 тысяч рублей платное

Подробнее о карте

Оформляют выпуск карты на официальном сайте Уралсиба. Если в этом банке уже открыты счета и подключен личный кабинет, можно заказать дебетовую карту через интернет-банк или мобильное приложение. Минимальный возраст для выдачи карты — 18 лет. Также потребуется постоянная прописка в регионах, где открыты представительства Уралсиба.

Tinkoff Black от Тинькофф банка

Дебетовая карта Тинькофф Блэк (Black)

Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Блэк от Тинькофф банка:

  1. Обслуживание бесплатное для счетов в иностранной валюте. Если счет карты в рублях, за использование карты не придется платить в нескольких случаях. Сумма на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах в совокупности от 50 тыс. рублей. Оформлен кредит, который привязан к этой карте. На карту зачисляют пенсию или возраст держателя от 14 до 18 лет. При невыполнении условий плата за обслуживание составляет 99 рублей в месяц.
  2. Кэшбэк за покупки в выбранных категориях – 3-15%. Кэшбэк за покупки по специальным предложениям от партнеров Тинькоффа – 3-30%. За все остальные покупки кэшбэк — 1%.
  3. Бонусная программа в мобильном приложении.
  4. Процент на остаток 0.1% годовых на счета в иностранной валюте для сумм до 10 000 долларов/евро, если оплатили картой покупку на любую сумму. 7% годовых по счету в рублях с подпиской Tinkoff на остаток до 300 000 руб. при покупках на общую сумму от 3000 руб. И 4% годовых по счету в рублях на остаток до 300 000 руб. при покупках на общую сумму от 3000 руб..

Плюсы и минусы дебетовой карты Tinkoff Black:

Преимущества Недостатки
Начисление дохода в виде процентов на остаток по счету Платное снятие сумм до 3 000 рублей в сторонних банкоматах
Наличие высокого кэшбека у партнеров Категории кэшбека меняет банк, а не клиент

Подробнее о карте

Оформить карту и заказать доставку курьером на дом или в офис можно на официальном сайте Тинькофф банка.

Карта «Пора» от УБРИР

Дебетовая карта УБРИР Пора

Основные условия использования дебетовой карты Пора от УБРИР:

  1. Обслуживание бесплатное в первые 2 месяца и при выполнении нескольких условий: ежемесячные расходы по карте от 15 тыс. рублей, неснижаемый остаток на всех счетах не менее 100 тыс. рублей. Если ни одно из условия не выполнено, обслуживание карты стоит 99 рублей в месяц.
  2. По дебетовой карте начисляют кэшбэк до 6% и бонусная программа, в которой можно ежемесячно менять категории.
  3. Процент на остаток до 6%. При ежемесячных покупках на сумму от 15 тысяч рублей в месяц.

Плюсы и минусы карты «Пора» от УБРИР:

Преимущества Недостатки
Бесплатный выпуск карты и возможное бесплатное обслуживание Баллы не начисляют, если сумма трат по карте меньше 5 000 рублей
Бесплатное обналичивание средств с карты, но только в своих и парnнерских банкоматах Бесплатное обслуживание карты только при выполнении условий

Подробнее о карте

Чтобы получить дебетовую карту, оформите заявку на сайте УБРИР. Подать заявку могут россияне 18 лет и старше.

«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанк

Дебетовая карта Промсвязьбанк Твой кэшбэк

Условия обслуживания дебетовой карты Твой кэшбэк от Промсвязьбанка:

  1. Обслуживание бесплатное в первый месяц после выпуска и при ежемесячных расходах от 5 тысяч рублей. Если не выполнить условие, банк снимет за ежемесячное обслуживание 149 рублей.
  2. Клиентам доступна только одна привилегия на выбор: 1,5% на все покупки,до 5% в трех категориях или 4% на остаток.

Кэшбэк начисляют в виде баллов на единый бонусный счет один раз в месяц – до 20 числа.

Преимущества и недостатки карты «Твой кэшбэк»:

Преимущества Недостатки
Можно самостоятельно выбирать категории повышенного кэшбека Чтобы получать кэшбэк, нужно тратить минимум 5 тысяч рублей в месяц
Бонусные баллы по кэшбэку можно конвертировать в рубли Нельзя выбирать одни и те же категории повышенного кэшбека два раза подряд

Подробнее о карте

Заказ карты доступен на официальном сайте Промсвязьбанка.

Сравнение условий лучших банковских карт в 2022 году

Дебетовые карты пользуются большей популярностью в России. Кредитные карты более популярны в странах Европы и США. Но постепенно эта граница стирается и кредитки плотно входят в обиход россиян. Однако дебетовые карты более безопасное средство платежа.

В рейтинг лучших дебетовых карт в 2022 году попали наиболее популярные и выгодные продукты. Кроме анализа параметров, которые легли в основу при составлении топа, учтены комиссии за снятие наличных с карты, отзывы клиентов и другие критериям.

Лучшие дебетовые карты по отзывам

Наиболее выгодные дебетовые карты по отзывам клиентов:

  • Tinkoff Black от Тинькофф банка;
  • Альфа-карта с преимуществами от Альфа-банка.

Сравнение двух лучших дебетовых карт:

Параметры Дебетовая карта Тинькофф Блэк (Black)
Tinkoff Black
Дебетовая карта Альфа-Банк Альфа-Карта с преимуществами
Альфа-карта с преимуществами
Обслуживание Бесплатная при определенных условиях. При невыполнении требований — 99 рублей в месяц Бесплатное на любых условиях
Максимальный кэшбек у партнеров 30% 33%
Максимально возможный процент на остаток 7% 8%

Подробные условия обслуживания и тарифы по картам можно узнать на официальных сайтах банков-эмитентов.

Лучшие банковские карты по возможной выгоде

Лучшие дебетовые карты, которые наиболее выгодны для держателя в 2022 году, — «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка и «Прибыль» от банка Уралсиб. Для наглядности в сравнении упор сделан на стоимости обслуживания, максимально возможном кэшбеке и начислении процента на остаток:

Параметры Дебетовая карта Промсвязьбанк Твой кэшбэк
Карта «Твой кэшбэк»
Дебетовая карта УРАЛСИБ Прибыль
Прибыль
Цена обслуживания 149 рублей в месяц. При выполнении условий банка — бесплатно 49 рублей в месяц. При выполнении условий банка — бесплатно
Максимальный кэшбэк 5% в трех категориях или 1,5% на все 3%
Процент на остаток До 5% в год До 5,25% в год
Обналичивание средств с карты в своих банкоматах Бесплатно Бесплатно
Плата за подключение смс-сервиса 69 рублей в месяц 59 рублей в месяц. Оплату берут, начиная с третьего месяца

Две дебетовые карты, которые были выбраны для сравнения, как лучшие с точки зрения выгоды, принесут держателю доход, если оставлять деньги на счете. Подать заявку на выпуск обеих карт можно дистанционно на официальных сайтах банков.

Какую дебетовую карту лучше оформить

Банки предлагают очень много разных дебетовых карт, поэтому выбрать самую лучшую непросто. Раньше карты использовали только для хранения денег и безналичных расчетов в магазинах. Со временем дополнительных функций и выгод у дебетовых карт стало намного больше:

  • кэшбэк от оплаты товар и услуг;
  • бонусные программы;
  • процент на остаток;
  • специальные предложения от партнеров банка;
  • СМС-информирование;
  • интернет-банк и мобильное приложение.

При таком разнообразии функций и предложений выбор стоит делать в пользу той карты, которая подходит для ваших нужд по бонусным программам и условиям обслуживания.

Карты для путешественников

Карты для путешественников – позволяет выгодно покупать авиа и ж/д билеты. Некоторые банки устанавливают ограничения – клиенты могут пользоваться услугами только тех транспортных компаний, с которыми сотрудничает банк. За покупку билетов у партнеров банк начисляет бонусные мили. Накопив нужное количество бонусов, ими можно оплатить следующий билет на самолет или поезд.

Рейтинг лучших дебетовых карт для путешественников:

Карта Стоимость обслуживания
Дебетовая карта Альфа-Банк AlfaTravelAlfa Travel от Альфа-банка Бесплатное
Дебетовая карта Тинькофф All AirlinesAll Airlines от Тинькофф банка (на сайте банка) Бесплатное при наличии кредита или при минимальном остатке 100 тыс. рублей. В остальных случаях – 299 рублей в месяц
Дебетовая карта мира без границ ПромсвязьбанкКарта мира без границ от Промсвязьбанк 1990 рублей ежегодно

Дебетовые карты для путешественников могут быть дорогими. Но в большинстве случаев бонусы полностью окупают плату за обслуживание и выпуск.

Карты для походов по магазинам

Для тех, кто часто оплачивает товары и услуги в магазинах по безналу, банки предлагают карты с кэшбеком. С каждой покупки по карте банк возвращает определенный процент бонусами или рублями. Полученные деньги можно снова тратить на покупки. Если кэшбек начисляют в баллах, у программы могут быть ограничения. Например, их можно потратить только на определенную категорию товаров или только в указанных магазинах. Некоторые банки позволяют перевести баллы в рубли.

Популярные дебетовые карты с кешбэком:

Карта Стоимость обслуживания Максимальный кэшбэк у партнеров банки
СберКартаДебетовая СберКарта Бесплатное при выполнении условий,150 рублей в месяц при невыполнении условий и 40 рублей в месяц для лиц до 22 лет 30%
Дебетовая карта Тинькофф Блэк (Black)Tinkoff Black от Тинькофф банка Бесплатное обслуживание при сумме на вкладе от 50 тыс. рублей, при наличии кредита или при поступлении пенсии на карту, иначе 99 рублей в месяц 30%
Дебетовая карта Сбербанк МоментальнаяДебетовая карта Сбербанк Моментальная Бесплатно 30%

Конвертация бонусов в рубли по карте Сбера возможно только для клиентов на наивысшем уровне в системе лояльности «Спасибо Сбер». Иначе накопленные баллы можно потратить только на скидку при оплате товаров и услуг в указанных магазинах или на партнерских сайтах.

С дебетовыми картами для выгодных покупок можно экономить деньги и возвращать часть потраченных средств. Они подходят как для обычных магазинов, так и для онлайн-платежей.

Карты для геймеров

Некоторые банки на территории РФ выпускают специальные карты для любителей онлайн-игр. Благодаря таким дебетовым картам геймеры могут получать кэшбэк в виде бонусов за покупки в играх. Накопленные баллы можно потратить на игры, спецтехнику и другие преимущества, интересные для игроков.

Рейтинг лучших дебетовых карт для геймеров:

Карта Стоимость обслуживания Максимальный кэшбэк
Дебетовая карта Тинькофф All GamesAll Games от Тинькофф банка (на сайте банка) Для граждан от 14 до 18 лет бесплатно при наличии вклада на 50 тыс. рублей или привязанного к карте кредита. В остальных случаях обслуживание стоит 99 рублей в месяц 30%
Дебетовая карта Хоум Кредит Банк Польза InGameПольза InGame от Хоум Кредит банка Бесплатное при минимальном остатке от 20 тыс. рублей или если карта по зарплатному проекту. В остальных случаях 59 рублей в месяц 22%
Дебетовая карта Почта Банк Карта геймераКарта геймера от Почта банка Бесплатное обслуживание, но за выпуск 500 рублей 12%

Дополнительные условия по картам и правила работы бонусных программ можно узнать на официальных сайтах банков.

Карты для пенсионеров

Для граждан пенсионного возраста нет специальных предложений от банков по дебетовым картам. Чаще всего специализированные пенсионные карты предназначены для получения социальных выплаты. Пенсионными дебетовыми картами можно рассчитываться в магазинах, а также хранить и накапливать деньги.

Лучшие дебетовые карты для пенсионеров:

Карта Выпуск и стоимость обслуживания Процент на остаток средств Максимальный кэшбек
Мультикарта ВТБ для пенсионеровМультикарта ВТБ для пенсионеров (на сайте банка) Без оплаты 8% до 15% и до 30% у партнеров
Дебетовая пенсионная карта РоссельхозбанкаПенсионная карта Россельхозбанка (на сайте банка) Бесплатное 7% 5%
Дебетовая пенсионная карта СбербанкаПенсионная карта Сбербанка (на сайте банка) Бесплатное 3% в выбранных категориях и до 30% у партнеров

По лучшим пенсионным картам доступны программы кэшбэка и начисление процента на остаток. Некоторые банки позволяют бесплатно снимать деньги с карт во всех банкоматах РФ или только в своих и у партнеров. Россельхозбанк предлагает бесплатный смс-сервис для пенсионных карт по операциям зачисления средств на счет.

Учитывайте, что пенсионные карты выпускают только в платежной системе МИР.

Где лучше оформить дебетовую карту – список банков

При выборе банка нужно учитывать репутацию финансового учреждения. Обращайте внимание на срок работы, количество филиалов, банкоматов и терминалов. Просматривайте отзывы клиентов, которые сотрудничали с банком. Узнайте, есть ли у банка интернет-банк и мобильное приложение для совершения операций онлайн. Преимуществом будет круглосуточная поддержка на горячей линии и онлайн-чат.

Сравнивайте условия по дебетовым картам, которые предлагают банки. Связывайтесь с сотрудниками для уточнения определенных условий. Сравнивайте, насколько оперативно менеджеры помогают клиентам решить проблемы. Некоторые банки игнорируют жалобы владельцев карт или не помогают в разрешении вопросов, сотрудничество с такими компаниями окажется неудобным и малоприятным.

Можно пользоваться готовыми рейтингами банков для поиска наиболее надежных. Центральный Банк Российской Федерации регулярно публикует список системнозначимых финансовых организаций, которые считаются самыми надежными компаниями:

  1. ЮниКредит Банк.
  2. Банк ГПБ.
  3. Банк ВТБ.
  4. Альфа-банк.
  5. Сбербанк.
  6. Московский Кредитный Банк.
  7. Банк «ФК Открытие».
  8. Росбанк.
  9. Промсвязьбанк.
  10. Райффайзенбанк.
  11. Россельхозбанк.
  12. Тинькофф банк.
  13. Совкомбанк.

Многие из банков, которые попали в рейтинг Бробанка , входят в этот перечень. Поэтому сотрудничество с ними должно быть наиболее комфортным. В любом случае, до того как оформить лучшую на ваш взгляд дебетовую карту, изучите отзывы об отделениях в вашем городе или регионе. Может случиться так, что банк известный, но именно в вашем городе в отношении этой компании самое большое количество негативных отзывов.

Как оформить дебетовую карту в банке

Дебетовую карту можно оформить двумя способами:

  1. В отделение банка.
  2. На официальном сайте или в личном кабинете, если вы уже клиент банка.

Оформление карты в онлайне удобнее, так как не приходится тратить время, чтобы добраться до офиса и стоять в очереди.

Для выдачи дебетовой карты заполните анкету на сайте выбранного банка. Укажите в ней личные данные и способы связи. Учитывайте категорию дебетовой карты, желаемую валюту, стоимость обслуживания и тип доходов. Также определитесь с тем, нужен ли разрешенный овердрафт по карте или нет.

Чаще всего банки одобряют мини-кредиты только к картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта, так как на них регулярно поступает зарплата. В таком случае у банка практически нет рисков по возврату. При начислении заработной платы задолженность снимается автоматически.

Некоторые банки подключают овердрафты клиентам с регулярными доходами без участия в зарплатном проекте, но только на индивидуальных условиях. При подаче заявки специалисты банка изучают финансовое положение клиента и устанавливают сумму, которую можно будет израсходовать по дебетовой карте сверх своих денег. Помните, что за пользование заемными деньгами банк начислит процент.

Выпуск именной дебетовой карты занимает около 5-7 дней. Неименную карту можно получить сразу в отделении банка. При онлайн-заказе карту доставят в ближайшее отделение банка или курьером по указанному адресу. Уточнить наличие курьерской доставки в вашем населенном пункте можно по телефону горячей линии выбранного банка.

В некоторых случаях банки могут отказать в оформлении дебетовой карты. Но это происходит очень редко. Основные причины отказа – несоответствие требованиям по возрасту, прописке либо отсутствие паспорта РФ.

Комментарии: 41

  1. Юрий

    У меня именная дебетовая карта. Моя фамилия изменилась, нужно ли мне оформлять перевыпуск карты?

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый Юрий, смена фамилии влечет за собой изменение персональных данных, а это должно быть в кратчайшие сроки отражено во всех документах, в том числе и непосредственно на платежной карте, если она именная. Да, вам необходимо перевыпустить все карты, которыми вы пользуетесь.

      0
  2. Илья

    У меня две дебетовые карты разных банков: одна с высоким процентов кэшбэка, а другая с большим процентом на остаток. Хочу оформить одну карту и отказаться от нынешних двух. Можно ли найти такую карту, по которой будет и хороший кэшбэк, и высокие проценты на остаток?

    0
  3. Юлия

    У меня нет гражданства Российской Федерации, но на протяжении длительного срока буду проживать на территории страны. Могу ли я оформить дебетовую карту? В каком банке это можно сделать? И смогу ли я потом с этой карты делать переводы за рубеж.

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Юлий, большинство банков открывают дебетовые карты нерезидентам. Переводить средства на карты иностранных банков можно в мобильном банкинге.
      Например, вашим требованиям соответствует дебетовая карты Сбера — оформить онлайн-заявку на получение вы можете по этой ссылке.

      0
  4. Сергей

    Платил за товар в интернете в долларах, с рублевой карты, но так и не понимаю по какому курсу происходит конвертация . Где я его могу узнать курс обмена?

    0
    1. Трескова Клавдия АнатольевнаКлавдия Трескова Автор записи

      Уважаемый Сергей, курсы и правила проведения конвертации по вашей карте могут разъяснить в банке, который оформил дебетовую карту. Эту же информацию вы можете найти в договоре на обслуживание. Большинство банков такую информацию размещает на официальном сайте в виде .pdf файлов к типовым договорам, но у вас могут быть установлены индивидуальные условия, поэтому лучше найти свой экземпляр договора, обратиться в офис с паспортом или позвонить на горячую линию.

      0
  5. Инна

    Есть ли смысл оформлять карту привилегированного класса платежной системы Visa Platinum? Какие у нее преимущества по сравнению с дебетовой обычной картой?

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Инна, основным преимуществом премиальных карт является более щедрая программа лояльности. Также п карте доступна опция защиты покупок и расширенная гарантия на них. Клиент имеет возможность пользоваться услугами страхования от потери, кражи и повреждения приобретенных по карте товаров. Конкретные привилегии можно уточнить в условиях обслуживания конкретного банка.

      0
  6. Михаил

    Я часто покупаю товары в интернет-магазинах по России и за рубежом с помощью дебетовой карты. При оплате теряю на конвертации валют. Есть ли карты сразу с несколькими валютами, чтобы можно было оплачивать товар в долларах или евро, а не только в российских рублях? Расходы на постоянный обмен валюты мне кажутся лишними тратами.

    0
  7. Алина

    У меня несколько дебетовых карт, одной из них я не пользуюсь уже давно. По ней образовалась задолженность. Откуда взялся долг, если обслуживание по ней бесплатное? Что будет, если я не заплачу эти деньги?

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Алина, чтобы уточнить основания возникновения долга нужно связаться со службой поддержки банка, который выпустил карту. Наличие задолженности может привести к разным последствиям, начиная с автоматического списания при поступлении средств, заканчивая принудительным взысканием (в зависимости от суммы).

      0
  8. Игорь

    Можно ли установить ежемесячный лимит на расходы по дебетовой карте Сбербанка? Как это сделать?

    0
    1. Трескова Клавдия АнатольевнаКлавдия Трескова Автор записи

      Уважаемый Игорь, для установления индивидуальных лимитов по дебетовой карте Сбера вам потребуется обратиться в офис банка лично, с картой и паспортом. В Сбере не предусмотрено дистанционное установление лимитов.

      0
  9. Anastasia Korina

    Какие карты Сбербанка поддерживают функцию бесконтактной оплаты?

    0
  10. Мария

    Какую дебетовую карту Сбербанка можно оформить для ребенка 14 лет?

    0
  11. Алла

    У меня дебетовая карта Польза Хоумкредитбанка. Очень довольна. ВсЕ предельно ясно: 5% на остаток, если сумма покупок всего от 5000 руб., кешбек можно вернуть деньгами.Свободно пополняю и снимаю.

    0
  12. Владимир

    Хорошая тема)
    Сам рекомендую всем пользоваться картами разных банков т.к. каждый банк является выгоднее других в чем-то. Например, Альфа дает скидку 10% на бензин для зп-клиентов, Сбер дает бонусы «спасибо» в некоторых магазинах, Тинькофф начисляет кешбек и дает временные скидки в магазинах-партнерах. Интересная тема, можно сэкономить средства, если вникнуть в акции и предложения товарищей банкиров)

    0
  13. Ольга

    А у меня есть дебетовая карта Альфа Трэвэл. Мне она очень нравится. Карта предоставляет много нужных и полезных для меня возможностей.

    0
  14. Артём

    Какой дебетовой картой выгоднее всего пользоваться в плане обслуживания? А то надоело платить высокую комиссию за использование.

    0
  15. Виктория

    У меня дебетовая карта с бесплатным обслуживанием, но ежемесячно все равно со счета снимают деньги. За какие еще услуги могут снимать деньги с карты и как их отключить?

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Виктория, средства с карты могут сниматься, например, за смс-информирование или за оповещение об операциях по карте. Все зависит от условий банка, в котором бы обслуживаетесь. Что проверить наличие подключенных услуг и отключить их проще всего связаться с оператором горячей линии вашего банка, уточнить информацию и заявить о нежелании использовать платные сервисы.

      0
  16. Римма

    Как то сомнительно пользоваться картой Тинькофф. Кто нибудь заказывал себе данную карту?

    0
  17. Наталья

    Какие дебетовые карты самые выгодные для снятия наличных в других банках? Не хочу переплачивать за комиссии.

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Наталья, комиссия за снятие наличных зависит от периодичности таких операций и сумм. Наиболее популярными являются такие карты:
      — Тинькофф Black — вы можете снимать от 3000 до 100 000 рублей в рамках одного расчетного периода в банкоматах любых банков;
      — Польза от Хоум Кредит Банка — условия аналогичны, бесплатное снятие до 100 000 рублей в месяц;
      — Карта от Промсвязьбанка «Твой кэшбэк» — по ней вы можете снимать деньги без лимита в банкоматах Промсвязьбанка, Альфа-Банка, Возрождения, Россельхозбанка, Открытия;
      — Opencard от Открытия — здесь предоставляется лимит до 10 000 рублей в месяц в любых банкоматах;
      — и карта МТС Банка МТС Деньги Weekend — процент не взимается.

      0
  18. Иван

    Здравствуйте. У меня испорченная кредитная история. Деньги я отдал но не вовремя. Посоветуйте в какой банк обратится за кредитной картой лимитом 50000р.

    0
  19. Валера

    Здравствуйте. У меня испорченная кредитная история. Деньги я отдал но не вовремя. Посоветуйте в какой банк обратится за кредитной картой лимитом 50000р.

    0
  20. Милена

    Добрый день! Подскажите, какой-нибудь банк сотрудничает с компанией Oriflame, чтобы можно было получать кэшбэк с покупок?

    0
  21. Георгий

    Интересно, а почему у некоторых банков есть практика разделения карт на «магазинные», «геймерские» и т.д. Не удобнее бы было сделать одну карту, но со всеми бонусами остальных? Как по мне, она бы пользовалась популярностью.

    0
  22. Елена

    Добрый день. Хочу оформить дебетовую карту, но в моем городе нет курьерской доставки. Где я тогда смогу получить карту?

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Елена, есть возможность доставки карт почтой или в ближайший населенный пункт. Пожалуйста, уточните в каком банке вы хотите получить карту и мы проконсультируем вас более предметно.

      0
  23. Татьяна Викторовна

    Здравствуйте. У меня есть дебетовая карта с повышенным кэшбэком в нескольких категориях. Их можно выбрать только один раз. Есть такие карты, по которым любимые категории можно менять тогда, когда надо мне?

    0
    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Татьяна Викторовна, у разных банков разные условия выбора категорий и возможности их изменения. Наиболее лояльны в этом плане Тинькофф Банк и Райффайзенбанк. Ознакомиться с условиями и тарифами по картам вы можете по этой ссылке.

      0

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *