Ипотека в Тинькофф Банке
Банк Тинькофф разработал уникальную схему выдачи ипотечного кредита. Заемщику не нужно никуда ходить, все оформление ссуды проходит дистанционно. Условия выдачи предельно простые и понятные, даже справки о доходах собирать не обязательно. Бробанк.ру изучил предложения банка Тинькофф по ипотеке. На нашем сайте — полное описание программы, ставки, лимиты, пошаговый процесс оформления. Подать заявку на оформление можно в любое время, банк принимает запросы круглосуточно и, что свойственно ему, быстро их рассматривает.
Макс. сумма | 6 000 000₽ |
ПСК | 7.899% - 11.599% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 30% |
Возраст | 18-70 лет |
Решение | 5 минут |
Процентная ставка — от 8% годовых
Страхование жизни и здоровья (по желанию).
Макс. сумма | 50 000 000₽ |
ПСК | 16.199% - 22.799% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 15% |
Возраст | 18-70 лет |
Решение | 5 минут |
Переводом из любого банка
Наличными через банкоматы Тинькофф или партнеров
Процентная ставка — от 16,4% годовых
Страхование жизни и здоровья (по желанию).
Макс. сумма | 12 000 000₽ |
ПСК | 5.599% - 9.999% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 20% |
Возраст | 18-70 лет |
Решение | 5 минут |
В остальных субъектах страны — 6 000 000 рублей
Процентная ставка — от 5,7% годовых
Страхование жизни и здоровья (по желанию).
Предложения других банков
Макс. сумма | 70 000 000₽ |
ПСК | 17.950% - 20.696% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 20.1% |
Возраст | 21-75 лет |
Решение | От 1 минуты |
В отделении банка
70% заявок банк одобряет в течение 1 дня.
Рассмотрение полной заявки занимает у сотрудников до 2 рабочих дней
Переводом с карты другого финучреждения
Процентная ставка - от 17,09% годовых
+0,5% - отказ от страхования титула
+1% - отказ от страхования жизни
Один из документов, подтверждающих доход:
- Справка о доходах физлица за 3-6 месяцев
- Выписка по зарплатному счету за 3-6 месяцев
- Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета из ПФР
Возраст на момент погашения - до 75 лет
Стаж на последнем месте - от 4 месяцев
Макс. сумма | 12 000 000₽ |
ПСК | 6.387% - 19.528% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 20.1% |
Возраст | 20-75 лет |
Решение | 10 минут |
6 000 000 рублей (регионы)
300 000 рублей (регионы)
Приобретение строящегося жилого помещения
Приобретение построенного жилого дома
Рефинансирование кредита в другом банке
Процентная ставка - 6% – 17,5% годовых
Заемщик может не осуществлять страхование, принимая участие в программе «Назначь свою страховку».
Налоговые декларации для собственников бизнеса и ИП
Макс. сумма | 6 000 000₽ |
ПСК | 8.101% - 8.809% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 30% |
Возраст | 18-75 лет |
Решение | За 2 минуты |
Ипотека по двум документам
Банк принимает окончательное решение о выдаче кредита после представления необходимых документов.
Кроме того, Солидарными заемщиками могут быть гражданский супруг и близкие родственники как самого заемщика, так и его супруга/супруги (родители, дети, братья, сестры).
Процентная ставка - от 7% годовых
+0,75% — при отсутствии страхования жизни и трудоспособности
Общий трудовой стаж — от 1 года
Макс. сумма | 6 000 000₽ |
ПСК | 8.184% - 10.592% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 30.1% |
Возраст | 21-75 лет |
Решение | От 1 минуты |
С апреля 2020 года действует госпрограмма льготной ипотеки на новостройки
В отделении банка
70% заявок одобряются в течение 1 дня.
Рассмотрение полной заявки занимает до 2 рабочих дней
Переводом с карт других банков
Процентная ставка - от 8% годовых
+1% - отказ от страхования жизни
+0,5% - отказ от страхования титула
Один из документов, подтверждающих доход:
- Справка о доходах физического лица за 3-6 месяцев
- Выписка по счету зарплатной карты за 3-6 месяцев
- Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета из Пенсионного фонда РФ
Может представляться в любой форме:
- 2-НДФЛ (возможно предоставление справки в виде электронного документа, подписанного УКЭП/ФНС России)
- в свободной форме в соответствии с требованиями Альфа-Банка с указанием размера ежемесячного дохода (за вычетом удержаний)
Возраст на момент погашения - до 75 лет
Стаж на последнем месте работы - от 4 месяцев
Макс. сумма | 40 000 000₽ |
ПСК | 18.651% - 20.034% |
Срок кредита | 25 лет |
Первонач. взнос | От 0% |
Возраст | 21-75 лет |
Решение | 5 дней |
20 000 000 руб. - остальные регионы РФ
Конечное решение - 5 рабочих дней
Офисы банка ЗЕНИТ
Онлайн-сервисы (с комиссией)
Процентная ставка - от 17,5% годовых
Личное страхование заемщика
Макс. сумма | 8 000 000₽ |
ПСК | 16.8% |
Срок кредита | 30 лет |
Первонач. взнос | От 20% |
Возраст | 21-70 лет |
Решение | 30 мин. |
Офис банка
Конечное решение - 5 рабочих дней
Офисы банка
Почта России
Онлайн-сервисы оплаты кредитов
Процентная ставка - от 16,8% годовых
Жизнь и здоровье - по желанию
Ипотека в Тинькофф Банке - сравнение условий
В таблице представлены предложения с лучшими условиями в данной категории.
Банк | Макс. сумма | ПСК | Срок кредита | Первонач. взнос | Рейтинг |
---|---|---|---|---|---|
Тинькофф БанкЛьготная на новостройки | 6 000 000 ₽ | 7.899% - 11.599% | До 30 лет | 30 % | 5.0 |
Тинькофф БанкНа вторичное жилье | 50 000 000 ₽ | 16.199% - 22.799% | До 30 лет | 15 % | 0.0 |
Тинькофф БанкСемейная | 12 000 000 ₽ | 5.599% - 9.999% | До 30 лет | 20 % | 0.0 |
Что предлагает банк Тинькофф
Тинькофф специализируется на выдаче срочных кредитов на упрощенных условиях. И при разработке ипотечной программы банк не стал изменять своим основным принципам. Оформить ипотеку здесь можно быстро и без предоставления справок.
Банк только начал развитие в области собственного ипотечного кредитования, поэтому не является оператором многих государственных программ. Но с льготной ипотекой на новостройки он работает. Возможно, постепенно линейка программы будет развиваться.
Тинькофф выдает ипотеку на приобретение квартир в новостройках. Он уже заключил договора с крупными застройщиками, проверил и аккредитовал их объекты. Список партнеров постоянно увеличивается, расширяется география партнерских новостроек.
Актуальный перечень партнеров-застройщиков уточняйте в поддержке банка или смотрите на его сайте. Также информация есть на портале недвижимости ЦИАН.
Что нужно для получения ипотеки в банке Тинькофф
Это классическая ипотека, которая выдается на льготных условиях с применением государственной поддержки. Ее может получить заемщик, который соответствует требованиям банка и сделает первоначальный взнос. Что нужно для выдачи:
- выход в интернет;
- первоначальный взнос от 15%;
- карта Тинькофф Блэк.
Наличие карты Тинькофф Блэк — обязательное условие оформления ипотечного кредита, так как на ней заемщик располагает деньги для первоначального взноса. Через нее он будет вносить ежемесячные платежи, которые автоматически списываются с карточного счета.
Если дебетовой карты Тинькофф Блэк еще нет, следует предварительно ее заказать. Или она будет оформлена и доставлена в процессе оформления ипотеки.
По условиям банка необходимо внести в счет покупки жилья минимум 15% от его стоимости. Это личные средства заемщика, которые он вкладывает в покупку. Если есть возможность, лучше внести больше, тем самым вы повысите лояльность банка, вероятность одобрения будет выше.
Требования к заемщикам и документам
Тинькофф готов рассматривать заемщиков, которые достигли 18 лет. Возраст клиента на момент окончания ипотеки — 70 лет. То есть если заемщику сегодня ровно 60 лет, он может заключить договор максимум на 10 лет.
К занятости и доходам банк требования не устанавливает, но в любом случае заемщик должен иметь место работы и получать зарплату, достаточную для погашения ипотечного кредита. При этом Тинькофф не требует справки, он выдает ипотеку по паспорту и СНИЛС.
Тинькофф — весьма лояльный банк, который никогда не категоричен к заемщикам и рассматривает всех. В случае с ипотекой есть только одно дополнительное условие — отсутствие действующей ипотеки.
Как проходит оформление ипотеки
Тинькофф не имеет офисов, поэтому и оформление ипотечного кредита проводится дистанционно. Банк имеет большой штат выездных менеджеров, которые сами приезжают к клиентам для решения “бумажных” вопросов. Визиты согласовываются, встречи проводятся в комфортное для заемщика время в удобном ему месте.
Если заемщик уже выбрал застройщика и недвижимость, которая аккредитована банком Тинькофф, то стандартно заявка подается через офис строительной компании. Также гражданин может заполнить заявку самостоятельно на сайте банка.
Пошагово процесс оформления проходит так:
- Тинькофф предлагает заполнить анкету заемщика. Там клиент оставляет основные данные о себе, необходимые для рассмотрения. Это паспортные данные, информация о занятости и доходах, семейном положении и пр.
- Запрос отправляется на рассмотрение. Обычно банк принимает решение в течение рабочего дня. Он может звонить заявителю в процессе анализа, поэтому мобильный нужно держать включенным.
- Если принято положительное решение, клиент узнает об этом по СМС, информация также отражается в мобильном приложении. И обязательно позвонит менеджер, расскажет о дальнейших шагах.
- Если у заемщика еще нет карты Тинькофф Блэк, то следующим шагом будет ее выпуск и доставка на дом. Все организует банк, нужно только ждать курьера.
- Если карта в наличии, заемщик после предварительного одобрения выбирает недвижимость из списка аккредитованных банком объектов и сообщает через чат название застройщика и адрес объекта. Тинькофф проверяет недвижимость.
- После проверки настает момент заключения кредитного договора. На дом к заемщику приезжает представитель банка, который после сверки личности предоставит на подписание кредитный договор. Плюс на месте регистрируется электронная цифровая подпись.
- С помощью ЭЦП банк самостоятельно проводит регистрацию сделки в Росреестре, заемщику снова не нужно никуда ходить.
Договор подписан, сделка зарегистрировано, заемщик стал собственником по документам. Сама же квартира становится залогом по сделке, ее невозможно продать, пока ипотека не погашена.
Закладываемая недвижимость подлежит обязательному страхованию. Полис покупается в момент оформления ипотеки и после каждый год продлевается заемщиком, пока ссуда не будет выплачена.
Погашение ипотечного кредита
Тинькофф работает так, что заемщику вообще не нужно ходить по офисам. Все финансовые операции заемщик проводит удаленно, в том числе вносит платежи по ипотеке.
При заключении договора заемщик получает на руки заранее согласованный график платежей, он же отражается в банкинге. Согласно этому графику он обязуется каждый месяц вносить в счет гашения долга одну и ту же сумму.
Деньги для платежа заемщик вносит на карту Тинькофф Блэк, привязанную к ипотеке при ее оформлении. Можно пополнить ее баланс любым удобным способом, например, с карты любого банка. Если делать перевод через СБП, комиссии не будет. В обозначенный день платеж будет списан.
У заемщика всегда есть возможность полностью или частично закрыть ипотечный кредит. Для выполнения этой операции необходимо направить запрос в мобильном приложении, банк сделает перерасчет. При частичном гашении график переделывается, переплата снижается.
Преимущества Тинькофф для оформления ипотеки
Важные плюсы для заемщиков:
- можно получить ипотечный кредит без предоставления справок;
- оформление ипотеки полностью онлайн;
- выдача ипотеки по госпрограмме с льготной ставкой на новостройки;
- быстрое оформление без бюрократии;
- удобное погашение с помощью дебетовой карты, по которой нет платы за обслуживание, пока действует кредит;
- есть программа рефинансирования, в том числе в рамках Семейной ипотеки.
Так что, если вы выбираете банк для оформления ипотеки, есть смысл рассмотреть предложение банка Тинькофф.
Оформили в Тинькоф-банке ипотеку на квартиру в строящемся доме по программе с господдержкой. Хоршая программа, выгодная. Все делается очень просто, по большому счету, не выходя из дома через приложение или сайт банка. Мы делали через приложение. А еще деньги застройщик получит только тогда, когда достроит и сдаст дом. Опять же получается защита покупателя от недостроя.
Ходили к нотариусу, оформлять согласие супруга.Удачно, что его офис в паре кварталов от нашего дома. В банк застройщика еще съездили, октрыть эскроу-счет. Но там тоже недолго все было. СО сбором документов проблем также никаких, со стороны банка получили подробные данные по каждому моменту.
Ипотека на квартиру в новостройке по льготной программе с господдержкой- хороший вариант для тех, кто собрался покупать свое жилье. Низкий процент, простые условия, быстрое оформление через онлайн-банк Тинькофф, все сделали с минимумом бюрократии. Мы быстро получили одобрение, все условия кредитования у нас были выполнены. Жаль, что не на все виды недвижимости так.
Времени бегать по инстанциям не было, работа не позволяет отлучаться, искал банк где можно все по максимуму дистанционно сделать. Одобрили быстро, условия полностью устроили, ставка льготная, так как в новом ЖК квартира
Здравствуйте.
Спасибо за отзыв. Мы признательны вам за то, что нашли время отметить наши преимущества. Делаем все возможное, чтобы наш сервис был не только максимально выгодным для вас, но и комфортным.
При одинаковых условиях выбрали Тинькофф. Но здесь все очень просто. Сервис отличный и это несмотря на то, что мы клиентами банка не были. Одобрили в тот же день, сразу же менеджера прикрепили. То есть к вечеру мы знали уже все до мельчайших подробностей. Второй банк ответил через день, но мы уже вовсю работали с Тинькофф. На сделку вышли через 2 недели, вообще рекорд считаю .
Здравствуйте.
Большое спасибо за то, что отмечаете нашу работу. Наша задача — работать быстро и качественно! Будем и дальше радовать вас.
В принципе норм, я думала больше будет. Самое главное что первого взноса хватило, я думала придется еще копить, а очень хотелось успеть взять сейчас до повышения цен который анонсировал застройщик.
Рада, что получилось, что Тинькоф сработал оперативно.Сейчас уже плачу, был первый платеж, деньги списались просто с карты и все, никуда специально ездить оплачивать не надо было уже с первого раза
Здравствуйте.
Нам важно, чтобы наш сервис был максимально удобным и выгодным. Спасибо за оценку!
Квартиру покупала в новостройке в 0 км от МКАДа, но по факту это область. Думала что может будет ограничение по сумме, что может только для Москвы на 12 млн можно, а для области меньше. В общем оказалось что и для Москвы, и для области одно и тоже. Отправила заявку, как мне сказали. Как получила одобрение назначили персонального менеджера Ирину П.,она мне дальше со всем помогала вообще, спасибо ей огромное! Получилось без нервов все сделать. Даже поручительства никакого не надо было оформлять, залога имеющегося жилья и прочего, прросто обременение на купленную квартиру и все!
Здравствуйте.
Рады, что все прошло хорошо. Хотелось бы отметить работу Ирины. Напишите ваши ФИО и дату рождения на почту connect@tinkoff.ru со скриншотом отзыва. Мы передадим слова благодарности сотруднику.
Очень переживала, что завернут из-за того, что доход не понравиться или что-то такое. Но в Тинькофф даже 2-НДФЛ не понадобилась. Я вшоке, честно!!! Заявку отправляла через сайт, ответ пришел смской минуты через 3. Я уже скачала приложенье и с менеджером пообщалась, правда ли это все, реально ли одобрили, и все равно не верю до сих пор что так быстро и безпроблемно все прошло!!
Приветствуем.
Спасибо, что оставили такой подробный отзыв и отметили наши преимущества. Уверены, что еще не раз сможем вас порадовать крутыми продуктами и хорошим обслуживанием 🙂
С ипотекой сейчас тянуть нельзя, сколько эту льготную продлевать будут еще? Может скоро уж отменят все..Я в Тиькофф сейчас подался, одобрили, даже сам не ожидал, что так быстро пройдет.Сейчас нот.согласие супруги еще пришлю им..и я с квартирой! Посдаю, потом детям останется
Приветствуем!
Дистанционны банкинг — это просто и удобно. Рады, что вы это цените. Спасибо за позитивный отзыв 😊
Не с кем не советовались и действовали практически вслепую. Зашли на сайт и заполнили заявку, там надо указывать ФИО и контактные данные, а также сумму и срок, на которые нужна ипотека. Также надо подготовить паспорт и СНИЛС. Банк одобрил заявку. Важным условием была покупка квартиры в новостройке (чтобы быть в программе льготной ипотеки на новостройки) через эскроу-счет напрямую у застройщика. Мы легко нашли такой вариант в Одинцово, где и искали. Одна встреча с представителем, пару переписок с нашим менеджером в Тинькофф и все сложилось! Теперь остается ждать ключей, а пока вносить платежи. Спасибо!
Здравствуйте.
Поздравляем вас с долгожданной и такой важной покупкой, как квартира! Своя жилплощадь очень важна для комфорта в жизни, мы понимаем это и потому принимаем решения быстро и с выгодными для вас условиями. Спасибо за ваш отзыв. Мы будем и дальше дарить вам только позитивные эмоции.