Кредитные карты Аэрофлот

Какие кредитные карты Аэрофлот выпускают российские банки, чем они отличаются и какую карту выбрать, разобрался Бробанк.

Какие банки оформляют кобрендинговые карты

С ведущим российским авиаперевозчиком, компанией Аэрофлот в рамках выпуска и обслуживания кобрендинговых (совместных) карт сотрудничает 5 банков:

• Сбербанк;
• ФК Банк «Открытие», участвует только в обслуживании ранее выпущенных карт;
• Альфа-Банк;
• СитиБанк;
• СМП Банк.

Все компании, кроме Банка «Открытие», активно оформляют новые кредитки авиаперевозчика с начислением миль, по программе «Аэрофлот Бонус». А ФК «Открытие» только продолжает обслуживание тех карт, которые были выданы до 28.02.2018 года.

Суть программы «Аэрофлот Бонус»

Все участники программы получают право:

• совершать премиальные авиаперелеты с семьей или друзьями;
• направлять накопленные мили на улучшение сервиса или повышение класса обслуживания;
• получать за каждый полет от 500 миль и больше в виде бонусов;
• накапливать дополнительные мили при перелетах в бизнес-классе;
• собирать мили при обслуживании у партнеров;
• получать дополнительные бонусы и премиальные услуги у партнеров программы;
• получать информацию об изменениях и акциях от компании-перевозчика и ее партнеров.

Важная деталь для участников бонусной программы от Аэрофлота: если за 24 месяца не было ни одного оплаченного полета, то накопленные мили сгорают.

Поэтому покупать карту на перспективу, если пользуетесь услугами авиакомпаний редко — нецелесообразно. А вот тем, кто регулярно путешествует особенно по территории России и ближнего зарубежья, важно сравнить условия обслуживания в разных банках и выбрать лучшее.

Условия получения кредитных карт Аэрофлот в разных банках

Чтобы оформить ту карту, которая окажется наиболее выгодной следует сравнить несколько параметров:

• сумму приветственных бонусов от Аэрофлота;
• цену за годовое обслуживание;
• процентную ставку за заемные средства;
• наличие беспроцентного или льготного периода кредитования;
• доступный лимит, который утверждает банк-эмитент карты;
• параметры и условия дополнительного начисления миль активным клиентам;
• возможность бесплатного обналичивания или привлекательные тарифы на снятие;
• установленные лимиты на ежедневные и ежемесячные операции.

Сравнение желательно провести самостоятельно, с учетом собственного уровня трат и потребностей. Одним важен высокий ежедневный лимит, другим минимальные требования к держателю карты. Кто-то покупает карту только для себя, а кому-то необходимо 2-3 дополнительные карты к основной.

Сбербанк

У Сбербанка 3 вида кобрендинговых карт Аэрофлота:

• классическая;
• золотая;
• премиальная.

Первая карта не кредитная, а дебетовая. Условия по кредиткам Аэрофлота от Сбербанка:

Оформить карты могут россияне от 21 до 65 лет с постоянной или временной регистраций в любом субъекте РФ. Доступный лимит Сбербанк устанавливает в индивидуальном порядке. У одного владельца может быть только одна кредитная карта. Оформление и сопровождение дополнительных карт не предусмотрено.

Карту можно подключить к системе лояльности «Спасибо от Сбербанка» и получать дополнительные бонусы в рамках этой программы.

Открытие

Компания не оформляет новые кобрендинговые карты с Аэрофлотом, а только продолжает обслуживание тех, которые заявки на которые были оформлены до 01.03.2018 года. Компания выпускала 2 вида карт:

Основные преимущества ФК «Открытия» для держателей карт главного российского авиаперевозчика:

• бесплатное обслуживание, при выполнении минимальных требований;
• страхование выезжающих за рубеж держателей карты;
• льготный курс конвертации;
• бесплатное обналичивание средств с карты по всему миру.

По оценкам пользователей Банк «Открытие» предлагал самые лучшие и выгодные условия обслуживания карт и накопления миль. Если бы компания не прекратила выпуск кобрендингового продукта, то она стала бы абсолютным лидером в этом сегменте.

Альфа-Банк

В Альфа-Банке доступны 6 типов карт, по программе «Аэрофлот Бонус»: 2 дебетовые и 4 кредитные:

По кобрендинговым картам можно летать не только с Аэрофлотом, но и с 19 компаниями альянса Sky Team. Независимо от вида карты владельцы получают доступ к беспроцентному займу на период до 60 дней. Альфа-Банк все кредитки Аэрофлота выпускает бесплатно. Процентная ставка составляет 23,99%.

Альфа-Банк оформляет кредитки гражданам России старше 18 лет, с регистрацией в РФ. Кроме того к потенциальному клиенту выдвигают условие, что его превышает 9 000 рублей в месяц для Москвы и 5000 рублей для остальных регионов.

Повышенные мили держатель карты Альфа-Банка может накопить, если на его специальном счете «АэроПлан» будут храниться личные средства. Расчет происходит по схеме: за 200 рублей, 30 долларов или 300 евро добавляется 1 миля. Рекомендуемая сумма размещения от 20 000 рублей, 2 000 долларов или 2 000 евро. Накопительный счет «АэпроПлан» открывают только клиентам с пакетом услуг Премиум, Максимум+ и А-клуб.

Citibank

СитиБанк выпускает 3 вида кредитных карт совместно с Аэрофлотом:

Комиссия за снятие наличных с кредиток — 4,9% от суммы, но не менее 490 рублей. Процентная ставка при оплате в рассрочку — 20,9%-32,9%, если без рассрочки, то 10,9%-29,9%. Льготный период кредитования до 50 дней.

Дополнительные бонусы для держателей кредитных кобрендинговых карт СитиБанка и Аэрофлота:

• бесплатный интернет и минуты в международном роуминге Билайн, МТС, Мегафон и Теле2;
• с картой Infiniti 4 бесплатные упаковки, с остальными 2 бесплатные упаковки багажа от Pack& Fly и последующая постоянная скидка на услуги компании в 20%.

Ситибанк дарит бонусы для клиентов Аэрофлота →

Карту могут получить клиенты, ежемесячный доход которых превышает 30 000 рублей. Новые владельцы получают бонус за первые покупки до 2,5 миль, а по картам Infiniti — 3 мили на каждые 60 рублей.

СПМ Банк

В СПМ Банке выпускают 8 кобрендинговых карт «СПМ Аэрофлот Бонус». В рамках платежной системы Visa две — классическую и золотую. Три в системе MasterCard — классическую, золотую и платиновую. А также 3 вида карт в рамках НПС Мир — Аэрофлот Мир Премиальная, Аэрофлот Мир Оптима и Аэрофлот Мир Классическая. Для удобства сравнения карт они разделены на 4 класса обслуживания:

Дополнительные преимущества держателя кобрендинговой карты от СПМ Банка:

• бесплатная страховка от несчастного случая и при выезде за рубеж;
• оплата покупок смартфоном в одно касание;
• смс-уведомления;
• бесплатный интернет-банк;
• кэшбек до 20% по акциям;
• запрос баланса карты в автоматизированной системе.

Льготный период для всех видов одинаковый — 55 календарных дней. При остатке на счете больше 100 000 рублей ежемесячно начисляется 200 миль дополнительно.

Какая карта поможет быстрее накопить мили

Быстрее накопить мили смогут держатели премиальных карт. Но и годовое обслуживание этого сегмента в разы выше, чем у классического. Чтобы получить объективное сравнение понадобится сопоставлять аналогичные банковские продукты одного уровня.

Для наглядного примера рассмотрим карты класса Gold и Премиум. На сайте программы Аэрофлота перелет Москва-Прага, Москва-Симферополь или другие популярные направления на такое же расстояние обойдутся в 20 000 миль в обе стороны. Кроме этого сделаем допущение, что владелец карты тратит с нее не меньше 40 000 рублей ежемесячно и около 480 000 рублей ежегодно.

Самые выгодные предложения получатся по картам Альфа-Банка и Сбербанка в категории Gold. Пользователь сможет собрать до 10-12 тысяч миль за год. Кроме того, если клиент воспользуется в Альфа-Банке программой накопительного счета АэроПлан, то у него будет еще больше шансов увеличить количество миль.

При постоянном хранении за сумму от 200 рублей будет добавляться 1 миля. Если держать на счете 200 000 рублей, то можно за год собрать еще 12 000 миль. Кроме того Альфа-Банк предлагает самый продолжительный беспроцентный период пользования заемными деньгами — 60 дней. При прочих равных условиях предложение Альфа-Банка выгоднее — дешевле ежегодное обслуживание, почти одинаковые тарифы по снятию и процентная ставка за заемные средства.

Лучшие кредитные карты Альфа-Банка →

По картам Gold СПМ Банка и Премиум Ситибанка при прочих равных условиях удастся накопить около 8 000 миль. Но если в СПМ Банке держать на счете больше 100 000 рублей, то будет начислено 200 миль за каждый месяц, что увеличит их общее количество еще на 2 400 миль.

Как еще увеличить количество миль

Все держатели карт могут увеличивать накопления при:

• бронировании отелей;
• покупках в магазинах партнера;
• заказе авиабилетов;
• оплате счетов в ресторанах аэропорта;
• резервировании и прокате автомобилей;
• расчетах за покупки с доставкой на дом.

Приветственные мили и пассивное накопление не смогут дать ощутимый результат. А вот повышенные ежемесячные траты и активное пользование услугами и товарами магазинов- партнеров ускорит процесс.

Важная деталь! Полностью оплатить авиарейс милями не получится. За дополнительные услуги и сборы придется доплатить отдельно.