Мошенники вербуют бывших жертв для обналичивания денег

Новая опасность нависла над россиянами, пострадавшими ранее от мошеннических действий. Злоумышленники вербуют своих бывших жертв в дропперы, чтобы получить возможность выводить через них деньги. В результате обманутым гражданам может грозить уголовная ответственность.

Мошенники вербуют бывших жертв для обналичивания денег
Пихоцкая Ольга Владимировна
Ольга Пихоцкая Шеф-редактор, руководитель поддержки
Об авторе
Высшее образование по специальности "Финансы" Донецкого национального университета экономики и торговли имени Михаила Туган-Барановского. Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке. Ольга обладает сертификатом Банка Хоум Кредит о прохождении обучения по программе "ФинКласс". В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России. pihotskaya@brobank.ru Открыть профиль

В ВТБ раскрыли подробности новой схемы по обналичиванию средств. Так, людям поступают телефонные звонки от псевдо сотрудников органов госбезопасности с предложением официального трудоустройства. Работа заключается в выявлении преступников, а зарплата выплачивается ежемесячно.

Если жертва отвечает согласием, ее используют в качестве дроппера: переводят на банковскую карту деньги и выдвигают ряд указаний якобы по их спасению. В действительности в этот момент происходит обналичивание украденных у других граждан средств, а под удар чаще всего попадают люди старшего возраста.

Представители банка отмечают, что в последнее время преступникам стало намного сложнее выводить деньги из-за превентивных мер, принимаемых регулятором и участниками рынка. Но схемы злоумышленников становятся все более изощренными, а количество атак на россиян не уменьшается.

Новый сценарий вывода средств на мошеннические счета путем вовлечения в процесс обычных граждан предусматривает перекладывание на них ответственности за незаконные денежные переводы. При этом обещанная заработная плата должна создавать у доверчивых людей впечатление реальной борьбы с преступностью.

Дропперы нужны злоумышленникам для обналичивания похищенных средств. Жертвы переводят деньги на карты таких «посредников», после чего дропперы их обналичивают и передают организаторам за вознаграждение. Тем самым цепочка преступной схемы удлиняется и усложняется, следы для специалистов по информационной безопасности и следственных органов запутываются.

Россияне становятся дропперами как по своему желанию, так и по неведению. Например, в сети Интернет размещено множество вакансий с обещанием легкого регулярного заработка в обмен на предоставление своей банковской карты. Этот способ обмана существует не менее пяти лет, а доработку схемы можно объяснить тем, что мошенникам стало не хватать подставных лиц.

Еще год назад, в апреле 2022 года, регулятор рекомендовал банковским организациям ограничивать доступ к каналам дистанционного обслуживания физлицам, сведения о которых имеются в базе «ФинЦЕРТа» Центробанка. Для защиты интересов россиян эта мера противодействия незаконным переводам должна быть закреплена на законодательном уровне. В настоящее время Госдума рассматривает соответствующий законопроект.

По словам представителя ЦБ, случаи и попытки осуществления несанкционированных денежных переводов автоматически попадают в базу ФинЦЕРТ. Там же содержится информация обо всех операциях и их участниках. Все эти сведения поступают в банки, чтобы их антифрод-системы помогали противодействовать мошенничеству.

Кроме того, дистанционные каналы обслуживания любого дроппера из базы данных Центробанка должны быть заблокированы. Также он должен лишиться возможности снимать средства в отделениях банков, чтобы предотвратить их обналичивание.

Несмотря на то, что дроппинг не подпадает ни под одну статью Уголовного кодекса, подобные действия могут трактоваться как мошенничество или кража. В зависимости от состава преступления может быть предусмотрено наказание: штраф (100000 – 500000 рублей), лишение свободы на срок до 6 лет.

Если преступные деяния были признаны мошенничеством, наказание будет зависеть от того, действовал ли обвиняемый один или состоял в организованной группе. Кроме того, будет иметь значение размер причиненного ущерба. В отдельных случаях гражданину может грозить лишение свободы сроком до 10 лет.

Если дроппер участвовал в преступной схеме по неведению, главной проблемой будет установление его неосведомленности. По словам юристов, выбор меры пресечения будет зависеть от всех обстоятельств уголовного дела. При этом основным ответчиком может стать «дроппер поневоле», если не удастся разыскать настоящих идеологов мошеннического сценария.

По материалам РБК

Комментарии: 0


Предложения партнеров

Векторный логотип Джой Мани
Джой Мани Первый займ бесплатно
Сумма 100 000
Срок 10-168 дней
Получить деньги
Векторный логотип компании Бериберу
Бериберу Первый займ бесплатно
Сумма 30 000
Срок 5-30 дней
Получить деньги
Векторный логотип Екапуста
Екапуста Первый займ бесплатно
Сумма 30 000
Срок 7-31 дней
Получить деньги
Векторный логотип компании Эквазайм
Эквазайм Первый займ бесплатно
Сумма 100 000
Срок 7-168 дней
Получить деньги
Векторный логотип Квику
Квику Виртуальная
Кредитный лимит 100 000
Без процентов До 50 дней
Оформить карту
Кредитный лимит 1 000 000
Без процентов До 120 дней
Оформить карту
Векторный логотип Сбербанк
Сбербанк СберКарта
Кредитный лимит 1 000 000
Без процентов До 120 дней
Оформить карту
Векторный логотип Манимен
Манимен Кредитная карта
Кредитный лимит 30 000
Без процентов До 21 дней
Оформить карту
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Карта для жизни
Стоимость от 0
Кэшбек До 50%
Заказать карту
Стоимость от 0
Кэшбек 1-30%
Заказать карту
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Black для иностранцев
Стоимость от 0
Кэшбек До 30%
Заказать карту
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Альфа-Карта
Стоимость от 0
Кэшбек 1-100%
Заказать карту
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Кредит наличными
Сумма до 399 999
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит наличными
Сумма до 15 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Исправление кред. истории
Сумма до 14 999
Срок кредита 3-6 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Под залог недвижимости
Сумма до 30 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит на автомобиль
Сумма до 15 000 000
Срок кредита 12-120 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Автокредит
Сумма до 8 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк На новый автомобиль
Сумма до 10 000 000
Срок кредита 12-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Автокредит
Сумма до 7 000 000
Срок кредита 13-96 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитных карт
Сумма до 7 500 000
Срок кредита 24-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Рефинансирование
Сумма до 5 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитов
Сумма до 7 500 000
Срок кредита 24-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Рефинансирование кредитов ВТБ
Сумма до 40 000 000
Срок кредита 6-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) СмартВклад
Процентная ставка До 19,3%
Срок 2-24 мес.
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Альфа-Вклад
Процентная ставка До 21%
Срок До 3 лет
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Накопительный Альфа-Счёт
Процентная ставка До 21%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент
Процентная ставка До 22%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека на вторичное жилье
Сумма до 70 000 000
Первый взнос от 50%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека для IT-специалистов
Сумма до 18 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Семейная ипотека
Сумма до 30 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека на новостройку с господдержкой
Сумма до 100 000 000
Первый взнос от 50%
Взять ипотеку
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Простой
Обслуживание 0 - 490
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Продвинутый
Обслуживание 0 - 1990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Профессиональный
Обслуживание 0 - 4990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Тариф Простой
Обслуживание От 625
Процент на остаток До 6%
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Страхование Т-Банк ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-1 год
Купить
Векторный логотип страховой компании Ингосстрах
Ингосстрах ОСАГО онлайн
Страховая сумма 500 000
Срок 3-12 мес.
Купить
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-12 мес.
Купить
Векторный логотип Черехапа Страхование
Черехапа Страхование Черехапа ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 1-12 мес.
Купить