Как объяснить банку происхождение денежных средств?

Здравствуйте, Сергей.
Уточняя происхождение поступивших средств, кредитная организация исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Поэтому клиенты коммерческих банков будут обязаны объяснять происхождение всех своих средств. Запрос информации и подтверждающей документации на те или иные операции не является самоуправством банков, а прямой обязанностью. В противном случае регулятор может лишить финансовое учреждение лицензии.
Мониторинг и выявление подозрительных операций могут привести к блокировке счетов до установления источников происхождения средств.
Если по каким-либо причинам соответствующие документы отсутствуют, то вы можете предоставить банку письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия всех вопросов.