Нина спрашивает

Может ли банк спросить откуда деньги?

22.12.22 в 17:10 90 1

imeet-li-pravo-bank-sprosit-otkuda-dengi

Будет ли подозрительно, если девушка каждый месяц будет класть себе на сберегательный счет под % суммы в размере 100к? Не имея такого дохода.

Добавить ответ

Ответ эксперта

Васинёва Анна 23.12.2022 в 17:19

Здравствуйте, Нина.
Кредитные организации, действительно, вправе запрашивать у своих клиентов информацию подобного рода, но в исключительных случаях. Кроме того, за отказ в предоставлении информации банки вполне могут заблокировать счет.
Финансовые учреждения объясняют свои требования целями безопасности, как своей, так и клиента, а также выполнением норм действующего законодательства. В большинстве случаев подозрения у банков возникают при частых зачислениях, особенно если они исходят от юрлиц. Насторожить кредитную организацию могут также единовременные поступления крупных денежных суммы.
При открытии вклада на свое имя документально подтверждать происхождение наличных денежных средств не требуется вне зависимости от суммы.

0

Ответить ↓

Добавить ответ

Спросите эксперта

Команда сервиса Бробанк, представители организаций и эксперты бесплатно ответят на ваши вопросы

Задать вопрос

Темы вопросов

Предложения партнеров

Джой Мани Первый займ бесплатно

Сумма	100 000₽
Срок	10-168 дней

Получить деньги

Бериберу Первый займ бесплатно

Сумма	30 000₽
Срок	5-30 дней

Получить деньги

Екапуста Первый займ бесплатно

Сумма	30 000₽
Срок	7-31 дней

Получить деньги

Эквазайм Первый займ бесплатно

Сумма	100 000₽
Срок	7-168 дней

Получить деньги

Квику Виртуальная

Кредитный лимит	100 000₽
Без процентов	До 50 дней

Оформить карту

Т-Банк (Тинькофф) Платинум

Кредитный лимит	1 000 000₽
Без процентов	До 120 дней

Оформить карту

Сбербанк СберКарта

Кредитный лимит	1 000 000₽
Без процентов	До 120 дней

Оформить карту

Манимен Кредитная карта

Кредитный лимит	30 000₽
Без процентов	До 21 дней

Оформить карту

ВТБ Банк Карта для жизни

Стоимость от	0₽
Кэшбек	До 50%

Заказать карту

Т-Банк (Тинькофф) Black

Стоимость от	0 ₽
Кэшбек	1-30%

Заказать карту

Т-Банк (Тинькофф) Black для иностранцев

Стоимость от	0 ₽
Кэшбек	До 30%

Заказать карту

Альфа-Банк Альфа-Карта

Стоимость от	0₽
Кэшбек	1-100%

Заказать карту

Совкомбанк Кредит наличными

Сумма до	399 999₽
Срок кредита	12-60 мес.

Взять кредит

Альфа-Банк Кредит наличными

Сумма до	15 000 000₽
Срок кредита	12-180 мес.

Взять кредит

Совкомбанк Исправление кред. истории

Сумма до	14 999₽
Срок кредита	3-6 мес.

Взять кредит

Т-Банк (Тинькофф) Под залог недвижимости

Сумма до	30 000 000₽
Срок кредита	12-180 мес.

Взять кредит

Альфа-Банк Кредит на автомобиль

Сумма до	15 000 000₽
Срок кредита	12-120 мес.

Взять кредит

Т-Банк (Тинькофф) Автокредит

Сумма до	8 000 000₽
Срок кредита	12-60 мес.

Взять кредит

ВТБ Банк На новый автомобиль

Сумма до	10 000 000₽
Срок кредита	12-84 мес.

Взять кредит

Газпромбанк Автокредит

Сумма до	7 000 000₽
Срок кредита	13-96 мес.

Взять кредит

Альфа-Банк Рефинансирование кредитных карт

Сумма до	7 500 000₽
Срок кредита	24-84 мес.

Взять кредит

Т-Банк (Тинькофф) Рефинансирование

Сумма до	5 000 000₽
Срок кредита	12-60 мес.

Взять кредит

Альфа-Банк Рефинансирование кредитов

Сумма до	7 500 000₽
Срок кредита	24-84 мес.

Взять кредит

ВТБ Банк Рефинансирование кредитов ВТБ

Сумма до	40 000 000₽
Срок кредита	6-84 мес.

Взять кредит

Т-Банк (Тинькофф) СмартВклад

Процентная ставка	До 19,3%
Срок	2-24 мес.

Открыть

Альфа-Банк Альфа-Вклад

Процентная ставка	До 21%
Срок	До 3 лет

Открыть

Альфа-Банк Накопительный Альфа-Счёт

Процентная ставка	До 21%
Срок	Любой

Открыть

Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент

Процентная ставка	До 22%
Срок	Любой

Открыть

Альфа-Банк Ипотека на вторичное жилье

Сумма до	70 000 000₽
Первый взнос	от 50%

Взять ипотеку

Альфа-Банк Ипотека для IT-специалистов

Сумма до	18 000 000₽
Первый взнос	от 20.1%

Взять ипотеку

Альфа-Банк Семейная ипотека

Сумма до	30 000 000₽
Первый взнос	от 20.1%

Взять ипотеку

Альфа-Банк Ипотека на новостройку с господдержкой

Сумма до	100 000 000₽
Первый взнос	от 50%

Взять ипотеку

Т-Банк (Тинькофф) Тариф Простой

Обслуживание	0 - 490₽
Процент на остаток	Нет

Открыть счет

Т-Банк (Тинькофф) Тариф Продвинутый

Обслуживание	0 - 1990₽
Процент на остаток	Нет

Открыть счет

Т-Банк (Тинькофф) Тариф Профессиональный

Обслуживание	0 - 4990₽
Процент на остаток	Нет

Открыть счет

Альфа-Банк Тариф Простой

Обслуживание	От 625₽
Процент на остаток	До 6%

Открыть счет

Т-Страхование Т-Банк ОСАГО

Страховая сумма	500 000₽
Срок	20 дней-1 год

Купить

Ингосстрах ОСАГО онлайн

Страховая сумма	500 000₽
Срок	3-12 мес.

Купить

АльфаСтрахование ОСАГО

Страховая сумма	500 000₽
Срок	20 дней-12 мес.

Купить

Черехапа Страхование Черехапа ОСАГО

Страховая сумма	500 000₽
Срок	1-12 мес.

Купить

Читайте также

Все

Как узнать, что карта Сбербанка готова?

Васинёва Анна отвечает:

Добрый день, Сергей.
Кредитная организация предлагает своим новым и уже действующим клиентам удобные способы получения актуальной...

Показать полностью

Переоформление карты МИР

Елена Кокош отвечает:

Здравствуйте, Геннадий.

Вы можете беспрепятственно пользоваться своей картой до конца указанного периода, т.е. до когда декабря текущего...

Показать полностью

Компенсация ЖКХ на карту МИР

Васинёва Анна отвечает:

Здравствуйте, Сергей.
Компенсацию на оплату жилого помещения и коммунальных услуг отдельные категории граждан могут получать на карту “МИР”...

Показать полностью

Оплата кредита в Беларуси

Васинёва Анна отвечает:

Здравствуйте, Маргарита.
Резиденты могут переводить средства со своего счета за границу на свои счета, так и третьим лицам. Но есть...

Показать полностью

Арест выплат на ребенка

Елена Кокош отвечает:

Здравствуйте, Анастасия.

Аресты банковских карт и списания денежных средств за долги не фиксируются на портале Госуслуги. Если с вас...

Показать полностью

Банк не хочет досрочно закрывать ИИС

Клавдия Трескова отвечает:

Добрый день Владислав. ИИС — это, конечно же, не банковский вклад. Это особый вид брокерского счета. И да, вы можете его закрыть до...

Показать полностью

Срок исковой давности по кредиту

Елена Кокош отвечает:

Здравствуйте, Марина.

Да, вы можете использовать для защиты своих прав срок исковой давности - он уже явно истек. Вам необходимо...

Показать полностью

rastorzhenie-dogovora-po-kreditnoj-karte

Расторжение договора по кредитной карте

Васинёва Анна отвечает:

Здравствуйте, Полина.
Клиент кредитной организации может воспользоваться своим правом на расторжение отношений с банком. Но вам следует...

Показать полностью

Главная Вопросы Может ли банк спросить откуда деньги?

Может ли банк спросить откуда деньги?

Ответ эксперта

Спросите эксперта

Темы вопросов

Предложения партнеров

Последние новости

Популярные вопросы в тематике "Банки"

Похожие вопросы по теме "Банки"

Читайте также