Кредит под залог ПТС

Аналитик банковских продуктов Клавдия Трескова специально для сервиса Бробанк.ру отобрала список финансовых организаций, которые готовы выдавать кредиты наличными под залог ПТС. Если вы хотите найти предложение, в котором будут учтены ваши требования, задайте свои параметры в фильтре.

Векторный логотип Восточный Банк
Восточный Банк
Кредит Восточный Банк под залог авто
4.2  (18)Отзывы: 0
Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 80 000 руб.
Возраст 21-76 лет
Решение 30 мин.
8 800 100 7 100vostbank.ru
Лицензия: №1460 279 заявок
Оформить Подробнее
Тинькофф банк
Тинькофф Банк
Кредит под залог авто в Тинькофф
3.8  (15)Отзывы: 0
Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 11%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 18-70 лет
Решение через 1 мин.
8 800 555-77-78tinkoff.ru
Лицензия: №2673 31 103 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк
Кредит наличными Альфа-Банк
4.8  (6)Отзывы: 5
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 6,5%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 21 года
Решение 2 мин.
8 800 2000 000alfabank.ru
Лицензия: №1326 27 320 заявок
Оформить Подробнее
Тинькофф банк
Тинькофф Банк
Кредит наличными Тинькофф Банк
3.7  (19)Отзывы: 30
Кредит наличными в банке Тинькофф 2 место по заявкам!
Макс. сумма 2 000 000Р
Ставка От 8%
Срок кредита До 3х лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение через 1 мин.
8 800 555-77-78tinkoff.ru
Лицензия: №2673 51 862 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Восточный Банк
Восточный Банк
Кредит наличными Восточный Банк
4.2  (18)Отзывы: 2
Макс. сумма 1 500 000Р
Ставка От 9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 80 000 руб.
Возраст 21-76 лет
Решение 30 мин.
8 800 100 7 100vostbank.ru
Лицензия: №1460 33 981 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Ситибанк
Ситибанк
Кредит наличными Ситибанк
4.9  (8)Отзывы: 0
Макс. сумма 2 500 000Р
Ставка От 8.5%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст От 22 лет
Решение От 10 минут
8 800 700-38-38citibank.ru
Лицензия: №2557 373 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк
Кредит наличными в банке ВТБ
4.9  (10)Отзывы: 3
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 7,5%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 21 года
Решение От 2 минут
Лицензия: №1000 12 125 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Хоум Кредит Банк
Хоум Кредит Банк
Кредит наличными Хоум Кредит Банк
3.9  (23)Отзывы: 11
Макс. сумма 1 000 000Р
Ставка От 7,9%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 10 000 руб.
Возраст 18-70 лет
Решение За 1 мин.
8 495 785-82-22homecredit.ru
Лицензия: №316 60 691 заявок
Оформить Подробнее
Логотип СКБ-банк
СКБ-банк
Кредит наличными в банке СКБ
4.9  (10)Отзывы: 0
Макс. сумма 1 500 000Р
Ставка От 7%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 51 000 руб.
Возраст 23-70 лет
Решение От 15 минут
8 800 1000 600skbbank.ru
Лицензия: №705 16 477 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк
Кредит наличными в Газпромбанке
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 6,9%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 20 лет
Решение От 10 минут
8 800 100 07 01gazprombank.ru
Лицензия: №354 23 494 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк
Кредит наличными Совкомбанк
4.9  (10)Отзывы: 0
Кредит наличными Пенсионный в банке Совкомбанк 0% вместе с Халвой!
Макс. сумма 1 000 000Р
Ставка От 0%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 200 000 руб.
Возраст 20-85 лет
Решение 1 день
8 800 200 66 96sovcombank.ru
Лицензия: №963 20 323 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Почта Банк
Почта Банк
Почта Банк кредит наличными
4.3  (16)Отзывы: 6
Кредит наличными Почта Банк онлайн-заявка 0% на первые 6 месяцев!
Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 0%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение 1 мин.
8 800 550-07-70pochtabank.ru
Лицензия: №650 51 750 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Промсвязьбанк
Промсвязьбанк
Кредит наличными в Промсвязьбанке
Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 9,5%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 23-65 лет
Решение 10 минут
Лицензия: №3251 29 342 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип МТС Банк
МТС Банк
Кредит наличными МТС Банк
4.9  (7)Отзывы: 11
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 6.4%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 20 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение От 10 минут
8 800 250-0-520mtsbank.ru
Лицензия: №2268 48 099 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип МТС Банк
МТС Банк
Рефинансирование кредитов МТС Банк
4.1  (15)Отзывы: 0
Рефинансирование кредитов МТС Банк АКЦИЯ! Ставка от 8.4%
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 8.4%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 20 лет
Решение От 1 мин.
8 800 250-0-520mtsbank.ru
Лицензия: №2268 21 087 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Банк Пойдем!
Банк Пойдем!
Потребительский кредит Пойдем Банк
4.5  (6)Отзывы: 1
Макс. сумма 299 000Р
Ставка 19.8%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 30 000 руб.
Возраст От 22 лет
Решение До 1 дня
Лицензия: №2534 13 666 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Банк Открытие
Банк Открытие
Кредит наличными Открытие
4.6  (7)Отзывы: 5
Кредит наличными Открытие оформить онлайн-заявку Ставка 6,9% на первый год!
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 6,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст 21-68 лет
Решение От 3 минут
Лицензия: №2209 22 555 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк
Кредит на большую сумму Совкомбанк
4.8  (10)Отзывы: 3
Макс. сумма 30 000 000Р
Ставка От 11.9%
Срок кредита До 10 лет
Мин. сумма 150 000 руб.
Возраст 20-85 лет
Решение 1 день
8 800 200 66 96sovcombank.ru
Лицензия: №963 14 552 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Восточный Банк
Восточный Банк
Кредит под залог недвижимости
4.5  (17)Отзывы: 10
Макс. сумма 30 000 000Р
Ставка От 8.9%
Срок кредита До 20 лет
Мин. сумма 300 000 руб.
Возраст 21-70 лет
Решение От 15 минут
8 800 100 7 100vostbank.ru
Лицензия: №1460 8 436 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Росбанк
Росбанк
Рефинансирование кредитов от Росбанк
5  (10)Отзывы: 8
Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 6,9%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение 1 день
8 800 200 54 34rosbank.ru
Лицензия: №2272 13 864 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк
Автокредит от банка Газпромбанк
4.9  (13)Отзывы: 0
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 6.9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 20-70 лет
Решение За 5 минут
8 800 100 07 01gazprombank.ru
Лицензия: №354 713 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Росбанк
Росбанк
Кредит наличными в банке Росбанк
Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 6,9%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение 15 мин.
8 800 200 54 34rosbank.ru
Лицензия: №2272 15 562 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Локо-Банк
Локо-Банк
Кредит наличными Локо-Банк
4.8  (11)Отзывы: 0
Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 8.4%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 21 - 70 лет
Решение 1 день
8 800 250 50 50lockobank.ru
Лицензия: №2707 14 855 заявок
Оформить Подробнее
Векторный логотип Ренессанс Кредит
Ренессанс Кредит
Ренессанс Банк кредит наличными
Макс. сумма 700 000Р
Ставка От 7.5%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 30 000 руб.
Возраст 20-70 лет
Решение 1 минута
8 800 200-09-81rencredit.ru
Лицензия: №3354 20 405 заявок
Оформить Подробнее

Кредит под залог ПТС

Обеспеченные кредиты банки одобряют охотнее, чем необеспеченные. Наличие сопоставимого по цене или более дорого залога гарантирует банку, что заемщик не захочет расставаться со своим имуществом и поэтому будет исправно вносить платежи. А в случае отказа заемщика возвращать заемную сумму, кредитор сможет продать залог и компенсировать понесенные затраты.

Личный автомобиль наравне с недвижимостью или другим высоколиквидным имуществом может стать финансовой гарантией в случае необходимости. Российские банки и МФО предлагают кредиты не только под залог автомобиля, но и под паспорт на транспортное средство.

Содержание:
  1. Что такое кредит под залог ПТС
  2. Для клиентов с плохой кредитной историей
  3. Кредит под залог ПТС на большую сумму
  4. Без подтверждения дохода
  5. Кредит под залог ПТС для предпринимателей
  6. Где можно взять кредит под залог ПТС
  7. Методология отбора кредитов под залог ПТС
  8. Топ 10 финансовых компаний, которые выдают кредит под залог ПТС
  9. Кредит под залог ПТС от Байкалинвестбанка
  10. Заем под залог паспорта ТС от МФО «Green Finance»
  11. Заем наличными под залог паспорта ТС от МФО «Национальный Кредит»
  12. Заем под залог ПТС от МФО «Быстроденьги»
  13. Заем под залог ПТС в Народный Кредит
  14. Деньги под залог ПТС от Европейский Экспресс Кредит
  15. Кредит под ПТС от МФО «Ваш Инвестор»
  16. Заем под залог ПТС в МФО «Взаимно»
  17. Деньги под ПТС от МФО «МигКредит»
  18. Кредит под залог ПТС от МФО «Доброзайм»
  19. Сравнение условий в МФО без учета кредитной истории
  20. Сравнение кредиторов с максимальным сроком
  21. Как происходит оформление кредита
  22. Сколько времени занимает оформление кредита
  23. Требования к заемщику и залогу
  24. Документы для получения кредита
  25. Насколько безопасен кредит под залог ПТС
  26. Плюсы и минусы кредитования под залог паспорта на автомобиль
  27. Рекомендации при оформлении кредита под залог ПТС
  28. Автор обзора

Что такое кредит под залог ПТС

Кредит под залог ПТС – это такой вид кредитования, при котором автомобиль служит залоговым имуществом, но при этом владелец может продолжать им пользоваться. В большинстве случаев паспорт ТС на период кредитования передают на хранение в банк или микрокредитную организацию, но иногда его оставляют владельцу.

Кредитор при оформлении ПТС на хранение опирается на ПДД п.2.1, где указано, что водитель во время езды обязан при себе иметь:

  • водительское удостоверение;
  • свидетельство о регистрации, техпаспорт или техталон;
  • таможенные документы при временном ввозе;
  • полис ОСАГО;
  • путевой лист или товаротранспортные документы;
  • разрешение на такси.

Однако некоторые водители опасаются ездить без ПТС, поэтому оспаривают право кредитора на хранение паспорта на свой автомобиль. Хотя прямо оговоренного штрафа за езду без ПТС в ПДД нет.

В качестве залога банки и другие финансовые организации принимают легковой, грузовой, а в некоторых случаях и водный транспорт. Такой вид кредитования используют, когда срочно нужна достаточно большая сумма денег, и нет времени или возможности предъявить документы о доходе или официальном трудоустройстве.

Также кредит под залог ПТС подойдет тем, у кого испорчена кредитная история, были просрочки по выплатам предыдущих кредитов или есть текущие непогашенные долги. Залоговое имущество служит гарантией возврата средств кредитору. Поэтому многие финучреждения более лояльны к таким параметрам как кредитный рейтинг, подтвержденные доходы или официальное трудоустройство заемщика.

Еще одна категория заемщиков, которые используют кредиты с залогом ПТС – индивидуальные предприниматели. Для поддержания бизнеса могут срочно понадобиться деньги, а поучить одобрение потребительского кредита ИП сложнее, чем наемному работнику со стабильной зарплатой.

Для клиентов с плохой кредитной историей

Крупные банки России не выдают кредиты клиентам с плохим кредитным рейтингом. На это гораздо чаще идут небольшие финансовые организации, которые расширяют клиентскую базу. Они готовы выдать деньги даже заемщику, который ранее допускал просрочки или не полностью выплатил текущие кредиты. Но в большинстве случаев, такому клиенту установят не самые выгодные условия и обязательно обратят внимание на уровень текущих доходов. Положительным признаком будет повышение доходов по сравнению с предыдущими периодами. Если финансовых источников нет – в кредитовании откажут, даже под залог ПТС. Либо выдадут очень маленькую сумму, на короткий срок и под высокий процент.

Клиентам с плохой кредитной историей редко одобряют кредиты без обеспечения, даже если уровень доходов и официальное трудоустройство позволяют взять заем.

Для таких заемщиков кредит с залогом ПТС может стать решением финансовых проблем. Даже если заемщик нарушит кредитные обязательства, банк продаст автомобиль и за счет полученных средств погасит накопленную задолженность. Однако реабилитировать кредитную историю после этого окажется очень сложно и для восстановления репутации придется потратить долгие месяцы или даже годы.

Кредит под залог ПТС на большую сумму

Обычно при оформлении кредита на большую сумму банк требует от заемщика длинный перечень документов и подтверждений платежеспособности. На их проверку банк тратит много времени, а значит, получить деньги быстро не удастся. Клиентам с не очень хорошим кредитным рейтингом крупную сумму займа одобрят только при оформлении залога, привлечении созаемщиков и поручителей.

Для таких клиентов кредит под залог ПТС может стать решением, если поручиться никто не захочет, а созаемщиков нет. Банк проведет оценку залогового имущества, прежде чем озвучит, какую сумму выдадут. Обычно одобряют 60% от оценочной стоимости автомобиля, реже 70%, но хотя некоторые МФО в условиях кредитования указывают сумму даже в 100%. Но даже если одобрят 60% от оценочной стоимости, получается достаточно большая сумма, которую без залога не выдаст ни один кредитор.

Без подтверждения дохода

Некоторые российские банки готовы выдать кредит без официального подтверждения заработка. При этом речь идет о небольших суммах займа, высоких процентных ставках или других способах снижения рисков для банка, к примеру с поручительством или залогом. Самый быстрый вариант – заложить паспорт своего личного автомобиля.

В отличие от кредитов с залогом недвижимости, оценка и подготовка документов на машину занимает гораздо меньше времени. А одобренной кредитором суммы может оказаться достаточно для решения возникших финансовых вопросов.

При наличии залогового имущества банк проявляет меньший интерес к уровню доходов или официальному трудоустройству. Хотя некоторые кредиторы все равно запрашивают справку или другие подтверждения финансового благосостояния. Но эта информация гораздо меньше влияет на одобрение кредитной заявки. От подтверждений дохода в больше степени зависит сумма, срок и процентная ставка. Если заемщик откажется или не сможет предоставить сведения о доходах, кредитор запросит только документы на автомобиль.

Кредит под залог ПТС для предпринимателей

Оформление в банках кредитов на запуск или развитие бизнеса – непростой процесс, особенно для начинающих предпринимателей. Банки неохотно сотрудничают с ИП, так как эта категория заемщиков считается наиболее рискованной. А некоторые сделки предпринимателю нужно проводить очень быстро, за 1-2 дня. В такие короткие сроки банки очень редко выдают кредиты. Еще сложнее ИП получить одобрение заявки на кредит наличными, если уже оформлен заем на бизнес-цели, который еще не выплачен.

Каждый предприниматель берет на себя все риски, связанные с организацией бизнеса. В любой момент может сломаться оборудование, появится неожиданный заказ на большую партию товара или контрагент предложит скидку на поставку. В таких ситуациях реагировать нужно незамедлительно. Поэтому кредит под залог ПТС – решение для индивидуальных предпринимателей.

Если речь идет о заключении выгодной сделки, результат от которой будет быстрым, то за счет полученной прибыли кредит можно погасить намного раньше срока. При этом переплата за пользование заемными деньгами будет минимальной.

Где можно взять кредит под залог ПТС

Выдачей займов гражданам РФ под залог паспорта на ТС занимаются разные финансовые организации:

  1. Банки. Они считаются наиболее надежными кредиторами. Банки предлагают самые выгодные процентные ставки и сроки. Минус оформления кредитов в банках – они запрашивают большое количество документов. Кроме этого, нужно проводить оценку имущества в большинстве случаев у стороннего эксперта и на это уходит время, а также оформлять страховку. Важный параметр для одобрения банка – положительная кредитная история клиента.
  2. Автоломбарды. Такие организации предъявляют меньше требований к заемщику, а заем могут выдать в более короткие сроки. В автоломбардах принимают любые транспортные средства в отличие от МФО или банка. Сумма напрямую зависит от года выпуска, а также внешнего вида и технического состояния автомобиля. Деньги можно получить в тот же день.
  3. МФО. Такое же быстрое обслуживание, как в автоломбардах. Минимум требований и документов, но процентная ставка выше, чем в банках.

В некоторых ситуациях можно обращаться и к частным инвесторам, но нужно быть очень осторожным и внимательным, чтобы выбрать надежного кредитора.

Методология отбора кредитов под залог ПТС

Кредиты наличными под залог ПТС выдают несколько российских банков и МФО. При составлении рейтинга за основу взята готовность кредитора сотрудничать с заемщиком на таких условиях и минимальная процентная ставка.

Заемщик может получить деньги с залогом машины под одну из трех программ кредитования:

  • автокредиты – заемщик закладывает автомобиль, который покупает на деньги выданные банком;
  • кредитование под залог автомобиля, который уже находится в собственности заемщика, но машину приходится оставлять на стоянке кредитора;
  • кредиты с залогом ПТС, когда залогом также выступает собственный автомобиль клиента, но ТС остается в пользовании заемщика.

В приведенном топе собраны предложения банков и МФО по последнему варианту кредитования. Для других программ на страницах сервиса Бробанк опубликованы отдельные рейтинги.

Топ 10 финансовых компаний, которые выдают кредит под залог ПТС

Рейтинг банков и МФО составлен на основе минимальной процентной ставки. Из-за несопоставимости предложений по этому показателю по тем данным, которые приведены на официальных сайтах, все ставки приведены к единообразию – ставка в день:

Организация Минимальная процентная ставка Максимальная сумма кредита Максимальный срок кредитования
Кредит под залог ПТС в БайкалИнвестБанкеБайкалинвестбанк (на сайте банка) 15,5% в год (0,043% в день) 20 млн рублей 7 лет
Деньги под залог ПТС в ГринфинансМФО «Green Finance» (на сайте МФО) 1,5% в месяц (0,05% в день) 10 млн рублей для жителей Москвы и Подмосковья, 5 млн рублей для остальных россиян 5 лет
Деньги под залог ПТС в Национальном кредитеМФО «Национальный Кредит» (на сайте МФО) 0,06% в день 20 млн рублей 3 года
Займ под залог ПТС в БыстроденьгиМФО «Быстроденьги» (на сайте МФО) 0,082% в день 1 млн рублей 3 года
Займ под залог ПТС в Народный кредитМФО «Народный Кредит» 2,5% в месяц (0,083% в день) 3 млн рублей 3 года
Займ под залог ПТС в Европейский Экспресс кредитМФО «Европейский Экспресс» Кредит 2,5% в месяц (0,083% в день) 500 тыс. рублей 3 года
Займ под залог ПТС в Ваш инвесторМФО «Ваш Инвестор» (на сайте МФО) 2,6% в месяц (0,0867% в день) 500 тысяч рублей для физлиц и 5 млн рублей для компаний 1 год
Займ в Взаимно под залог ПТСМФО «Взаимно» 0,14% в день 1 млн рублей 4 года
Займ под залог ПТС в МигКредитМФО «МигКредит» (на сайте МФО) 0,2685% в день 590 тыс. рублей 2 года
Займ под залог ПТС в ДоброЗаймМФО «Доброзайм» (на сайте МФО) 0,28% в день 1 млн рублей 3 года

Чтобы не возникали расхождения по процентной ставке и другим условиям, уточняйте актуальность информации в момент подачи заявки на кредит на сайте кредитора или у менеджера компании.

Кредит под залог ПТС от Байкалинвестбанка

Кредит под залог ПТС в БайкалИнвестБанке

Условия по займу под залог ПТС от Байкалинвестбанка:

  1. Минимальная сумма кредита – 300 тыс. рублей, максимальная – 20 млн рублей.
  2. Срок кредитования – от 12 до 84 месяцев.
  3. Процентная ставка – от 15,5%.

В некоторых случаях банк может потребовать внесение первоначального взноса. Транспортное средство может быть как в собственности заемщика, так и в собственности третьих лиц, при их согласии.

Документы, которые банк требует от заемщиков:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • заявление на оформление займа;
  • ПТС автомобиля.

Также в банке могут запросить справку о доходах: 2-НДФЛ или по форме банка.

Заемщик должен быть гражданином России, с пропиской от 6 месяцев в регионе действия банка. Также претендент на заем должен быть официально трудоустроен, со стажем на текущем месте работы – не менее 3 месяцев. Минимальный возраст – 21 год. Максимальный – 60 лет на момент окончания выплат по кредиту.

Преимущества кредита под залог ПТС в Байкалинвестбанке:

  1. Приемлемый комплект документов.
  2. В качестве залога банк забирает только ПТС, автомобиль остается в пользовании у заемщика.
  3. Не обязательно приезжать в офис, кредит оформляют и в онлайн-режиме.

Заполнить заявку и узнать подробные условия по кредиту можно на официальном сайте банка.

Заем под залог паспорта ТС от МФО «Green Finance»

Деньги под залог ПТС в Гринфинанс

Условия по кредиту под залог ПТС от МФО «Грин Финанс»:

  1. Процентная ставка по кредиту – от 1,5% ежемесячно.
  2. Минимальная заемная сумма – 50 тыс. рублей. Максимальная сумма кредита для жителей Москвы и Московской области – 10 млн рублей, для остальных регионов – 5 млн рублей.
  3. Период кредитования – от 12 до 60 месяцев.

Документы, которые понадобятся при оформлении кредита:

  1. Паспорт заемщика.
  2. Заявление на получение займа.
  3. СНИЛС, водительское удостоверение или военный билет.
  4. Правоустанавливающие документы на залоговое авто.
  5. Свидетельство о регистрации.
  6. ПТС.

Требования к заемщику от МФО «Green Finance»:

  • наличие гражданства Российской Федерации;
  • возрастные ограничения – от 21 года до 67 лет на момент окончания платежей по кредиту;
  • постоянная или временная регистрация в районе обращения за кредитом;
  • трудовой стаж на текущем месте работы – минимум 3 месяца.

При этом в МФО не учитывают доход и кредитную историю. Подать заявку на получение кредита можно на официальном сайте Green Finance.

Заем наличными под залог паспорта ТС от МФО «Национальный Кредит»

Деньги под залог ПТС в Национальном кредите

Условия по кредиту под залог паспорта транспортного средства в МФО «Национальный Кредит»:

  1. Минимальная сумма кредитования – 80 тыс. рублей, максимальная – 20 млн рублей.
  2. Период кредитования – от 1 до 36 месяцев.
  3. Процентная ставка – от 0,06% ежедневно.

Требования к заемщику в МФО «Национальный Кредит»:

  • наличие гражданства Российской Федерации;
  • заемщик может быть только физическим лицом;
  • постоянная регистрация в регионе, где работает микрофинансовая организация;
  • возраст – от 18 лет.

Чтобы получить заемные средства, посетите отделение МФО, подпишите договор и принесите паспорт, СТС и ПТС. Залоговый автомобиль может быть иностранной или отечественной марки, оценочная стоимость – минимум 50 тыс. рублей.

Заем под залог ПТС от МФО «Быстроденьги»

Займ под залог ПТС в Быстроденьги

Условия по кредиту под залог ПТС в МФО «Быстроденьги»:

  1. Сумма кредитования – от 50 тыс. рублей до 1 млн рублей.
  2. Минимальный срок выплаты кредита – 3 месяца, максимальный – 3 года.
  3. Процентная ставка – от 0,082% в день.

Требования к заемщику в МФО «Быстроденьги»:

  • минимальный возраст – 18 лет, максимальный – 70 лет;
  • гражданство Российской Федерации;
  • заемщик должен быть собственником залогового транспортного средства.

Требования к залоговому автомобилю:

  1. Автомобиль не должен быть в другом залоге или в автокредите.
  2. Принимают в залог отечественные или иностранные марки.
  3. ТС категорий B, C, D.
  4. Авто в рабочем состоянии и без видимых повреждений.

Для оформления кредита понадобится только паспорт, СТС и ПТС.

Заем под залог ПТС в Народный Кредит

Займ под залог ПТС в Народный кредит

Условия оформления кредита под залог ПТС в автоломбарде «Народный Кредит»:

  1. Процентная ставка – от 2,5% ежемесячно. При оформлении кредита на сумму от полумиллиона рублей возможно понижение ставки на 1%.
  2. Наименьшая сумма – 30 тыс. рублей, наибольшая – 3 млн рублей. При этом одобрить могут до 90% от стоимости автомобиля. Это один из самых высоких показателей среди предложений в этом сегменте кредитования.
  3. Срок кредитования – от 1 года до 3 лет.

Требования к заемщику:

  • наличие гражданства Российской Федерации;
  • возраст – от 18 лет.

Залоговый автомобиль остается в пользовании заемщика. При оформлении займа не учитывают кредитную историю, трудоустройство, наличие судимостей и судебных требований. Для получения кредита нужны только 3 документа: гражданство РФ, ПТС и СТС.

Деньги под залог ПТС от Европейский Экспресс Кредит

Займ под залог ПТС в Европейский Экспресс кредит

Условия получения займа в МФО «Европейский Экспресс Кредит»:

  1. Процентная ставка – от 2,5% ежемесячно.
  2. Срок кредитования – от 1 до 36 месяцев.
  3. Минимальная сумма займа – 50 тысяч рублей. Максимальная – 500 тыс. рублей. При этом могут одобрить кредит на сумму до 90% от стоимости залогового автомобиля. По этому уровню компания входит в лидеры по кредитованию наличными под залог ПТС.
  4. Автомобиль остается в распоряжении заемщика.

Требования к заемщику в МФО «Европейский Экспресс Кредит»:

  • заемщик обязательно должен быть владельцем залогового автомобиля;
  • наличие гражданства РФ;
  • возраст – от 18 лет.

В качестве залога принимают легковые автомобили категории В и легковой коммерческий транспорт. Машина должна быть в исправном состоянии, иностранной или отечественной марки. Возраст авто не имеет значения. Транспортное средство не должно находиться в залоге на момент оформления займа.

Заявку можно оформить на официальном сайте МФО. Для окончательного оформления кредита посетите отделение организации. Возьмите паспорт РФ, водительское удостоверение, СТС и ПТС.

При оформлении займа МФО «Европейский Экспресс Кредит» не учитывает кредитную историю клиента. Заемные средства выдают в течение 45 минут после оформления. Не требуются справки о доходах и подтверждение трудоустройства. Обременение на автомобиль и оригинал ПТС служат для МФО гарантией возврата денег.

Кредит под ПТС от МФО «Ваш Инвестор»

Займ под залог ПТС в Ваш инвестор

Условия по кредиту наличными под залог паспорта транспортного средства от МФО «Ваш Инвестор»:

  1. Процентная ставка по кредиту – от 2,7% ежемесячно.
  2. Наименьшая заемная сумма – 15 тыс. рублей. Наибольшая сумма – 500 тыс. рублей. При этом размер кредита не должен превышать 86% от стоимости автомобиля. Для юридических лиц максимальная сумма увеличивается до 5 млн рублей.
  3. Период кредитования – от 2 месяцев до 1 года.

Деньги можно получить в день оформления заявки. Сначала заполните на официальном сайте МФО «Ваш Инвестор» анкету. В течение нескольких минут придет ответ. Менеджер свяжется с вами и задаст уточняющие вопросы. Посетите отделение МФО для подписания договора и в этот же день получите деньги. Возьмите с собой паспорт, СТС и ПТС.

Требования к заемщику:

  • наличие гражданства РФ;
  • наличие постоянной прописки в регионе присутствия МФО;
  • возраст – от 18 лет.

В качестве залога МФО принимают отечественные и иностранные авто, даже технически неисправные. Права собственности должны быть оформлены на заемщика. Авто должно быть без обременений и растаможено.

В МФО принимают отечественные авто и Daewoo Nexia не старше 2012 года и Lada Granta, Lada Priora не старше 2010 года.

Заем под залог ПТС в МФО «Взаимно»

Займ в Взаимно под залог ПТС

Условия по кредиту под залог паспорта транспортного средства в МФО «Взаимно»:

  1. Наименьшая сумма кредита – 100 тыс. рублей. Наибольшая – 1 млн рублей, при этом она ограничена стоимостью автомобиля. МФО может одобрить до 100% от цены транспортного средства. Это самый высокий показатель, указанный в условиях кредитора.
  2. Срок кредитования – от 1 года до 4 лет. Досрочное погашение доступно без уплаты штрафа.
  3. Можно оформить льготный период на срок до полугода и выплачивать только проценты по кредиту.
  4. Процентная ставка – от 0,14% ежедневно.

Требования к заемщику:

  • физическое лицо или ИП;
  • наличие гражданства РФ;
  • проживание в г. Москва, Московской области, г. Санкт-Петербург, Ленинградской области, Краснодарском крае и Адыгее;
  • минимальный возраст – 21 год, максимальный – 69 лет.

Требования к транспортному средству в залоге:

  1. Категория В или С.
  2. Отсутствие обременений.
  3. Владельцем должен быть заемщик.
  4. Возраст для иномарок – до 15 лет, для российских автомобилей – до 6 лет.

Оформить кредит можно в отделении МФО «Взаимно». Нужен паспорт гражданина РФ, удостоверение водителя, СТС, ПТС и полис ОСАГО.

Деньги под ПТС от МФО «МигКредит»

Займ под залог ПТС в МигКредит

Условия оформления займа с залогом ПТС в микрофинансовой организации МигКредит:

  1. Наименьшая сумма займа – 75 тыс. рублей, наибольшая – 590 тыс. рублей.
  2. Минимальный срок – 3 месяца, максимальный – 2 года.
  3. Процентная ставка – от 0,2685% ежедневно.

Документы, которые должен собрать заемщик при оформлении займа:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • удостоверение водителя;
  • СТС;
  • ПТС.

Требования к потенциальному заемщику в МФО «МигКредит»:

  1. Наличие гражданства России с постоянной пропиской в одном из регионов, в которых действует МФО.
  2. Возраст от 24 на дату подачи заявки до 60 лет на момент окончания выплат по займу.

Автомобиль, который МФО принимает в качестве залога, должен находиться в собственности заемщика в течение минимум 6 месяцев. В качестве обеспечения могут выступать легковые транспортные средства категории В. На момент выдачи займа автомобилю иностранной марки не должно быть больше 13 лет, отечественной марки – не более 5 лет.

Кредит под залог ПТС от МФО «Доброзайм»

Займ под залог ПТС в ДоброЗайм

Условия по кредитования под залог паспорта ТС в МФО «Доброзайм»:

  1. Процентная ставка – от 0,28% ежедневно.
  2. Период кредитования – от 3 до 36 месяцев.
  3. Наименьшая сумма кредита – 50 тыс. рублей, наибольшая – 1 млн рублей. МФО одобрит до 100% от оценочной стоимости залогового автомобиля. Такой же высокий доступный уровень кредитования предлагает только МФО «Взаимно».
  4. МФО не забирает у заемщика ни ПТС, ни автомобиль.

Требования к заемщику в МФО Доброзайм:

  • ограничения по возрасту – от 21 года до 70 лет;
  • наличие гражданства России;
  • наличие постоянной регистрации на территории страны;
  • заемщик – владелец автомобиля.

МФО не требует подтверждений дохода и официального трудоустройства, кредитная история также не важна. Оформлять КАСКО и искать поручителей тоже не требуется.

Требования к автомобилю в залоге:

  1. ТС зарегистрировано в России.
  2. Категория В.
  3. Исправное состояние, без видимых повреждений.
  4. Иномарки не старше 15 лет, отечественные авто – не старше 10 лет.

При оформлении кредита из документов потребуются: паспорт заемщика, СТС и ПТС.

Сравнение условий в МФО без учета кредитной истории

Микрофинансовые организации, которые кредитуют заемщиков без учета кредитной истории:

  • МФО Европейский Экспресс Кредит;
  • МФО Доброзайм;
  • автоломбард Народный Кредит

Сравнение условий по кредитным программам:

Условия Займ под залог ПТС в Европейский Экспресс кредит
Европейский Экспресс Кредит
Займ под залог ПТС в ДоброЗайм
Доброзайм
Займ под залог ПТС в Народный кредит
Народный Кредит
Процентная ставка 2,5% в месяц 8,4% в месяц 2,5% ежемесячно
Максимальная сумма кредита 500 тысяч рублей 1 млн рублей 3 млн рублей
Период кредитования От 1 месяца до 3 лет От 3 месяцев до 3 лет От 1 года до 3 лет
Возрастные ограничения заемщика С 18 лет С 21 года С 18 лет

Также кредитная история заемщика не имеет решающего значения при оформлении кредита наличными в МФО «Грин Финанс». Подать заявку и узнать предварительное решение в каждом из МФО можно на сайте компании.

Сравнение кредиторов с максимальным сроком

Организации, которые выдают заемную сумму под залог ПТС на максимальный срок:

  • МФО «Green Finance» – 60 месяцев;
  • Байкалинвестбанк – 84 месяца.

Сравнение условий по кредитованию от Байкалинвестбанка и МФО «Грин Финанс»:

Условия Кредит под залог ПТС в БайкалИнвестБанке
Байкалинвестбанк
Деньги под залог ПТС в ГринфинансGreen Finance
Процентная ставка 15,5% годовых или 1,29% в месяц 1,5% ежемесячно
Минимальная сумма кредита 300 тыс. рублей 50 тыс. рублей
Максимальная сумма кредита 20 млн рублей 10 млн рублей
Наименьший период кредитования 12 месяцев 12 месяцев
Возрастные ограничения заемщика От 21 года до 60 лет От 21 года до 67 лет

Заполнить анкету и ознакомиться с подробными условиями кредита можно на официальных сайтах Байкалинвестбанка и МФО «Green Finance».

Как происходит оформление кредита

Чтобы получить кредит под залог паспорта на автомобиль:

  1. Посетите офис банка, заполните вместе с сотрудником банка или МФО заявление на получение займа. В некоторых случаях заявку можно подать онлайн на официальном сайте кредитора. Такой способ сэкономит время на посещение офиса. Предварительное решение придет в виде смс на телефон или на указанную в заявке электронную почту.
  2. Дождитесь проведения процедуры оценки состояния автомобиля и предъявите необходимые документы для дальнейшего оформления займа. После оценки скажут, на какую максимальную сумму кредита можно претендовать.
  3. Подпишите договор, оформите страховку и передайте ПТС на хранение кредитору. Документ вернут после завершения выплат. Деньги по кредиту можно получить наличными в отделении банка, МФО или автоломбарда, а также переводом на личный счет или банковскую карту.

В договоре прописывают все особенности взаимодействия заемщика с кредитором. Залоговое имущество можно оставить на охраняемой стоянке за дополнительную плату, если заемщик не будет им пользоваться. Некоторые стоянки обеспечивают даже наблюдение за машиной по камерам в режиме реального времени. Но в большинстве случаев заемщики потому и выбирают кредитование под залог ПТС, чтобы транспортное средство оставалось у них в распоряжении и они могли им пользоваться весь период выплат.

Сколько времени занимает оформление кредита

Оформление займа наличными под залог паспорта ТС занимает больше времени, чем потребительского кредита. Сначала сотрудник обрабатывает заявку, анализирует персональные данные и принимает решение о предоставлении кредита. Затем происходит оценка автомобиля и его оформление в залог, что тоже занимает от 3-5 часов до нескольких дней.

Если сотрудники банка сообщают заемщику, что кредит одобрен, он должен прийти в офис на подписание договора. Если делать все оперативно, получить заемные деньги можно в тот же день, максимум в течение 2-3 дней. При оформлении займа не через банк, а через ломбарды и МФО, процесс пройдет быстрее.

Требования к заемщику и залогу

В большинстве банков заем под залог ПТС могут взять граждане от 18-20 лет до 65-75 лет. Обязательно у заемщика должен быть паспорт гражданина РФ, ПТС и свидетельство о регистрации транспортного средства.

Автомобиль, оставленный в качестве залога, должен быть технически исправным и на ходу. У машины не должно быть крупных внешних повреждений и дефектов. Каждый кредитор индивидуально определяет максимально допустимый возраст автомобиля и другие параметры, но обычно принимают в залог машины не старше 15 лет.

Автомобиль в залоге не переоформляют на кредитора, владельцем по документам остается заемщик, но часть его прав будет ограничена законодательством и договором. ТС нельзя продать, обменять или подарить.

Документы для получения кредита

Кроме заявления на получение кредита банк требует от заемщика такие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • ИНН;
  • свидетельство о браке или разводе;
  • ксерокопию брачного договора, если его оформляли;
  • трудовую книжку и справку о доходах, если потребуется;
  • водительское удостоверение;
  • документы на авто;
  • свидетельство о регистрации ТС;
  • оформленную у нотариуса доверенность на залог транспорта, если заемщик не владелец машины;
  • ПТС.

При необходимости банк может потребовать дополнительные документы. Вероятность одобрения выше для тех клиентов, у которых высокая ежемесячная заработная плата.

Насколько безопасен кредит под залог ПТС

Для владельца автомобиля оформление ПТС в залог не меняет ничего. Машину не заберут на стоянку до окончания выплат по кредиту. На ней можно ездить и ремонтировать ее. Нельзя только продавать или переоформлять автомобиль на другого владельца.

То есть транспортное средство остается у заемщика, кредитору предают только ПТС. Банк не будет продавать залоговое имущество, до тех пор, пока заемщик добросовестно выплачивает задолженность. Только при возникновении проблем банк может принять решение о реализации залога с торгов. Но это происходит не сразу, а только спустя полгода и больше. И только в том случае, когда должник целенаправленно избегает общения с кредитором и не выходит на связь. При невыплате кредита возникают такие последствия:

  • начисление штрафов и неустоек с первого дня просрочки, величина долга растет, банк ожидает реакции заемщика и пытается выйти на связь с должником для выяснения причин;
  • если связаться не удается, а клиент продолжает уклоняться от выплат, банк передает задолженность коллекторам;
  • если предыдущие этапы не приносят результата, банк обращается в суд, получает решение в свою пользу, автомобиль продают с торгов и погашают накопленную задолженность.

Чтобы не допустить таких ситуаций и не остаться без имущества, не игнорируйте попытки кредитора связаться с вами. Еще лучше сами обращайтесь в банк, если остались без работы или возникли сложные жизненные обстоятельства, когда невозможно выплачивать кредит. Возможно, банк пойдет навстречу одобрит кредитные каникулы или реструктуризирует долг, чтобы ежемесячная сумма оказалась меньше.

Плюсы и минусы кредитования под залог паспорта на автомобиль

Среди преимуществ кредитов наличными под залог ПТС можно отметить:

  1. Выдают достаточно крупную сумму займа, обычно она составляет от 60% до 80% от оценочной стоимости автомобиля. В отдельных случаях и больше.
  2. Требуют минимальное количество документов для оформления займа.
  3. Автомобиль остается в пользовании владельца.
  4. Нет необходимости подтверждать размер дохода.

Минусов у такого вида кредитования не так много. Главным недостатком можно назвать более высокую процентную ставку, чем по обычным потребительским кредитам. Но если предъявить документы об официальном трудоустройстве и стабильной заработной плате, могут установить минимальную ставку.

Еще один недостаток – ограничение прав владельца при продаже или обмене авто. Чтобы совершить такие сделки, заемщику потребуется согласие банка. Но кредиторы редко идут на это. Поэтому некоторые должники сталкиваются с ситуацией, что рассчитаться с долгом нечем, имущество есть, но продать его для погашения займа не получится. В этом случае можно попросить деньги взаймы у родственников. С их помощью закрыть кредит, снять обременение с автомобиля, продать его и раздать долги.

Рекомендации при оформлении кредита под залог ПТС

При оформлении кредита под залог ПТС учтите некоторые особенности и следуйте рекомендациям, чтобы не остаться без автомобиля:

  1. Тщательно выбирайте организацию, которая будет выдавать кредит. Банки – наиболее надежные кредиторы, но даже среди них следует ориентироваться на известные учреждения, которые наработали хорошую репутацию.
  2. Перед тем как подписать договор, внимательно прочитайте его. Особенно тщательно изучите информацию, прописанную мелким шрифтом. Некоторые кредиторы пользуются тем, что заемщики не читают договор. Они вносят в условия скрытые комиссии и дополнительные платежи, несмотря на то, что это противозаконно
  3. Надежно храните все документы по кредиту, включая подтверждение передачи залога, получение займа, сумму ежемесячных платежей. Желательно собирать все документы до тех пор, пока кредит не будет выплачен полностью. И даже после этого бумаги могут понадобиться. Чтобы удостовериться, что документы больше не нужны, возьмите в банке справку о расчете. Другой вариант – запросите свою кредитную историю и проверьте в ней, что никаких долгов не осталось.
  4. Не допускайте просрочек по выплатам кредита. За нарушение графика выплат банк начислит штрафы и пени, а это дополнительные переплаты. Кроме того информация о просрочках будет передана в бюро кредитных историй из-за чего испортится кредитный рейтинг.

Если просрочки будут регулярными, банк будет настаивать на досрочном погашении кредита. При дальнейшем уклонении от обязанностей банк через суд отнимет автомобиль и продаст его с аукциона для возмещения понесенных затрат.

Автор обзора

Эксперт в банковской сфере Клавдия Трескова 15 лет обслуживала частных клиентов и корпоративный бизнес. Полученный опыт помогает ей выявлять непримечательные условия обслуживания, которые могут привести к финансовым потерям или неудобству клиентов. Сервис подбора финансовых продуктов Бробанк.ру предлагает пользователям независимое освещение программ кредитования в разных финансовых учреждениях. В основу каждого рейтинга заложены в первую очередь интересы потребителей. Поэтому эксперты и аналитики, которые сотрудничают с сервисом, не навязывают никакие определенные продукты или компании.

Частые вопросы

Могут ли мне снизить процентную ставку по кредиту с залогом ПТС, если я принесу справку от работодателя?
Взять кредит с залогом ПТС могут практически любые заемщики, которые подходят под условия кредитора. Но если работа есть, зарплата высокая и стабильная – это сыграет положительную роль при установке процентной ставки. Кредиторы даже при оформлении обеспеченных кредитов оценивают заемщиков по нескольким параметрам, в том числе и по уровню заработной платы и официальному трудоустройству. Если платежеспособности хорошая, кредитная история положительная и текущих долгов перед другими кредиторами нет, могут установить самую низкую ставку, которая описана в условиях. Однако только факт официального трудоустройства без указания дохода не гарантирует такого решения кредитора.
У меня несколько автомобилей, я могу заложить сразу два и увеличить сумму кредита под залог ПТС?
С точки зрения кредитора залог – это гарантия, что даже при отказе заемщика от погашения долгов, компания компенсирует понесенные затраты за счет продажи имущества. Поэтому если заемщик предложит два обеспечения по одному кредиту или оформит два независимых кредита по каждому из залогов, для кредитора это не сыграет никакой значимой роли. Его риски буду защищены. Однако обсудить этот вопрос с представителем компании все-таки придется. Возможно, вам одобрят крупную сумму, но маленький срок, тогда долговая нагрузка окажется непосильной. Или предложат не самую выгодную ставку кредитования. Всегда сравнивайте условия в нескольких кредитных организациях, чтобы воспользоваться самым выгодным предложением.
Почему банки и МФО не берут в залог автомобили с обременением?
В российском законодательстве предусмотрено, что имущество в залоге может быть реализовано залогодержателем при определенных условиях для компенсации своих расходов. Полученные деньги от продажи залога в первую очередь пойдут на компенсацию долгов перед первым кредитором. Второй и остальные залогодержатели вправе получить деньги только из оставшейся суммы. Поэтому кредиторы не хотят брать в залог имущество с обременением. Таким способом они защищают свои интересы и минимизируют риски, в случае невозможности или отказа заемщика от выплат.
Если машина остается у меня, а в залог я отдаю только ПТС, как банк или МФО узнает, если я захочу продать машину?
При оформлении сделки купли-продажи продавец обязан предъявить паспорт на транспортное средство. И даже если владелец оформит новый техпаспорт по утере и попробует провести сделку с покупателем, она будет незаконна. Все заложенные автомобили регистрируют в Государственном реестре обременений движимого имущества. Поэтому новый собственник не сможет стать законным владельцем транспорта и перерегистрировать его на себя до тех пор, пока обременение не будет снято.
Можно ли оформить в залог ПТС и получить кредит, если автомобиль оформлен на жену или отца?
Некоторые кредиторы позволяют использовать в качестве залога ПТС автомобиля, который не принадлежит заемщику. Но в большинстве случаев при этом понадобится нотариально заверенное согласие автовладельца. Если собственник машины супруг, ему придется стать созаемщиком по кредитному договору. Если владелец ТС любой другой родственник, он также может стать созаещмиком, наравне с основным должником, или взять на себя обязанности поручителем. Более подробные условия кредитования под ПТС чужого автомобиля спрашивайте у выбранного кредитора.

Отзывы: 3

Написать отзыв
  1. Светлана Сорокина

    В нынешних условиях, когда далеко не каждый работодатель показывает в документах реальную зарплату, кредит под залог ПТС — вполне рабочий вариант

  2. Анатолий

    Хорошо. Я правильно понимаю, что в том случае, если машина оформлена на брата, и я хочу оформить в залог ПТС и получить кредит, а у брата нет никакого желания становиться созаёмщиком, то единственным выходом будет просто переоформить на себя автомобиль? Есть ли какие-нибудь другие варианты решения данной проблемы?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемый Анатолий, залог может быть оформлен только на ваше имущество. Поэтому лучшим вариантом будет переоформление автомобиля в вашу собственность. Также вы можете рассмотреть варианты другого имущества в качестве залога.

Написать отзыв

Ваш адрес email не будет опубликован.

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности