Перевод на карту мошенника, как вернуть деньги?

Здравствуйте, Наталья!

Ситуация, к сожалению, распространенная и урегулировать ее очень трудно. Как правило, мошенничество с картами в том случае если плательщик добровольно осуществляет перевод денежных средств, связано с приобретением товара или услуг, которые в результате либо не доставлены (не оказаны), либо очень сильно отличаются от заявленных. Тем не менее, поскольку перевод был добровольным, доказать факт мошенничества бывает очень сложно, либо вообще невозможно.

Большинство кредитных организаций придерживаются той политики, что перевод по номеру карты отменить нельзя, необходимо обратиться к получателю платежа. Так как при совершении перевода плательщик выражает свое согласие на проведение операции по определенным реквизитам. В этом случае согласие выражается вводом пароля, кода подтверждения и других данных. А значит именно плательщик несет ответственность за подобную операцию. Тем не менее обратиться в банк, осуществлявший отправление денежных средств необходимо в любой форме: написать, позвонить или лично обратиться в отделение, приложив все документы, которые можно расценивать в качестве доказательств.

Если банк откажется повлиять на недобросовестного получателя — а это весьма вероятно, то следует обратиться в правоохранительные органы. В заявлении необходимо указать все, что известно: когда был совершен денежный перевод, сумма, номер карты, на которую перечислялись деньги, ФИО владельца карты, другие обстоятельства дела. Однако даже при наличии всей информации взыскать деньги с мошенника будет непросто, практически невозможно, поскольку перечисление было добровольным, а сам факт платежа не является правонарушением.

Есть еще один способ, который несмотря на его кажущуюся несерьезность, тем не менее иногда помогает вернуть деньги. Это добровольный возврат средств. Чтобы повлиять на получателя, можно организовать рассылку по форумам и соцсетям информации с данными мошенника, описав его конкретные недобросовестные действия.

Также, если недобросовестный получатель зарегистрирован на каких-либо биржах или специализированных кредитно-финансовых сайтах, имеет смысл обратиться к администрации сайта, приложив соответствующее подтверждение его неправомерных действий, например, скриншоты переписки, скан-копии чеков или квитанций. После рассмотрения жалобы, если изложенная в ней информация подтвердится, аккаунт мошенника с большой вероятностью будет заблокирован.

Подобные действия, которые обязательно должны совершаться в рамках закона, не всегда, но в ряде случаев смогут убедить недобросовестного получателя денежных средств добровольно вернуть деньги.