Как не стать жертвой финансовой пирамиды

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

В сложившихся условиях по всему миру фиксируется рост мошеннических операций в разнообразных формах. В нашей стране существует риск стать жертвой финансовой пирамиды и лишиться своих сбережений. Советы экспертов помогут распознать такие схемы и правильно себя вести.

Финансовая пирамида является одной из мошеннических схем обогащения. Самыми яркими признаками пирамиды являются обещание заоблачной доходности и стремление привлечь в свою структуру как можно больше вкладчиков.

Денежные вливания осуществляются за счет новых участников, которые вносят деньги и привлекают очередных инвесторов. Благодаря этому пирамида увеличивается, причем ее верхушка действительно хорошо зарабатывает. Если обычный человек решит вложить свои сбережения в такую структуру, надеясь оказаться на верхушке и обогатиться, вряд ли у него это получится.

Виды финансовых пирамид

  • Классическая. Иногда организаторы таких пирамид не скрывают их суть. Они придерживаются мнения, что на сегодняшний день существует множество каналов для привлечения партнеров, и такой бизнес является более успешным благодаря развитию виртуального пространства.
  • Финансовая пирамида под видом инвестиционной компании. Мошенники предлагают своим жертвам приобрести пакет ценных бумаг, обещают вкладывать их сбережения в высокодоходные предприятия, золотодобычу.
  • Финансовая пирамида под видом кредитной организации. Злоумышленники могут называть себя «центром финансовых услуг», «кредитным бюро» и предлагать услуги рефинансирования или кредитования.
  • Другие варианты – потребительский кооператив, управляющая компания, известная компания.

Как распознать финансовую пирамиду

Такая организация не имеет лицензии Центробанка (Федеральной службы по финрынкам, Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг) на осуществление заявленной деятельности. Кроме того, пирамиду можно вычислять по другим признакам:

  • необходим предварительный взнос;
  • бонусы за привлечение новых клиентов;
  • отсутствует финансовая отчетность, сведения о балансе;
  • навязчивая реклама организации с обещанием сверхвысоких доходов при отсутствии рисков;
  • фирма зарегистрирована в офшорных зонах;
  • отсутствие в договоре гарантий ответственности перед инвесторами, при этом страхование инвестиций либо вовсе отсутствует, либо оформлено на фирму, которая не может обеспечить покрытие ответственности.

Как быть, если вы стали жертвой

Организаторы финансовой пирамиды могут быть привлечены к ответственности (уголовная ответственность по статье 172.2 УК РФ, административное наказание по статье 14.62 КоАП).

  1. Необходимо составить в адрес компании письменную претензию. Требуйте возврата денежных средств и говорите организаторам, что в противном случае будете обращаться в правоохранительные органы.
  2. Обратитесь в прокуратуру или полицию с заявлением, подайте гражданский иск.
  3. Подготовьте документы, подтверждающие факт передачи (перечисления) мошенникам денежных средств (договор, приходный кассовый ордер, выписка по банковскому счету).
  4. Заручитесь поддержкой адвоката, имеющего опыт в подобных делах. Найдите других жертв финансовой пирамиды и составьте коллективный иск.

Как вернуть свои деньги

Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров вправе компенсировать утраченные средства, но только тем гражданам, которые пострадали от организаций, находящихся в реестре фонда.

Жертвы могут получить переданные мошенникам деньги без учета процентов. Максимальный размер компенсации составляет 35000 рублей. При этом ветераны ВОВ и их наследники могут вернуть до 250000 рублей.

Для получения возмещения необходимо предоставить оригинал документа, подтверждающего, что деньги были перечислены этой организации. В таком документе должна быть четко указана внесенная сумма. Полный список документов можно узнать у оператора горячей линии фонда (+7495 989 7280, +7495 741 0074) или в онлайн-приемной (fedfond.ru/electronic_reception).

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Пихоцкая Ольга Владимировна
Автор статьи Ольга Пихоцкая
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.