ЦБ предупреждает о новых методах организаторов финансовых пирамид

Новые тенденции были замечены в деятельности финансовых пирамид. По сообщению Центробанка, на сегодняшний день их создатели предпочитают привлекать криптовалюту либо задействовать небольшие суммы.

Принцип функционирования пирамид остается неизменным на протяжении всего времени их существования. Так, аферисты имитируют активную работу какого-либо проекта, якобы приносящего высокую прибыль инвесторам. На самом деле участники получают положенные выплаты за счет денежных поступлений от последующих вкладчиков. Следовательно, пирамида неизбежно рушится, если останавливается приток новых вложений.

Чтобы обеспечить непрерывность «инвестиций», мошенники используют достижения в сфере технологий и насущные проблемы. Из актуальной повестки дня проистекают новые сценарии обмана, а передовые финансовые и коммуникационные технологии позволяют вовлекать в незаконный процесс все больше доверчивых граждан.

Одна из новых схем заключается в создании целого ряда мелких краткосрочных проектов, предусматривающих небольшой вступительный взнос для новых участников. Расчет организаторов строится на идее, что незначительные финансовые потери не смогут заставить обманутых граждан обращаться за защитой в правоохранительные органы.

Также в последнее время при организации финансовых пирамид часто используется криптовалюта, в которой мошенники принимают средства или же обещают выплачивать дивиденды. Свыше 50% пирамид, разоблаченных в I квартале 2022 года, применяли данный подход.

Чтобы не попасть в сети злоумышленников и вовремя распознать финансовую пирамиду, следует обращать внимание на следующие характерные признаки:

  • реклама гарантирует прибыль выше рыночной, но компания не осуществляет реальной деятельности и не может продемонстрировать документы с подтверждением факта инвестирования;
  • отсутствие работающих контактов: обратная связь с потребителем происходит в мессенджере, чате или посредством «заказа звонка»;
  • «инвестиции» предлагается вносить по номеру телефона или путем перевода денег на банковскую карту физического лица, что делает невозможным дальнейшее доказательство факта передачи средств.

Эксперты подчеркивают, что жертвам преступных махинаций необходимо обращаться в правоохранительные органы и Центробанк с соответствующим заявлением. Кроме того, информацию о мошеннических действиях следует распространить в социальных сетях и среди своих знакомых. Таким образом люди будут предупреждены об опасности и смогут избежать серьезных потерь.

По материалам РИА Новости

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Пихоцкая Ольга Владимировна
Автор статьи Ольга Пихоцкая
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *