На web-сайте размещались фото руководителей с цитатами бизнесменов. При этом банковские продукты (в частности, депозиты) предлагались населению на выгодных условиях и под высокий процент (до 11% годовых). Однако потенциальные клиенты должны были предварительно заполнить специальную анкету и внести в нее всю персональную информацию.
Эксперты уверены, что такие «банки» создаются с целью сбора личных сведений о гражданах. Хотя таким образом злоумышленники могут также попытаться похитить средства россиян под видом оформления вкладов.
Мошенники называют свою контору АО «Монолит-Капитал банк». На их сайте говорится о наличии лицензии ЦБ на осуществление банковских операций №2241 от 22.01.2015 года. Если проверить данный номер на сайте регулятора, можно увидеть, что эта лицензия закреплена за действующим КИВИ Банком.
При этом в списках Центробанка «Монолит-Капитал банк» не значится. А схожий с ним по названию банк «Монолит» был лишен лицензии еще в 2014 году. Также оказалось, что домен лжебанка был создан 27.02.2021 года. А на самом сайте нет никакой отчетности или реквизитов. Представители КИВИ Банка сообщили, что не связаны с данной организацией.
Корреспонденты издания «Ъ» связались со службой поддержки «Монолит-Капитал банка» по указанному на сайте номеру. Ответивший специалист сказал, что информацию по банковским продуктам могут получить или заемщики, или граждане, предварительно заполнившие анкету и сообщившие персональные данные. «Служба безопасности» проверяет указанную информацию и самостоятельно связывается с заявителем.
Также корреспонденты издания пытались попасть в московское отделение «Монолит-Капитал банка». Однако по адресу, указанному на сайте, его найти не удалось. В этом здании находится агентство недвижимости SOK, а охранник сообщил, что никакие банки площади в нем не арендуют.
По словам экспертов, номер телефона этого лжебанка индексируется как мошеннический, поскольку с него ранее поступали звонки россиянам якобы от «службы безопасности Сбера».
В Центробанке сообщили, что данный сайт уже отправлен на проверку регистратору доменных имен. Регулятор постоянно ведет работу по выявлению фишинговых порталов и инициирует их блокировку. Однако скорость закрытия сайтов мошеннических структур оставляет желать лучшего. Бывает, что срок от обнаружения такого ресурса и до его блокировки составляет 30-40 дней.
Комментарии: 5
Есть такая же помойка с номером лицензии киви банка, именуемое » инверсия». Ограбили меня на 150000 рублей, якобы кредитовали.
Якобы банком, который работает под Киви-банком, называют себя ребята , с какого — то там банка «Инверсия». Узнавали в ЦБ — такого банка нет в реестре , хотя «Инверсия» объявляет номер лицензии, хотя этот номер принадлежит Киви — банку, но никак не этой «Инверсии» Обманным путем выманивают деньги для получения кредита и адью. Не ведитесь.
Поздно я «чухнулся», когда узнал , то деньги уже отправил им
ПАО Золотая Корона имеет такой же регистрационный номер. Это тоже лже-банк?
Михаил, добрый день. Существует только сервис «Золотая Корона», который принадлежит РНКО «Платежный Центр» (ООО), (Новосибирск, ул. Кирова, 86, ОГРН: 1025400002968), лицензия ЦБ РФ №3166-К от 14.04.2014 года. Организации, которые указывают номера чужих лицензий, как правило, являются незаконными. Связываться с ними не рекомендуется. Проверить финансовую организацию можно на официальном сайте Центробанка — cbr.ru/fmp_check.