Принцип действия схемы
Согласно сценарию, жертву учат торговать на валютном и финансовом рынках. Затем человека обманным путем заставляют инвестировать в проект средства – как личные, так и взятые в кредит. Вывести заработанное после этого гражданин не сможет, так как все деньги исчезнут.
Жулики находят резюме претендентов, связываются с ними по телефону и предлагают вакансию специалиста аналитического отдела. Кандидаты могут пройти курс бесплатного обучения в одной из компаний-однодневок. На практических уроках потенциальным жертвам показывают, как проходят торги и как получить быстрый доход. Одновременно с этим «кураторы» выманивают информацию о материальном положении и наличии долговых обязательств.
| Сумма от | 50 000₽ |
| Процентная ставка | До 19,3% |
| Срок | 2-24 мес. |
| Сумма до | 30 млн руб. |
| Пополнение | Возможно |
| Снятие | Возможно |
Далее соискателя регистрируют на площадке для торгов и предлагают внести на счет деньги, чтобы начать зарабатывать. Если средств не хватает, мошенники уговаривают гражданина взять банковский кредит или заложить недвижимость.
Всю сумму наличными нужно отдать «курьеру» или «сотруднику офиса», который якобы откроет криптокошелек либо торговый счет. Жертве демонстрируют подтверждение пополнения счета и поступление доходов, однако все деньги переходят в распоряжение мошенников. Несуществующие «торги» на валютном или финансовом рынках будут продолжаться, пока пострадавший не уйдет в минус или не поймет, что его обманывают.
Почему усложняются схемы
По данным регулятора, во II квартале 2023 года банковские клиенты лишились 3,6 триллиона рублей по вине злоумышленников. Это – средства, украденные со счетов с использованием систем денежных переводов. При этом на долю социальной инженерии пришлось 46,5% от общего объема похищенных денег.
Специалисты отмечают, что мошенники активно разрабатывают новые схемы. В данном случае они используют уязвимость и доверчивость граждан, которые ищут работу. Соискателям предлагают фейковые вакансии и хитростью загоняют в долги. При этом жулики якобы проявляют заботу и готовы помочь с получением дохода.
Этот сценарий обмана раньше не фиксировался. По словам экспертов, он не может иметь широкого распространения, так как требует серьезной предварительной подготовки и вложения крупных ресурсов. Выгоднее и проще применять стандартные методы, например, звонки от «специалистов службы безопасности банка».
| Сумма от | 10 000₽ |
| Процентная ставка | До 21% |
| Срок | До 3 лет |
| Сумма до | Любая |
| Пополнение | Да |
| Снятие | Да |
Любая долгосрочная схема рассчитана на снижение бдительности потенциальной жертвы. Вероятность успешного исхода возрастает по мере оттягивания момента, когда гражданину навязывают финансовые манипуляции. Описанный сценарий нацелен на получение повышенного «дохода», поскольку валютные и финансовые рынки требуют крупных вложений. Кроме того, очные встречи повышают уровень доверия и добавляют афере солидности.
В марте 2023 года в столице была раскрыта деятельность мошеннической группы, которая по телефону предлагала гражданам бесплатные консультации в области инвестирования. Потенциальные «вкладчики» приглашались в офисы, расположенные в элитных районах Москвы. С жертвами заключали договоры на оказание бесплатных услуг, предполагающих сбор финансовой информации. Далее им предлагали приобретать акции и облигации, а также торговать на рынке Forex. Добытые таким способом средства злоумышленники выводили за рубеж.
По материалам РБК
Комментарии: 0