В ВТБ раскрыли подробности новой схемы по обналичиванию средств. Так, людям поступают телефонные звонки от псевдо сотрудников органов госбезопасности с предложением официального трудоустройства. Работа заключается в выявлении преступников, а зарплата выплачивается ежемесячно.
Если жертва отвечает согласием, ее используют в качестве дроппера: переводят на банковскую карту деньги и выдвигают ряд указаний якобы по их спасению. В действительности в этот момент происходит обналичивание украденных у других граждан средств, а под удар чаще всего попадают люди старшего возраста.
Представители банка отмечают, что в последнее время преступникам стало намного сложнее выводить деньги из-за превентивных мер, принимаемых регулятором и участниками рынка. Но схемы злоумышленников становятся все более изощренными, а количество атак на россиян не уменьшается.
Новый сценарий вывода средств на мошеннические счета путем вовлечения в процесс обычных граждан предусматривает перекладывание на них ответственности за незаконные денежные переводы. При этом обещанная заработная плата должна создавать у доверчивых людей впечатление реальной борьбы с преступностью.
Дропперы нужны злоумышленникам для обналичивания похищенных средств. Жертвы переводят деньги на карты таких «посредников», после чего дропперы их обналичивают и передают организаторам за вознаграждение. Тем самым цепочка преступной схемы удлиняется и усложняется, следы для специалистов по информационной безопасности и следственных органов запутываются.
Россияне становятся дропперами как по своему желанию, так и по неведению. Например, в сети Интернет размещено множество вакансий с обещанием легкого регулярного заработка в обмен на предоставление своей банковской карты. Этот способ обмана существует не менее пяти лет, а доработку схемы можно объяснить тем, что мошенникам стало не хватать подставных лиц.
Еще год назад, в апреле 2022 года, регулятор рекомендовал банковским организациям ограничивать доступ к каналам дистанционного обслуживания физлицам, сведения о которых имеются в базе «ФинЦЕРТа» Центробанка. Для защиты интересов россиян эта мера противодействия незаконным переводам должна быть закреплена на законодательном уровне. В настоящее время Госдума рассматривает соответствующий законопроект.
По словам представителя ЦБ, случаи и попытки осуществления несанкционированных денежных переводов автоматически попадают в базу ФинЦЕРТ. Там же содержится информация обо всех операциях и их участниках. Все эти сведения поступают в банки, чтобы их антифрод-системы помогали противодействовать мошенничеству.
Кроме того, дистанционные каналы обслуживания любого дроппера из базы данных Центробанка должны быть заблокированы. Также он должен лишиться возможности снимать средства в отделениях банков, чтобы предотвратить их обналичивание.
Несмотря на то, что дроппинг не подпадает ни под одну статью Уголовного кодекса, подобные действия могут трактоваться как мошенничество или кража. В зависимости от состава преступления может быть предусмотрено наказание: штраф (100000 – 500000 рублей), лишение свободы на срок до 6 лет.
Если преступные деяния были признаны мошенничеством, наказание будет зависеть от того, действовал ли обвиняемый один или состоял в организованной группе. Кроме того, будет иметь значение размер причиненного ущерба. В отдельных случаях гражданину может грозить лишение свободы сроком до 10 лет.
Если дроппер участвовал в преступной схеме по неведению, главной проблемой будет установление его неосведомленности. По словам юристов, выбор меры пресечения будет зависеть от всех обстоятельств уголовного дела. При этом основным ответчиком может стать «дроппер поневоле», если не удастся разыскать настоящих идеологов мошеннического сценария.
По материалам РБК
Комментарии: 0