Кредиты для ИП и ООО в Восточном Банке

Расчетный счет в Восточном Банке
Обслуживание 490 ₽
% на остаток 0%
Пополнение От 0,23%
Платеж От 29 руб.
Перевод 0 руб.
Овердрафт От 13,5%
Ежемесячный оборот
Открыть счет
2 089 заявок за 30 дней Обновлено: 30.08.2020

Кредит наличными для юридических лиц в Восточном банке

В ходе деятельности компании рано или поздно возникает необходимость в привлечении дополнительных средств. Это стандартная ситуация для предприятий любого масштаба и сферы деятельности. Но, к сожалению, не все банки готовы сотрудничать с представителями малого и микробизнеса, и часто отказывают в самый решающий момент. Восточный банк настроен более лояльно и предоставляет кредиты наличными всем ИП и ЮЛ, которые готовы предоставить обеспечение.

Кредиты для бизнеса в Восточном банке: виды и условия

На сегодня Восточный банк предлагает не только классический кредит наличными, но и разные виды овердрафта, а также банковские гарантии. Далее более подробно рассмотрим каждый из кредитных продуктов.

Кредит на развитие бизнеса

Кредитный продукт предназначен для пополнения оборотных средств, покупки оборудования, сырья, объектов недвижимости (например, складских или торговых помещений), автотранспорта, модернизации производства и прочие цели.

Сумма — от 300 тысяч до 10 млн рублей. Срок — до 7 лет. Процентная ставка устанавливается индивидуально и зависит от следующих параметров: категория клиента (новый, постоянный, привилегированный); валюта, срок и сумма займа; полнота представленных документов; характеристики залогового имущества.

Кредитный лимит устанавливается после тщательного анализа финансовых оборотов на расчетном счету компании. Чаще всего он не превышает 50%. Для получения необходимо предоставить залог: недвижимость, ценные бумаги, гарантии собственников бизнеса.

Кредит выдается в рублях, долларах США и евро. Вы можете получить ее разовым траншем или в виде кредитной линии. Оплата процентов осуществляется ежемесячно, а погашение основного долга согласно графику.

Преимущество кредита:

  • возможность отсрочки платежей в зависимости от сезонности работы компании;
  • частичное или полное погашение кредита досрочно без комиссии и штрафов;
  • низкая ставка для постоянных клиентов;
  • гибкий подход к залогу;
  • низкая стоимость краткосрочного кредита;
  • мультивалютные кредитные линии.

Супер-овердрафт

Продукт для срочного пополнения оборотных средств, которые поможет быстро покрыть кассовые разрывы и решить все финансовые вопросы, связанные с расширением бизнеса.

Лимит овердрафта — до 50 млн рублей (но не более 50% от оборотных средств). Срок — до 20 лет. Ставка — от 13,5%. Срок непрерывной задолженности — не ограничен. В качестве обеспечения можно привлечь поручительство соучредителей. Выплату процентов нужно осуществлять не позднее 5 числа следующего месяца.

Принятие решения по выдаче овердрафта — 1-2 дня. Со списком документов вас ознакомит кредитный менеджер.

Овердрафт-комплимент

Особенность этого кредитного продукта в том, что банк выдает его сразу после открытия счета. Овердрафт предназначен только для представителей малого и микробизнеса, и сумма составляет 500 тысяч рублей. При открытии лимита взимается единовременная комиссия в размере 990 рублей.

Ставка по кредиту — 16-22% (ставка подбирается индивидуально в зависимости от выбранного пакета услуг РКО и периода, за который произведена оплата авансовым платежом). Срок — 12 месяцев. Основная цель кредитования — покрытие кассового разрыва.

Обеспечение и поручительство не требуются. Оплата процентов осуществляется ежемесячно. Срок непрерывной задолженности составляет — 30 дней.

Овердрафт-экспресс

Позволяет проводить срочные операции при недостаточности средств на расчетном счету компании. В рамках этого овердрафта вам доступна сумма до 1 млн рублей. При получении до 500 тысяч рублей поручители не требуются. Если необходима более крупная сумма, предоставьте обеспечение в виде поручительства собственников бизнеса. При установке лимита овердрафта учитываются обороты на расчетных, открытых в других банках.

Срок кредита — 12 месяцев. Процентная ставка — 14,5-19,5%. Период непрерывной задолженности составляет 90 дней. Погашение задолженности осуществляется автоматически путем списания поступивших на счет денежных средств.

Банковские гарантии

Участникам госторгов Восточный банк готов предложить экспресс-гарантии и кредит на исполнение контракта.

Экспресс-гарантии предоставляются на следующих условиях:

  • сумма — от 1 млн до 300 млн рублей;
  • срок гарантии: на участие в конкурсе — до 120 дней : на исполнение контракта — до 60 месяцев;
  • комиссия — от 2 тысяч до 25 млн рублей (при сумме от 1 млн до 300 млн рублей соответственно);
  • время принятия решения зависит от суммы: до 20 млн рублей — 2 часа, до 150 млн рублей — 1 рабочий день, до 300 млн рублей — в течение 5 рабочих дней.

Для получения потребуется обеспечение. Сумма до 20 млн рублей выдается под поручительство совладельцев и депозит не менее 10% от суммы гарантии.

Кредит на исполнение контракта выдается на следующих условиях:

  • сумма — от 500 тысяч до 50 млн рублей;
  • процентная ставка — 19,5 — 22% годовых;
  • срок — до 36 месяцев;
  • комиссия — 1% от суммы (но не менее 10 тысяч рублей);
  • оплата процентов — ежемесячно;
  • погашение долга — согласно графику либо всей суммой в конце срока действия кредита.

В качестве обеспечения может выступать залог прав требования выручки по финансируемому контракту, залог прав по банковскому счету (залоговому счету) либо поручительство собственников бизнеса и/или ключевых компаний группы.

Основные требования к заемщику:

  • срок деятельности — не менее 6 месяцев;
  • опыт выполнения 2 контрактов в течение 2 лет;
  • отсутствие плохой кредитной истории у владельца компании или поручителей;
  • отсутствие мероприятий по ликвидации компании;
  • отсутствие претензий к счетам организации у третьих лиц.

Оформить кредит на обеспечение контракта можно дистанционно, но для этого потребуется электронно-цифровая подпись.

Как получить кредит для ЮЛ и ИП в Восточном банке

Подать заявку можно онлайн на сайте Восточного банка. Для этого перейдите в раздел «Бизнес», затем «Кредиты» и выберите интересующий продукт. Внимательно ознакомьтесь с условиями кредитования и заполните форму заявки. Укажите желаемую сумму, срок, ФИО, номер телефона и e-mail.

После обработки заявки системой банка с вами свяжется кредитный менеджер.Он уточнит список документов, которые необходимо будет предъявить, и согласует дату и время посещения офиса для начала процедуры оформления кредита.

При подаче заявки на кредит учтите следующие моменты:

  • срок деятельности организации должен составлять не менее 1 года;
  • деятельность не должна противоречить законодательству РФ (игорный бизнес, производство запрещенной продукции, шоу-бизнес и т.д.);
  • в отношении компании не должно быть никаких исполнительных или арбитражных производств;
  • должны отсутствовать мероприятия по ликвидации или банкротству организации;
  • должны отсутствовать просрочки по уже выданным кредитам в других банках;
  • должны отсутствовать претензии со стороны третьих лиц к счетам компании;
  • все налоги и сборы должны быть уплачены вовремя;
  • должны отсутствовать решения налоговой о приостановке движения денежных средств на счету клиента.

То есть как компания, так и ее владелец должны быть юридически чистыми, иначе Восточный банк откажет в предоставлении кредита.

Какие документы нужны для получения кредита

Примерный список документов, которые потребуются для оформления кредита:

  1. анкета-заявка клиента на получение банковской гарантии;
  2. согласие на обработку персональных данных;
  3. устав, изменения в уставе (при наличии);
  4. выписка из реестра акционеров, составленная на дату предоставления в банк заявления на получение банковской гарантии;
  5. для физических лиц-резидентов: документ, удостоверяющий личность;
  6. решение компетентного органа управления компании об избрании (назначении) ЕИО;
  7. документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи / свидетельство о гос. регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
  8. решение уполномоченного органа об одобрении крупной сделки/решение об отсутствии необходимости одобрения сделки;
  9. документы, подтверждающие адрес места нахождения;
  10. документы о финансовом и экономическом положении принципала:
    бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за полный последний год и на 2 последние квартальные даты; для клиентов, применяющих специальные режимы налогообложения (УСН, ЕНВД, ЕСН, Патентная система) — налоговая декларация за последний отчетный период; промежуточная управленческая отчетность, подписанная руководителем организации, на 3 даты: полный завершившийся год и две квартальные даты.

Уточните у своего кредитного менеджера точный список документов, который нужно будет собрать именно вам в зависимости от организационно-правовой формы, а также вида кредитного продукта, суммы и срока кредитования.

Оформить на сайте